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暗号通貨の規制および立法に関する分析 #10

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暗号通貨の規制および立法に関する分析 #10

2023 年 6 月 2 日

デメトリオス・ツェアス

規制および立法の分析 – グローバル

トランスペアレンシー・インターナショナルが暗号通貨の不正使用に関する報告書を発表

3 月 4 日、トランスペアレンシー インターナショナルの UXNUMX ヘルプデスクは、 レポート 暗号通貨の不正使用について。 レポートで強調されている主なポイントのいくつかは次のとおりです。 Cryptocurrency サイバー犯罪に限定されるものではなく、金銭的価値の伝達を伴うあらゆる種類の犯罪に使用されます。 暗号通貨の価値のボラティリティの高さは、暗号通貨の長期使用に伴う制約となります。 犯罪者 活動。 国際開発機関は、規制枠組みの開発を調整することで、暗号通貨の犯罪的使用を軽減できます。 犯罪活動における暗号通貨の使用は増加していますが、現金と比較すると、依然として犯罪経済における限られた割合にすぎません。

U4 汚職防止ヘルプデスクは、U4 パートナー機関のスタッフ専用の無料調査サービスです。GIZ/BMZ (ドイツ)、グローバル アフェアーズ カナダ、フィンランド外務省、ダニダ (デンマーク)、シダ (スウェーデン)、SDC (スイス) )、Norad (ノルウェー)、英国援助/FCDO。 このサービスは、U4 とドイツのベルリンにあるトランスペアレンシー インターナショナル (TI) とのコラボレーションです。 TI の研究者がヘルプデスクを運営しています。

G7財務大臣と中央銀行総裁が新潟で仮想通貨について議論

13月7日、GXNUMX財務大臣と中央銀行総裁は、 新潟で出会った、国際通貨基金（IMF）、世界銀行グループ、経済協力開発機構、金融安定理事会（FSB）の首脳が参加しました。 他の議題とともに「金融デジタル化」も取り上げ、金融・金融システムの安定性、回復力、完全性に対する潜在的なリスクに対処しながら、決済や金融包摂におけるイノベーションの恩恵を活用するためにデジタルマネーに関する政策審議を継続すると述べた。 この文脈では、中央銀行デジタル通貨（CBDC）が重要な役割を果たす可能性があります。 G7は、規制上の裁定取引を回避するための勧告の一貫した効果的かつタイムリーな実施を世界中で促進するFSBの取り組みと、それに基づくFSBのフォローアップ作業を支持する。 分散型ファイナンス（DeFi）。 G7 は金融活動作業部会の取り組みもサポートしています (FATF）「」を含むFATF基準の世界的な実施の加速について。旅行ルール”。 XNUMX月初旬、IMFは 報告書を公表 CBDCの能力開発について、CBDCを検討している国々を支援しアドバイスする戦略と、政策立案者や中央銀行の専門家のための参考資料としてCBDCハンドブックを立ち上げる決定について詳しく説明しています。

IOSCO、世界的な暗号通貨規制の基準を設定するための協議を行う

主要な取り組みとして、23 月 XNUMX 日に証券監督者国際機構 (IOSCO) が次の声明を発表しました。 相談、暗号通貨を規制する方法について世界中の管轄区域への詳細な推奨事項が記載されています。 この推奨事項は、次の 31 つの主要な領域をカバーしています。 活動と機能の垂直統合から生じる利益相反。 市場操作、インサイダー取引、詐欺。 国境を越えたリスクと規制協力。 保管および顧客資産の保護。 運用上および技術上のリスク。 小売アクセス、適合性、流通。 諮問書に対するコメントは、XNUMX 月 XNUMX 日までに IOSCO に送信される必要があります。

IMFがステーブルコインへの課税に関する出版物を発行

国際通貨基金（IMF） 公表 Christophe Waerzeggers、Irving Aw、Jess Cheng が作成したステーブルコインへの課税に関する文書「Fintech Notes」。 Fintech Notes では、特定の種類の暗号資産であるステーブルコインにおける取引の課税において中立性を達成するために税法制度が直面する課題を特に検討しています。 税法の設計においては、税金の考慮による経済的歪みを回避するために中立性が極めて重要です。

