Stablecoins 暗号通貨とブロックチェーン技術の世界で重要な役割を果たしています。 その重要性は、いくつかの重要な領域にあります。
価格安定性：名前が示すように、ステーブルコインは、ビットコインやイーサリアムのような非常に不安定な暗号通貨と比較して、価値の安定性を提供します。 この安定性により、日常の取引、価値の保存、およびアカウントの単位としてより適しています。
ボラティリティの削減：ステーブルコインは、暗号通貨の世界と従来の金融の世界の間の架け橋として機能します。 これにより、ユーザーは暗号通貨市場にありがちな極端な価格変動にさらされることなく、暗号通貨に出入りできるようになります。
クロスボーダー取引: ステーブルコインは、為替レートの変動の影響を受けない安定した価値を提供することで、国境を越えた取引を簡素化します。 これにより、国境を越えて価値を移転する効率的な手段となります。
スマートコントラクトとDeFi：ステーブルコインはスマートコントラクトにプログラムできるため、分散型金融（DeFi）アプリケーションに不可欠です。 これにより、暗号通貨エコシステム内での貸し出し、借り入れ、イールドファーミング、その他の金融活動が可能になります。
プライバシーとセキュリティ：ステーブルコインは、通常、トランザクションがブロックチェーンに記録されるため、ユーザーの匿名性を維持しながら透明性を提供するため、ある程度のプライバシーとセキュリティを提供できます。
財務包括：ステーブルコインは、銀行口座を持たない、または銀行口座を持たない人々に金融サービスを提供し、デジタル決済、貯蓄、ローンへのアクセスを提供する可能性があります。
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ステーブルコインの歴史:
- ヌビット (NuBits):
2014 年に作成された Nubits は、暗号通貨分野で最も初期のステーブルコインの XNUMX つです。 安定性を維持するために、アルゴリズムによるバッキング メカニズムが実装されました。 Nubits は、独自のブロックチェーン内に、NBT をステーブルコイン、NSR をガバナンス トークンとする独自の XNUMX トークン システムを持っていました。残念ながら、Nubits はさまざまな課題や問題を経験し、その衰退につながり、現在の暗号通貨環境では活動していない、または「死んだ」とみなされています。
- テザー（USDT）：
テザーは、大手仮想通貨取引所であるビットフィネックスによって、当初は「リアルコイン」と呼ばれていたデジタル資産として 2014 年に開始されました。米ドルに1:1のペッグを提供し、暗号通貨市場内で価格の安定性と流動性を提供することで人気を博しました。
しかし、テザーは主に準備金の透明性と銀行関係に関する懸念に関連して、継続的な懸念や論争に直面している。 これらの問題にもかかわらず、依然として最も広く使用されているステーブルコインの XNUMX つです。
- USDコイン（USDC）：
USDC は、金融サービス会社である Circle によって 2018 年に導入されました。アルゴリズムや暗号通貨担保のステーブルコインとは異なり、USDC は法定通貨に裏付けられたステーブルコインです。つまり、準備金として保有されている米ドルによって直接裏付けられています。 各 USDC トークンは米ドルと 1 対 1 で引き換えられます。
USDC は、法定通貨による完全な裏付けを維持することを保証する定期的な監査と認証レポートにより、暗号通貨業界で信頼を得ています。
規制当局と協力し、一元的なブラックリスト登録を実行する機能を備えており、法的要件に従って USDC トークンの凍結を可能にします。
- sUSD (シンセティックスUSD):
Synthetix プロジェクトの一部として Synthetix によって作成されました。
元々は「Havven」という名前でしたが、2018 年にブランド変更されました。
sUSD は送金手数料のあるステーブルコインとして運営されています。
安定性を確保するために、ドル (USD) と SNX トークン (Synthetix ネットワーク トークン) の組み合わせで超過担保されています。
Synthetix は流動性マイニングの先駆者であり、SNX をステーキングし、その見返りとして sUSD を受け取ることでユーザーに流動性を提供するよう促しました。
