今年の FinovateFall で最も説得力のあるプレゼンテーションの XNUMX つは、 ボンド.AI CEOのウダイ・アカラジュ。 「なぜ金融の未来は金融を超えているのか、そしてそこに到達する方法」と題された Akkaraju のディスカッションでは、金融サービスにおけるデジタル トランスフォーメーションの波に注目し、「顧客の期待に関連し続けながら、収益性への根本的にスマートな道はありますか?」と尋ねました。
今日の BOND.AI CEO との長期インタビューで、この会話を取り上げます。 Akkaraju は、インタラクション デザインと認知科学のバックグラウンドを活用して、機械知能をより共感的で人間指向にするのに役立っています。 結果は世界初 共感エンジン 金融向け – 金融ニーズを満たすのに苦労している消費者と、これらの消費者を引き付けることを熱望している銀行との間のギャップを埋めるのに役立つテクノロジーで、より優れたパーソナライズと効果を提供する新しいテクノロジーを提供します。
2016 年に設立され、アーカンソー州リトルロックに本社を置く BOND.AI は、 フィノベイト2018年秋. 金融機関が顧客により良いサービスを提供できるよう同社がどのように支援しているか、また 2023 年に BOND.AI に何を期待できるかについて、同社の CEO に話を聞きました。
あなたは最近、FinovateFall で、金融の未来が金融を超えている理由について講演しました。 その基調講演で聴衆と共有したことについて少し教えていただけますか?
ウダイ・アカラジュ: 今年もFinovateFallで講演を依頼されたことを嬉しく思います。 前回お話しした 2018 年から、多くのことが変わりました。 そして、銀行業務に関しては、多くのことがより良い方向に変化しました。
パンデミックは、顧客にリーチするためのテクノロジーとデジタル チャネルへの投資に拍車をかけ、銀行およびフィンテック業界に利益をもたらしました。 しかし、私たちは今、パンデミックによって加速された機会を利用して、すべての人にとってより良い経済的健全性の未来を創造しなければなりません。
基調講演を使用して、特に急速に変化する経済環境を考えると、顧客が必要とするものと銀行が今日提供できるものとの間の「共感のギャップ」を強調したいと思いました. 私にとって、フィンテックが銀行と顧客の間のコミュニケーションのギャップを埋めるのにどのように役立つかを議論することは不可欠です. 銀行は、過去の過ちに戻らないように、測定可能な KPI を備えた談話分析ツールを戦略的に実装する必要があります。
そこで登場するのが人間中心の AI です。この場合、AI はチャットボットを利用したものです。 共感エンジン アプリを介して顧客と会話し、顧客のニーズをより深く理解することができます。 会話を通じて、銀行は顧客のコンテキスト情報を使用して収益を上げることができます。 より多くの顧客データを使用することで、個々の銀行は個人のニーズを満たし、さらには予測することができ、結果として商品やサービスを調整することで財務の健全性を向上させることができます。 もちろん、会話データはほんの一部です。 それでも銀行データが必要です。そうしないと、真実の半分しか得られません。
BOND.AI は、FinovateFall 2018 で Empathy Engine のライブ デモで Best of Show を獲得しました。 あなたはまた、あなたが「共感ギャップ」と呼ぶものについても話しました。 初心者にとって、「共感ギャップ」とはどういう意味ですか?
あからじゅ： Empathy Engine は、顧客のニーズと銀行がそれらのニーズを満たすことができないこととの間のギャップを埋めるための主要な手段であり、これを「共感のギャップ」と呼んでいます。 銀行が提供するものと、個人が約 34.2 兆ドルの価値を持つために必要なものとの間のこのギャップを定量化します。 テクノロジーよりも速く変化する唯一のものは、消費者の期待です。 残念ながら、銀行がこうした期待に応えられないために、銀行には多額の資金が残されており、消費者にとっては多くの機会が失われています。
Empathy Engine は、銀行が消費者とのコミュニケーションを改善し、この「共感のギャップ」を埋めるサービスを提供するのに役立ちます。 私たちはその能力を利用して、顧客と直接話し、パーソナライズされたサービスを大規模に提供します。 これにより、銀行は各個人の全体像を把握し、財務上のニーズをより適切に満たすことができます。
しかし、私のプレゼンテーションの主なポイントは、XNUMX つのフィンテックや金融機関だけでそのギャップを埋めることは不可能だということを明確にすることでした。 それが私たちが作成した理由です ボンドネットワーク、銀行、雇用者、およびフィンテックを結び付け、それを単なる市場ではなく真のネットワークにして、XNUMXつの利害関係者すべてのニーズのバランスをとる.
BOND.AI の Empathy Engine はこれからどのように流れますか?