規制および立法分析 – NAM (米国およびカナダ)

ファースト・リパブリック銀行は最近ストレスにさらされた金融機関

1 月 XNUMX 日、FDIC は 発表の サンフランシスコに本拠を置くファースト・リパブリック銀行（FRB）は、カリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）によって閉鎖され、同省は連邦預金保険公社（FDIC）を管財人に任命した。 複数の銀行が関与した競争入札プロセスを経て、JP モルガン・チェース (JPMC) 発表の 資産の大部分を取得し、預金と他のFRBの特定の負債を引き継いだという。 取引の一環として、FDICは取得した一戸建て住宅ローンと商業ローンを対象とした損失分配契約を提供する。 失われた預金のギャップを埋めるための50億ドルの5年間固定金利定期融資契約。 そして、米国の単一銀行に対する 10% の預金制限が免除されました。 13月229日現在、FRBの総資産は103億ドル、総預金額は97億ドルだが、株価は122月1日の3ドルから27月XNUMX日にはXNUMXドルへとXNUMX％下落した。

FBI、犯罪活動を促進するために使用されたXNUMXつの仮想通貨取引所を妨害

1月XNUMX日、FBIは 発表の デトロイト現地事務所は、仮想通貨対策チーム（VCRT）、サイバー警察署とウクライナ国家警察の主要捜査部門、ウクライナ検察総長事務所の支援を受けて、XNUMXつの仮想通貨交換ドメインを押収したと発表した。 サービス：24xbtc.com、100btc.pro、pridechange.com、101crypta.com、uxbtc.com、trust-exchange.org、bitcoin24.exchange、paybtc.pro、およびowl.gold。 これらのドメイン名は匿名で非 KYC を提供します 暗号の交換 ウェブサイト訪問者にサービスを提供し、サイバー犯罪者を支援したとされています。

Poloniex取引所、制裁違反をめぐりOFACと和解、7,6万ドルを支払う

1月XNUMX日、米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、 発表の Poloniex, LLCとの和解。 Poloniex は、7,6 年 2014 月から 2019 年 XNUMX 月までのクリミア、キューバ、イラン、スーダン、シリアに対する明らかな制裁違反に対する潜在的な民事責任を解決するために、約 XNUMX 万ドルを送金することに同意した。顧客情報とインターネット プロトコルの両方に基づいて位置を知る理由があるにもかかわらず、デジタル資産関連の取引 住所 データ。

NYDFS、ビットフライヤーUSAに対しコンプライアンス不備に対し1,2万ドルの支払いを命令

1月XNUMX日、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は次の声明を発表した。 同意命令 bitFlyer USA に対して、効果的なサイバーセキュリティ プログラムの維持におけるコンプライアンスの欠如、および bitFlyer USA のポリシーと手順を会社のニーズとリスクに合わせてカスタマイズしていなかったとして。 NYDFSはbitFlyer USAに対し、この同意命令の発効日から1,2日以内にXNUMX万ドルの違約金を支払うよう命じた。

FDIC、旧シグネチャー銀行の監督詳細を記した報告書を発表

連邦預金保険公社（FDIC）が発表した。 FDIC による署名銀行の監督。 この 内部レビュー は、2017年から2023年2023月の破たんまでのシグネチャー銀行に対する当局の監督を評価した。詳細な分析は、シグネチャー銀行破綻の主な原因が流動性の低下であり、発表されたシルバーゲート銀行の自己清算の影響による波及効果によって引き起こされたものであることを浮き彫りにした。シリコンバレー銀行は、両銀行とも預金取り付けを経験した後、XNUMX年XNUMX月に破綻した。 しかし、報告書はシグネチャーの経営不振が失敗の根本原因であることを強調し、適切なリスク管理の実践やコントロールを開発することなく急速かつ抑制のない成長を追求していることを強調している。 FDICによるSignature Bankの監督に関して報告書は、「FDICは多数の対象を絞ったレビューと継続的なモニタリングを実施し、監督レターと年次総括検査報告書（ROE）を発行し、監督上の懸念に対処するために多数のSRを作成した」としている。 振り返ってみると、FDIC は、リスク管理監督局 (RMS) の将来を見据えた監督コンセプトに沿って、もっと早く監督措置を強化することができたはずです。 さらに、調査作業成果物はもっとタイムリーに作成でき、[Signature Bank] の取締役会や経営陣とのコミュニケーションももっと効果的だったかもしれません。」

