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カナダがVASPのKYCID検証ガイダンスを更新

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23 月 XNUMX 日、カナダ金融取引および報告分析センター (FINTRAC) がその報告書を更新しました。 顧客確認 (KYC) ガイダンス マネーサービス事業（MSB）と外国マネーサービス事業（FMSB）について。 FINTRAC は、仮想資産サービス プロバイダー (VASP) を MSB として分類しています。これは、仮想資産サービス プロバイダー (VASP) も、犯罪収益 (マネー ロンダリング) およびテロ資金供与法 (PCMLTFA) に基づく新しいガイドラインに準拠する必要があることを意味します。

現在、VASP は、疑わしいとみなされる取引 (マネーロンダリングまたはテロ資金供与を疑う合理的な理由がある場合) に関連して ID および KYC 情報を収集すること、および従来の/非仮想資産関連の MSB 取引の場合にのみ義務付けられています。法定通貨送金や外国為替など。 1 年 2021 月 XNUMX 日以降、カナダで活動する VASP は身元確認と収集が義務付けられます。 KYC（ 多数の仮想通貨取引に関する情報。

ガイダンスによると、VASP は、以前に顧客の身元確認を行っておらず、関連する記録を保管していない場合、次の状況で顧客の身元確認を行う必要があります。

  • 10,000 時間以内に 24 ドル以上の仮想通貨を受け取る
  • 1,000ドル以上の資金を送金する
  • 3,000ドル以上の外貨両替取引
  • 1,000ドル相当以上の仮想通貨の送金
  • 1,000 ドル相当以上の仮想通貨の交換 (これには、法定通貨と仮想通貨が含まれます)
  • 1,000ドル相当以上の仮想通貨を受益者に送金すること
  • 1,000 ドル以上の電子資金移動 (EFT) の開始
  • 金額を問わず、疑わしい取引を行ったり、行おうとしている行為

該当する場合、VASP は、次の情報記録が作成された日から 30 日後に法人またはその他の団体の身元も確認する必要があります。

  • 国際 EFT、資金送金、または外国為替サービスに関する継続的なサービス契約。
  • 郵便為替、トラベラーズチェック、または同様の流通商品の発行または償還に関するサービス契約。 または
  • VC を交換または譲渡するためのサービス契約。

KYC検証の例外

以下は、上記の顧客確認トリガーから除外されます。

  • 次の場合、エンティティは身元確認の対象から除外されます。
    • 公的機関なので、
    • 公共団体の子会社である、または
    • 同社の最終監査済み貸借対照表には最低純資産が75万ドルあり、その株式はカナダの証券取引所で取引されている。
  • 10,000ドルを超える仮想通貨の送受信は、仮想通貨に記録された取引の検証に対する対価である場合には免除されます。 ブロックチェーン または、別の取引または情報の転送を検証することのみを目的として、仮想通貨を交換、転送、または受け取る場合。
  • 個人または団体の身元を確認することで、不審な取引報告書を提出していることが相手に伝わると思われる場合、不審な行為は免除されます。
  • サービス契約に基づいて雇用主のために取引を行う権限のある従業員の身元を確認する必要はありません。

「顧客の身元確認に加えて、KYC 情報には非常に規範的であり、同じ閾値で必要とされる要素がいくつかあります」と、Outlier Compliance Group の CEO、Amber D. Scott 氏は述べています。 「たとえば、職業（個人の場合）または主な事業（法人の場合）を収集することは、多くの VASP を驚かせる KYC 要件の XNUMX つです。 これは必要なのか、それとも「あると便利」なのか、よく尋ねられます。 それは間違いなく必須条件だ。」

KYC情報を最新の状態に保つ

MSB は実行する必要があります 継続的なモニタリング KYC/AML 規制義務の一環として顧客に適用されます。 そのため、カナダの VASP はクライアントの識別情報を最新の状態に保つ必要があります。 VASP が顧客情報を更新する頻度は、リスク評価中に顧客に割り当てられたリスク レベルに基づく内部ポリシーと手順によって異なります。

KYC ガイダンスの全文はこちらからお読みください: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

継続的な監視ガイダンスの全文はこちらからお読みください。 https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

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出典: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/

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