Análisis Regulatorio y Legislativo – Octubre 2023
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
El Banco de Pagos Internacionales trabaja con los bancos centrales de la UE para construir una plataforma de seguimiento de criptomonedas
El Centro de Innovación del Banco de Pagos Internacionales (BPI) publicó el 4 de octubre un informe titulado "Proyecto Atlas: Mapeo del mundo de las finanzas descentralizadas". El Proyecto Atlas es una prueba de concepto que crea una plataforma de datos que demuestra la relevancia macroeconómica de los mercados de criptoactivos y finanzas descentralizadas (DeFi)DeFi significa Finanzas Descentralizadas. DeFi pretende eliminar… Más. El proyecto Atlas, con socios del Eurosistema (el Deutsche Bundesbank y el De Nederlandsche Bank), se centra en los flujos internacionales de criptoactivos. Los criptoactivos y las aplicaciones DeFi son parte de un ecosistema financiero global emergente. Si bien introducen nuevas tecnologías, estos mercados a menudo carecen de transparencia y potencialmente presentan riesgos para la estabilidad financiera. El colapso de algunas monedas estables y plataformas DeFi pone de relieve la dificultad de realizar este tipo de evaluaciones de riesgos. A pesar de blockchainUna cadena de bloques es un libro de contabilidad digital compartido, o un continuo... Más las transacciones son teóricamente transparentes, es difícil obtener información fiable sobre las implicaciones macrofinancieras. El Proyecto Atlas proporciona datos adaptados a las necesidades de los bancos centrales y los reguladores financieros al fusionar datos recopilados de intercambios de cifrado (datos fuera de la cadena) con datos de cadenas de bloques públicas (datos dentro de la cadena) recopilados de los nodos. Al conectar varias fuentes en ubicaciones geográficas, Atlas permite la verificación de datos, brindando a los usuarios herramientas para evaluar la importancia económica de estos mercados con mayor precisión. El enfoque utiliza transacciones atribuidas a intercambios de cifrado en el BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más red, junto con la ubicación de esos intercambios como indicador de los flujos de capital transfronterizos.
El Comité de Basilea planea proponer nuevos requisitos para que los bancos revelen sus tenencias de criptomonedas
El Comité de Basilea publicó el 5 de octubre un reporte sobre la agitación bancaria de 2023; acordó realizar consultas sobre la exposición de los bancos a los criptoactivos y aprobó un ejercicio de evaluación para 2023 para los bancos de importancia sistémica global (G-SIB). Los reguladores internacionales, incluido el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, planean proponer nuevos requisitos para que los bancos revelen sus criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más tenencias, junto con los requisitos de capital existentes para activos digitales en respuesta a las preocupaciones sobre el impacto de las criptomonedas en el sistema financiero. El Comité de Basilea es el principal emisor de estándares globales para la regulación prudencial de los bancos y proporciona un foro para la cooperación en cuestiones de supervisión bancaria. Su mandato es fortalecer la regulación, supervisión y prácticas de los bancos en todo el mundo con el propósito de mejorar la estabilidad financiera.
El Grupo Egmont suspende la membresía de la UIF de Rusia
Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) el 20 de octubre acordó suspender Rosfinmonitoring, la UIF de Rusia, deja de ser miembro debido a la invasión rusa de Ucrania. La suspensión oficial sigue a la anterior del Grupo Egmont. medidas revocar el liderazgo, el asesoramiento y la representación formal del grupo de Rosfinmonitoring, su capacidad para organizar o asistir físicamente a reuniones y acuerdos en especie. El Grupo Egmont, una red internacional, apoya a sus miembros de la UIF ayudándolos a expandir y sistematizar el intercambio de inteligencia e información financiera, mejorar la experiencia y las capacidades del personal y permitir la comunicación segura entre sí para combatir el financiamiento ALD/FT.
El Grupo de Acción Financiera Internacional suma a Bulgaria y elimina de la lista gris a Albania, Panamá, Jordania e Islas Caimán
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFIEl Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) es un organismo internacional de lau… Más) La sesión plenaria, en la que Singapur ocupaba la presidencia del GAFI, convocó el 25 de octubre a delegados de más de 200 jurisdicciones y observadores de organizaciones internacionales en París. El Pleno añadió a Bulgaria a la lista de jurisdicciones sujetas a un mayor seguimiento, mientras que Albania, las Islas Caimán, Jordania y Panamá ya no están bajo un mayor seguimiento. El GAFI acordó publicar un informe clave sobre Crowdfunding para la financiación del terrorismo; dio la bienvenida a Indonesia como su 40th miembro; discutió la evaluación mutua conjunta GAFI-GAFILAT de Brasil; y confirmó la suspensión de la membresía de Rusia. La próxima Plenaria del GAFI está prevista para febrero de 2024.