SECのゲンスラー委員長が証券規制法に関するビデオを公開

証券取引委員会（SEC）のゲイリー・ゲンスラー委員長が釈放される ビデオ 証券に関する法律について。 「Howey テスト」として知られるものによれば、取引は次の XNUMX つの基準を満たしていれば有価証券として認定され、証券取引委員会 (SEC) の要件に該当します。 共通の エンタープライズ; 利益を期待して。 他人の努力から得られるもの。 XNUMX月初旬、約XNUMX時間にわたって 議会公聴会 下院金融サービス委員会でゲンスラー委員長は、どうかについて言及を拒否した。 エーテル（ETH）時価総額でXNUMX番目に大きい仮想通貨である仮想通貨は有価証券であったが、それはおそらく、投資契約が有価証券とみなされるかどうかは特定の事実と状況に依存するためと考えられる。

フロリダ、ノースカロライナ、テキサスがCBDCを禁止する法案を可決

ノースカロライナ州下院法案 690 は、当初「」というタイトルで XNUMX 月初旬に提出されました。国家への暗号通貨の支払いは禁止」は、中央銀行デジタル通貨（CBDC）を使用した支払いを禁止し、連邦準備制度がCBDCのパイロットテストに州を使用することを禁止しました。 この法案は、米国連邦準備制度理事会が発行するデジタル通貨に焦点を当てるように変更されました。 2年XNUMX月  この法案は今後州上院に送られることになるが、その中でCBDCに対する立法的な反発が強まっているようだ。 XNUMX月初め、フロリダ州知事ロン・デサンティス 発表された法律 連邦政府が採用（および管理）したCBDCまたは外国のCBDCを通貨として使用することを禁止する法案が、XNUMX月に下院で可決された。 上院法案7054: 中央銀行デジタル通貨。 同様に、テキサス州も 手形 政府の監視強化とプライバシーへの配慮を主張し、州内での中央銀行デジタル通貨（CBDC）の使用を禁止する。

OpenSea元マネージャー、初の有罪判決 NFT インサイダー取引の訴追

非代替トークン（NFT）の売買を行う最大のオンラインマーケットプレイスであるOpenSeaの元マネージャーであるナサニエル・チャステイン氏は、2022年XNUMX月に司法省により詐欺とマネーロンダリングの罪で起訴された。 で説明されているように、 法的文書、チャステインは雇用の一環として、OpenSeaのホームページに掲載するNFTの選択を担当し、高度な知識を個人的な経済的利益のために活用しました。 チャステイン氏は3月55,000日に通信詐欺とマネーロンダリングの罪で有罪判決を受け、OpenSeaのホームページに掲載される前にインサイダー情報や機密情報を利用して数十のNFTを購入し、1万22ドル以上を稼いだ疑いがある。 この事件は初のNFTインサイダー取引訴追と考えられており、NFT業界に広範な影響を与える。 この訴訟は、ニューヨーク州南部地区連邦地方裁判所における USA 対 Chastain、事件番号 00305:XNUMX-cr-XNUMX です。

ホワイトハウスが重要かつ新興テクノロジーの国家戦略を発表

4月XNUMX日、ホワイトハウスは次の声明を発表した。 戦略文書 Critical and Emerging Technologies (CET) の標準の作成に重点を置いています。 標準とは、アメリカ人が日常的に利用しているテクノロジーが世界的に安全で相互運用可能であることを保証するために使用されるガイドラインです。 米国は、デジタルアイデンティティインフラストラクチャや分散型台帳技術などを含むCETのサブセットの標準開発への取り組みを優先する。 特定の省庁や機関が世界経済と国家安全保障に影響を与えると判断した CET の特定の用途もあります。 米国は、サイバーセキュリティ、プライバシーなどを含むこれらのアプリケーションに関する標準開発活動と支援に焦点を当てます。

