暗号通貨の規制および立法に関する分析 #13

規制および立法分析 – NAM (米国およびカナダ)

SECが資産を凍結し、ユタ州の被告18人を50万ドルの詐欺罪で起訴

3月XNUMX日、米国証券取引委員会（SEC）は一時的な資産凍結を確保し、 拘束命令 Digital Licensing Inc. (「DEBT Box」としても知られる) およびその本人たちに対する。 同庁の訴状は、「」を通じた未登録証券の販売に関わる詐欺計画が進行中であると主張している。 デジタル通貨の世界では、ノードは… その他 ライセンス」では、DEBT Box が仮想通貨マイニング活動と収益創出を偽って投資家を欺いていました。

Coinbase、SEC訴訟を却下へ

4月XNUMX日、Coinbaseは次の書類を提出した。 法の覚書 SECの訴訟の却下を求め、規制当局の管轄権を超えていると主張し、プラットフォーム上の取引は投資契約ではなく商品販売であると主張している。 SECはコインベースを、登録なしで運営し、特定の仮想通貨を有価証券として指定したことが証券法に違反した疑いで訴えていた。

Paypalが米ドルを導入 stablecoinステーブルコインは、個人的に発行された暗号通貨またはアルゴリズムかもしれません… その他

7月XNUMX日、決済大手Paypalが 発表の 同社は米ドル建てのステーブルコインであるPayPal USD（PYUSD）を開始しました。 PayPal USD は米ドルと 1 対 1 で交換できるように設計されており、Paxos Trust Company によって発行され、PayPal ネットワーク内でサポートされている唯一のステーブルコインです。

SEC、Hex、Pulsechain、PulseXの創設者リチャード・ハート氏を未登録の暗号資産を提供した罪で起訴

米国証券取引委員会（SEC） 荷担した リチャード・ハートと、彼が管理する非法人組織である Hex、PulseChain、PulseX の 1 社は、暗号資産証券の未登録募集を実施し、12 億ドル以上を調達しました。 SECはまた、ハートとパルスチェーンを、募集収益の少なくとも555万ドルを、スポーツカー、時計、そして世界最大のブラックダイヤモンドとされる「エニグマ」として知られるXNUMXカラットのブラックダイヤモンドを含む高級品の購入に流用したとして詐欺罪で起訴した。 。

Revolut、米国の仮想通貨プラットフォームを一時停止、英国の顧客に仮想通貨の送金を許可

Revolutは 報道によると 「進化する規制環境と米国の仮想通貨市場をめぐる不確実性」を理由に、米国の仮想通貨プラットフォームを閉鎖し、米国での仮想通貨へのアクセスを一時停止 2月30日より、米国の顧客はRevolut経由で仮想通貨を購入できなくなるが、引き続き仮想通貨を購入することはできるアクセスが完全に無効になるまであと XNUMX 日間販売します。 逆に言えば、Revolute は 報道によると 英国の仮想通貨顧客の送金を許可する ビットコイン「ビットコイン」という用語は、ネットワークのビットコインを指すことができます... その他 他のプラットフォームで初めて購入した場合。

ビットスタンプ、米国でXNUMXつのトークンの取引を停止

8月XNUMX日、ルクセンブルクに拠点を置くBitstamp 発表の 29年2023月XNUMX日から、SECによって有価証券に分類されたXNUMXつのトークンの米国での取引を停止すると発表した。 トークンは、Axie Infinity (AXS)、Chiliz (CHZ)、Decentraland (MANA)、Polygon (MATIC)、Near Protocol (NEAR)、The Sandbox (SAND)、および Solana (SOL) です。 Bitstamp USA, Inc. は、仮想通貨事業活動に従事するライセンスを取得しており、さらにニューヨーク州財務局から送金業者としてのライセンスも取得しています。 サービス非営利団体、フォーラム、ニュース サイトなどの一般的なサービス… その他.

