資産のトークン化とは、ブロックチェーン上でデジタル トークンを表現することを指し、これにより現実世界の資産の所有権が確認されます。
私たちの多くは、さまざまなタイプの傑作の中で作品を所有したいと考えています。切手、コイン、さまざまな種類の石を集めようとした子供の頃のことを覚えていますか?
絵画、時計、ヴィンテージカーを購入したり収集したりするのが趣味の人はたくさんいます。したがって、一部の人にとっては、それが趣味であり、さまざまなタイプの実体を収集することで気分を良くする要素が得られますが、他の多くの人にとって、これは代替投資の形をとります。
これまで、絵画やヴィンテージカーを購入するのは非常に高価なことでした。しかし今では、テクノロジーのおかげで、これが手頃な価格で実現できるようになりました。
資産のトークン化とは
資産のトークン化は、部分所有権の取得に役立ちます。ここで重要なことは、プロセス全体が自動化され、透明性があり、非仲介であり、コスト効率が高いということです。
私たちは、あらゆるもののコストが引き下げられ、大衆が手頃な価格になるたびにイノベーションを目にしてきました。
あなたの趣味や好みに基づいて、カードを使用するたびに銀行が貴重な絵画の分割所有権を与えるというシナリオを考えてください。
最初にポイントを貯めて、後でそのポイントを何かの購入に引き換えるという現在のやり方の代わりに、初日から自分の好みに基づいて、ヴィンテージ時計やその他の歴史的な時計、その他何でも所有し始めます。
ヴィンテージカー、歴史的な要塞、またはお気に入りの映画で使用された小道具の一部を所有することができます。
トークン化は、不動産や貴金属などの有形資産、債券や株式などの規制対象金融商品、さらには音楽や著作権で保護されているその他の著作物などの知的財産権を含む、さまざまな資産に適用されます。
トークン化は、美術品や珍しい乗り物など、まだ電子的に取引されていない資産に大きな利点をもたらします。また、支払いやデータフローの透明性を高める必要がある資産の流動性と取引可能性を高めるのにも役立ちます。
お気に入りのものを所有することは新しい概念ではありません。現在では、会社の株式を所有して共同所有者になることもできます。
同様に、私たちの中には、ホスピタリティグループから休暇プランの会員になった人もいるかもしれません。そのホスピタリティグループの特定の日にアパートと部屋の所有権を取得し、休暇を楽しみます。
「（ほぼ）あらゆる資産のトークン化」により、あらゆる有形または無形の資産を所有できるようになります。これには、建物、宝飾品、絵画または IP ソフトウェア、デジタル写真などの所有物が含まれます。
組織はトークンを使用して現実世界の資産を表すことができます。この表現はトークンの形をしており、さまざまな種類の情報や機能を含めるようにプログラムできます。プログラマビリティは魅力的な機能です。
これは、事前に合意されたルールに基づいてトークンが発行または転送されるようにするのに役立ちます。これらのルールは、流動性、コンプライアンス、その他あらゆるものに関連する可能性があります。
関連するすべての資産データがカプセル化されており、ブロックチェーン台帳上の豊富なリアルタイム取引データにアクセスできるため、トークン化された資産は XNUMX 時間安全かつ効果的に取引できます。
資産のトークン化: 簡単な歴史
ブロックチェーン技術とデジタル台帳の始まりは、資産のトークン化が初めて始まったときです。この最先端の台帳テクノロジーにより、所有権を追跡するための目に見えて安全な方法が提供され、トークン化が可能になりました。
OpenSea の立ち上げは、最初の注目すべきマイルストーンでした。 OpenSea は、代替不可能なトークン (NFT) を作成および取引できるプラットフォームです。その結果、資産のトークン化が注目を集め、さまざまな固有の資産に対して初めて概念化されました。
それ以来、Harbor、Alchemy Insights、Securitize などの企業もこの運動に参加し、さまざまな業界での資産トークン化の導入と成長が加速しています。ここでの可能性は非常に大きいです。 2027 年までに、トークン化された資産の世界市場は
24兆ドルに達すると予想されています。
資産のトークン化の仕組み
アセットのトークン化がどのように機能するかを詳しく見てみましょう。