SECはCoinmeのCEOと子会社を証券詐欺で告発

証券取引委員会（SEC）は、 発表の 「UpToken」と呼ばれる暗号資産の形で有価証券の未登録のオファーと販売を行ったシアトルに本拠を置く企業Coinme Inc.、その子会社Up社、Global SEZC、および両社の最高経営責任者Neil Bergquist氏に対する告発で和解した。 BergquistとUp Globalに対する告発には、UpTokenの需要と募集で調達した金額に関して虚偽の誤解を招く陳述をしたことも含まれている。 Up Globalは、Coinmeが連帯して賠償責任を負う3,520,000万ドルの違約金を支払うことに同意した。 Coinmeは別途250,000万ドルの違約金を支払うことに同意し、Bergquistは150,000万ドルの違約金を支払うことに同意した。 SEC命令はまた、バーグクイスト氏が公開会社の役員または取締役を務めることを3年間禁じている。

ニューヨーク州司法長官、仮想通貨規制を強化する画期的な法案を発表

5月XNUMX日、ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームス 発表の 仮想通貨業界の規制を強化する画期的な法案 投資家、消費者、そしてより広範な経済を保護するために。 ジェームズ司法長官のプログラム法案は、国内の仮想通貨に関する最も強力かつ最も包括的な一連の規制を提案すると宣言しており、透明性を高め（独立した公的監査を必要とする）、利益相反を排除する（つまり、個人が同じ会社を所有することを禁止する）。他の金融サービスに課せられた規制と一致して、投資家を保護するための常識的な措置を課す。

Bittrex、500億ドル以上の負債を抱えて破産申請

以前に持っていた 発表の Bittrex US は 30 月 XNUMX 日をもって米国でのすべての事業を停止すると発表th8月XNUMX日、Bittrex, Inc.とその一部の関連会社（Desolation Holdings LLC、Bittrex Malta Holdings Ltd.、Bittrex Malta Ltd.）は、引き続き規制上の不確実性を主張し、それぞれ、 提出 11億ドル以上の負債を抱えたデラウェア州で、米国破産法第500章に基づく救済を求める自発的な申し立てを行った。 XNUMX月初旬、証券取引委員会（SEC）は、 荷担した 暗号資産取引プラットフォームの Bittrex, Inc. とその共同創設者で元 CEO の William Shihara は、未登録の国内証券取引所、証券会社、清算機関を運営していたとして告発されました。 SEC はまた、Bittrex, Inc. の海外関連会社である Bittrex Global GmbH を、Bittrex と共同で単一の共有オーダーブックを運用することに関連して国内証券取引所として登録しなかったとして起訴しました。

マラソン Bitcoin 鉱夫 新しいSEC召喚状を受け取りました

米国に本拠を置くビットコインマイニング会社マラソンデジタルは、米国証券取引委員会（SEC）の監視下にある。 四半期ごとに レポート 10月12日に提出された、特に「法的手続き」と題された注記XNUMXにおいて、マラソン氏は次のように述べている。30年2021月8日に終了した四半期中、当社および一部の幹部は、13年2020月10日付フォーム2023-Kに記載されているモンタナ州ハーディンのデータセンター施設に関する文書および連絡事項を提出するよう召喚状を受け取りました。当社は追加の召喚状を受け取りました。 XNUMX 年 XNUMX 月 XNUMX 日付の SEC からの召喚状は、特に関連当事者との取引に関連しています。 SEC が連邦証券法への違反があったかどうかを調査している可能性があることは承知しています。 私たちはSECと協力しています。」

バイナンス、規制上の不確実性を主張してカナダから撤退

13月XNUMX日、Binance 発表の カナダ証券管理局（CSA）が30月に導入した規制上の不確実性と、有価証券やデリバティブとみなされる暗号資産の取引をカナダ人に禁止し、仮想通貨取引所に新たな事前登録要件の提出を義務付ける新たなより厳格な規則を主張し、カナダから出国しようとしている。 バイナンスはカナダのユーザーに対し、2023年XNUMX月XNUMX日までにポジションを決済するよう指示した。

