Κανονιστική και Νομοθετική Ενημέρωση – Νοέμβριος 2023

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – GLOBAL

FATFΗ Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) είναι ένα παγκόσμιο νόμισμα χρήματος… Περισσότερα να παρέχει στις χώρες βελτιωμένα εργαλεία για πιο αποτελεσματικό πάγωμα, κατάσχεση και δήμευση ποινικήςΕγκληματίας είναι ένα άτομο ή μια ομάδα που έχει καταδικαστεί… Περισσότερα περιουσία

Κατά την τέταρτη Ολομέλειά της στο Παρίσι (25-27 Οκτωβρίου) η Ολομέλεια συμφώνησε για σημαντικές τροποποιήσεις στις συστάσεις της FATF που θα παράσχουν στις χώρες βελτιωμένα εργαλεία για να παγώσουν, να αρπάξουν και να δήμευση εγκληματικής περιουσίας, τόσο στο εσωτερικό όσο και μέσω διεθνούς συνεργασίας. Οι αναθεωρημένες συστάσεις απαιτούν από τις χώρες να έχουν πολιτικές και επιχειρησιακά πλαίσια που δίνουν προτεραιότητα στην ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων και καθιερώνουν στα νομικά τους συστήματα καθεστώτα δήμευσης που δεν βασίζονται σε καταδίκες. Παρέχουν επίσης νέα χαρακτηριστικά, όπως τη δυνατότητα αναστολής συναλλαγών που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και το σοβαρό έγκλημα. Η FATF θα εργαστεί τώρα για να αναθεωρήσει σχετικά μέρη της Μεθοδολογίας Αξιολόγησής της για τον επόμενο γύρο αμοιβαίων αξιολογήσεων, ώστε να ληφθούν υπόψη οι αλλαγές στις συστάσεις.

Το Ινστιτούτο της Βασιλείας δημοσιεύει τον δείκτη AML 2023

Στις 13 Νοεμβρίου, The Basel Institute on Governance δημοσιεύθηκε η 12η έκδοση του Δείκτη AML της Βασιλείας: «Κατάταξη κινδύνων ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε όλο τον κόσμο». Ο δείκτης Basel AML Index είναι μια ανεξάρτητη κατάταξη που αξιολογεί τους κινδύνους ML/TF των χωρών και την ικανότητά τους να τους αντιμετωπίσουν.

Η IOSCO οριστικοποιεί τις συστάσεις πολιτικής της για τα κρυπτογραφικά και ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία

Στις 16 Νοεμβρίου, ο Διεθνής Οργανισμός Επιτροπών Κινητών Αξιών (IOSCO) οριστικοποίησε το συστάσεις πολιτικής για αγορές κρυπτογράφησης και ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Αυτά είναι κεντρικά για την παροχή μιας συντονισμένης παγκόσμιας ρυθμιστικής απάντησης στην παγκόσμια ρυθμιστική απόκριση, στους σημαντικούς κινδύνους προστασίας των επενδυτών και ακεραιότητας της αγοράς που δημιουργούνται από κεντρικούς διαμεσολαβητές κρυπτονομισμάτων που ονομάζονται πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASP). Οι συστάσεις καλύπτουν έξι βασικούς τομείς: Συγκρούσεις συμφερόντων που προκύπτουν από την κάθετη ολοκλήρωση δραστηριοτήτων και λειτουργιών. χειραγώγηση αγοράς, συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών και απάτη. Θεματοφυλακή και προστασία περιουσιακών στοιχείων πελάτη. Διασυνοριακοί κίνδυνοι και ρυθμιστική συνεργασία· Λειτουργικός και τεχνολογικός κίνδυνος. και λιανική διανομή.

Το BIS εξετάζει την ανωνυμία και το απόρρητο των CBDC

Στις 17 Νοεμβρίου, η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών εξέδωσε έγγραφο εργασίας αρ. 1147 με τίτλο: Κεντρική Τράπεζα Ψηφιακό νόμισμα και απόρρητο: Πείραμα τυχαιοποιημένης έρευνας. Η περίληψη από το έγγραφο εργασίας έχει ως εξής:  «Η προστασία του απορρήτου είναι ένα από τα βασικά χαρακτηριστικά που πρέπει να ληφθούν υπόψη στον σχεδιασμό του ψηφιακού νομίσματος της κεντρικής τράπεζας (CBDC). Χρησιμοποιώντας ένα εθνικά αντιπροσωπευτικό δείγμα άνω των 3,500 συμμετεχόντων, διεξάγουμε ένα τυχαιοποιημένο διαδικτυακό πείραμα έρευνας για να εξετάσουμε πώς η προθυμία χρήσης CBDC ως μέσο πληρωμής ποικίλλει ανάλογα με τον βαθμό προστασίας του απορρήτου και την παροχή πληροφοριών σχετικά με τα οφέλη απορρήτου από τη χρήση του CBDC. Διαπιστώνουμε ότι και οι δύο παράγοντες αυξάνουν σημαντικά την προθυμία των συμμετεχόντων να χρησιμοποιήσουν το CBDC έως και 60% όταν αγοράζουν προϊόντα ευαίσθητα στο απόρρητο. Τα ευρήματά μας παρέχουν χρήσιμες πληροφορίες σχετικά με το σχεδιασμό και την υιοθέτηση του CBDC από το κοινό».