IRSは、投資家が支払いを受け取るとステーキング報酬に課税されると主張

米国内国歳入庁 (IRS) は、 明記 それ cryptocurrency暗号通貨（または暗号通貨）はデジタル資産です… その他 プルーフ・オブ・ステークにネイティブな暗号通貨を賭ける投資家 ブロックチェーンブロックチェーンは、共有されたデジタル台帳、または継続的にアップしている… その他、検証が行われたときに報酬として追加の暗号通貨ユニットを受け取る場合は、これらの報酬をトークンの制御を獲得した年の収入として考慮する必要があります。

FDIC が 2023 年のリスクレビュー報告書を発行

14月XNUMX日、連邦預金保険公社（FDIC）は、 2023 年リスクレビューレポート。 この報告書は、銀行に対する主要なリスクを、信用リスク、市場リスク、オペレーショナル・リスク、暗号資産リスク、気候関連の金融リスクというXNUMXつの大きなカテゴリーに分けて提示している。 興味深いことに、暗号資産リスクは、以前のレポートと比較して、FDIC のレポートの新しいセクションを表しており、暗号資産関連の市場と活動を理解および評価するための FDIC のアプローチについて説明しています。 特に暗号資産のリスクに関して、FDIC は「暗号資産には、完全に評価することが困難な新規かつ複雑なリスクがある」と認定しています。 これらの主要な暗号関連リスクには、詐欺、法的不確実性、誤解を招くまたは不正確な表現と開示、堅牢性を欠いた未熟なリスク管理慣行、運用リスク、および特定の暗号資産参加者と銀行との相互接続から生じる可能性のある伝染リスクが含まれます。 これらのリスクを評価するために、FDICは、提案されている暗号資産関連活動および既存の暗号資産関連活動に関して銀行組織としっかりとした監督上の議論を行い、ケース固有の監督上のフィードバックを提供するプロセスを開発しました。」

米国財務省と IRS がブローカーによるデジタル資産の販売と交換に関する規制案を発表

25 月 XNUMX 日、内国歳入庁 (IRS) は次の報告書を発表しました。 提案された規則制定の通知 特定のデジタル資産の販売と交換に関する情報報告、実現金額と根拠の決定、バックアップ源泉徴収に関する規制案を含む公聴会の通知。 デジタル通貨の定義は進化し続けるにつれて拡大しており、一例として、IRSはデジタル資産取引プラットフォームでの投機的投資として売買される可能性のあるNFTに特に言及しています。 NFT の売買は、NFT の物理的な類似物には存在しない、他の種類のデジタル資産に関連する懸念と同様の税務管理上の懸念を引き起こします。 パブリックコメントは7月末までに提出され、公聴会はXNUMX月XNUMX日に予定されている。

X（Twitter）がビットコインと仮想通貨の保管、転送、取引のライセンスを取得

28月XNUMX日、X（Twitter）の決済部門であるTwitter Payments LLCは、 承認された ユーザーに代わってビットコインやその他のデジタル資産を保管、転送、交換するためのライセンス要求について、ロードアイランド州によって承認されました。 このライセンスには、ウォレット、支払い処理業者、取引所などの関連サービス プロバイダーも含まれます。

グレイスケールがビットコインETF審査を巡るSEC訴訟で勝訴

29月XNUMX日によると 訴訟提起, 米国控訴裁判所巡回裁判所のネオミ・ラオ判事は、グレイスケールの審査申請を認め、グレイスケール・ビットコイン・トラスト（GBTC）上場申請を却下する証券取引委員会（SEC）の命令を無効にするよう命じた。 この決定により、暗号資産運用会社グレイスケール・インベストメンツは、店頭（OTC）GBTCを上場ビットコイン上場投資信託（ETF）に転換する取り組みにおいて米国SECに対して大きな勝利を収めた。 SECは過去にブラックロック、フィデリティ、アークなどを含む同様のETF申請を延期または拒否したことがある。