Paxful P2Pマーケットプレイス、XNUMX月に運営を停止したが再開

米国に拠点を置くPaxful 発表の Paxful マーケットプレイスがオンラインに戻ったということです。 XNUMXか月前のXNUMX月、Paxfulの創設者兼CEOのRay Youssef氏は 発表の  スタッフの退職と規制上の課題を理由に市場の停止を表明し、スタッフが戻ってくるかどうかわからないと述べた。

バイデン大統領、30％のデジタル資産マイニング消費税（DAME）税を提案

バイデン大統領 提案された デジタル資産マイニング消費税 (DAME) は、今年の予算でクリプトマイナーに対して新たに 30% の税金を課します。 これは、「暗号資産のマイニングの現在の慣行による経済的および環境的コスト」に対処するための新しい税宣言を提案したものです。 ホワイトハウスのプレスリリースは、クリプトマイナーの高いエネルギー消費（ビットコインの大量の計算に関連している）を考慮しています。 仕事の証明 コンセンサス 採掘で使用されるメカニズム）、これらの企業が全国に拠点を置く環境、生活の質、電力網に悪影響を与えると考えられています。 米国最大のクリプトマイニング事業 34 件に関連する電力消費規模を比較したところ、この電力は国内すべての家庭用コンピューターや住宅照明に電力を供給するのに使用されている電力と同様であることが判明しました。

SECはグレイスケールズのファイルコイン信託を有価証券とみなし、信託商品への申請を取り下げるよう求めている

17月XNUMX日、Grayscale Investmentsは、世界最大のデジタル通貨資産運用会社であり、Grayscale Filecoin Trust (FIL)のスポンサーであると宣言されました。 発表の  同信託の原資産であるFILは連邦証券法に基づく有価証券の定義を満たしており、よって当信託は投資会社に基づく投資会社の定義を満たしていると思われるという見解を述べたコメントレターをSECスタッフから受け取ったと発表1940 年法。SEC スタッフは、Grayscale に対し、登録届出書の速やかな撤回を求めるよう要求しました。 グレイスケールはFILが連邦証券法に基づく有価証券であるとは考えておらず、SECスタッフに速やかに対応するつもりだ。 しかし、グレイスケールはその説明でSECスタッフが説得されるかどうかを予測することができない。 Grayscale Filecoin Trust は、世界中の顧客とデータ ストレージ プロバイダーを結び付けて、データ ストレージ ニーズに対する効率的かつ堅牢な市場を実現することを目的とした分散型ストレージおよび配信ネットワークである Filecoin (FIL) に単独かつ受動的に投資されています。 FIL は、Filecoin ネットワーク上の交換媒体と担保の両方として使用されます。 ストレージ容量を提供するために、マイナーは担保として FIL をロックアップする必要があります。 ネットワーク上のストレージの需要が増加するにつれて、FIL の需要も増加します。 投資家は FIL をタクシーのメダリオンと考えることができます。タクシーのメダリオンの価値は、ドライバーが XNUMX 年間に稼ぐことができる金額に比例します。 Filecoin ネットワークでの収益の機会が拡大するにつれて、FIL に対する需要も増加するはずです。 詳細についてはホワイトペーパーをご覧ください。 こちら.

規制および立法分析– EMEA

ユーロポール、違法なダークウェブ市場「Monopoly Market」を閉鎖

EU 法執行協力庁 (ユーロポール) 発表の 288か国が関与した国際的な活動の結果、違法なダークウェブ市場「Monopoly Market」を占拠したと発表した。 「SpecTor」というコード名で行われたこの作戦により、ダークウェブでの麻薬の売買に関与した容疑者50.8人の逮捕につながった。 53.4万ユーロ（850万米ドル）以上の現金と仮想通貨、117kgの麻薬（アンフェタミン、コカイン、MDMA、LSD、エクスタシー錠剤）、およびXNUMX丁の銃器が押収された。 オーストリア、フランス、ドイツ、オランダ、ポーランド、ブラジル、スイス、英国、米国の当局がこの作戦に参加した。