sETH (Synthetix Ethereum) は、Uniswap V1 のような分散型取引所に上場された最初の合成資産の XNUMX つであり、ユーザーはイーサリアム ブロックチェーン上で sETH を ETH と直接取引できるようになります。
- 複合金融：
Compound Finance は著名な DeFi プロトコルです。ユーザーは、あるタイプのトークン (例: トークン X) をプロトコルにデポジットし、その代わりに別のタイプのトークン (例: トークン Y) を借用できます。
これは過剰担保融資の原則に基づいて運営されており、ユーザーはローンを確保するために借りた以上の資産を預ける必要があります。
Compound Finance は、さまざまな暗号通貨の貸し借りの機会を提供し、DeFi 分野で成功を収めています。
- 利回りを生み出すステーブルコイン:
cUSDC、cUSDT、cDAI などの利回りを生み出すステーブルコインを使用すると、ステーブルコイン資産を預けたり貸したりすることで利息を得ることができます。 これらのステーブルコインは ctoken として表されます。 ctoken を基礎となるステーブルコインと引き換えることができます。 時間の経過とともに、ctoken に利息が蓄積され、保有資産から利益を生み出すことができます。 これらの革新的な資産は、分散型金融 (DeFi) の世界で利回りを生み出すステーブルコイン時代の始まりを示しました。
- 曲線：
Curve Finance は、ステーブルコインなどの同じ価値の暗号通貨ペアを取引するために設計された分散型取引所 (DEX) です。 このプラットフォームは、ユーザーがこれらのペア内でトークンを効率的に交換できる流動性プールを提供します。 流動性プロバイダー (LP) はこれらのプールに資産を寄付し、行われるスワップごとに取引手数料の一部を受け取ります。 LP には、Curve Finance のネイティブ ガバナンス トークンである CRV トークンも付与されます。 Curve トークン (eCRV) をステークするユーザーは、増加した利回りまたは追加の報酬を受け取ることができます。
- 3 プール LP トークン (3Crv):
3Crv は、DAI、USDC、USDT の 3 つのステーブルコインを含む流動性プールを表します。 これらの有名なステーブルコインによって裏付けられているため、非常に安定していると考えられています。 流動性プロバイダー (LP) は、ステーブルコインをこのプールに供給し、その見返りに XNUMXCrv トークンを受け取ります。 これらのトークンは、プールのシェアを表します。 LP は、プールに流動性を提供することに対する報酬として CRV トークンも獲得します。 ただし、CRV トークンは暗号市場で価格が変動する可能性があることに注意することが重要です。
- ファイナンス:
Yearn Finance は、収益を生み出すために設計された自動プラットフォームです。ユーザーがステーブルコインやその他の資産の収益を最大化できるよう、さまざまな戦略を採用しています。 その重要な機能の XNUMX つは自動複利です。これは、生成された収益が自動的に再投資され、時間の経過とともに収益が増大することを意味します。 Yearn Finance は分散型ヘッジファンドのように機能し、ステーブルコインやその他の資産の最高の利回りの機会を継続的に追求し、それによってユーザーへのリターンを最適化します。
アルゴリズムに裏付けられたシニョレッジ ステーブルコイン: アルゴリズムに裏付けられたシニョレッジ ステーブルコイン アルゴリズムによって制御されるオンチェーン調整を通じて安定した価値を維持するデジタル通貨です。 彼らは担保を必要とせず、代わりにアルゴリズムを使用して需要と供給の変化に対応し、価格が安定した状態を保ち、目標値 (通常は 1 ドル) に厳密に一致するようにします。 このアルゴリズム的なアプローチは、従来の担保に裏付けられたステーブルコインとは区別されます。
- 十分に: Ampleforth は当初「Fragments」という名前で、2018 年に作成されました。
これは、独自の柔軟な供給モデルに基づいて動作します。これは、Ampleforth トークンの総供給量が価格に基づいて調整できることを意味します。
