金融業界は AI に適しています。この業界では、多くのデータ、顧客サービス、日々の傾向分析を管理しています。
金融分野の AI ツールを 1 回検索すると、何百万もの結果が見つかります。重要なのは、金融ビジネスと顧客に利益をもたらすために何を試行するか、AI をどこに導入するか、そしてどのように開始するかを知ることです。
私たちは金融の専門家に連絡し、AI と自動化をどのように活用しているか、また AI を始めるためのヒントを聞きました。さらに、金融ビジネス向けに試すべきツールも紹介します。
目次
金融ビジネス向けのマーケティングオートメーションの例
電子メールおよびSMSマーケティング
電子メールおよび SMS マーケティングは、金融ビジネスにとって強力なツールです。自動化をうまく活用すると、金融企業のマーケティング タスクは完了までにかかる時間を半分に短縮できます。
電子メールと SMS は、金融ビジネスが対象ユーザーのセグメント化を設定する場合に最も効果的です。興味やサービスの種類に基づいて視聴者をグループ化できます。
優れたマーケティング オートメーション ハブを使用している場合、電子メールのサインアップ、ランディング ページ、自動化されたワークフローを通じてセグメント化さえも手動で行われます。
電子メールと自動化をテーマに、CardUp のマーケティング リードが語る ジャンシス・ヤップ 「HubSpot のワークフローの自動化とリストのセグメント化は、チームがより多くの顧客を変換する適切なユーザー ジャーニーを構築するのに役立ちます。」
ヤップ氏は、リストの分割は以前は長いプロセスだったと指摘しています。
「当社のバックエンド システムにアクセスし、希望するセグメントを技術者に伝え、リストをダウンロードしてもらい、それを電子メール マーケティング ポータルにアップロードする必要がありました。これで、プロセスは半分に短縮されました。自分でリストを作成し、マーケティング電子メール機能に追加します。」 ヤップさんは言う。
電子メールと SMS はどちらも、便利で関連性があり、タイムリーなパーソナライズされたマーケティング タッチポイントを提供します。電子メールと SMS は、イベント、データ傾向、またはサービスの申し込みなどのアクションに基づいて自動生成できます。
ランディングページ
ランディング ページは、非常に具体的なソリューションで非常に特定の視聴者をターゲットにできる特定のページです。
前述したように、ランディング ページの送信またはダウンロードを通じて生成されたサインアップは、ターゲットを絞ったマーケティングの準備が整ったセグメント化されたオーディエンスに取り込むことができます。
ランディング ページの目的は、ページ上でコンバージョンに至る適格な視聴者を引き付けることです。よく考えられたキャンペーンにより、 Accord Mortgages のコンバージョン率 83%.
レポートと分析
レポートと分析を、時間のかかる人力の作業にする必要はもうありません。
当然のことながら、レポートと分析はあらゆる金融ビジネスの重要な部分ですが、AI と自動化を使用すると、人間が行う管理作業の多くを軽減し、人間が実行できるよりも高速に動作する AI に引き渡すことができます。
これにより、専門家は、レポートに最終的な考えと専門知識を追加して、データを圧倒するものから、専門家の推奨に基づいて次の目標を明確にした刺激的で実用的なものに変えることができます。
データは、AlphaSense などのツール (詳細は後述) を使用して AI によって要約することができ、これらの要約は顧客への直接のコミュニケーションの一部を形成することができます。
すでにマーケティングオートメーションを使用している企業 [+ 例]
マーケティング・オートメーション 顧客をサポートし、スタッフを解放して最も重要な仕事に集中できるようにします。
すでに活用している企業を4社ご紹介します。
1. 市場金融ソリューション
市場金融ソリューション (MFS) はマーケティングオートメーションを使用して効率を向上させ、問い合わせを増加させます。
多くの金融会社にとって、状況は同じです。チームは、実際の順序や効率性を持たずに、さまざまな場所に保存されたスプレッドシートの内外で作業を行っています。これがまさに、MFS が HubSpot の CRM に注目した理由です。
CRM システムにより、MFS はサイト全体にフォーム、CTA、ランディング ページを設定できるようになりました。さらに、自動化された電子メール マーケティングにより、顧客を効率的に育成するキャンペーンを設定できるようになりました。
MFSはこう言った。 「すべての新しい連絡先は、鑑定人、弁護士、直接の顧客、ブローカーなどのセグメントに分類されます。私たちはスマートなルールを使用して、各セグメントのニーズに応じて異なるメールを送信します。」
電子メール フローはセグメントごとにすでに設定されているため、一度作成すると何度もビジネスに役立ちます。さらに、同じフローを使用することで、MFS は自動化の成功を分析し、最適な結果が得られるようにエクスペリエンスを調整できます。
これがMFSのやり方です 開封率が 10% 向上し、問い合わせが 30% 増加しました.