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
La senadora Elizabeth Warren envía una carta instando a la Casa Blanca y al Tesoro a tomar medidas enérgicas contra el uso ilegal de criptomonedas por parte de terroristas.
La senadora Elizabeth Warren (D-MA) envió el 7 de octubre un carta a la Casa Blanca y al Tesoro de los EE. UU., instando a la administración Biden a combatir el uso ilegal de criptomonedas por parte de organizaciones terroristas como Hamás, que utilizaban monedas digitales para recaudar fondos.
El La Comisión de Bolsa y Valores no planea apelar la decisión judicial sobre el ETF de bitcoin en escala de grises
La Comisión de Valores e Intercambio de los Estados Unidos (SEC) según se informa no apelará un fallo judicial reciente que determinó que era incorrecto rechazar la solicitud de Grayscale Investments para crear un fondo cotizado en bolsa (ETF) de bitcoin al contado. Esta decisión aumenta la posibilidad de que se emita el primer ETF de Bitcoin en Estados Unidos.
Los reguladores de California proponen un proyecto de ley para limitar las criptomonedas ATMUn cajero automático Bitcoin (cajero automático) es una empresa que... Más retira a $1,000
El 16 de octubre, los legisladores de California propusieron un proyecto de ley para limitar los retiros de criptomonedas en cajeros automáticos a $1,000 por día y limitar las tarifas de los operadores a $5 o 15% a partir de 2025, y el proyecto de ley entrará en vigor el 1 de enero de 2024. El proyecto de ley surge en respuesta a las preocupaciones sobre los altos márgenes y tarifas sobre los criptoactivos en los cajeros automáticos, algunos cobran hasta el 33%, y la necesidad de proteger a los consumidores de estafas y fraudes asociados con los criptoactivos, que se han convertido en un centro para tales actividades debido a la naturaleza de transacciones en efectivo.
Los senadores estadounidenses instan a la Casa Blanca a direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más el uso ilegal de criptomonedas en la financiación del terrorismo tras el ataque de Israel
El 18 de octubre, 105 senadores estadounidenses encabezados por los senadores Elizabeth Warren (D-Mass) y Roger Marshall (R-Kan). y el Representante Sean Casten (D-Ill.) envió una carta al Departamento del Tesoro de Estados Unidos y a la Casa Blanca expresando “grave preocupación” de que Hamás y un grupo afiliado llamado Jihad Islámica Palestina estuvieran utilizando activos digitales para financiar sus operaciones y evadir las sanciones de Estados Unidos. “Entre agosto de 2021 y junio pasado, [Hamas y PIJ] recaudaron más de 130 millones de dólares en criptomonedas y movieron millones entre sí, "y la PIJ envió más de 12 millones de dólares en criptomonedas a Hezbolá desde 2023"...El Congreso y esta administración deben tomar medidas enérgicas para abordar a fondo los riesgos financieros ilícitos de las criptomonedas antes de que puedan utilizarse para financiar otra tragedia.”, decía la carta. Sin embargo, unos días después, el 27 de octubre, el subsecretario del Tesoro de Estados Unidos, Wally Adeyemo, habría dicho que la gran mayoría del financiamiento del terrorismo no está denominado en criptomonedas.
La SEC desestima voluntariamente los cargos contra el director ejecutivo y el presidente de Ripple
El 19 de octubre, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) notificó al Juez de Distrito de los Estados Unidos, Distrito Sur de Nueva York, Excmo. Analisa Torres, que ya no presentará reclamaciones que el director ejecutivo de Ripple, Brad Garlinghouse, o el presidente ejecutivo, Chris Larsen, ayudaron e incitaron a la compañía a violar las leyes federales de valores en sus transacciones XRP, cancelando un juicio programado para el próximo año. Este paso le da a la compañía de criptomonedas otra victoria en la demanda de larga data de la agencia, aunque la SEC podría apelar el fallo del juez. La SEC ahora dice que solo está siguiendo el caso central de Ripple.
FinCEN propone una nueva regulación para exigir a las instituciones financieras que registren e informen sobre transacciones sospechosas que impliquen el uso de mezcladores de criptomonedas.