Ampleforth の価格が 1 ドルを超えて上昇すると、より多くのトークンがすべてのトークン所有者に配布されます。 これは、トークンの価値を減らし、1 ドルに近づけるために行われます。 逆に、価格が 1 ドルを下回った場合は、すべての所有者からトークンが取り上げられ、供給量が減り、トークンの価値の増加が図られます。
Ampleforth の重要な特徴の XNUMX つは、この供給調整により、ユーザーがチェックするタイミングに応じて、ユーザーのウォレット内のトークン残高が変動する可能性があることです。
- ヤムイモ：
Yam は、特に柔軟な供給モデルの使用において、Ampleforth と類似点を共有する暗号通貨プロジェクトです。 革新的なアプローチだけでなく、仮想通貨コミュニティにおけるミームや絵文字の遊び心とユーモアの使い方でも注目を集めました。 注目すべき違いの XNUMX つは、Yam が各供給拡張の一部を、自社の財務省に保管されている yCRV トークンの購入に割り当てることです。 この財務省は、プロジェクトの資産の予備として機能します。 ヤムイモは、特に食品関連の名前が付いたさまざまなプロジェクトが関与する「フード ファーミング」の文脈において、イールド ファーミングの台頭に貢献することで、暗号通貨の分野で重要な役割を果たしました。 ヤムイモはこの傾向の先駆者の XNUMX つであると考えられています。
- ピクルス:
Pickle は、ユーモアやミームと金融イノベーションを融合させた暗号プロジェクトです。 ステーブルコインではありません。当初、Pickle は農業奨励金を利用してステーブルコインの価格に影響を与えようとしました。 そのアイデアは、ユーザーが自分の行動を通じてステーブルコインの価格を上下に調整するよう奨励することでした。 しかし、このプロジェクトは、特に価格調整が遅すぎるという課題に直面し、無限印刷のアプローチは持続不可能であることが判明しました。 最終的には、ペッグを超えている DAI に対処する必要性がなくなったため、Pickle は焦点を変更しました。
現在、Pickle は Yearn Finance と競合し、DeFi 分野でアグリゲーション サービスを提供しています。 独自のニッチ分野を見つけて、驚くほど活動を続けています。
- 空集合ドル (ESD):
ESD は、ペッグを維持するために供給量を直接調整しない独自のステーブルコイン プロジェクトです。 代わりに、インセンティブを利用して価格をコントロールします。 ESD 価格が 1 ドルを超える場合、ESD を結合した人は報酬としてより多くの ESD トークンを受け取ります。 価格が 1 ドルを下回った場合、個人は将来の ESD を割引価格で取得する権利を与える「クーポン」を購入できます。 ただし、これらのクーポンには有効期限があります。 興味深いことに、しばしば「クジラ」と呼ばれるいくつかの大規模保有者が、これらのクーポンを大量に保有しています。 これらのクジラはクーポンの期限切れを許さず、安定性を維持するためにESD価格を引き上げる行動を取るのではないかとの憶測がある。
直接的な供給調整ではなくインセンティブを利用するというこのユニークなアプローチにより、ESD はステーブルコイン界において際立っています。
まとめ
要約すれば、 安定したコイン 暗号通貨の世界では価値があり、安定性、国境を越えた効率性、分散型金融（DeFi）との統合を提供します。 Nubits のような初期の試みから始まり、USDC のような法定通貨に裏付けられたコインや Dai のような革新的なモデルに至るまで、その歴史はその多様な有用性を示しています。
Yearn Finance や Curve Finance などのプロジェクトは、自動化された収益生成と効率的なトークン スワッピングを実現します。 アンプルフォースとヤムは、柔軟な供給モデルと遊び心のあるイノベーションを探求しています。
ステーブルコインは従来の金融と暗号金融の間の架け橋として機能し、金融とブロックチェーンの未来を形作ります。
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- 情報源： https://www.primafelicitas.com/Insights/importance-of-stablecoins-and-their-history/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=importance-of-stablecoins-and-their-history