2.CSBグループ
マルコム・フェランテ、ビジネス開発および入国管理サービスのシニアマネージャー CSBグループ、AIを使用して不正行為を捕まえます。
「私たちは過去のリスク事例のデータを分析するために AI を検討しています。機会や問題を示すパターンを特定することで、より正確な予測と評価を行うことを目指しています」と彼は言います。 「AI は何が起こっているかをリアルタイムで監視することもできます。市場や状況がどのように変化するかを予測するのに役立ちます。」
フェランテ氏は、おやつの識別に加えて、レポート作成に AI ライティング アシストを使用することを推奨しています。
AI 導入に関するヒントを求められたとき、同氏は「目標と、AI がタスクを実行できる具体的な方法を把握することをお勧めします。」と述べました。
フェランテ氏は、金融会社には大量の顧客情報があり、AI がより迅速に分類できると述べています。
さらに、AI を活用した自動化モデルにより、資産を正確かつ効率的に評価して意思決定をサポートできると同氏は言います。
「しかし、新しいテクノロジーは新たな責任も意味します。顧客の個人情報を参照するシステムを使用する場合は、メリットとデメリットをよく考えてください。小さく始めて、徐々に増やしていきます」と彼は言います。
3. メルシャン会計士
グラハム・ルーズリーのシニアパートナー メルシャン会計士は、英国の会計および税務において 35 年以上の経験を持つ FCCA です。 Loosely は Quickbooks AI を使用しています。
ルーズリー Quickbooks AI を使用して簿記プロセスを合理化します。すでに使用しているソフトウェアの一部である AI を使用することは、始めるのに最適な方法です。 AI は既存のプロセスを補完し、理論上は親しみやすく感じられます。
AI の統合に関する初心者向けのヒントを求められたとき、ルーズリー氏は次のように言いました。 「反復的なプロセスの自動化など、特定のタスクから始めます。これにより時間が節約され、精度が向上し、専門家が戦略的な意思決定に集中できるようになります。」
AI の導入に伴う一般的な懸念は、人間関係が損なわれることですが、よく考えて使用すると、金融ビジネスではその逆が真実であることがわかります。
大まかに同意します、 「当社に AI を導入することで、サービスの品質が向上しました。 AI を使用して税務プロセスを合理化することで、効率が向上しただけでなく、よりパーソナライズされたアドバイスを提供できるようになり、顧客との関係が強化されました。」
4. サブスクリプションストッパー
マイケル・ガイナン の創始者である サブスクリプションストッパー、定期購読の処理方法を変革するプラットフォームです。 Guinan は機械学習アルゴリズムを使用しています。
Michael Guinan の Subscription Stopper は、機械学習を使用してユーザーの行動を分析し、定期的なソリューションを管理します。
ガイナンさんは言う。 「機械学習アルゴリズムは当社のプラットフォームの中核です。ユーザーの支出パターンを分析して、サブスクリプションの支払いを効率的に特定して分類します。これにより、正確な追跡が保証されるだけでなく、洞察力に富んだ支出分析も提供されます。」
AI を活用するためのヒントについて尋ねられたとき、Guinan 氏は次のように言いました。データ分析から始めます。膨大な量のデータを選別して解釈する AI の能力により、隠れたパターンや非効率性を明らかにすることができます。たとえば、Subscription Stopper では、AI を使用して、見過ごされがちな定期的な料金を特定し、ユーザーの節約を支援しました。」
Guinan 氏のヒントは、AI と自動化の検討を検討している金融業界の人々に次のステップを提供します。データ分析を試してみるという彼のヒントは素晴らしいスタートです。手動で行う時間を大幅に節約し、人為的ミスを発生させることなく、より迅速にデータを分析できるようになります。
役立つツール
マーケティング・オートメーション プロセスを合理化し、顧客により良いエクスペリエンスを提供する優れた方法です。
ただし、適切なツールを見つけるのは大変な作業だったり、単に時間がかかったりする場合があります。金融の専門家にお気に入りの意見を聞きました マーケティング自動化ツール.