El 19 de octubre, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. anunció un Aviso de Propuesta de Elaboración de Normas (NPRM) que propone identificar la Mezcla de Moneda Virtual Convertible Internacional (mezcla CVC) como una clase de transacciones de principal preocupación en materia de lavado de dinero. El NPRM destaca los riesgos que plantea el uso extensivo de la mezcla CVC xDSLServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Más por una variedad de actores ilícitos, incluidos Hamás, la Jihad Islámica Palestina y la República Popular Democrática de Corea (RPDC).
Los senadores estadounidenses presentan la Ley PROOF, que requerirá que los intercambios de cifrado verifiquen mensualmente su prueba de reservas a través de auditores externos independientes.
El 20 de octubre, los senadores estadounidenses Thom Tillis (republicano por Carolina del Norte) y John Hickenlooper (demócrata por Colorado) presentaron el acuerdo bipartidista. Ley de Prueba de Reservas de Otros Fondos (PROOF), eso requeriría que los intercambios de cifrado hagan que firmas de auditoría externas verifiquen mensualmente su prueba de reservas y prohíban la mezcla de fondos. Específicamente, el La Ley PROOF contiene disposiciones que establecen estándares regulatorios que rigen cómo las instituciones de activos digitales mantienen los activos de los clientes; prohibir la mezcla de fondos de clientes; y exigir que los intercambios y custodios de activos digitales se presenten a una inspección de Prueba de Reservas por parte de un tercero neutral. Se puede consultar el texto completo del proyecto de ley. esta página.
FinCEN emite una alerta a las instituciones financieras para contrarrestar la financiación a Hamás y sus actividades terroristas
El 20 de octubre, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. emitió una alerta instando a las instituciones financieras a estar atentas a la hora de identificar actividades sospechosas relacionadas con la financiación de Hamás y reiteró la obligación de informar dicha actividad a la FinCEN a través del proceso de presentación de informes SAR. La FinCEN también ha identificado varios indicadores de alerta para ayudar a detectar, prevenir y denunciar posibles actividades sospechosas relacionadas con la financiación del terrorismo de Hamás.
El juicio de Sam Bankman-Fried está actualmente en curso, y los alegatos finales y la deliberación tendrán lugar los primeros días de noviembre.
Durante todo el mes de octubre continuó el juicio a Sam Bankman-Fried (SBF), el fundador de la ya extinta intercambio de criptocorrienteUn intercambio de criptomonedas es un negocio que permite al cliente... Más FTX ha tenido lugar. Los argumentos finales y la deliberación se llevarán a cabo durante los primeros días de noviembre. Durante el testimonio de Sam Bankman-Fried en su juicio, se enfrentó a un contrainterrogatorio por parte de la fiscalía, que reveló contradicciones entre sus declaraciones públicas y sus acciones privadas. La fiscalía pretendía presentarlo como orquestando un fraude financiero masivo, canalizando miles de millones de dólares de los usuarios de FTX para cubrir gastos de la empresa y gastos generosos. A pesar del duro interrogatorio, Bankman-Fried mantuvo su inocencia, afirmando que cometió errores y culpando a sus principales lugartenientes de mala gestión. Bankman-Fried está acusado de siete criminalUn criminal es un individuo o grupo que ha sido condenado... Más cargos, incluido fraude de valores, y podría enfrentar cadena perpetua si es declarado culpable. A medida que el juicio por fraude penal de Sam Bankman-Fried se acerca a su fin, el juez Lewis Kaplan está dando instrucciones al jurado. Los abogados de Bankman-Fried abogaron por que la ley inglesa rigiera los términos de servicio de FTX, pero el juez Kaplan insistió en aplicar la ley de Nueva York.
Análisis normativo y legislativo – EMEA
La ESMA de la UE emite un segundo documento de consulta: normas técnicas que especifican ciertos requisitos sobre MiCA
El 5 de octubre, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) emitió un segundo Consulta pública, con el objetivo de recopilar puntos de vista, comentarios y opiniones de las partes interesadas y participantes del mercado sobre la implementación adecuada del reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA), que se publicó en el Diario Oficial de la UE el 9 de junio de 2023. El documento de consulta contiene seis secciones: 1) el contenido, las metodologías y la presentación de los indicadores de sostenibilidad e impactos adversos sobre el clima; 2) continuidad y regularidad en la prestación de los servicios CASP; 3) ofrecer al público datos previos y posteriores a la negociación; 4) contenido y formato de los registros del libro de pedidos y mantenimiento de registros por parte de los CASP; 5) legibilidad mecánica y registro de libros blancos; y 6) los medios técnicos para la adecuada divulgación pública de información privilegiada.