英国のFCA、未登録の仮想通貨ATMの取り締まりを継続

5月XNUMX日、英国の金融行動監視機構（FCA）は、 発表の 継続的な取り締まりの一環として、違法に運営されている仮想通貨ATMをホストしている疑いのあるエクセター、ノッティンガム、シェフィールドのサイトを査察する権限を行使したと発表した。 この措置は、イーストロンドンとリーズで行われた同様の以前の査察に続いて行われた。 英国の暗号資産交換プロバイダー（暗号ATMオペレータを含む）は、FCAに登録し、英国マネーロンダリング規制に準拠する必要があります。

エストニアのAML法の厳格化により、アクティブなVASPが400人から100人に減少 

8月XNUMX日、エストニア金融情報局（FIU） 発表の 2022年389月のマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法の強化改正を受けて、金融情報局の決定（違反により約200件の認可を取り消した）または金融情報局の決定に基づいて、1件の認可の有効期限が切れたこと。サービスプロバイダーからのリクエスト。 エストニアの FIU は、2023 年 100 月 XNUMX 日の時点で、エストニアでは XNUMX 件の有効な認可があったと発表しました。 仮想資産 サービス。 エストニアのFIUは認可申請を審査する中で、管理委員会のメンバーとして任命された連絡担当者が任命されたことを知らなかったり、履歴書が改ざんされていたり、適切な業務を行っていなかったりするなど、規制当局を驚かせるような多くの不審な状況を発見した。評判。 複数の企業が提出した事業計画は同一で、ロジックやエストニアとのつながりが欠如しており、場合によっては機械翻訳が不十分で品質も不十分でした。

イスラエル、ハマスとイスラム国に関連する疑わしい仮想通貨口座を押収  

イスラエル国家テロ資金対策局（NBCTG）は、イスラム過激派ハマス組織やイスラム国と関係のあるパレスチナ企業が所有していたとされる不審な仮想通貨口座約190件を押収した。 関連する差し押さえ命令 麻生19/23 & 麻生15/93 国防大臣の証言によると、これらのアカウントとウォレットの多くはバイナンスで管理されていました。 関連する質問に対するBinanceの返信 ロイター通信社 物語が見つかる こちらその中で彼らは、これらの押収に関して国際テロ対策当局と緊密に協力していると明白に述べている。

BIS イノベーション ハブ ノルディック センターがオフライン決済における CBDC の使用に関するレポートを公開

11月XNUMX日、国際決済銀行（BIS）は包括的な報告書を発表した。 ハンドブック プロジェクト Polaris の一環として、中央銀行デジタル通貨 (CBDC) がインターネットに接続せずに使用される可能性のあるオフライン決済にどのように機能するかという重要な側面を調査しています。 BIS イノベーション ハブ ノルディック センターが実施した調査によると、中央銀行の 49% がリテール CBDC によるオフライン決済が不可欠であると考えており、別の 49% がそれが有利であると考えていることが示されています。 このハンドブックは、CBDC によるオフライン決済の主要な側面 (セキュリティ、プライバシー、起こり得るリスク、規制上の考慮事項、運用上の要因) の包括的な概要を提供しており、オフライン決済機能の導入を検討している中央銀行にとってのガイドとして機能することを目的としています。

EU議会、最新のMiCAとEU内での暗号資産移転に関する規制を採択

16月XNUMX日、欧州連合理事会とEU議会 採択 EU における暗号資産の移転に関する規制を更新しました。 XNUMX月初め、EU議会は賛成票を投じた。 EU 立法の最初の部分 これは、いわゆる「」の実装を指定します。旅行ルール”。 資産の源泉とその受益者に関する情報は、取引とともに「移動」し、移転の両側に保存される必要があります。 この法律は、暗号資産サービスプロバイダーが管理するホスト型ウォレットとやり取りする場合、セルフホスト型ウォレットからの 1,000 ユーロを超える取引も対象としています。 この規則は、プロバイダーなしで行われる個人間の転送、またはプロバイダー自身の代理を務めるプロバイダー間で行われる個人間の転送には適用されません。 EU理事会と欧州議会も 採択 暗号資産市場の新しい規制 (MiCA) は、暗号資産および関連サービスの提供と取引を対象としています。 すべての発行者（少額の商品を提供するものを除く）とサービスプロバイダーは EU 法の適用を受け、EU パスポートの恩恵を受けることになります。 暗号資産に関する国家独自の制度は適用されなくなります。 新しい規則は、ステーブルコインの発行者、取引会場や暗号資産が保管されるウォレットなどのサービスプロバイダーも対象としています。