1.クイックブック AI
Quickbooks AI には Intuit Assist が搭載されています。 AI は、傾向を特定し、解決策を推奨できるように設計されています。
前出の Graham Loosley 氏は、Quickbooks AI を推奨しました。
彼は言います、 「私は AI ツールの変革的な影響を目の当たりにしてきました。当社は高度な AI アルゴリズムを活用して、データ分析と税務コンプライアンスのタスクの精度と効率を向上させます。私たちの頼りになるツールは QuickBooks AI で、簿記プロセスを合理化し、リアルタイムの洞察を可能にします。」
自動化ツールは傾向を特定し、解決策を推奨します。これにより、チームの手作業による (そして時間のかかる) 作業が軽減されます。彼らの時間は、調査結果を顧客に伝え、見込み客を育成することに有効に費やされます。
金融向けの AI 機能
- 自然言語処理
- MailChimp による自動化
コアの特長
- AI アシストを使用すると、質問したり、レポートをすばやく入手したりできます。 AI がレポートと洞察を直接提供します
- ベストセラー商品など、知りたいことについて AI に質問します。
- Quickbooks と MailChimp を自動化して、より多くの顧客にリーチし、データを洞察に変える
価格（英語）
- 料金は年間97ドルから
2.アルファセンス
マーカス・フィリップス、創設者兼マネージングディレクター 住宅ローン、アルファセンスがおすすめです。フィリップスは、金融業界の最新情報を常に最新の状態に保つことの重要性について述べました。
定期的な変更や規制があるため、フィリップス氏は AI を使用して最新のデータと傾向を取得することを推奨しています。
彼は次のように述べています。「[AlphaSense] は検索エンジンとして機能し、幅広いトピックに関するすべての情報を提供します。おかげで私は常に一歩先を進んでいます。データを活用してクライアントと効率的に交渉することができます。」
金融向けの AI 機能
- 生成AI
コアの特長
- 生成 AI により金融のワークフローが改善されました
- データ内のパターンを識別できる
- 上のレベルアップはAIで生成したデータをまとめたものです
価格（英語）
3. HubSpotのマーケティングオートメーションソフトウェア
マーケティング オートメーションを使用している金融企業は、顧客とのコミュニケーションを維持し、コンバージョン率の向上と最適な電子メール開封率を誇っています。
マーケティングオートメーションは財務に多くの利益をもたらします。これにより、マーケティングがこれまでよりも迅速かつ簡単になります。さらに、A/B 分割テストを実行して、非常に個人的でターゲットを絞ったメッセージを送信することができます。
金融向けの AI 機能
- ワークフロー
- チャットスポット
コアの特長
- A/B 分割テスト キャンペーンにより、視聴者にとって最も魅力的なマーケティングをテストできるため、ビジネスにとって重要なコンバージョンを促進できます
- HubSpot CRM と統合して高度にパーソナライズされたマーケティングを実現
- オーディエンスセグメンテーションを使用してメッセージを適切なセグメントにターゲットを絞る
価格（英語）
- 無料で始められる
- 個人向けの料金は月額 18 ドルから
- プロフェッショナル向けの料金は月額 800 ドルから
4.アルゴリス
ダニエルロバーツ、共同創設者 団塊世代のメリット、用途 アルゴリス 金融市場取引用。
ロバーツ氏はそれを推奨し、こう言います。 「これにより、履歴データとリアルタイムデータを使用してアルゴリズム取引戦略を作成し、テストすることができます。」
Roberts 氏は、金融と AI の自動化を始めるためのヒントを共有しました。
彼女は、「これらのツールは、市場の傾向を特定し、より効率的に取引を実行するのに役立ち、取引の決定における感情的な偏見を軽減し、より高い利益の可能性を高めます。」と述べています。