米国裁判所、Uniswapに対する集団訴訟を却下、BTCとETHを商品と宣言

29月XNUMX日、ニューヨークの裁判所で 却下 提案されている集団訴訟は、大手の分散型暗号通貨取引所Uniswapが、プロトコル上で詐欺トークンの発行と取引を許可することで投資家に損害を与えた責任があると主張している。 「[…] 分散型プロトコルのコンテキストでは スマート契約スマートコントラクトは、デジタル化を目的としたコンピュータープロトコルです… その他裁判所は、暗号商品ETHやビットコインの交換と同様に、ここでのスマートコントラクト自体は合法的に実行できたと認定した。」 裁判所は、そのようなトークンが有価証券、商品、あるいはその他のものに該当するかどうかに関係する規制が存在しないことを引き合いに出し、投資家の懸念は「当裁判所よりも議会に訴えたほうがよい」と結論付けた。

カナダのFINTRAC、MSBの監督における役割を明確化

31 月 XNUMX 日、カナダ金融取引報告分析センター (FINTRAC) 発行情報 金融サービス事業（MSB）を監督する規制当局の役割について消費者に説明します。 この文書は、カナダのマネー サービス ビジネスの種類と外国のマネー サービス ビジネスの背景を提供します。 とりわけ、FINTRACは、MSBのFINTRACへの登録はFINTRACによるビジネスの承認と同等ではないことを強調しており、したがって顧客はMSBを使用する前に独自の調査を行うよう警告されています。

規制および立法分析– EMEA

FAFT、UAEに関する第XNUMX回強化フォローアップレポートを発行

金融活動タスクフォース (FATFFinancial Action Task Force (FATF) は、グローバルなマネーラウ… その他) の XNUMX 番目を発行しました 強化されたフォローアップレポート アラブ首長国連邦（UAE）について。 FATFは、同国を管轄区域のグレーリストに載せて監視を強化することを決定する一方で、AML/CFTの枠組みを強化するためにUAEが行った努力を認識し、 住所暗号通貨のコンテキストでは、アドレスは暗号化された k… その他 あらゆる欠点。 40のFATF勧告のうち、UAEは現在15件で「完全準拠」、24件で「ほぼ準拠」、「部分準拠」はXNUMX件のみとみなされている。

ラトビア銀行の2023年金融安定報告書では、仮想通貨での支払いが減少していることが判明

2月XNUMX日、ラトビア中央銀行（Latvijas Banka）は、 財務安定性レポート。 Latvijas Banka はセクション 5: ノンバンク金融セクターの発展とリスクで暗号通貨を取り上げており、次のように述べています。ラトビアでは暗号資産に投資するために暗号資産を購入したり、ペイメントカードで支払いをしたりする人の数が減少している。 これは、投資家の否定的な感情、詐欺事件の検出、大規模な暗号資産市場の破産事件などの世界的な動向によって説明できます。 2022年、ラトビアの信用機関が発行した決済カードを使用して個人が暗号資産ウォレットの保有者に行った支払いは、51.8万ユーロに達しました（10.7年の最初の2023か月でXNUMX万ユーロ）。 暗号資産市場に起因する主なリスクは、消費者によるリスクの高い詐欺的資産への賢明でない投資、暗号資産企業と監視対象の金融セクター参加者とのつながりの増大、マネーロンダリングやその他の違法行為への関与に関連しています。"。

オマーンスルタン国、新しいVAおよびVASP規制枠組みについて国民の意見を募集

資本市場局が監督 規制当局VASPが登録されている規制当局の名前… その他 オマーンスルタン国 (CMA) が公布した 相談用紙、 仮想資産（VA）に関する新しい規制枠組みの確立を計画しており、 仮想資産「仮想資産」という用語は、あらゆるデジタル表現を指します… その他 サービスプロバイダー (VASP)。 金融機関、法律事務所、消費者団体などの利害関係者は、17年2023月XNUMX日までにコメントを提供するよう求められた。