Η FSB αξιολογεί τους κινδύνους των πολυλειτουργικών διαμεσολαβητών κρυπτονομισμάτων

Στις 28 Νοεμβρίου, το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) δημοσίευσε α έκθεση σχετικά με τις επιπτώσεις της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας των πολυλειτουργικών διαμεσολαβητών κρυπτονομισμάτων (MCIs). Τα MCI είναι μεμονωμένες εταιρείες ή ομάδες συνδεδεμένων εταιρειών, που συνδυάζουν ένα ευρύ φάσμα κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων υπηρεσιεςΓενικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων μη κερδοσκοπικών οργανισμών, φόρουμ και ειδήσεων… Περισσότερα, προϊόντα και λειτουργίες που συνήθως επικεντρώνονται στη λειτουργία μιας πλατφόρμας συναλλαγών. Οι περισσότερες από αυτές τις δραστηριότητες έχουν ανάλογα στην παραδοσιακή χρηματοδότηση, αλλά συχνά δεν παρέχονται από την ίδια οντότητα ή περιορίζονται ή ελέγχονται για την πρόληψη συγκρούσεων συμφερόντων και την προώθηση της ακεραιότητας της αγοράς, της προστασίας των επενδυτών και της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. Το rΤο eport προειδοποιεί ότι ο συνδυασμός διαφορετικών δραστηριοτήτων εντός πολυλειτουργικών διαμεσολαβητών κρυπτονομισμάτων (MCI), θα μπορούσε να επιδεινώσει τις ευπάθειες της MCI και ότι υπάρχουν επιπτώσεις στη χρηματοοικονομική σταθερότητα από την αποτυχία ενός MCI θα εξαρτηθούν από την αποτελεσματική εφαρμογή και επιβολή περιεκτικών και συνεπών κανονισμών για τα κρυπτονομικά περιουσιακά στοιχεία αγορές παγκοσμίως. Σημείωσαν επίσης ότι μπορεί να απαιτηθεί περαιτέρω εργασία για την ενίσχυση της διασυνοριακής συνεργασίας και της ανταλλαγής πληροφοριών και για να διεύθυνσηΣε ένα πλαίσιο κρυπτονομισμάτων, μια διεύθυνση είναι ένα κρυπτογραφικό κ… Περισσότερα κενά πληροφοριών που εντοπίστηκαν στην έκθεση.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – NAM (Ηνωμένες Πολιτείες και Καναδάς)

Η PayPal λαμβάνει κλήτευση της SEC σχετικά με το έργο της στο PYUSD σταθερόκοκκοΤα σταθερά νομίσματα μπορεί να έχουν ιδιωτικά εκδοθεί κρυπτονομίσματα ή αλγόριθμοι… Περισσότερα

Στις 2 Νοεμβρίου, η PayPal Holdings Inc. είπε σε μια τριμηνιαία κανονιστική κατάθεση ότι έλαβε κλήτευση από το τμήμα επιβολής της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ σχετικά με το έργο της σε ένα σταθερό νόμισμα συνδεδεμένο με το δολάριο. Τον Αύγουστο του 2023, η PayPal παρουσίασε το PayPal USD (PYUSD), ένα σταθερό νόμισμα 1-1 fiat, με κεφαλαιοποίηση 159 εκατομμυρίων δολαρίων (από τις 05 Νοεμβρίου 2023). Η κλήτευση ζητά την προσκόμιση εγγράφων, ενώ η PayPal δηλώνει ότι συνεργάζεται με την SEC σε σχέση με αυτό το αίτημα.

Ο Sam Bankman-Fried του FTX κρίθηκε ένοχος και για τις επτά κατηγορίες

Στις 3 Νοεμβρίου, ο Sam Bankman-Fried του FTX ήταν σύμφωνα με πληροφορίες κρίθηκε ένοχος και για τις επτά κατηγορίες απάτης. Η καταδίκη θα εκτελεστεί στις 28 Μαρτίου 2024. Ο Bankman-Fried ενδέχεται επίσης να αντιμετωπίσει μια άλλη σειρά ποινικών κατηγοριών που ισχυρίζονται ότι διέπραξε τραπεζική απάτη και δωροδοκούσε Κινέζους αξιωματούχους.

Οι πελάτες της JP Morgan μπορούν να χρησιμοποιήσουν το JPM Coin για να προγραμματίσουν τους λογαριασμούς τους και να πραγματοποιήσουν αυτόματα πληρωμές. 

Στις 10 Νοεμβρίου, η JP Morgan Chase σύμφωνα με πληροφορίες επιτρέπουν στους πελάτες τους να προγραμματίζουν τους λογαριασμούς τους θέτοντας προϋποθέσεις, επιτρέποντάς τους να μετακινούν κεφάλαια για την κάλυψη πληρωμών και περιθωρίων κλήσεων μέσω JPM Coin – ένα επιτρεπόμενο blockchainΈνα blockchain είναι ένα κοινό ψηφιακό καθολικό ή ένα συνεχώς ανερχόμενο… Περισσότερα, επιτρέποντας στους πελάτες να μεταφέρουν κεφάλαια και να πραγματοποιούν πληρωμές άμεσα. Πρόσφατα, τον Οκτώβριο, η JPM έφτασε στο ορόσημο της διαχείρισης συναλλαγών 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων καθημερινά μέσω JPM Coin.