El Banco de la Reserva de Zimbabwe anuncia un token digital respaldado por oro como medio de pago
El 5 de octubre, el Banco de la Reserva de Zimbabwe anunció el lanzamiento de un token digital respaldado por oro (basado en productos básicos stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más) denominó Zimbabwe Gold (ZiG) como medio de pago. El valor de ZiG estará a la par con el valor de la moneda de oro física Mosi-oa-Tunya, que pesa 1 onza troy (aproximadamente 31.10 gramos) de oro de 22 quilates. La misión detrás del ZiG recientemente introducido es persuadir a los inversores locales para que pongan su dinero en activos nacionales y no en dólares estadounidenses, lo que no es una tarea fácil en un país con una inflación de tres dígitos.
La FCA del Reino Unido emite alertas bajo las nuevas divulgaciones y reglas de cripto marketing
El 8 de octubre, entraron en vigor las nuevas y estrictas reglas de la Autoridad de Conducta Financiera diseñadas para hacer que la comercialización de productos de criptoactivos sea más clara y precisa. Las empresas que deseen promocionar criptoactivos en el Reino Unido deben estar registradas por la FCA o su comercialización debe ser aprobada por una empresa autorizada. El 9 de octubre, la FCA más tarde anunció que emitió 146 alertas sobre promociones de criptoactivos, advirtiendo a los consumidores que las promociones pueden estar infringiendo la ley. Las empresas podrían tener hasta el 8 de enero de 2024 para introducir características que requieran un mayor desarrollo técnico.
La Reserva FCA del Reino Unido restringe al socio de Binance en el Reino Unido, Rebuilding Society, poco después del anuncio de colaboración
El 10 de octubre, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido impuso restricciones a Rebuilding Society, el aprobador de Binance en el Reino Unido para el cumplimiento de las promociones financieras, pocos días después de que se anunciara la asociación. El Intervención de la FCA prohíbe a Rebuilding Society realizar promociones financieras en nombre de proveedores de servicios de criptoactivos no autorizados. La empresa debe, a más tardar a las 5:11 horas del 2023 de octubre de XNUMX, retirar cualquier aprobación existente de promociones financieras que contengan un criptoactivo calificado. Además, la FCA ha ordenado a Rebuilding Society que informe a los clientes que utilizan su servicio de promociones financieras de terceros que no puede aprobar contenido de personas o entidades no autorizadas. También se exige la retirada de cualquier publicidad que ofrezca servicios de aprobación de promociones financieras.
Los ministros de Hacienda de la UE emiten una nueva directiva para facilitar las transacciones en criptoactivos para los clientes que residen en la UE
El 17 de octubre, los Ministros de Finanzas de la Unión Europea adoptaron nuevas reglas de transparencia fiscal para todos los proveedores de servicios que facilitan transacciones en criptoactivos para clientes residentes en la UE. Las nuevas reglas, que vienen como una actualización de la Directiva sobre Cooperación Administrativa (DAC8), complementan el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) y la regulación de transferencia de fondos (TFR) y son totalmente consistentes con la iniciativa de la OCDE sobre Criptoactivos. Marco de presentación de informes de activos. La Directiva mejorará la capacidad de los Estados miembros para detectar y combatir el fraude fiscal, la evasión fiscal y la elusión fiscal, al exigir que todos los proveedores de criptoactivos con sede en la UE, independientemente de su tamaño, informen sobre las transacciones de los clientes que residen en la UE. Además, su alcance se ha ampliado para incluir las obligaciones de presentación de informes de las instituciones financieras con respecto al dinero electrónico y las monedas digitales de los bancos centrales y el intercambio automático de información sobre resoluciones transfronterizas anticipadas utilizadas por personas físicas.
El Eurosistema avanza a la siguiente fase del proyecto del euro digital
El 18 de octubre, el consejo de gobierno del Banco Central Europeo (BCE) anunció que comenzará la “fase de preparación” del proyecto del euro digital. El BCE planea “comenzar a sentar las bases para la posible emisión de un euro digital” a partir del 1 de noviembre de 2023. El anuncio se produjo tras la publicación de un informe de 44 páginas. reporte sobre el diseño y distribución de un posible euro digital. La fase de preparación durará dos años, incluirá pruebas y experimentación y se centrará en finalizar las reglas para la moneda digital, así como en seleccionar posibles emisores.