1. 資産: あなたがいつも好きだった魅力的なアート作品について考えてください。それはあなたがずっと望んでいた唯一無二のヴィンテージ車両かもしれません。トークン化の世界は、この実物資産またはデジタル資産を中心に構築されています。各コンポーネントが注意深く記録されています
その真実性と重要性を正確に伝えるために。
これらの資産には、不動産や美術品などの有形アイテム、株や債券などの金銭アイテム、知的財産などの無形アイテム、さらにはアイデンティティやデータも含まれる場合があります。
2. トークン化: 物理的な資産をデジタルの対応物に変換するときに、魔法が起こります。安全な技術では、所有権が小さな部分に分割され、それぞれが別個のトークンで表されます。これらをデジタルキーと考えてください。
あなたが所有する資産の一部へのアクセスを提供します。
3.配布： これらのキーは、すぐに配布できる状態で投資家に提供されます。このおかげで、これまで手に入れることができなかったもの、または間違いが起こりやすかったものの一部を誰でも所有できるようになりました。オプションは無制限になりました。人の経済力に関係なく、
この状況では、コレクターの世界的なコミュニティが傑作を購入することができ、世界中の芸術愛好家が高級車を所有することができます。
4. 取引： トークンの交換はエキサイティングな部分です。取引が決済されるまで何日も待つ時間を節約できます。トークン化により、デジタル キーを世界市場で継続的に取引できるようになり、購入、販売、販売において比類のない柔軟性が得られます。
そして投資を管理します。
流動性が強化された結果、資産は定期的に売却され、動的な環境でその可能性を最大限に発揮できます。
この XNUMX 段階のプロセスは、単純に見えるかもしれませんが、資産の所有方法と利用方法を根本的に変える可能性があります。それはアクセスを民主化し、より公正で効率的な金融システムを促進します。
資産のトークン化を支えるテクノロジー
1 ブロックチェーン は重要な資産トークン化コンポーネントです。ブロックチェーンとは別に、完璧に動作し、その可能性を最大限に発揮するには、補助テクノロジーの堅牢なエコシステムが必要です。
2. スマートコントラクト: スマート コントラクトは、資産のトークン化において重要な役割を果たします。これらの自動契約は、事前に決定された基準に基づいてタスクを規定するため、人間の参加は必要ありません。を採用する不動産のトークンを想像してみてください。
投資家に毎月自動的に家賃を入金するインテリジェントな契約や、再販売時にクリエイターにロイヤルティを補償するアートのトークンなど。
あるいは、アンティークの車両や要塞など、このテクノロジーを使用するコミュニティが所有する歴史的に重要な品物について考えてみましょう。さて、映画プロデューサーは、歴史ドラマのためにこれらをレンタルするためにこの町に多額のお金を支払います。関係者全員にとってWin-Win。
出所、スマートコントラクト、ブロックチェーン トークン化された資産所有権の確立を促進します。
3. オラクル: オラクルは、デジタル世界と物理世界の橋渡しとして、スマートコントラクトが効果的に機能するために必要な現実世界のデータを提供します。トークン化された商品を保管する倉庫内の温度を監視する場合でも、トークン化された商品の信頼性を検証する場合でも、
トークンによって表現される物理的な芸術作品により、オラクルは、適切なイベントをトリガーするために正確で信頼できる情報が利用可能であることを保証します。
4. DEX (分散型取引所): 分散型取引所や DEX の仲介業者を使用する必要はありません。
DEX を使用すると、ユーザーはトークン化された資産を直接取引できるため、従来の取引所や関連する手数料も不要になります。ピアツーピア取引は、投資家により大きな自由、コントロール、
そして透明感。ブロックチェーンがさまざまな補助テクノロジーとどのように連携するかを理解することは、資産のトークン化をより深く理解するのに役立ちます。
資産トークン化の重要な特徴
1. 分数所有権: あなたは月のかけらやノーベル賞受賞原稿の権益を所有したいと考えています。資産のトークン化はこの可能性を解き放ち、所有権を分割することで最も貴重な資産にも誰でもアクセスできるようにします。
小さなビット。