Κύκνος BitcoinΟ όρος «Bitcoin» μπορεί είτε να αναφέρεται στο Bitcoin του δικτύου,… Περισσότερα για τον τερματισμό λογαριασμών χρησιμοποιώντας υπηρεσίες μίξης

Στις 12 Νοεμβρίου, η πλατφόρμα υπηρεσιών Swan Bitcoin με έδρα τις ΗΠΑ έστειλε ένα email στους χρήστες της δηλώνοντας ότι οι λογαριασμοί που καταθέτουν ή αποσύρουν Bitcoin απευθείας από υπηρεσίες μίξης ενδέχεται να τερματιστούν. Yan Pritzker, συνιδρυτής του Swan Bitcoin εξήγησε μέσω του X (πρώην Twitter), που παρόλο που η εταιρεία δεν είναι κατά της μίξης, δεν έχει καμία πολιτική κατά της ανάμειξης και δεν υπάρχει ακόμη νόμος ή κανονισμός κατά της ανάμειξης, συνεργάζεται με ειδικευμένους θεματοφύλακες που διασυνδέονται με πολλά τραπεζικά ιδρύματα για την παροχή fiat υπηρεσίες, οι οποίες υπόκεινται σε κανόνες και κατευθυντήριες γραμμές από το FinCEN, τη FATF και άλλους διεθνείς φορείς.

Η Hill παραδίδει παρατηρήσεις στην ακρόαση σχετικά με την κατάρρευση της παράνομης δραστηριότητας στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία

Στις 15 Νοεμβρίου, η Υποεπιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Βουλής για τα Ψηφιακά Περιουσιακά Στοιχεία, τη Χρηματοοικονομική Τεχνολογία και την Ένταξη, με επικεφαλής τον Πρόεδρο French Hill (AR-02), πραγματοποίησε ακοή με τίτλο «Crypto Crime in Context: Breaking the Illicit Activity in Digital Assets». Οι προσκεκλημένοι μάρτυρες μοιράστηκαν την πείρα τους και συζήτησαν τα επίμαχα ζητήματα.

Το NYDFS εκδίδει νέες οδηγίες σχετικά με την καταχώριση εικονικών νομισμάτων

Στις 15 Νοεμβρίου, το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYDFS) οδηγίες, θέτοντας νέα υψηλά πρότυπα για την εισαγωγή και διαγραφή εικονικών νομισμάτων από τη λίστα, για όλες τις επιχειρηματικές οντότητες εικονικού νομίσματος (VC) στο πλαίσιο του "BitLicense". Το BitLicense είναι το ρυθμιστικό καθεστώς της Νέας Υόρκης ειδικά για δραστηριότητες που σχετίζονται με εικονικά νομίσματα. Οι οντότητες VC που είχαν προηγουμένως εγκεκριμένη πολιτική εισαγωγής κερμάτων βάσει της προηγούμενης Καθοδήγησης δεν επιτρέπεται να αυτοπιστοποιήσουν οποιαδήποτε νομίσματα έως ότου υποβάλουν και λάβουν έγκριση από το Τμήμα μια πολιτική εισαγωγής κερμάτων που πληροί τα πρότυπα της Ενότητας (Α) του παρόντος Καθοδήγηση και να έχετε εγκεκριμένη πολιτική διαγραφής κερμάτων που πληροί τα πρότυπα της Ενότητας (Β) αυτής της Καθοδήγησης. Μετά την έγκριση μιας πολιτικής καταχώρισης κερμάτων από το DFS, μια οντότητα VC μπορεί να προχωρήσει σε αυτοπιστοποίηση κερμάτων, καθιστώντας τα έτσι διαθέσιμα για εγκεκριμένη επιχειρηματική δραστηριότητα εικονικού νομίσματος στη Νέα Υόρκη ή σε κατοίκους της Νέας Υόρκης. Το Υπουργείο δεν θα εγκρίνει πολιτική εισαγωγής κερμάτων από το χρηματιστήριο χωρίς τη συνοδευτική πολιτική διαγραφής κερμάτων. Για τυχόν νέα νομίσματα, η οντότητα VC πρέπει να πραγματοποιήσει μια ολοκληρωμένη εκτίμηση κινδύνου η οποία θα πρέπει να περιλαμβάνει παράγοντες όπως: Τεχνικός σχεδιασμός και κίνδυνος τεχνολογίας. Λειτουργικός κίνδυνος; Κίνδυνος κυβερνοασφάλειας; Κίνδυνος αγοράς και ρευστότητας. Κίνδυνος παράνομης χρηματοδότησης. Νομικός κίνδυνος; Κίνδυνος φήμης; Ρυθμιστικός κίνδυνος. Επιπλέον, οι οντότητες VC θα πρέπει να εξετάσουν: Συγκρούσεις συμφερόντων και θέματα προστασίας πελατών. Σύμφωνα με τις νέες κατευθυντήριες γραμμές, μια οντότητα VC δεν μπορεί να αυτοπιστοποιήσει νομίσματα ενισχυμένης ανωνυμίας, που έχουν σχεδιαστεί για να συσκοτίζουν την ταυτότητα ατόμων ή οντοτήτων ή οποιοδήποτε εικονικό νόμισμα που δεν περιλαμβάνεται στην Πράσινη λίστα, που πλέον περιλαμβάνει μόνο: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) και έξι σταθερά νομίσματα: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) και PayPal Dollar (PYUSD).