El BCE publica el artículo “El futuro de las DAO en las finanzas: en necesidad de estatus legal”
El 18 de octubre, el Banco Central Europeo (BCE) publicado un documento titulado "El futuro de las DAO en las finanzas: en necesidad de un estatus legal". El documento destaca que muchos proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) están estructurados en forma de una Organización Autónoma Descentralizada (DAO), una organización virtual construida y ejecutada con código y tecnología blockchain. A medida que esta nueva estructura corporativa de DAO crece, la mayoría de los países del mundo aún no cuentan con un régimen legal específico para las DAO. Así, hasta ahora, las DAO han estado operando fuera de los marcos financieros regulatorios. Este artículo presenta la estructura DAO y cómo se relaciona con otros métodos de organización en finanzas, enumera casos de uso y describe los beneficios y desventajas de la estructura DAO, analizando más de cerca los marcos regulatorios (inter)nacionales. El documento propone que el establecimiento de marcos regulatorios sobre criptoactivos y servicios de criptoactivos, como los Mercados de Criptoactivos de la UE (MiCA), puede obligar a las DAO a repensar su estatus legal, gobernanza y modelos operativos.
El Banco de España adopta un euro digital: el BCE lanza la siguiente fase del proyecto
El 19 de octubre, el Banco de España, el banco central de España, emitió una declaración explicando qué sería un euro digital/moneda digital del banco central (CBDC), en qué se parece y en qué se diferencia del euro que conocemos, y sus ventajas si finalmente se adopta. El Banco de España subraya que la moneda física tradicional no es adecuada para aprovechar las ventajas que presenta la creciente digitalización de la economía, mientras que "El euro digital sería un medio de pago aceptado en toda la zona del euro y ofrecería servicios básicos gratuitos y fáciles de utilizar.”. El Banco Central Europeo (BCE) lleva dos años trabajando para definir exactamente cómo debe diseñarse un euro digital y cómo ponerlo a disposición de los ciudadanos.
Consulta sobre las directrices conjuntas de la EBA y la ESMA sobre la evaluación de la idoneidad en el marco de MiCA
El 20 de octubre, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), publicaron un documento de consulta sobre dos proyectos de Directrices Conjuntas que cubren la evaluación de la idoneidad de los miembros del órgano de administración y la idoneidad de los accionistas y miembros con participaciones calificadas de emisores de tokens referenciados a activos (ART) y de proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en el marco de MiCA. La fecha límite para recibir comentarios sobre estas pautas es el 22 de enero de 2024.
La consulta sobre Digital Pound del Reino Unido recibe más de 50 respuestas, y la privacidad es una de las principales preocupaciones
El 27 de octubre, el Banco de Inglaterra (BoE) del Reino Unido según se informa recibió más de 50,000 respuestas a su consulta sobre la libra digital. El vicegobernador del Banco de Inglaterra, Sir Jon Cunliffe, dijo que muchos de los encuestados destacaron preocupaciones con respecto a la privacidad, la programabilidad (que limitará su funcionalidad) y la disminución del efectivo, si se adoptara una libra digital a escala, lo que podría representar una amenaza para la moneda tradicional. sistema bancario.