アイルランド財務省、MiCAR転置に関する諮問書を発行

9 年 2023 月 2023 日、アイルランド政府財務省は、MiCAR (EU 11141/88) に含まれる国家裁量権の移行に関する提出を求める、暗号資産市場規制 (MiCAR) 公開協議文書を発行しました。 MiCARは、暗号資産の調和された包括的な枠組みを導入する最初の欧州レベルの法律であり、暗号資産の一般への提供から暗号資産市場における市場乱用の防止までの問題をカバーしています。 この法律は、透明性規則、認可要件、顧客保護規則、市場乱用防止の枠組みなど、暗号資産における欧州市場の機能を形作る一連の規範的な規則を規定しています。 MiCAR は規制として直接的な影響を及ぼします。 ただし、この規則には完全な調和が適用されない規定が多数あり、加盟国にはこれらの規定を適用するかどうか、またどのように適用するかについて裁量権が与えられています。 この協議がフィードバックを求めている 1 つの国家裁量には以下が含まれます。 第 111 条 (2): 内部情報の公開。 第 143 条 (2): 行政罰およびその他の行政措置。 第 143 条 (6): MiCAR 移行期間。 第 9 条 (15): 簡素化された認可手続き。 協議期間は2023年XNUMX月XNUMX日からXNUMX月XNUMX日までとなる。

Jacobi Asset Management、ヨーロッパ初のスポットビットコインETFを上場

15年2023月XNUMX日、ジャコビ・アセット・マネジメントはこう報じた。 ヨーロッパ初のスポットビットコインETFを上場 ユーロネクスト・アムステルダムで。 ジャコビ FT ウィルシャー ビットコイン ETF は、脱炭素戦略を通じて SFDR 第 8 条に準拠した最初のデジタル資産ファンドを表します。 Jacobi は、機関投資家が ESG 目標を達成しながらビットコインの利点にアクセスできるようにする、検証可能な組み込みの再生可能エネルギー証明書 (REC) ソリューションを実装しました。 このETFはガーンジー金融サービス委員会（GFSC）によって規制されており、ティッカーBCOINで取引されています。 カストディアル サービスは Fidelity Digital Assets によって提供され、Flow Traders がマーケット メーカーとして活動し、Jane Street と DRW が認定参加者として活動します。 ファンドのベンチマークであるFTウィルシャー・ビットコイン・ブレンデッド・プライス・インデックスは、デジタル資産プラットフォームのZumoと協力して作成されたRECソリューションを使用してウィルシャー・インデックスによって提供されます。 

イギリスの 旅行ルール2018 年 XNUMX 月、金融活動作業部会 (FATF) は… その他 1月XNUMX日に施行される。

英国金融行動監督庁（FCA） 思い出させる 1 年 2023 月 XNUMX 日より、英国の「トラベル ルール」が発効します。 その結果、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、マネーロンダリングなどの犯罪を防止する目的で、しきい値を超える国境を越えた暗号通貨取引について、特定の送信者と受信者の情報を共有することが義務付けられています。

規制および立法分析– APAC

ニュージーランドが仮想通貨の性質、影響、リスクに関する報告書を発表

ニュージーランド（NZ）下院財政支出委員会は、次の報告書を発表した。 レポート 暗号通貨の性質、影響、リスクに関する調査について。 この報告書では、デジタル通貨に関して政府が検討すべき22の勧告を行っている。

Blockchain.comがシンガポールの主要決済機関ライセンスを取得

暗号通貨プラットフォーム Blockchain.com 発表の 同社は1年2023月XNUMX日にシンガポールで決済ライセンスを取得し、これにより取引所は世界中の機関投資家および認定投資家の顧客に規制されたデジタル決済トークンサービスを提供できるようになる。 シンガポールの規制当局はプラットフォームに 事前承認 10月2022インチ