Αρχεία BlackRock για ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο Διαπραγμάτευσης με Χρηματιστήριο Ethereum

Στις 16 Νοεμβρίου, η BlackRock, ο μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο, υπέβαλε αίτηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για ένα spot Ethereum Exchange-Traded Fund (ETF). Το iShares Ethereum Trust, καταχωρήθηκε ως Delaware Trust και θα εισαχθεί στο Nasdaq εάν εγκριθεί. Τα Crypto ETF παρακολουθούν την απόδοση των τιμών ενός ή περισσότερων κρυπτονομισμάτων, δίνοντας στους επενδυτές πρόσβαση στο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο (Αιθέρας σε αυτήν την περίπτωση), χωρίς να το κατέχουν άμεσα.

Η FINTRAC του Καναδά λέει ότι τα καναδικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να αρχίσουν να αναφέρουν παράνομες πληρωμές υψηλής προτεραιότητας κοντά σε πραγματικό χρόνο

Στις 16 Νοεμβρίου, η διευθύντρια του FINTRAC, Sarah Paquet, μιλώντας στο συνέδριο Assembly Canada στο Τορόντο, που φιλοξενείται από το ACAMS, είπε ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να αρχίσουν να επισημαίνουν και να αναφέρουν πληρωμές που συνδέονται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλες ύποπτες συναλλαγές υψηλής προτεραιότητας πιο κοντά στον «πραγματικό χρόνο». Υπογραμμίζει επίσης την ανάγκη τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να ενημερώνουν ανάλογα τα συστήματά τους.

Η SEC των ΗΠΑ χρεώνει την Kraken για τη λειτουργία ενός μη εγγεγραμμένου χρηματιστηρίου τίτλων

Στις 20 Νοεμβρίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) φορτισμένα Η Payward Inc. και η Payward Ventures Inc. γνωστά ως Kraken, για τη λειτουργία της πλατφόρμας κρυπτογραφικών συναλλαγών της Kraken ως μη εγγεγραμμένο χρηματιστήριο τίτλων, χρηματιστή, αντιπρόσωπο και πρακτορείο εκκαθάρισης, χωρίς εγγραφή στη ρυθμιστική αρχή. Η καταγγελία της SEC ισχυρίζεται επίσης ότι οι επιχειρηματικές πρακτικές της Kraken, οι ανεπαρκείς εσωτερικοί έλεγχοι και οι κακές πρακτικές τήρησης αρχείων παρουσιάζουν μια σειρά κινδύνων για τους πελάτες της. Όπως υποστηρίζεται στην καταγγελία, η Kraken συνδυάζει τα χρήματα των πελατών της με τα δικά της, συμπεριλαμβανομένης της πληρωμής λειτουργικών εξόδων απευθείας από λογαριασμούς που διατηρούν μετρητά πελατών. Η Kraken φέρεται επίσης να συνδυάζει τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία των πελατών της με τα δικά της, δημιουργώντας αυτό που ο δικός της ελεγκτής είχε αναγνωρίσει ως «σημαντικό κίνδυνο απώλειας» για τους πελάτες της.

Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ ανακοίνωσε τον μεγαλύτερο διακανονισμό στην ιστορία με την Binance για παραβιάσεις της νομοθεσίας περί καταπολέμησης της άδειας χρήσης και κυρώσεων των ΗΠΑ

