Actualización regulatoria y legislativa – noviembre de 2023
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
GAFIEl Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) es un organismo internacional de lau… Más Proporcionar a los países herramientas mejoradas para congelar, incautar y confiscar de forma más eficaz. criminalUn criminal es un individuo o grupo que ha sido condenado... Más perfecta
Durante su cuarta Plenaria en París (25-27 de octubre), la Plenaria acordaron modificaciones importantes a las Recomendaciones del GAFI que proporcionarán a los países herramientas mejoradas para congelar, incautar y confiscar bienes delictivos de manera más efectiva, tanto a nivel nacional como a través de la cooperación internacional. Las Recomendaciones revisadas requieren que los países tengan políticas y marcos operativos que prioricen la recuperación de activos y establezcan regímenes de decomiso sin condena en sus sistemas legales. También aportan novedades, como la facultad de suspender transacciones relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y delitos graves. El GAFI ahora trabajará para revisar partes relevantes de su Metodología de Evaluación para la próxima ronda de evaluaciones mutuas para tener en cuenta los cambios a las Recomendaciones.
El Instituto de Basilea publica el índice AML 2023
El 13 de noviembre, el Instituto de Gobernanza de Basilea publicado la 12ª edición del Índice ALD de Basilea: “Clasificación de los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en todo el mundo”. El Índice AML de Basilea es una clasificación independiente que evalúa los riesgos de LA/FT de los países y su capacidad para contrarrestarlos.
IOSCO finaliza sus recomendaciones de políticas para activos criptográficos y digitales
El 16 de noviembre, la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) finalizó su recomendaciones de políticas para los mercados de activos digitales y criptográficos. Estos son fundamentales para la entrega de una respuesta regulatoria global coordinada a la respuesta regulatoria global, a los importantes riesgos de protección de los inversores y de integridad del mercado que plantean los intermediarios centralizados de criptoactivos llamados proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Las Recomendaciones cubren seis áreas clave: conflictos de intereses que surgen de la integración vertical de actividades y funciones; Manipulación del mercado, uso de información privilegiada y fraude; Custodia y protección de los activos de los clientes; Riesgos transfronterizos y cooperación regulatoria; Riesgo operativo y tecnológico; y Distribución minorista.
El BIS examina las consideraciones de anonimato y privacidad de las CBDC
El 17 de noviembre, el Banco de Pagos Internacionales emitió documento de trabajo nro. 1147 titulado: Moneda digital del banco central y privacidad: un experimento de encuesta aleatoria. El resumen del documento de trabajo dice lo siguiente: “La protección de la privacidad es una de las características clave a considerar en el diseño de la moneda digital del banco central (CBDC). Utilizando una muestra representativa a nivel nacional de más de 3,500 participantes, llevamos a cabo un experimento de encuesta aleatoria en línea para examinar cómo la disposición a utilizar CBDC como medio de pago varía con el grado de protección de la privacidad y la provisión de información sobre los beneficios de privacidad del uso de CBDC. Encontramos que ambos factores aumentan significativamente la disposición de los participantes a utilizar CBDC hasta en un 60% al comprar productos sensibles a la privacidad. Nuestros hallazgos proporcionan información útil sobre el diseño y la adopción pública de CBDC”.
FSB evalúa los riesgos de los intermediarios multifunción de criptoactivos
El 28 de noviembre, el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) publicó un informe sobre las implicaciones para la estabilidad financiera de los intermediarios multifunción de criptoactivos (MCI). Las MCI son empresas individuales o grupos de empresas afiliadas que combinan una amplia gama de criptoactivos. xDSLServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Más, productos y funciones normalmente centrados en el funcionamiento de una plataforma comercial. La mayoría de estas actividades tienen analogías en las finanzas tradicionales, pero a menudo no las realiza la misma entidad o están restringidas o controladas para evitar conflictos de intereses y promover la integridad del mercado, la protección de los inversores y la estabilidad financiera. El rUn informe advierte que la combinación de diferentes actividades dentro de los intermediarios multifunción de criptoactivos (IMC) podría exacerbar las vulnerabilidades de las MCI y que existen implicaciones para la estabilidad financiera derivadas del fracaso de una MCI que dependerán de la implementación y el cumplimiento efectivos de regulaciones integrales y consistentes para los criptoactivos. mercados a nivel global. También señalaron que tal vez sea necesario seguir trabajando para mejorar la cooperación transfronteriza y el intercambio de información y para direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más lagunas de información identificadas en el informe.