英国財務委員会は、消費者の仮想通貨取引は次のように規制されるべきだと述べた ギャンブル

10月XNUMX日、下院財務委員会は次の声明を発表した。 レポート タイトルは「仮想通貨の規制」。 前身の委員会は2018年に仮想通貨業界を「未開の西部」と表現する報告書を発表したが、現在の委員会はその印象は何も変わっていないと感じている。 レポートのハイライトは次のとおりです。裏付けのない暗号資産は消費者に重大なリスクをもたらします（価格変動性とそれに伴う損失リスク）。 非常に大量のエネルギーを消費する可能性があります (マイニングで使用されるビットコインの Proof of Work コンセンサス アルゴリズムを指します)。 暗号資産は犯罪者によって詐欺、詐欺、マネーロンダリングに使用されます。 レポートは続けて、暗号資産テクノロジーが将来金融サービスにもたらす可能性のある利益の範囲は依然として不透明であることを強調しています。 裏付けのない暗号資産には本質的な価値がなく、その価格変動により消費者は大幅な利益または損失の可能性にさらされる一方、有益な社会的目的は果たされません。 これらの特徴は、金融サービスというよりもギャンブルによく似ているため、財務委員会は、政府が「同じリスク、同じ規制」という原則に沿って、裏付けのない暗号資産の小売取引と投資活動を金融サービスとしてではなくギャンブルとして規制することを強く推奨します。結果'。 閣僚が委員会の勧告を受け入れるかどうかは不明だ。

ESRBが仮想通貨と分散型金融に関するレポートを発行

25月XNUMX日、欧州システミックリスク委員会（ESRB）は次の報告書を発表した。 レポート 暗号資産と分散型金融のシステムへの影響と政策オプションを強調します。 重要なポイント：金融システムへの影響は限定的であったものの、 このXNUMX年は仮想通貨とDeFiにとって激動の年だった。 それにもかかわらず、指数関数的な成長と高いボラティリティを考慮すると、 仮想通貨はシステミックなリスクを引き起こす可能性があるため、注意深く監視する必要があります。 最後に、この報告書は多くの政策オプションを提案しています（つまり、仮想通貨や仮想通貨にさらされている銀行や投資ファンドに対する標準化された報告と開示要件を促進する）。 stablecoin 発行者; 住所 暗号資産コングロマリット（重要な暗号資産活動を組み合わせて行う事業体/グループ）および暗号資産を使用したレバレッジから生じるリスク。

規制および立法分析 – LAC

Coinbaseが新しい仮想通貨デリバティブプラットフォームを立ち上げ、バミューダライセンスを取得

コインベースがローンチ コインベース国際取引所、暗号デリバティブプラットフォームであり、現在はBTCとETHの永久先物を提供しており、どちらもUSDCで決済されており、一部の管轄地域の米国以外の機関顧客のみが利用できます。 今年後半には対象国の米国以外の専門投資家や先進小売ユーザーにも拡大する予定だ。 Coinbase International Exchange は、19 年 2023 月 XNUMX 日にバミューダ金融管理局からクラス F ライセンスを取得しました。 登録番号202302164。 許可された事業活動: 仮想コイン、トークン、またはその他の形式のデジタル資産の発行、販売、引き換え。 デジタル資産取引所として運営されています。 保管の提供 財布 サービス; デジタル資産デリバティブとして機能します。 Coinbase は米国で公開会社になることを選択しましたが、国際市場にも注力しています。 この動きに対して仮想通貨コミュニティからはさまざまな反応があり、米国の規制当局が仮想通貨業界に対する過剰規制とみなしていると批判する人もいる。 5月XNUMX日、アームストロング 確実な 株主らは、同社は米国の規制上の不確実性にもかかわらず、長期的に米国市場に「100％コミット」しており、米国がこれを正しく実現することに引き続き非常に楽観的であると述べた。