Στις 21 Νοεμβρίου, το Υπουργείο Οικονομικών των Η.Π.Α. ανέλαβε πρωτοφανή συλλογική δράση να ζητήσει την ευθύνη της Binance Holdings Ltd. και των θυγατρικών της (συλλογικά, Binance) για παραβιάσεις των Νόμος περί μυστικότητας τραπεζώνΟ νόμος περί τραπεζικού απορρήτου (BSA) είναι νομοθεσία των ΗΠΑ που στοχεύει… Περισσότερα (BSA), ΗΠΑ καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML)Υπάρχουν κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για να βοηθήσουν στην προστασία… Περισσότερα και πολλαπλά προγράμματα κυρώσεων. Η συμφωνία διακανονισμού της FinCEN αξιολογεί χρηματική ποινή ύψους 3.4 δισεκατομμυρίων δολαρίων, επιβάλλει πενταετή παρακολούθηση και απαιτεί σημαντικές δεσμεύσεις συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένης της διασφάλισης της πλήρους αποχώρησης της Binance από τις Ηνωμένες Πολιτείες. Η συμφωνία διακανονισμού της OFAC εκτιμά ένα πρόστιμο 968 εκατομμυρίων δολαρίων και απαιτεί από τη Binance να συμμορφώνεται με μια σειρά από αυστηρές υποχρεώσεις συμμόρφωσης με τις κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένης της πλήρους συνεργασίας με την εποπτεία που εποπτεύεται από το FinCEN. Με άμεση ισχύ, ο Changpeng Zhao (CZ), παραιτείται από τη θέση του Διευθύνοντος Συμβούλου της Binance, για να τον διαδεχθεί ο Richard Teng, μέχρι τώρα Παγκόσμιος Επικεφαλής Περιφερειακών Αγορών της Binance. Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν είπε  "Η Binance έκανε τα στραβά μάτια στις νομικές της υποχρεώσεις για την επιδίωξη κέρδους. Οι εσκεμμένες αποτυχίες του επέτρεψαν τη ροή χρημάτων σε τρομοκράτες, κυβερνοεγκληματίες και κακοποιούς παιδιών μέσω της πλατφόρμας του.Η Binance ανακοίνωσε το ψήφισμα με το DoJ μέσω ενός Ιστολόγιο Binance ενώ ο CZ, ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της Binance μοιράστηκε την απόφασή του να παραιτηθεί από τη θέση του Διευθύνοντος Συμβούλου της Binance μέσω ενός X (πρώην Twitter) Θέση. Μπορείτε να βρείτε την εντολή συναίνεσης της FinCEN εδώ.

Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ ζητά περισσότερη δύναμη για την καταπολέμηση της παράνομης οικονομικής δραστηριότητας που περιλαμβάνει κρυπτογράφηση

Στις 29 Νοεμβρίου, ο αναπληρωτής γραμματέας του Υπουργείου Οικονομικών Wally Adeyemo, ζήτησε από το Κογκρέσο να επεκτείνει σημαντικά τις εξουσίες παρακολούθησης και επιβολής του σύμφωνα με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου, μιλώντας στο η Σύνοδος Πολιτικής του 2023 Blockchain Association, στην Ουάσιγκτον DC   "Η Το Υπουργείο Οικονομικών παρείχε στο Κογκρέσο μια σειρά από συστάσεις κοινής λογικής για να επεκτείνουμε τις αρχές μας και να διευρύνουμε τα εργαλεία και τους πόρους μας για να κυνηγήσουμε τους παράνομους φορείς στον χώρο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων», τείπε ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ. Τόνισε επίσης ότι «Πρέπει να ενημερώσουμε τις παράνομες χρηματοοικονομικές αρχές μας ώστε να ανταποκρίνονται στις προκλήσεις που αντιμετωπίζουμε σήμερα, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που παρουσιάζονται από το εξελισσόμενο οικοσύστημα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων». και ότι "Εκτός από τη συνεργασία με το Κογκρέσο, δεσμευόμαστε να συνεργαστούμε με την Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) για να διασφαλίσουμε ότι οι σύμμαχοι και οι εταίροι μας σε όλο τον κόσμο θα ενωθούν μαζί μας για την ενημέρωση της ρυθμιστικής τους προσέγγισης. "

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – EMEA

Το Υπουργείο Οικονομικών HM του Ηνωμένου Βασιλείου δημοσιεύει ενημέρωση σχετικά με τα σχέδια για τη ρύθμιση των σταθερών νομισμάτων που υποστηρίζονται από fiat

Στις 30 Οκτωβρίου, το Υπουργείο Οικονομικών της HM του Ηνωμένου Βασιλείου δημοσιεύθηκε  μια ενημέρωση στα σχέδιά της για τη ρύθμιση των stablecoin που υποστηρίζονται από fiat και τη διευκόλυνση της χρήσης τους σε αλυσίδες πληρωμών στο Ηνωμένο Βασίλειο. Σύμφωνα με αυτήν την ενημέρωση, συγκεκριμένη νομοθεσία θα εισαχθεί στο κοινοβούλιο το 2024, θέτοντας τη ρύθμιση των σταθερών νομισμάτων που υποστηρίζονται από fiat (φάση 1) υπό την εντολή της Αρχής Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA). Οι δραστηριότητες που σχετίζονται με άλλους τύπους σταθερών νομισμάτων (π.χ. αλγοριθμικά σταθερά νομίσματα) θα εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της φάσης 2 και θα εξακολουθούν να επιτρέπεται να χρησιμοποιούνται σε αλυσίδες πληρωμών, αλλά αυτές οι συναλλαγές θα παραμείνουν ανεξέλεγκτες και θα θεωρηθούν ακατάλληλες για χρήση σε ρυθμιζόμενες πληρωμές.

Το PayPal UK εγγράφεται στην FCA ως α cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα πάροχος υπηρεσιών

Σε ισχύ από τις 31 Οκτωβρίου, η PayPal UK Limited εξασφάλισε α άδεια κρυπτογράφησης: αναφ. αρ. 100074 από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου, για να συμμετάσχει σε ορισμένες δραστηριότητες κρυπτογραφικών στοιχείων εντός του ΗΒ.

