クラウド コンピューティングは現在、銀行および金融サービス部門に不可欠です。 による 米国銀行協会、金融機関の 90% 以上が、銀行業務の一部またはすべてにクラウド ツールを使用していると報告しています。
しかし、フィンテックにおけるクラウド コンピューティングの普及にもかかわらず、ほとんどの銀行は、すべての資産をクラウド環境に移行することに消極的です。 機関の約 10% がクラウド コンピューティングを拒否し、主な反対理由としてデータの脆弱性と資金不足を挙げています。
それにもかかわらず、使用している銀行機関 ハイブリッド クラウド バンキング 運用のいくつかの側面で大幅な改善が報告されています。 この記事では、ハイブリッド クラウドについて説明し、銀行がこのテクノロジを実装する方法について実用的な洞察を提供します。
ハイブリッド クラウド モデルとは
ハイブリッド クラウドは、異なる環境でアプリケーションを同時に実行するコンピューティング アプローチです。 ほとんどのハイブリッド クラウドは、パブリック クラウド環境 (Google Cloud など)、プライベート クラウド、およびオンプレミス データセンターを備えています。
銀行部門では、ハイブリッド クラウドを使用してアプリケーションの移植性を調整および管理し、拡張が容易な統合された柔軟な分散コンピューティング環境を提供します。
金融サービス機関にとってのハイブリッド クラウド環境の主なメリット
ハイブリッド クラウド環境で金融サービスをホストすると、銀行は次のように役立ちます。
セキュリティを強化する
ハイブリッド クラウド アプローチの採用 デジタルリテールバンキング インフラストラクチャは、銀行に対する潜在的な評判および財務上の損害を防止および軽減するのに役立ちます。
6月の2022では、 フラッグスター銀行 は、顧客データの安全性を脅かす重大なデータ侵害を報告しました。 1.5 万人以上がこの事件の影響を受けました。 銀行はサイバー攻撃の性質について慎重に曖昧にしていますが、この侵害はその評判を傷つけました.
機密情報にはプライベートクラウド環境を、その他の記録にはパブリッククラウド環境を採用することで、 ハイブリッド クラウド バンク データ セキュリティを侵害するリスクを軽減できます。
データ管理の規制要件を満たす
ハイブリッド クラウドを使用することで、金融機関は消費者データを処理する際にコンプライアンスを維持できます。 高度に規制されたセクターである銀行には、すべてのアプリケーションが従わなければならない無数の規制要件があります。
しかし、AWS のような業界準拠のパブリック クラウドでアプリケーションをホストすることで、 ハイブリッド クラウド ソリューション バンク は、データの取り扱いと管理に関する規則に従って、機密情報をプライベート サーバーに保存できます。
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新機能の実装
多くの金融機関は、新しいコンポーネントや機能の実装をサポートできないレガシー アプリを含むサービスのポートフォリオを監督しています。 一部のレガシー ソフトウェアはモダナイゼーションが難しい場合があるため、既存のアーキテクチャを改善するのに苦労することになります。
しかし、 フィンテックプラットフォーム ハイブリッド クラウド ツールが含まれているため、シームレスに移行して 従来の銀行インフラストラクチャをモダナイズする プライベート (またはパブリック) クラウド環境に。 ビジネス オペレーションを中断することなく、レガシー システムがクラウド アプリケーションと連携するための調和のとれた環境を確立することもできます。
継続性の維持 (CI/CD)
ハイブリッド クラウドは、チャレンジャー バンクやその他の破壊的なフィンテック製品の時代を先導することで、銀行部門の変化を加速させました。 これは、継続的な統合、配信、展開、および開発のおかげで可能になります。
これにより、フィンテック チームは、現在のワークフローを中断することなく、より迅速に革新し、期限を守ることができます。 ハイブリッド クラウド インフラストラクチャを使用して、重要な操作をホスト、テスト、ステージング、およびバックアップすることもできます。
ユーザーエクスペリエンスを向上させる
コア インフラストラクチャがスケーラブルでいつでも利用できる場合、ユーザー エクスペリエンスは大幅に向上します。 アプリケーションとサービスはオンラインのままで、ネットワークの停止やダウンタイムはほとんどありません。
また、ハイブリッド クラウドを銀行がエッジ サーバーで使用すると、ネットワークの遅延が減少します。 そして最も重要なことは、 銀行のハイブリッド クラウド は、金融サービス企業が顧客をよりよく理解し、顧客満足度を向上させる効果的な方法を見つけるのに役立ちます。
市場投入までの時間を短縮
前述のとおり、継続的インテグレーションとデリバリーはイノベーションのスピードを向上させます。 この非常に重要な機能は、製品の市場投入までの時間を短縮するため、競争の激しい業界で違いを生み出します。 さらに、展開後に製品を更新して、エラーにパッチを適用したり、新しい更新を導入したりできます。
ITコストを削減
