今日の目まぐるしく変化する投資の世界では、企業や保険の資産所有者は、全体的な資産パフォーマンス評価のための標準化された業界ベンチマークの欠如により、暗黙の中で活動しています。アセットオーナーは通常、ポートフォリオ戦略の管理以外にも多くの責任を負っており、資産運用会社のパフォーマンスを包括的に評価して最適化するために時間を割り当てる能力に影響を与えます。問題をさらに悪化させるのは、企業が自らの資金を管理する場合、多くの場合、資産管理の安全地帯にデフォルトしてしまい、貴重な利益を置き去りにしてしまうことです。
資産所有者がポートフォリオ戦略とパフォーマンスを評価するために採用している現在の方法は、口コミ、カスタムベンチマーク、プライベートネットワーク内のディスカッションなど、不完全で遅れている異種の情報源に大きく依存しています。この真の比較データの欠如により、透明性が制限され、資産所有者が資産管理者と自信を持って投資戦略を立てる能力が制限されます。その結果、パフォーマンスが低下し、潜在的な利益が失われると、資産所有者の投資収益率 (ROI) 全体に悪影響を及ぼす可能性があります。
私の会社が最近発行したレポートによると、企業ポートフォリオの平均は過去 3 年間で XNUMX% 以上の収益を上げています。ここで疑問が生じます。あなたの組織と比較してどうですか?
ROI のジレンマが引き起こす問題
- 客観的な意思決定における課題: 資産運用会社が設定したベンチマークを使用する慣行により、資産所有者は不安定な立場に置かれ、パフォーマンスを公平に評価することが困難になります。明確で標準化されたベンチマークを持たずに取締役会のメンバーを説得するのは困難な作業となるため、客観的な基準が欠如していると、財務チームが必要な戦略調整を提案することができなくなる可能性があります。これは、企業が達成可能な潜在的な利益を積極的に監視していないため、過度に保守的なポートフォリオにつながる可能性があります。
- 口コミとプライベート ネットワークのディスカッションへの依存: 情報が不足しているため、一部の経営幹部は投資決定に関してプライベートネットワークでの議論に依存しています。彼らは、市場や業界のベンチマークをどのように上回ったのか、下回ったのかを真に理解することができません。情報を資金管理者に依存することは不透明さを増すだけである。資産所有者は、ポートフォリオ内で実行される戦略について何も分からないままになっており、パフォーマンスを評価して最適化する能力が妨げられています。この透明性の欠如は機会の損失に直結します。
- カスタムベンチマーク: 資産管理者によって作成および使用されることが多いカスタム ベンチマークは、さらなる機会費用を生み出します。 「理想的なポートフォリオの組み合わせ」を中心に設計されたこれらのベンチマークは、本質的に何が「理想的」であるかについての主観的な概念を体現しており、その視点は誰がベンチマークを選択するかによって大きく異なります。この慣行により、資産所有者が標準化された業界ベンチマークと比較してパフォーマンスを測定しようとするプロセスが複雑になり、最終的にはポートフォリオの真のパフォーマンスを断片的に把握することになります。
標準化された業界ベンチマークへの道
これらの問題を解決するのは簡単なことではありません。しかし、それは、盲点を排除し、資産所有者がポートフォリオに比類のない可視性を与えることができる、いくつかの重要な要素に取り組むことができるテクノロジーを統合することによって達成できます。
同一対同一の比較の生成
真の同一企業間の比較は、透明性を高め、組織がより良い成果を上げられるようにするための中心となります。 データ駆動型の意思決定これにより、パフォーマンスが最適化され、ROI が向上します。
金融機関は、同業組織間の異なる信用プロファイルの影響を調査するなど、詳細な例を通じて資産配分の重要性と収益への影響を明らかにするテクノロジーの使用方法を見つけることに重点を置く必要があります。たとえば、より積極的な信用格付けを持つ同業他社が、投資ポリシーの範囲内でより高いリスクを受け入れることによって、依然としてより高い収益を達成している場合、それはあなたの組織にとって潜在的な戦略調整を示唆しています。プラットフォームは、これらの比較から得られた洞察を活用して、投資戦略を微調整するために、資産管理者との協力的なアプローチを促進する必要があります。さらに、プラットフォームはピア グループのカスタマイズを可能にし、組織が同様の信用状況やリスク戦略を持つグループに対してベンチマークを実行できるようにし、焦点を絞った関連性の高い分析を保証する必要があります。
マクロトレンドの可視化
高い業績を上げている組織は、市場の変動を引き起こすマクロトレンドを理解することに重点を置いています。特定の市場イベント中に企業がどの資産クラスに投資しているかを示すことができるプラットフォームがあるかどうかは、増加する利回りを獲得できるか、それともチャンスを逃すかの違いとなる可能性があります。口コミ取引では、このような出来事を聞いてから大きな利益を得るには手遅れになることが多いため、これを捉えることはできません。
もう1年金利の変動が目前に迫っているため、マクロトレンドを理解することが、投資が正しいか、パフォーマンスが低いかを分ける可能性があります。機会を活かすには、マネーマネージャーを適切に評価することが重要になります。
財務上の意思決定を促進するには、複数の資金管理者を管理する財務部門の意思決定者向けにカスタマイズされたデータが重要です。したがって、導入するテクノロジーは、組織が投資データを管理し、主観的な情報を排除し、業界リーダーとの検証済みの比較を提供できるようにする必要があります。
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- 情報源： https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/