Η BaFin της Γερμανίας χορηγεί άδεια φύλαξης κρυπτογράφησης στην BitGo

Την 1η Νοεμβρίου, η αμερικανική εταιρεία φύλαξης κρυπτονομισμάτων BitGo έλαβε ένα άδεια φύλαξης κρυπτογράφησης από τη γερμανική BaFin. Η γερμανική οντότητα της BitGo είναι η BitGo Europe Gmbh, με αναγνωριστικό BaFin: 50085544. Η BitGo, η οποία έλαβε έγκριση από το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) για ένα καταστατικό στη Νέα Υόρκη το 2021, αποθηκεύει περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης για τους πελάτες της από το 2019 Αυτή η δραστηριότητα βρίσκεται επίσης υπό την εποπτεία της BaFin, ως μέρος ενός μεταβατικού καθεστώτος.

Η γερμανική DZ Bank εγκαινιάζει πλατφόρμα θεματοφυλακής για περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης

Στις 2 Νοεμβρίου, η γερμανική DZ Bank ανακοίνωσε εγκαινίασε μια νέα πλατφόρμα για τον διακανονισμό και την αποθήκευση ψηφιακών χρηματοοικονομικών μέσων για θεσμικούς πελάτες με βάση την τεχνολογία blockchain. Μετά την BNP Paribas και την State Street, η DZ bank είναι ο τρίτος μεγαλύτερος θεματοφύλακας στη Γερμανία, με όγκο άνω των 300 δισεκατομμυρίων ευρώ. Η DZ bank θα είναι πλέον ο θεματοφύλακας ενός ομολόγου κρυπτογράφησης από τη Siemens, καθώς η θεματοφυλακή είναι ήδη δυνατή με τις υπάρχουσες άδειες, στο πλαίσιο του νόμου περί ηλεκτρονικών τίτλων (eWpG). Για να μπορέσουν οι θεσμικοί πελάτες να επενδύσουν σε κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin στο μέλλον, η DZ BANK έχει ήδη υποβάλει αίτηση για άδεια κατάθεσης κρυπτογράφησης στην Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (BaFin) τον Ιούνιο. Επίσης, αναπτύσσουν μια προσφορά για ιδιώτες πελάτες για να επενδύσουν απευθείας σε κρυπτονομίσματα.

Η τράπεζα SEBA της Ελβετίας συνεργάζεται με την St.Galler Kantonalbank για να επιτρέψει τη φύλαξη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για τους πελάτες της 

Στις 2 Νοεμβρίου, η ελβετική SEBA Bank, μια παγκόσμια τράπεζα κρυπτογράφησης με πλήρεις υπηρεσίες που παρέχει οικονομικές λύσεις για την ψηφιακή εποχή, ανακοίνωσε έχει ξεκινήσει μια συνεργασία με την St.Galler Kantonalbank (SGKB), την πέμπτη μεγαλύτερη καντονιακή τράπεζα της Ελβετίας, για να επιτρέψει τη φύλαξη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και τις υπηρεσίες μεσιτείας για τους πελάτες της SGKB. Μετά από σύντομο χρονικό διάστημα εφαρμογής, η υπηρεσία του SGKB είναι πλέον ενεργή, με την SGKB να λανσάρει υπηρεσίες φύλαξης και συναλλαγών για το Bitcoin (BTC) και το Ethereum (ETH) σε μια επιλεγμένη ομάδα πελατών, με σχέδια να επεκτείνει τις προσφορές της σε πρόσθετα κρυπτονομίσματα να προχωρούν. Αυτή η συνεργασία σηματοδοτεί ένα σημαντικό ορόσημο στην υιοθέτηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και υπηρεσιών που σχετίζονται με κρυπτογράφηση για την ελβετική αγορά.

Η Κεντρική Τράπεζα των ΗΑΕ εκδίδει οδηγίες για την καταπολέμηση της χρήσης μη αδειοδοτημένων VASP

Στις 6 Νοεμβρίου, η Εθνική Επιτροπή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και χρηματοδότησης παράνομων οργανισμών (NAMLCFTC), σε συνεργασία με τις εποπτικές αρχές των ΗΑΕ,  οδηγίες για την καταπολέμηση της χρήσης χωρίς άδεια εικονικό περιουσιακό στοιχείοΟ όρος «εικονικό περιουσιακό στοιχείο» αναφέρεται σε οποιαδήποτε ψηφιακή αναπαράσταση… Περισσότερα παρόχων υπηρεσιών, η οποία καταρτίζεται από την εποπτική υποεπιτροπή. Η καθοδήγηση στοχεύει στην εκπαίδευση των αδειοδοτημένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (LFI) και του ευρύτερου δημόσιου τομέα. Οι εποπτικές αρχές υπενθυμίζουν στον τομέα ότι οι VASP που δραστηριοποιούνται στα ΗΑΕ χωρίς έγκυρη άδεια θα υπόκεινται σε αστικές και ποινικές κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, οικονομικών κυρώσεων κατά της οντότητας, των ιδιοκτητών και των ανώτερων στελεχών. Επιπλέον, οι αναφέρουσες οντότητες που επιδεικνύουν εσκεμμένη τύφλωση στις συναλλαγές τους με μη αδειοδοτημένους VASP και έχουν αδύναμους ελέγχους χρηματοδότησης AML/CFT και Counter Proliferation Finance ενδέχεται να υπόκεινται σε μέτρα επιβολής.