アプリケーションがハイブリッド クラウド環境にある場合、IT サービスのコストは大幅に削減されます。 考えてみてください。 市場投入までの時間を短縮するということは、テスト、開発、展開の繰り返しが少なくなることを意味します。 その結果、特に時間と材料のモデルを使用する場合に、コストを節約できます。
それだけでなく、ほとんどのクラウド ベンダーは 従量制モデル— つまり、必要のないツールに多額の料金を支払うのではなく、使用したリソースに対してのみ支払うことができます。
データサイロを壊す
ハイブリッド クラウドはインフラストラクチャをさまざまなストレージ環境に分離しますが、最新のクラウド ツールには、銀行がデータを統合してサイロの形成を回避できる機能があります。
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よりスケーラブルで柔軟になる
銀行や金融機関は、その柔軟性からハイブリッド クラウドに依存しています。 ネットワークの停止を経験することなく、需要に合わせてビジネス オペレーションを拡張または縮小できます。 これにより、銀行は一貫したパフォーマンスと消費者満足度を維持しながら、業務とアプリケーションを拡張できます。
ROIを向上させる
ハイブリッド クラウドは、銀行がより多くの費用を節約し、不要な費用を削減するのに役立ち、それによって全体的な収益が増加します。 また、高度な分析は、金融機関が業務の冗長性を見つけ出し、プロセスの効率と生産性を向上させるために対処するのに役立ちます。
銀行にハイブリッド クラウドを実装するためのベスト プラクティス
銀行業務にハイブリッド クラウドを使用することには多くの利点がありますが、ハイブリッド クラウドを間違った方法で実装すると、銀行や金融サービス プロバイダーに損害を与える可能性があります。 ハイブリッド クラウドを実装するためのベスト プラクティスを見ていきましょう。
信頼できるベンダーを使用する
銀行機関は、セキュリティとメンテナンスのコストを負担できる場合、アプリケーションとネットワーク インフラストラクチャにプライベート クラウドを使用できます。 または、信頼できるベンダーのリソースを使用して、データ集約型の銀行業務を処理することもできます。
信頼できるクラウド ベンダーには次のようなものがあります。
- Amazon Webサービス（AWS）
- Microsoft Azure
- アドビクリエイティブクラウド
- Google Cloud Platform
- Oracle Cloud
- IBM クラウド サービス
- ベライゾンクラウド
- ヴイエムウェア
- SAP
これらのクラウド サービス プロバイダーは、銀行インフラストラクチャのコンプライアンスと高度なデータ分析も処理することに注意することが重要です。
相互運用性を維持する
相互運用性とは、さまざまなシステム インフラストラクチャが連携して機能し、摩擦なくデータやその他のネットワーク リソースを交換できる機能です。 さまざまなクラウド ツールの流入により、レガシー システムや最新のクラウド ツールとの相互運用性を維持することが課題になっています。
ハイブリッド クラウド バンキング インフラストラクチャの相互運用性を維持する方法は次のとおりです。
- オープン クラウド標準を使用する. 普遍的な運用基準はありませんが、クラウド インフラストラクチャは従う必要があります。 IEEE 相互運用性仕様 互換性の問題を回避するため。
- アダプタを異なるクラウド プラットフォーム間のバッファとして使用する. これらのアダプターは、レガシー システムを最新のシステムと統合するための追加のデータ センターの必要性を排除することで、コストを節約します。
- レガシー アーキテクチャを最新化する. ハイブリッド クラウドはレガシー システムと共存できますが、今後の問題を回避するために、それらを最新化することをお勧めします。 モダナイゼーションのコストが高すぎる場合は、基礎となるコードをリファクタリングして効率を向上させることができます。
再プラットフォーム化時のベンダー ロックインに注意する
一部のクラウド プロバイダーは自社製品を「ロックイン」し、他のクラウド リソースとの互換性をなくしています。 レガシー バンキング インフラストラクチャを再プラットフォーム化するためのクラウド プロバイダーを選択するときは、相互運用性を実現するベンダーを優先します。 これにより、大規模なツールの再構築や互換性について心配することなく、ハイブリッド クラウドに移行できます。
効果的な再プラットフォーム化戦略には、「Lift and Reshape」、「Move and Improvement」、および「Lift, Tinker, and Shift」アプリケーション移行戦略が含まれます。
厳格なガバナンス モデルの確立
デジタル バンクには、クラウド サービスを導くルールとポリシーを含むガバナンス モデルが必要です。 これにより、組織全体がビジネス目標に関して同じページにいることが保証されます。
厳格なクラウド ガバナンス モデルは、すべての展開、統合、およびテストが概説された内部ポリシーに従うことを保証することにより、データ セキュリティも強化します。 これにより、チームは、金融サービスに影響が及ぶ前にリスク要因を検出して分析できます。
そして最も重要なことは、銀行はアクセス管理を使用して、誰が機密データにアクセスできるかを制御する必要があることです。 これにより、内部関係者による脅威を排除できます。
すべての段階にテストを組み込む