バハマ、デジタル資産規制の強化を提案

バハマに本拠を置くFTXの破綻を受けて、バハマ証券委員会は 公表 デジタル資産および登録取引所 (DARE) 法案 2023 を参照してください。 DARE 法案 2023 では、デジタル資産ビジネス活動の定義とリストが拡大され、強力な消費者と投資家の保護、リスク管理、市場の革新と開発の規定が含まれています。 この法案は、デジタル資産ビジネスの財務要件と報告要件、および以下に関連する要件を強化します。 デジタル資産交換の運営。 デジタル資産の管理に関する（これまでにない）アドバイスを提供する。 ステーキングサービスの提供; そしてステーブルコインの規制に対する包括的なアプローチ（アルゴリズムコインとプライバシーコインの禁止）。 この法案が可決されれば、2 年第 2023 四半期末までにバハマで発効することを目指しています。

ブラジルのBTG Pactualは、独自の1:1 USDペッグステーブルコインを発行した最初の銀行です 

サンパウロ拠点 BTG パクチュアル、ラテンアメリカ最大の投資銀行、 伝えられるところによれば BTG Dolと呼ばれる、米ドルに1:1で固定された最初のステーブルコインの発売。 BTG Dol は Polygon ネットワーク上で実行され、銀行の暗号アプリで購入できます。 Mynt、現在 22 の暗号通貨をサポートしています。

アルゼンチンの規制当局が初のビットコインベースの先物指数を承認

アルゼンチンの証券規制当局である国家価値委員会（CNV）は、 承認された ビットコイン先物インデックスは、ラテンアメリカで初めて規制されたビットコイン先物インデックスであると主張されています。

ブラジルのBinanceパートナーであるLatam Gatewayが決済ライセンスを確保

ブラジルにおけるBinanceのパートナーであるLatam Gatewayは、 報道によると ブラジルで決済機関および電子マネー発行会社として運営するライセンスを無事に確保しました。 Binance と Latam Gateways は、2022 年 XNUMX 月からパートナーとなっています。この重要な発展により、同社はサービスを拡大し、ブラジルの金融エコシステム内での地位を強化することができます。

規制および立法分析– APAC

韓国政府高官ら、間もなく仮想通貨保有を公表へ

韓国の新しい法案は、 報道によると 議員や政府高官に仮想通貨保有の申告を義務付ける。 この法案は今後 XNUMX か月以内に発効する予定です。

HKMA: 銀行がVA関連サービスを提供することを禁止する規制要件はない 

香港金融管理局（HKMA） 思い出させる 銀行は、香港の銀行が仮想資産（VA）関連事業体に銀行サービスを提供することを禁止する法的規制要件はないことを認めた。 ただし、銀行は顧客デューデリジェンス（CDD）を実施する際には「リスクベースのアプローチ」を堅持し、不必要なプロセスを回避するとともに、口座開設申請を拒否する「画一的な」アプローチの採用を控えるべきです。

マレーシア証券委員会、フォビに対し違法取引サービスの停止を命令

マレーシア証券委員会（SC）は、 施行措置 また、ライセンスなしでマレーシアでデジタル資産取引所（DAX）を違法に運営していたフォビ・グローバル・リミテッドに対して公的叱責を行った。 SCはHuobi Global Limitedに対し、国内での事業を停止し、すべてのデジタルプラットフォーム（Apple Store、Google Playなど）上のウェブサイトとモバイルアプリケーションを無効にするよう命令した。 SCは、Huobiのサービスを利用しているマレーシアの投資家に対し、そのプラットフォームを通じた取引を直ちに中止し、すべての投資を引き出し、口座を閉鎖するよう強く求めている。 代わりに、投資家は、適切に精査され、規制されている SC に登録されている事業体に投資し、取引することを強くお勧めします。

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