Η FCA του Ηνωμένου Βασιλείου εκδίδει έγγραφο συζήτησης που σχεδιάζει να ρυθμίσει τα stablecoins που υποστηρίζονται από fiat

Στις 6 Νοεμβρίου, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA), εξέδωσε α χαρτί συζήτησης, για να βοηθήσει στην ανάπτυξη του καθεστώτος του Ηνωμένου Βασιλείου για stablecoins που υποστηρίζονται από fiat, ακόμη και όταν χρησιμοποιούνται ως μέσο πληρωμής. Η κυβέρνηση έχει ανακοινώσει σχέδια να νομοθετήσει για ένα μελλοντικό καθεστώς χρηματοοικονομικών υπηρεσιών για κρυπτοστοιχεία. Ακολουθεί μια σταδιακή προσέγγιση, εστιάζοντας αρχικά σε σταθερά νομίσματα που υποστηρίζονται από fiat που μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως μορφή πληρωμής, ακολουθούμενη από το ευρύτερο καθεστώς κρυπτονομισμάτων. Η FCA έχει επιβάλει ότι τα σταθερά νομίσματα που υποστηρίζονται από fiat που χρησιμοποιούνται στη χώρα πρέπει να συμμορφώνονται με ενιαία πρότυπα, ανεξάρτητα από την τοποθεσία του εκδότη. Η περίοδος συζήτησης λήγει στις 06 Φεβρουαρίου 2024.

ρυθμιστικές αρχές του Καζακστάν μπλοκάρουνΤα μπλοκ διατηρούν παρτίδες έγκυρων συναλλαγών που έχουν κατακερματιστεί… Περισσότερα πρόσβαση στον ιστότοπο της Coinbase εντός της χώρας για παραβίαση της νέας νομοθεσίας περί ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων

Στις 8 Νοεμβρίου, το Coinbase ήταν φέρεται να έχει αποκλειστεί στο Καζακστάν για παραβίαση του νέου νόμου περί ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της χώρας. Ο νόμος, ο οποίος τέθηκε σε ισχύ νωρίτερα το 2023, απαγορεύει την έκδοση, κυκλοφορία και εμπορία «μη εξασφαλισμένων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων» εκτός του Διεθνούς Χρηματοοικονομικού Κέντρου της Αστάνα (AIFC), μιας καθορισμένης οικονομικής ζώνης στο Καζακστάν. Οι άδειες λειτουργίας πλατφορμών συναλλαγών κρυπτογράφησης εντός του AIFC εκδίδονται από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Αστάνα (AFSA).

Η Commerzbank AG αποκτά άδεια φύλαξης κρυπτονομισμάτων στη Γερμανία

Στις 15 Νοεμβρίου, η Commerzbank AG ανακοίνωσε έχει λάβει άδεια φύλαξης κρυπτογράφησης στη Γερμανία. Η Commerzbank είναι η πρώτη γερμανική τράπεζα πλήρους εξυπηρέτησης στην οποία χορηγείται η άδεια Crypto Custody σύμφωνα με το Άρθρο 1, Ενότητα 1α, Πρόταση 1, Νο 6 του Γερμανικού Τραπεζικού Νόμου (KWG). Η άδεια θα επιτρέψει στην Τράπεζα να δημιουργήσει ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, με ιδιαίτερη έμφαση στα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης.

Η ΕΑΤ εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές για τις εποπτικές αρχές της CASP για την καταπολέμηση της καταπολέμησης του χρήματος και καταπολέμηση της χρηματοδότησης

Στις 27 Νοεμβρίου, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ) εξέδωσε νέα καθοδήγηση στους επόπτες AML/CFT των CASP, με επέκταση Οι κατευθυντήριες γραμμές εποπτείας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) που βασίζονται στον κίνδυνο προς τους επόπτες AML/CFT των παρόχων υπηρεσιών κρυπτογράφησης (CASP). Οι νέες κατευθυντήριες γραμμές θέτουν σαφείς προσδοκίες για τα βήματα που πρέπει να λάβουν οι εποπτικές αρχές για τον εντοπισμό και τη διαχείριση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ML/TF) σε αυτόν τον τομέα και αποτελούν σημαντικό βήμα προόδου στον αγώνα της ΕΕ κατά του οικονομικού εγκλήματος. Όπως σημείωσε η ΕΑΤ:Τα CASP μπορεί να παρουσιάζονται υψηλά Κίνδυνοι ML/TF. Λειτουργούν και διασυνοριακά. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο μια κοινή εποπτική προσέγγιση για την αντιμετώπιση των κινδύνων ML/TF σε αυτόν τον τομέα είναι σημαντική. Επεκτείνοντας το πεδίο εφαρμογής των κατευθυντήριων γραμμών για την εποπτεία AML/CFT στις εποπτικές αρχές των CASP, η ΕΑΤ προωθεί μια κοινή κατανόηση, σε όλα τα κράτη μέλη, της προσέγγισης βάσει κινδύνου για την εποπτεία AML/CFT των CASP και πώς πρέπει να εφαρμόζεται. "