金融向けの AI 機能
- 取引のアイデアを完全に自動化する
- 必要なトリガーの通知をオンにします
コアの特長
- 1 つのデータベースがデータ ベンダーに接続されている
- ブローカーアカウントを Algoriz に安全に接続し、AI に取引を行わせることができます。
- 取引マニュアルを保存したい場合は通知を受け取ることができます
- アルゴリズム戦略の開発
価格（英語）
- 無料で始められる
- プロフェッショナルパッケージは月額29ドル
- プレミアムパッケージは月額69ドル
5 チャットボット
チャットボットは金融業界に強く推奨されました。一般的な使用例は、顧客に迅速にサービスを提供する方法として Web サイトで使用されていました。金融専門家がコロナ後の世界で認識した願望。
カーター・スース CEO クレジットサミットの債務整理、によると、 「私は AI と自動化を特定の顧客サービス プロセスに統合することにかなり幸運に恵まれてきました。特にパンデミック以降に気づいたのですが、問題が発生した場合にはすぐに顧客サービスを提供することが期待されているようです。」
いくつかの AI ツール (Web サイト上のチャットボットや顧客の電子メールへの自動応答など) を導入すると、顧客が求めている応答を即座に提供できるようになると Seuthe 氏は言います。これ 「従業員の注意をそらすことなく、簡単な問題や疑問を解決できる。」
ジェニファー・クロップ、創業者の 裕福な女性の金融氏は、チャットボットがユーザーにとって有益であり、望ましいものであることに同意します。
彼女が言います、 「チャットボットや仮想アシスタントも役に立ちました。 24 時間 7 日ガイダンスを提供することにより、クライアントは必要なときにいつでも基本情報にアクセスできるようになります。これにより、顧客サービスがよりスムーズになり、必要なときに個人的な対応ができるようになりました。」
金融向けの AI 機能
- 会話AI
コアの特長
- コードなしで Web サイト用のチャットボットを構築します
- HubSpot CRM と組み合わせて使用すると、チャットボットの返信をパーソナライズできます
- 会話型 AI は人間の会話をエミュレートするため、24 時間年中無休で顧客と会話できます
価格（英語）
- HubSpot は無料で始められます セールスハブ
- スターターパッケージは月額18ドル
- プロフェッショナル 月額 450 ドル
- エンタープライズ 月額 1,500 ドル
金融サービスのマーケティングオートメーションで知っておくべきトレンド
金融セクターは自動化と AI から多大な恩恵を受けています。
オペレーショナル AI の利点さえもマーケティングの成功に活用していることは明らかです。
AI を使用してデータを要約し、レポートを作成することは、顧客がスタッフの気を散らすことなく、より迅速に情報を入手できることを意味し、スタッフの時間を AI のデータ収集と要約に費やすことができます。
インサイトは、アクションによってトリガーされる電子メールや SMS などのマーケティング オートメーションを通じて顧客と共有されます。
金融専門家の間では、金融業界はトレンドを常に把握し、AI と自動化に時間と資金を投資する必要があるというのが一般的な意見です。
このアドバイスには、慎重に取り組み、ゆっくりと開始し、自動化を進めていくようにという警告が含まれることがよくあります。
反復的で人間にとって望ましくないタスクですが、解決する問題や時間の節約という点では大きな影響を与えるタスクを考えてみましょう。
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- 情報源： https://blog.hubspot.com/marketing/marketing-automation-for-financial-services