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
PayPal recibe una citación de la SEC relacionada con su trabajo en PYUSD stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más
El 2 de noviembre, PayPal Holdings Inc. dijo en un presentación reglamentaria trimestral que recibió una citación de la división de cumplimiento de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. relacionada con su trabajo en una moneda estable vinculada al dólar. En agosto de 2023, PayPal presentó PayPal USD (PYUSD), una moneda estable 1-1 vinculada a moneda fiduciaria, que tiene una capitalización de mercado de 159 millones de dólares (al 05 de noviembre de 2023). La citación solicita la presentación de documentos, mientras que PayPal afirma que está cooperando con la SEC en relación con esta solicitud.
Sam Bankman-Fried de FTX declarado culpable de los siete cargos
El 3 de noviembre, Sam Bankman-Fried de FTX fue según se informa declarado culpable de los siete cargos de fraude. La sentencia se dictará el 28 de marzo de 2024. Es posible que Bankman-Fried también tenga que enfrentar otra serie de cargos penales que alegan que cometió fraude bancario y sobornó a funcionarios chinos.
Los clientes de JP Morgan pueden utilizar JPM Coin para programar sus cuentas y realizar pagos automáticamente.
El 10 de noviembre, JP Morgan Chase según se informa permitir a sus clientes programar sus cuentas estableciendo condiciones, permitiéndoles mover fondos para cubrir pagos y llamadas de margen a través de JPM Coin, un programa autorizado blockchainUna cadena de bloques es un libro de contabilidad digital compartido, o un continuo... Más, permitiendo a los clientes transferir fondos y realizar pagos al instante. Recientemente, en octubre, JPM alcanzó un hito al manejar mil millones de dólares en transacciones diarias a través de JPM Coin.
Cisne BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más cancelar cuentas utilizando servicios mixtos
El 12 de noviembre, la plataforma de servicios con domicilio en EE. UU. Swan Bitcoin envió un correo electrónico a sus usuarios indicando que las cuentas que depositan o retiran Bitcoin directamente de los servicios mixtos pueden cancelarse. Yan Pritzker, cofundador de Swan Bitcoin explicado a través de X (anteriormente Twitter), que aunque la compañía no está en contra de la mezcla, no tiene políticas contra la mezcla y aún no existe una ley o regulación contra la mezcla, trabaja con custodios calificados que interactúan con múltiples instituciones bancarias para proporcionar dinero fiduciario. servicios, que están sujetos a reglas y directrices de FinCEN, GAFI y otros organismos internacionales.
Hill pronuncia comentarios en la audiencia sobre cómo desglosar la actividad ilícita en activos digitales
El 15 de noviembre, el Subcomité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes sobre Activos Digitales, Tecnología Financiera e Inclusión, encabezado por el presidente French Hill (AR-02), celebró una . titulado "Criptocrimen en contexto: desglosando la actividad ilícita en activos digitales". Los testigos invitados compartieron su experiencia y discutieron los temas en cuestión.
NYDFS emite nuevas directrices sobre la cotización de monedas virtuales
El 15 de noviembre, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) orientación emitida, estableciendo nuevos estándares más estrictos para la inclusión y eliminación de monedas virtuales de monedas, para todas las entidades comerciales de Moneda Virtual (VC) bajo "BitLicense". BitLicense es el régimen regulatorio propio de Nueva York específico para actividades relacionadas con monedas virtuales. Las entidades de VC que tenían una política de listado de monedas previamente aprobada según la Guía anterior no pueden autocertificar ninguna moneda hasta que presenten y reciban la aprobación del Departamento una política de listado de monedas que cumpla con los estándares de la Sección (A) de esta Orientación y tener una política de exclusión de monedas aprobada que cumpla con los estándares de la Sección (B) de esta Guía. Luego de la aprobación del DFS de una política de listado de monedas, una Entidad de VC puede proceder con la autocertificación de monedas, poniéndolas así a disposición para la actividad comercial de moneda virtual aprobada en Nueva York o para los neoyorquinos. El Departamento no aprobará una política de inclusión de monedas sin una política de exclusión de monedas que la acompañe. Para cualquier moneda nueva, la entidad de capital riesgo debe realizar una evaluación de riesgos integral que debe incluir factores tales como: Diseño técnico y riesgo tecnológico; Riesgo operacional; Riesgo de ciberseguridad; Riesgo de Mercado y Liquidez; Riesgo de financiación ilícita; Riesgo legal; Riesgo reputacional; Riesgo regulatorio. Además, las entidades de capital riesgo deben considerar: Conflictos de intereses y cuestiones de protección al cliente. Según las nuevas pautas, una entidad de capital de riesgo no puede autocertificar monedas con anonimato mejorado, diseñadas para ofuscar la identidad de individuos o entidades, o cualquier moneda virtual que no esté incluida en la Lista Verde. que ahora solo incluye: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y seis monedas estables: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) y PayPal Dollar (PYUSD).