あからじゅ： 私たちは 2018 年に金融向けに世界初の Empathy Engine を立ち上げました。これは、消費者が必要とするものと、銀行が提供できるものとを橋渡しして、顧客のニーズ、強み、弱み、可能性など、顧客の全体像を提供するように設計されています。
現在、銀行は顧客セグメンテーションのために財務データのみを考慮しており、その情報は依然として広範すぎる. 急速に変化する消費者の期待に遅れずについていくことも、個人の状況情報を認識することもできません。 セグメンテーションでは、財務データと非財務データの両方が効果的であることを考慮し、顧客と直接対話する高度にパーソナライズされたアプローチを提供する必要があります。
BOND.AI 共感エンジンは、この洞察に応えて開発されました。 エンジンは、大量のノイズを含む大量のデータを考慮する代わりに、従来の相関関係や予測因子ではなく、実際の行動と観察された行動に基づいてセグメンテーションが行われる小さなデータ アプローチに移行します。
BOND.AI の主な市場は誰で、その顧客はどのようにあなたの技術を使用していますか?
あからじゅ： 現在、私たちの主な市場は金融機関で構成されており、洞察、分析、顧客コミュニケーションのためのホワイトラベル ソリューションを提供しています。 これらは私たちの主要な顧客であり、BOND Network のメンバーであり貢献者でもあります。
ネットワーク上には、従業員に金銭的利益としてモバイル アプリを提供する雇用主もいます。 この時点で、28 の雇用主が約 300,000 人の従業員をネットワークに参加させており、これは来年拡大する予定です。
顧客の問題を解決する方法において、BOND.AI のテクノロジーが他に類を見ない理由は何ですか?
あからじゅ： 当社の Empathy Engine は、機関や個々の消費者の財務の健全性を高めることに焦点を当てた、これまでにない人間中心のテクノロジーです。 また、金融機関、フィンテック、雇用主、従業員のすべてが恩恵を受けるエコシステムを育む The BOND Network にも力を与えています。 このエンジンは利害関係者のニーズを特定し、それらのニーズを満たすためにドットを接続することで、これを市場ではなくネットワークにします。
これが、私たちの取り組みが「金融を超えて」進む方法です。 共感のギャップを埋めるには、人々を単なる取引データ以上のものとして理解し、代わりに彼らと話をして彼らのニーズと状況コンテキストを確立するための共同行動が必要であると私たちは信じています. AI ツールを使用すると、快適な自宅から、またはモバイル アプリを使用して外出先から顧客と直接話すことができます。 この親密さは信頼を築き、顧客と銀行との関係を強化するので、人々は問題を共有できると感じます。
一番良いところ？ 洞察は、ネットワーク全体のすべての人が共感ギャップをさらに埋める方法を確認するためにあります。
BOND.AI の本社がアーカンソー州リトルロックにあることを知って驚く人もいると思います。 リトルロックは BOND.AI のような会社に何を提供しますか?
あからじゅ： リトルロックが私たちに提供できると感じていることがたくさんあります。それが私たちがここに引っ越した理由です! 以前はニューヨークに拠点を置いていましたが、会社と従業員の両方にとって戦略的にリトルロックを選びました。 ここはワークライフバランスがいいです。 また、ほとんどの場所に 20 分で到達できることを考えると、通勤はほとんどありません。 これは、時が金なりの急成長中のスタートアップにとって理想的です。
海岸から離れた動きがありましたが、ティアXNUMXの都市も少し窮屈になっています. 人々はこの時点で喜んで他の選択肢を検討します。リトルロックは、会社と従業員の両方の資金がさらに拡大する興味深い場所です。
ここには、雇用主とその労働者とのつながりを求める新興企業として、多くの可能性があります。 ウォルマートの本社がここにあり、そのベンダーの多くが近くにあります. 才能と機会を見つけるために都市に移動する必要はありません。 私たちが次にやりたいことは、人々にそれを実際に証明するために、そこにいると私たちが考える地元の才能に意識的に投資することです.
2023 年に BOND.AI に期待できることは?
あからじゅ： 2023 年には、私たちのアプリが雇用主を通じて直接消費者に届けられ、The BOND Network とのパートナーシップが拡大されることを楽しみにしています。 これらの買収を利用して、会社を有機的に成長させます。 これらの開発は、データの力を消費者に還元し、銀行がより効果的に活用できるデータの種類を示すという私たちの使命にも役立ちます。
私たちは、より多くの人々が自信を持って財政を管理するために必要なツールを提供し、代替的な富の構築に焦点を当てたいと考えています. 予算編成は良いことですが、最終的な結果は変わらず、多くの場合、より多くのサポートが必要です。 富裕層が使用するツールに誰もがアクセスできるようにし、その使用方法に関するガイダンスを共有することで、ファイナンシャル インクルージョンの可能性を広げたいと考えています。
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- 情報源： https://finovate.com/bridging-the-empathy-gap-with-human-centered-ai-our-conversation-with-uday-akkaraju-ceo-of-bond-ai/