その結果、これまで独占的だった市場に誰でもアクセスできるようになり、投資機会が民主化され、従来の参入障壁が取り除かれました。これにより、経済的状況に関係なく、より幅広い人々にエキサイティングな機会が開かれます。
状況。
2. 世界的な展開: 従来の地理的制約は、資産のトークン化によって取り除かれます。世界中のどこからでも資産の取引や投資ができるため、興味深くエキサイティングな投資機会が数多く提供されます。
このグローバル経済は、投資家と資産の国境を越えたつながりを通じて、イノベーション、流動性、アクセスしやすさを促進します。
3.セキュリティの強化： 今日の世界では、セキュリティは不可欠です。資産のトークン化の基礎であるブロックチェーン技術は、不変の所有権記録を提供し、エラーや詐欺の可能性を排除します。
暗号化およびトランザクション検証プロセスにより、投資の整合性とセキュリティが保証されます。
4. 透明性の向上: 不透明な金融取引の時代は終わりを迎えます。資産のトークン化では、個々のトークンの発行からそれらのトークンの取引に至るまで、プロセスのあらゆる段階がブロックチェーン上に記録されます。透明性がうっかり組み込まれてしまう
元の所有者と各取引の履歴に関する入手可能なすべての情報が含まれるためです。
この比類のない透明性により、説明責任と信頼が促進され、投資家は自分の資産の所有権と背景について完全な知識を得ることができます。
5. 経費の削減: 従来の資産所有には通常、高額な手数料と複雑なプロセスが伴います。資産のトークン化によりこれらの手順が合理化され、不必要な仲介業者が排除され、取引コストが大幅に削減されます。
手頃な価格のため、個人や組織は投資しやすくなり、大幅なコスト削減が可能になります。これらの基本的な要素を組み合わせると、強力で革新的な所有権アプローチが生まれます。
資産のトークン化は、アクセシビリティを高め、世界中からの参加を促進し、金融システムのテクノロジーコンポーネントの効率と透明性を高めることを目的としています。
6. 非流動性資産のロックを解除する: トークン化により、不動産や美術品など、従来の非流動性の資産がより持ち運び可能になり、アクセスしやすくなります。
7. 効率の向上: トークン化された資産は安価であり、管理と取引に必要な管理労力も少なくなります。
8. イノベーションの促進: トークン化により、新しい金融サービスや商品の開発が促進され、投資の雰囲気が高まります。
資産のトークン化における金融機関の役割:
資産トークン化のための現実世界のアプリケーションは数多くあります。そして銀行は、このアプリケーションを有効化または提供することで顧客を支援できます。
1. 歴史の一部を所有する: 月のかけら、珍しい歴史的文書、または最高の本の初版を持っている自分を想像してください。資産のトークン化のおかげで、これらの希少な資産の一部を所有できるようになり、次のような人でも利用できるようになります。
限られた財源。
モナリザの一部を所有したり、ノーベル賞を獲得する本を共有したりすることを想像してみてください。ほんの少し前には想像できなかった夢が、今では現実になっています。
2. トークンの使用 不動産: 不動産を所有するには、常に多額の金銭的コミットメントが必要です。資産のトークン化によりこれらの障壁が取り除かれ、不動産の分割投資が可能になります。
これにより、リソースが少ない人でも有利な市場にアクセスできるようになります。商業用不動産や高級アパートの一部を所有し、投資ポートフォリオを拡大し、重大な義務を負うことなく不労所得を獲得できることを想像してみてください。
3. 自分の情熱でお金を稼ぐ: 革新的なスタートアップに資金を注ぎたいと思っていますが、資金がありませんか?資産のトークン化を通じて、あなたにとって重要な活動に直接貢献することができます。
トークン化された取引に投資することで、取引が軌道に乗った際の成長と利益に貢献できます。次の偉大なソフトウェア会社や革新的なグリーン エネルギー プロジェクトの初期投資家となり、裕福になって真の変化をもたらすことを想像してみてください。
イノベーション、不動産、歴史など、あなたの情熱が何であれ、このテクノロジーを使えば、これまで手の届かなかった素晴らしいチャンスを掴むことができます。