BlackRock solicita un fondo cotizado en bolsa de Ethereum
El 16 de noviembre, BlackRock, el administrador de activos más grande del mundo, presentó ante la Comisión de Bolsa y Valores un fondo cotizado en bolsa (ETF) de Ethereum al contado. El iShares Ethereum Trust se registró como un fideicomiso de Delaware y cotizará en Nasdaq si se aprueba. Los ETF criptográficos rastrean el desempeño del precio de una o más criptomonedas, brindando a los inversores acceso al activo subyacente (Ether en este caso), sin poseerlo directamente.
FINTRAC de Canadá dice que las instituciones financieras canadienses deben comenzar a informar pagos ilícitos de alta prioridad casi en tiempo real
El 16 de noviembre, la directora de FINTRAC, Sarah Paquet, hablando en la conferencia de la Asamblea de Canadá en Toronto, organizada por ACAMS, dijo que las instituciones financieras deben comenzar a señalar y reportar pagos vinculados al financiamiento del terrorismo y otras transacciones sospechosas de alta prioridad más cerca del “tiempo real”. También destacó la necesidad de que las instituciones financieras actualicen sus sistemas en consecuencia.
La SEC de EE. UU. acusa a Kraken de operar una bolsa de valores no registrada
El 20 de noviembre, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cargado Payward Inc. y Payward Ventures Inc., conocidos en conjunto como Kraken, por operar la plataforma de comercio de criptomonedas de Kraken como una bolsa de valores, corredor, comerciante y agencia de compensación no registrada, sin registrarse ante el regulador. La denuncia de la SEC también alega que las prácticas comerciales de Kraken, los controles internos deficientes y las malas prácticas de mantenimiento de registros presentan una variedad de riesgos para sus clientes. Como se alega en la denuncia, Kraken mezcla el dinero de sus clientes con el suyo propio, incluido el pago de gastos operativos directamente desde cuentas que contienen efectivo de los clientes. Kraken también supuestamente mezcla los criptoactivos de sus clientes con los suyos propios, creando lo que su propio auditor había identificado como "un riesgo significativo de pérdida" para sus clientes.
El Tesoro de EE. UU. anunció el mayor acuerdo de la historia con Binance por violaciones de las leyes de sanciones y ALD de EE. UU.
El 21 de noviembre, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos (DoJ), a través de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Investigación Criminal del IRS (CI), tomó una acción colectiva sin precedentes responsabilizar a Binance Holdings Ltd. y sus afiliados (colectivamente, Binance) por violaciones de la Ley de secreto bancarioLa Ley de Secreto Bancario (BSA) es una legislación estadounidense destinada a... Más (BSA), EE. UU. antilavado de dinero (AML)Existen normas contra el lavado de dinero (AML) para ayudar a proteger... Más y múltiples programas de sanciones. El acuerdo de conciliación de FinCEN evalúa una multa monetaria civil de $ 3.4 mil millones, impone una supervisión de cinco años y requiere importantes compromisos de cumplimiento, incluso para garantizar la salida completa de Binance de los Estados Unidos. El acuerdo de conciliación de la OFAC impone una multa de 968 millones de dólares y exige que Binance cumpla con una serie de obligaciones sólidas de cumplimiento de sanciones, incluida la plena cooperación con el sistema de supervisión supervisado por FinCEN. Con efecto inmediato, Changpeng Zhao (CZ) renuncia como director ejecutivo de Binance, para ser reemplazado por Richard Teng, hasta ahora director global de mercados regionales de Binance. La secretaria del Tesoro, Janet Yellen dijo "Binance hizo la vista gorda ante sus obligaciones legales en aras de obtener ganancias. Sus fracasos deliberados permitieron que el dinero fluyera hacia terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de niños a través de su plataforma." Binance anunció la resolución con el DoJ a través de un Blog de Binance mientras que CZ, el ex director ejecutivo de Binance compartió su decisión de renunciar como director ejecutivo de Binance a través de una X (ex Twitter) enviar. Se puede encontrar la orden de consentimiento de FinCEN esta página.