シンガポール、ステーブルコイン規制枠組みを最終決定

15 年 2023 月 XNUMX 日、シンガポール金融管理局 (MAS) が正式に発表しました。 ファイナライズ シンガポールの規制枠組みは、シンガポールドルまたはシンガポールで発行されたG2022通貨に固定された単一通貨ステーブルコイン（SCS）に焦点を当てています。 MASは回答の中で、他の種類のステーブルコインが「シンガポール国内で発行、使用、流通することは禁止されない」と述べた。 ただし、そのような資産は​​既存の資産の対象となります。 デジタル決済トークン (DPT) 2019 年決済サービス法に基づく規制制度 (PSA 2019）。 最終的な規制枠組みは、次の XNUMX つの主要な柱で構成されます。

• 価値の安定性: 準備金資産は、適格なカストディアンによって、流通している未払いの SCS の 100% 以上と常に評価される低リスクで流動性の高い資産として、隔離された口座で保有されなければなりません。 海外に拠点を置くカストディアンは、Ai の最低信用格付けを維持し、シンガポールに MAS 規制の支店を持つ限り、許可されます。
• 資本/健全性の要件: 発行者は、1万ドルまたは年間営業費用の50％の基本資本を維持し、流動資産（現金、現金同等物、譲渡性預金、マネーマーケットファンドなど）で年間営業費用の50％以上を維持することで支払い能力を証明する必要があります。 MASはまた、デジタル決済トークンの取引、他の企業への融資の延長、デジタル資産のステーキングなど、発行者に特定のビジネス制限を課した。
• 償還： 発行者は償還要求から XNUMX 営業日以内に額面金額を SCS 保有者に返還する必要があります。 償還条件は合理的であり、最初に開示されなければなりません。
• 情報開示： 発行者は、SCS ホワイトペーパーをオンラインで公開し、SCS の価値安定メカニズム、保有者の権利、準備資産の監査結果を開示する必要があります。

すべての要件を満たすステーブルコインは、そのステーブルコインに「MAS 規制のステーブルコイン」のラベルを付けることを申請できます。 ラベル システムは、金融当局によって承認されたものを簡単に区別できるようにするために使用されます。 虚偽の発表は MAS の投資家警告リストに掲載され、責任者は罰則の対象となります。

銀行であるSCS発行者について、MASは現在、トークン化された銀行負債を枠組みから除外しており、ステーブルコイン分野への参入を目指す銀行にとって不必要な障壁となる可能性を浮き彫りにしている。 ただし、将来的にはトークン化された銀行負債に追加の要件を課す可能性があることを示しました。 銀行以外の発行体は、発行されたSCSの流通額が5万シンガポールドルを超えない限り、この枠組みの対象にはならない。

複数の管轄区域で発行された SCS について、MAS は現時点で複数管轄区域での発行を許可しないことを決定し、発行者が MAS の規制下にあると認められることを望む場合は、シンガポール国外でのみ発行することを要求します。 彼らはここでの決定の主な理由として、世界的なステーブルコインの規制と技術標準がまだ発行元の追跡を許可していない初期段階にあることを挙げた。

SEBA (香港) Ltd が香港の SFC から主任承認を取得

30月XNUMX日、スイスに本拠を置くSEBA銀行は、 発表の このライセンスの発行時に、香港の証券先物委員会 (SFC) からの原則承認 (AIP) がその地域子会社である SEBA (香港) リミテッドに発行され、仮想資産の規制対象活動を運営していること。

規制および立法分析 – LAC

Drex、ブラジルの新しいCBDC

10月XNUMX日、ブラジル中央銀行（BCB）は、 発表の BCBが創設・運営するブラジルデジタル通貨プロジェクト（CBDC）が「Drex」に改名され、新たなプロジェクトが追加されたことを発表した。 ロゴ。 以前はリアルデジタルと呼ばれていたこのサービスは、個人と起業家の両方に、新しいビジネスを開発し、経済のデジタル化のメリットへのより民主的なアクセスを提供するための安全で規制された環境を提供します。

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• 情報源： https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-13/