カリフォルニア州金融保護イノベーション局 (DFPI) は、COVID-10.2 危機の際に投資家に悪影響を及ぼした運用上の欠陥を登録したことに対して、約 19 万ドルの罰金を支払うことになる Robinhood との複数州の和解に参加しました。

仮想通貨関連の会社は、マネーロンダリング防止法とサイバーセキュリティ法に違反したとして、昨年の夏、ニューヨーク州金融サービス局 (NYDFS) からさらに 30 万ドルの罰金を科されました。

ロビンフッドのさらなるトラブル

DFPI は、最新の州規制当局となった。 join ロビンフッドとの数百万の契約。 これに先立ち、アラバマ、コロラド、ニュージャージー、デラウェア、テキサス、サウスダコタの監視機関は、同社が2020年XNUMX月にいくつかの方針を無視したことで一部の投資家に損害を与えたと主張していた.

規制当局によると、マルチレッグオプションのスプレッドに関連するリスクについてユーザーに通知することを怠り、顧客識別プログラムを設計せず、特定のオプション口座を承認する前にデューデリジェンスを実施しなかった. また、金融業界規制当局（FINRA）やその他の関連機関にも協力していませんでした。

数十万人の投資家がロビンフッドのプラットフォームに依存していた2020年19月（壊滅的なCOVID-XNUMXパンデミックの始まり）に、運用上の後退が発生したとされています。 

NASAAのアンドリュー・ハートネット社長は、影響を受ける投資家に利益をもたらすことを目的とした州規制当局の相互の努力を称賛しました。 

「ロビンフッドは繰り返しクライアントにサービスを提供できませんでしたが、この和解は、ロビンフッドが顧客ケアの義務を真剣に受け止め、これらの欠陥を修正しなければならないことを明確にしています」と彼は付け加えました.

DFPIコミッショナーのClothilde Hewlett氏は、そのようなプラットフォームは「法律で義務付けられているように、投資家と消費者に対する常識的な保護を遵守しなければならない」と述べた. 

罰金にもかかわらず、カリフォルニア州の規制当局は、ロビンフッドが行った不正行為の証拠を発見しませんでした。 また、同社は調査に全面的に協力した。

以前の和解

ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS） 強制的な Robinhood Crypto (オンライン証券会社の暗号通貨に焦点を当てた部門) は、コンプライアンス プログラムの「重大な失敗」を発見した後、30 年 2022 月に XNUMX 万ドルの罰金を支払うことになりました。

エージェンシーは、ロビンフッドがアンチマネーロンダリング要件に違反し、取引監視システムを適切にアップグレードしなかったと主張しました. さらに、NYDFS によって概説された基準と一致しないサイバーセキュリティ ポリシーに従っていました。

「DFSは、ライセンシーが消費者を保護し、機関の安全と健全性を確保するために重要な法律または局の規制に違反した場合、引き続き調査し、措置を講じます」と、Adrienne A. Harris教育長は当時述べました。