El Tesoro de EE. UU. pide más poder para combatir la actividad financiera ilícita que involucra criptomonedas
El 29 de noviembre, el subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, pidió al Congreso que ampliara significativamente sus poderes de vigilancia y aplicación de la Ley de Secreto Bancario. hablando en la Cumbre de Políticas de la Asociación Blockchain 2023, en Washington DC "El El Tesoro brindó al Congreso un conjunto de recomendaciones de sentido común para ampliar nuestras autoridades y ampliar nuestras herramientas y recursos para perseguir a los actores ilícitos en el espacio de los activos digitales.”, tdijo el subsecretario del Tesoro de Estados Unidos. También destacó que “Necesitamos actualizar nuestras autoridades de finanzas ilícitas para que estén a la altura de los desafíos que enfrentamos hoy, incluidos los que presenta el ecosistema de activos digitales en evolución”. y que "Además de trabajar con el Congreso, nos comprometemos a trabajar con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para asegurarnos de que nuestros aliados y socios en todo el mundo se unan a nosotros para actualizar su enfoque regulatorio. "
Análisis normativo y legislativo – EMEA
El Tesoro de HM del Reino Unido publica una actualización sobre los planes para la regulación de las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario
El 30 de octubre, el Tesoro del Reino Unido publicado una actualización de sus planes para regular las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario y facilitar su uso en las cadenas de pago del Reino Unido. Según esta actualización, en 2024 se presentará al parlamento una legislación específica que someterá la regulación de las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario (fase 1) al mandato de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Las actividades relacionadas con otros tipos de monedas estables (es decir, monedas estables algorítmicas) estarán en el alcance de la fase 2 y aún se permitirá su uso en cadenas de pago, pero estas transacciones seguirán sin estar reguladas y se considerarán inadecuadas para su uso en pagos regulados.
PayPal UK se registra ante la FCA como criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más proveedor de servicios
A partir del 31 de octubre, PayPal UK Limited ha obtenido una licencia criptográfica: ref. n.º 100074 de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, para participar en determinadas actividades de criptoactivos dentro del Reino Unido.
BaFin de Alemania otorga licencia de custodia de criptomonedas a BitGo
El 1 de noviembre, la empresa estadounidense de custodia de criptomonedas BitGo recibió una licencia de custodia criptográfica por el BaFin de Alemania. La entidad alemana de BitGo es BitGo Europe Gmbh, con una identificación de BaFin: 50085544. BitGo, que recibió la aprobación del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) para un estatuto fiduciario de Nueva York en 2021, ha estado almacenando criptoactivos para sus clientes desde 2019. Esta actividad también está bajo la supervisión del BaFin, como parte de un régimen transitorio.
El DZ Bank de Alemania lanza una plataforma de custodia para criptoactivos
El 2 de noviembre, el banco alemán DZ anunció lanzó una nueva plataforma para la liquidación y almacenamiento de instrumentos financieros digitales para clientes institucionales basada en tecnología blockchain. Después de BNP Paribas y State Street, el banco DZ es el tercer custodio más grande de Alemania, con un volumen de más de 300 mil millones de euros. El banco DZ será ahora el custodio de un criptobono de Siemens, ya que la custodia ya es posible con las licencias existentes, en el marco de la Ley de Valores Electrónicos (eWpG). Para permitir a los clientes institucionales invertir en criptomonedas como Bitcoin en el futuro, DZ BANK ya solicitó una licencia de criptodepósito a la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) en junio. También están desarrollando una oferta para que clientes privados inviertan directamente en criptomonedas.
El banco SEBA de Suiza se asocia con St.Galler Kantonalbank para permitir la custodia de activos digitales para sus clientes
El 2 de noviembre, el SEBA Bank de Suiza, un criptobanco global de servicio completo que ofrece soluciones financieras para la era digital, anunció ha lanzado una asociación con St.Galler Kantonalbank (SGKB), el quinto banco cantonal más grande de Suiza, para permitir servicios de corretaje y custodia de activos digitales para los clientes de SGKB. Después de un breve tiempo de implementación, el servicio de SGKB ya está disponible, con SGKB lanzando servicios de custodia y comercio para Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) a un grupo selecto de clientes, con planes de expandir sus ofertas a criptomonedas adicionales en el futuro. Esta colaboración marca un hito importante en la adopción de activos digitales y servicios relacionados con las criptomonedas para el mercado suizo.