すべてのハイブリッド クラウドの成功は、オンプレミス アーキテクチャからの移行時に始まり、クラウド環境のライフサイクル全体にわたって続く継続的なテストにかかっています。
デジタル バンクであれ、金融サービスを提供する企業であれ、 クラウドウォレット、システムとそのコンポーネントが正しく機能していることを確認するためにテストを実施する必要があります。
セキュリティの多様化
ハイブリッド クラウドはサイバー脅威にさらされやすいため、ハッカーからデータを保護するには、さまざまな形式のセキュリティ プロトコルを検討する必要があります。 ハイブリッド クラウドを保護するいくつかの方法を次に示します。
- イメージ ベースのバックアップを使用して、仮想マシン上のコピーを保護します。
- インターネット プロトコル セキュリティ (IPSec) を使用して、送信中のデータを暗号化します。
- 最も重要なソフトウェアを分離します。
- ファイアウォールを使用して、すべてのネットワーク エンドポイントを保護します。
- アクセス制御を使用して、許可されたユーザーのみにアクセスを制限します
- 潜在的な脆弱性を発見するようにスタッフをトレーニングします。
- 多要素認証を強制的に使用します。
- Trusted Platform Module を使用してハードウェアを保護します。
これらすべての機能を組み合わせることで、ネットワーク インフラストラクチャに完全なセキュリティが提供されます。
パフォーマンスの監視
ガバナンスとテストの一環として、銀行はハイブリッド クラウド インフラストラクチャのパフォーマンスを常に監視する必要があります。 を実装する際に注意すべきいくつかの重要な事項を次に示します。 銀行業務におけるハイブリッド クラウド:
- 脆弱なエンドポイント
- 商品在庫
- 費用
- 応答時間
- クラッシュ頻度
- ネットワーク リクエスト
Google Operations、Azure Monitor、CloudWatch などのツールは、プライベート クラウドとパブリック クラウドのパフォーマンスを追跡するのに役立ちます。
SDK.finance ハイブリッド クラウド SaaS ソリューションを使用する理由
デジタル バンクと決済サービスは、 フィンテック SaaS プラットフォーム、ハイブリッド配信モデルで利用できます。 このプラットフォームは、AWS サーバー インフラストラクチャにも依存しており、銀行業務に最高の回復力とセキュリティを提供します。
当社のチームがメンテナンス サービスを提供している間、バックエンド アプリは AWS またはその他のクラウド インフラストラクチャでホストできます。 同様に、あなたのチームは、クラウド管理規則に従ってメイン データベースを制御できます。
規制といえば、業界に準拠したシステムのおかげで、許容可能な KYC 基準を維持しながら、支払い、契約、通貨交換、およびその他の関連する金融業務を管理できます。
最終的には、Github から準備が整った Web フロントオフィス パックとバックオフィス パックをダウンロードして、ゼロからカスタマイズまたは構築することで、プラットフォームの UI と管理領域を制御できます。 当社の API ファーストのアプローチは、400 以上の RESTful API の大規模なライブラリを提供し、必要なサービスやプロバイダーと簡単に統合できます。
バンキング インフラストラクチャが厳重なセキュリティを維持できるようにするために、ロールベースのアクセス制限やその他の暗号化プロトコルなど、いくつかのトラフィック暗号化方法を実装しています。
最も重要なことは、開発とインフラストラクチャのコストに費やす金額を削減することで、所有コストを節約できることです。 これは、新興企業が費用を削減し、市場投入までの時間を短縮する絶好の機会を提供します。
まとめ
ハイブリッド クラウドは、金融サービスを提供する企業に柔軟性とスケーラビリティを提供するため、今や銀行部門の一部となっています。 ハイブリッド クラウド環境で作業している場合、高度なセキュリティ インフラストラクチャと暗号化プロトコルにより、データが悪用されるのを防ぎます。
ハイブリッド クラウド バンキング ソリューションを使用すると、銀行や金融機関は業務を処理し、インフラストラクチャを最新化し、規制基準を維持できます。 そして何よりも、カスタム ソリューションをパブリック クラウド サーバーと統合し、UI を変更してスムーズでストレスのないカスタマー エクスペリエンスを確保できます。
参考文献
- IEEE SA – IEEE 2302-2021
- クラウドの移植性と相互運用性 – IBM:n Think-blog
- マルチクラウド環境における相互運用性の課題に対処する
- 世界のトップ 5 クラウド サービス プロバイダー企業 – DataFlair
- 銀行向けハイブリッド クラウドを最大限に活用する方法 – N-iX
- 知っておくべき 10 のクラウド監視ツール
- ハイブリッド クラウドとは| | IBM
- コインスマート。 ヨーロッパで最高のビットコインと暗号通貨取引所。ここをクリック
- Platoblockchain。 Web3メタバースインテリジェンス。 知識の増幅。 こちらからアクセスしてください。
- 情報源： https://sdk.finance/hybrid-cloud-for-banking/