El Tesoro del Reino Unido publica su respuesta a las consultas sobre un futuro de servicios financieros régimen regulatorio para criptoactivos
El 30 de octubre, el Tesoro de Su Majestad (HM Treasury) publicó su respuesta a la consulta y convocatoria de pruebas sobre el futuro régimen regulatorio de servicios financieros para criptoactivos. HM Treasury confirmó sus propuestas finales y señaló su intención de incorporar una serie de actividades de criptoactivos al perímetro regulatorio de los servicios financieros. La consulta inicial y la convocatoria de pruebas se realizaron del 1 de febrero al 30 de abril de 2023. El Reino Unido está trabajando activamente en regulaciones expansivas para los criptoactivos, aunque los detalles precisos de las regulaciones aún no están claros. activo virtualEl término "activo virtual" se refiere a cualquier representación digital... Más Los Proveedores de Servicios (VASP) requerirán autorización bajo la Ley de Servicios del Mercado Financiero, independientemente de su autorización de la FCA bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero. El gobierno tiene la intención de incluir los criptoactivos en el Régimen de Abuso de Mercado y planea prohibir la solicitud inversa, alineándose con las reglas de Promociones Financieras implementadas recientemente. El objetivo declarado es que la fase 2 de legislación secundaria se establezca en 2024, sujeto al tiempo parlamentario.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
Mastercard demuestra CBDC interoperable para el comercio Web3 confiable en Australia y más allá
El 12 de octubre, Mastercard anunció que ha demostrado con éxito las capacidades de una nueva solución que permite tokenizar (o “envolver”) las monedas digitales del banco central (CBDC) en diferentes cadenas de bloques, brindando a los clientes una nueva opción para participar en el comercio a través de múltiples cadenas de bloques con mayor seguridad y facilidad. . La solución, desarrollada en asociación con Cuscal (un proveedor líder de pagos y servicios de datos regulados) y Mintable (un proveedor de NFT como servicio) como parte de un proyecto de investigación en conjunto con el Banco de la Reserva de Australia (RBA) y el Banco de Australia Centro de Investigación Cooperativa de Finanzas Digitales (DFCRC). El proyecto tiene como objetivo explorar casos de uso potenciales para una CBDC en Australia, incluidos controles que garanticen que la CBDC piloto pueda ser mantenida, utilizada y canjeada solo por partes autorizadas que hayan sido Conozca a su cliente (KYC)Conozca a su cliente o conozca las directrices de su cliente (KYC) ... Más verificado y evaluado el riesgo por proveedores de servicios autorizados. Mastercard demostró en vivo cómo la solución podría permitir al titular de una CBDC piloto comprar una NFTUn token no fungible (NFT) es un token único en tal... Más listado en la cadena de bloques pública Ethereum. El proceso "bloqueó" la cantidad requerida de una CBDC piloto en la plataforma CBDC piloto del RBA y acuñó una cantidad equivalente de tokens CBDC piloto envueltos en Ethereum.
MAS se asocia con responsables políticos de Japón, Suiza y el Reino Unido para fomentar la innovación responsable en activos digitales en la próxima fase del proyecto.
El 30 de octubre, el MAS anunció que se está asociando con la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA), la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, para avanzar en proyectos piloto de activos digitales en productos de renta fija, divisas y gestión de activos. . Este esfuerzo se enmarca en el Proyecto Guardian de MAS, que comenzó en mayo de 2022. El grupo de formuladores de políticas tiene como objetivo avanzar en los debates sobre el tratamiento legal, político y contable de los activos digitales; identificar riesgos potenciales y posibles lagunas en las políticas y leyes existentes relevantes para las soluciones tokenizadas; explorar el desarrollo de estándares comunes para el diseño de redes de activos digitales y mejores prácticas de mercado en varias jurisdicciones; promover altos estándares de interoperabilidad para apoyar el desarrollo transfronterizo de activos digitales; facilitar pilotos industriales para activos digitales a través de entornos de pruebas regulatorios, cuando corresponda; y promover el intercambio de conocimientos entre los reguladores y la industria. Además, se utilizarán entornos de pruebas regulatorios para facilitar los pilotos de la industria para activos digitales y tokenizados.
Análisis Normativo y Legislativo – LATAM
El comité del Congreso brasileño recomienda que el CEO de Binance y otros ejecutivos sean acusados de fraude y otros delitos financieros
Un comité del Congreso brasileño ha recomendado la acusación del CEO de Binance, Changpeng Zhao (CZ) y tres ejecutivos locales de Binance, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar y Thiago Carvalho, por presunto fraude y delitos financieros relacionados con esquemas piramidales financieros en Brasil. el comité Informe final de 500 páginas los acusó de prácticas de gestión fraudulentas, operaciones no autorizadas y negociación de valores no autorizada. Afirmaron que Binance y Zhao habían creado una red de entidades legales para evadir el cumplimiento de la ley. El comité recomendó que el Ministerio Público Federal investigue todas las operaciones de Binance en Brasil, con especial enfoque en la evasión fiscal, el lavado de dinero y el financiamiento del crimen organizado y el terrorismo. También instaron a la Comisión de Bolsa y Valores de Brasil (CVM) a iniciar una investigación sobre las ofertas de derivados de Binance. El informe también recomendó la acusación de otras 45 personas relacionadas con varias empresas de cifrado. Las recomendaciones no son legalmente vinculantes y las fuerzas del orden decidirán si se deben tomar medidas adicionales. Binance manifestó su compromiso de colaborar con las autoridades locales, pero rechazó ciertas acusaciones e intentos de atacar la plataforma. Esto forma parte de una represión más amplia contra Binance por parte de las autoridades reguladoras de varios países.
- Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
- PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
- PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
- PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
- PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
- Fuente: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-october-2023/