El Banco Central de los EAU publica una guía para combatir el uso de VASP sin licencia
El 6 de noviembre, el Comité Nacional de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo y la Financiación de Organizaciones Ilegales (NAMLCFTC) de los EAU, en colaboración con los supervisores de los EAU, orientación emitida sobre la lucha contra el uso no autorizado activo virtualEl término "activo virtual" se refiere a cualquier representación digital... Más proveedores de servicios, que es elaborado por el subcomité de supervisión. La guía tiene como objetivo educar a las instituciones financieras autorizadas (LFI) y al sector público en general. Los supervisores recuerdan al sector que los VASP que operen en los EAU sin una licencia válida estarán sujetos a sanciones civiles y penales que incluyen, entre otras, sanciones financieras contra la entidad, los propietarios y los altos directivos. Además, las entidades informantes que demuestren ceguera deliberada en sus relaciones con VASP sin licencia y que tengan controles débiles de ALD/CFT y de financiación de la lucha contra la proliferación pueden estar sujetas a medidas coercitivas.
La FCA del Reino Unido publica un documento de debate que planea regular las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario
El 6 de noviembre, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) emitió una Informe de discusión, para ayudar a desarrollar el régimen del Reino Unido para las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario, incluso cuando se utilizan como medio de pago. El Gobierno ha anunciado planes para legislar sobre un futuro régimen de servicios financieros para criptoactivos. Está adoptando un enfoque gradual, centrándose inicialmente en las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario que pueden usarse como forma de pago, seguido por el régimen más amplio de criptoactivos. La FCA ha ordenado que las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario utilizadas en el país deben cumplir con estándares uniformes, independientemente de la ubicación del emisor. El período de discusión finaliza el 06 de febrero de 2024.
Los reguladores de Kazajstán bloquearLos bloques contienen lotes de transacciones válidas con hash y ... Más acceso al sitio web de Coinbase dentro del país por violar la nueva ley de activos digitales
El 8 de noviembre, Coinbase ha sido supuestamente bloqueado en Kazajstán por violar la nueva ley de activos digitales del país. La ley, que entró en vigor a principios de 2023, prohíbe la emisión, circulación y comercialización de “activos digitales no garantizados” fuera del Centro Financiero Internacional de Astana (AIFC), una zona económica designada en Kazajstán. Los permisos para operar plataformas de comercio de cifrado dentro de AIFC son emitidos por la Autoridad de Servicios Financieros de Astana (AFSA).
Commerzbank AG obtiene una licencia de custodia de criptomonedas en Alemania
El 15 de noviembre, Commerzbank AG anunció ha obtenido una licencia de custodia de criptomonedas en Alemania. Commerzbank es el primer banco alemán de servicios completos al que se le concede la licencia de criptocustodia de conformidad con el artículo 1, sección 1a, frase 1, nº 6 de la Ley bancaria alemana (KWG). La licencia permitirá al Banco desarrollar una amplia gama de servicios de activos digitales, con especial énfasis en los criptoactivos.
La EBA emite una guía para los supervisores ALD/CFT de los CASP
El 27 de noviembre, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) emitió nueva orientación a los supervisores ALD/CFT de los CASP, ampliando sus directrices de supervisión de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) basadas en riesgos a los supervisores ALD/CFT de proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Las nuevas directrices establecen expectativas claras sobre los pasos que los supervisores deben tomar para identificar y gestionar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo (LD/FT) en este sector y son un importante paso adelante en la lucha de la UE contra los delitos financieros. Como señaló la ABE: “Los CASP pueden presentar altos Riesgos de LA/FT. También operan a través de fronteras. Por eso es importante un enfoque de supervisión común para abordar los riesgos de LA/FT en ese sector. Al ampliar el alcance de sus Directrices de supervisión ALD/CFT a los supervisores de CASP, la EBA fomenta un entendimiento común, en todos los Estados miembros, sobre el enfoque basado en el riesgo para la supervisión ALD/CFT de CASP y cómo debe aplicarse.."
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
Los reguladores de Hong Kong emitirán pronto una nueva regulación sobre tokenización
El 2 de noviembre, Christopher Hui, Secretario de Servicios Financieros y del Tesoro de Hong Kong, supuestamente revelado que los reguladores pronto emitirán una nueva regulación sobre tokenización, para garantizar la protección del cliente. Estaba hablando durante la Semana Fintech de Hong Kong.