4. 新しい資産クラスへの投資: 資産のトークン化のおかげで、王室の時計やヨット、あるいは有名な通りにある建物の一部を所有することが、今では簡単かつ手頃な価格で実現しています。
銀行はデジタル資産の守護者になることができます。資産トークン化されたこれらのデジタル資産は、代替投資として提供できます。
資産トークン化プラットフォーム
- 公海： NFT の作成と取引における業界のリーダーであり、いくつかの業界で資産のトークン化への扉を開きます。
- 港： より多くの人々が分割所有権を利用しやすくするために、不動産資産のトークン化に重点を置いています。
- セキュリティで保護する： 証券、美術品、収集品など、さまざまな分野の資産に対して幅広いトークン化ソリューションを提供します。
- 錬金術： トークン化された資産に対するデータ主導の洞察と分析を提供することで、投資家に有益な情報を提供します。
- 数学: このプラットフォームにより、発行者はトークン化された証券を作成および管理できます。
これらとは別に、Swarm Fund、FundRequest、Verta、Polypin、Bitbond、Tokensoft もここでは重要なプレーヤーです。
金融機関による資産トークン化の例
1. プロジェクト ジェネシスとプロジェクト エバーグリーン: 2021年、香港金融管理局（HKMA）とBIS（国際決済銀行）イノベーションハブの香港センターは、トークン化されたグリーンボンドを発行するテストを実施した。
その後、HKMA は 2022 年にプロジェクト エバーグリーンを開始しました。これは、債券ライフサイクル全体にわたって分散型台帳技術 (DLT) を導入するための香港の金融インフラ、法的枠組み、規制環境の適合性を評価しました。
一次発行・決済、クーポン決済、二次取引決済。
2. プロジェクトガーディアン: 金融セクターと協力したシンガポール金融管理局の取り組みであり、資産のトークン化と分散型金融（DeFi）アプリケーションの実現可能性を評価することを目的としています。
3.UBS はトークン化されたマネーマーケットファンドのイーサリアムトライアルを実施しました。
4.JPモルガン: 2020 年、Onyx by JP MORGAN は、デジタル資産、情報、価値の転送の促進に特化した初の銀行主導のブロックチェーン プラットフォームを立ち上げました。
ここでは、トークン化担保ネットワーク (TCN) として知られるアプリケーションを使用して、投資家が資産を担保として差し入れることができます。
5. スタンダードチャータードのSCベンチャーズ Libera トークン化プラットフォームを導入しました。
6 シティグループ はシティ・トークン・サービス・イニシアチブに基づいて消費者の預金のトークン化を開始しました。
7.エクスポバンク: 国内初のトークン化されたダイヤモンド製品を発行しました。これにより、Expobank は小規模投資家にとって宝石への投資へのアクセスを民主化しました。
8.HSBC ゴールドトークン化プラットフォームの導入によりデジタル資産に進出しました。この措置は、ブロックチェーン技術を導入し、トークン化された資産に対するニーズの高まりに応えるための銀行の包括的なアプローチによって実施されます。
HSBC の金のトークン化プラットフォームは、分散台帳技術 (DLT) を利用して構築されており、銀行の金庫に安全に保管されている物理的な金のトークン化された所有権を顧客に付与します。顧客の現物の金保有量のデジタル表現を生成することにより
許可があれば、プラットフォームは透明性を高め、取引プロセスを合理化します。
結論：
資産のトークン化は単なる技術的な進歩ではなく、資産の保管と管理における革命を表しています。アクセスを民主化し、新たな経済的機会を創出し、セキュリティと透明性を強化できます。
テクノロジーの発展とその利用の拡大に伴い、さまざまな業界でさらに大きな革新と破壊が起こることが予想されます。
これらのデジタル資産の守護者となり、これらのデジタル資産への投資を提供することで、金融機関はここで重要な役割を果たすことができます。
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- 情報源： https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