Bitget Hong Kong detiene sus operaciones y decide no solicitar una licencia criptográfica local
El 13 de noviembre, Bitget Hong Kong según se informa anunció que detendrá sus operaciones el 13 de diciembre, luego de decidir no solicitar una licencia criptográfica local. Bitget HK permitirá a sus clientes retirar sus activos hasta que la plataforma cierre en diciembre.
Crypto.com obtuvo la licencia VASP de VARA de Dubai
El 14 de noviembre, Crypto.com anunció se le ha concedido un Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)Un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) está definido por el Fi... Más Licencia de activos virtuales de Dubai Autoridad reguladoraEl nombre de la agencia reguladora en la que está registrado un VASP... Más (VARA). La licencia está sujeta a que la empresa cumpla plenamente con las condiciones seleccionadas y los requisitos de localización definidos por VARA, y podrá comenzar a operar a partir de entonces sujeto al aviso de aprobación operativa del regulador.
Paxos recibe la aprobación principal de Singapur y Abu Dhabi para emitir USD y otras monedas estables
El 16 de noviembre, el emisor de la moneda estable Paxos anunció En principio, recibió la aprobación de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) para una nueva entidad: Paxos Digital Singapore Pte., que emitirá Stablecoin respaldada por USD en Singapur. MAS ha reconocido que la nueva moneda estable en dólares estadounidenses cumplirá sustancialmente con el marco regulatorio de la moneda estable propuesto por MAS, antes de su entrada en vigor. Dos semanas después, el 28 de noviembre, Paxos anunció que ha obtenido una licencia principal para emitir dólares estadounidenses y otras monedas estables respaldadas por monedas, ofrecer servicios de custodia y corretaje de criptomonedas fuera del Mercado Global de Abu Dhabi.
Filipinas emite bonos tokenizados basados en DLT
El 16 de noviembre, la Oficina del Tesoro de Filipinas (BTr) anunció la oferta inaugural del país de bonos del Tesoro tokenizados (TTB) denominados en pesos filipinos, en un intento por recaudar al menos P10 mil millones del mercado de bonos nacional. El BTr experimentó una fuerte demanda; el tamaño del libro alcanzó P31.426 mil millones ($560 millones), más de tres veces el tamaño de emisión objetivo de P10 mil millones ($180 millones) y finalmente recaudó $270 millones. Los TTB son valores gubernamentales de tasa fija a un año que pagan cupones semestrales al 6.5%, emitidos en forma de tokens digitales, que se mantendrán en el Registro de Tecnología de Libro Mayor Distribuido (DLT) de BTr. El BTr implementará una estructura de registro dual, con el Registro DLT funcionando en paralelo con el Registro Nacional de Valores sin Valores (NRoSS), con el NRoSS sirviendo como registro primario. Esta vez los TTB se ofrecieron a compradores institucionales calificados, pero con el tiempo pueden ampliarse al público en general.
El Fondo Nacional de Pensiones de Corea del Sur invierte 20 millones de dólares en acciones de Coinbase
El 16 de noviembre, el Servicio Nacional de Pensiones (NPS), entidad que administra Fondo Nacional de Pensiones de Corea del Sur (NPF) tiene según se informa compró casi $ 20 millones en acciones de Coinbase (COIN) en el tercer trimestre, según lo citado por un medio local Noticas 1. El NPF se autoproclama como la tercera pensión más grande del mundo, con activos bajo gestión a partir de 2023 en 775 billones de dólares.
La moneda estable vinculada al dólar de Nueva Zelanda entra en funcionamiento
El 22 de noviembre, Easy Crypto, con sede en Nueva Zelanda, presentó NZDD una moneda estable, emitida por ECDD Company Ltd., respaldado uno a uno frente al dólar neozelandés (NZD). Los activos subyacentes se mantienen en una cuenta bancaria local, regulada por la Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda. Inicialmente, NZDD está disponible en la cadena de bloques Ethereum, con planes de expandirse también a otras cadenas de bloques.
Análisis Normativo y Legislativo – LATAM
Brasil propone una legislación que estipula un impuesto del 15% sobre las ganancias criptográficas en el extranjero
El 30 de noviembre, el Senado brasileño supuestamente pasado legislación que introduce un impuesto sobre la renta del 15% sobre las ganancias criptográficas de intercambios extraterritoriales que superen los 1,200 dólares. Si lo firma el presidente del país, las ganancias criptográficas que excedan esta cantidad a partir del 1 de enero de 2024 estarán sujetas a este impuesto.
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- Fuente: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