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – APAC

Οι ρυθμιστικές αρχές του Χονγκ Κονγκ θα εκδώσουν σύντομα νέο κανονισμό για το tokenization

Στις 2 Νοεμβρίου, ο Christopher Hui, Γραμματέας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών και Υπουργείου Οικονομικών του Χονγκ Κονγκ, φέρεται να αποκαλύφθηκε ότι οι ρυθμιστικές αρχές ενδέχεται να εκδώσουν σύντομα νέο κανονισμό σχετικά με το tokenization, για να διασφαλιστεί η προστασία των πελατών. Μιλούσε κατά τη διάρκεια της Εβδομάδας Fintech στο Χονγκ Κονγκ.

Το Bitget Hong Kong σταματά τις λειτουργίες του, αποφασίζει να μην υποβάλει αίτηση για τοπική άδεια κρυπτογράφησης

Στις 13 Νοεμβρίου, Bitget Hong Kong σύμφωνα με πληροφορίες ανακοίνωσε ότι θα σταματήσει τις εργασίες της στις 13 Δεκεμβρίου, αφού αποφάσισε να μην υποβάλει αίτηση για τοπική άδεια κρυπτογράφησης. Η Bitget HK θα επιτρέψει στους πελάτες της να αποσύρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία μέχρι να κλείσει η πλατφόρμα τον Δεκέμβριο.

Το Crypto.com χορήγησε άδεια VASP από τη VARA του Ντουμπάι

Στις 14 Νοεμβρίου, το Crypto.com ανακοίνωσε έχει χορηγηθεί α Πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP)Ένας πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) ορίζεται από το Fi… Περισσότερα Άδεια από την Virtual Assets του Ντουμπάι Ρυθμιστική ΑρχήΤο όνομα της ρυθμιστικής υπηρεσίας στην οποία καταχωρείται μια VASP… Περισσότερα (ΒΑΡΑ). Η άδεια υπόκειται στο ότι η εταιρεία πληροί πλήρως επιλεγμένες προϋποθέσεις και απαιτήσεις τοπικής προσαρμογής που ορίζονται από τη VARA και θα μπορεί να ξεκινήσει τη λειτουργία της στη συνέχεια με την επιφύλαξη της ειδοποίησης έγκρισης λειτουργίας από τη ρυθμιστική αρχή.

Οι Paxos λαμβάνουν την κύρια έγκριση από τη Σιγκαπούρη και το Άμπου Ντάμπι για την έκδοση USD και άλλων stablecoins

Στις 16 Νοεμβρίου, ο εκδότης stablecoin Paxos ανακοίνωσε έλαβε καταρχήν έγκριση από τη Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS), για μια νέα οντότητα: την Paxos Digital Singapore Pte., η οποία θα εκδώσει Stablecoin με υποστήριξη USD στη Σιγκαπούρη. Η MAS έχει αναγνωρίσει ότι το νέο stablecoin σε δολάρια ΗΠΑ θα είναι ουσιαστικά σε συμμόρφωση με το προτεινόμενο ρυθμιστικό πλαίσιο για το stablecoin της MAS, πριν από τη θέση σε ισχύ. Δύο εβδομάδες αργότερα, στις 28 Νοεμβρίου, οι Παξοί ανακοίνωσε ότι έχει εξασφαλίσει μια βασική άδεια για την έκδοση σταθερών νομισμάτων που υποστηρίζονται από USD και άλλα νομίσματα, προσφέρει υπηρεσίες μεσιτείας και φύλαξης κρυπτογράφησης εκτός της παγκόσμιας αγοράς του Άμπου Ντάμπι.

Οι Φιλιππίνες εκδίδουν ομόλογα με βάση το DLT

Στις 16 Νοεμβρίου, το Γραφείο του Υπουργείου Οικονομικών των Φιλιππίνων (BTr) ανακοίνωσε Η παρθενική προσφορά της χώρας σε Tokenized Treasury Bonds (TTBs) σε πέσο Φιλιππίνων, σε μια προσπάθεια συγκέντρωσης τουλάχιστον 10 δισεκατομμυρίων P31.426 από την εγχώρια αγορά ομολόγων. Το BTr είδε μεγάλη ζήτηση. το μέγεθος του βιβλίου έφτασε τα 560 δισεκατομμύρια P (10 εκατομμύρια δολάρια), περισσότερο από τρεις φορές το μέγεθος του στόχου των P180 δισεκατομμυρίων (270 εκατομμύρια δολάρια) και τελικά συγκέντρωσε 6.5 εκατομμύρια δολάρια. Τα TTB είναι κρατικοί τίτλοι σταθερού επιτοκίου ενός έτους που πληρώνουν εξαμηνιαία κουπόνια με XNUMX%, που εκδίδονται με τη μορφή ψηφιακών διακριτικών, τα οποία θα διατηρούνται στο Μητρώο Τεχνολογίας Κατανεμημένης Λογιστικής (DLT) του BTr. Το BTr θα εφαρμόσει μια δομή διπλού μητρώου, με το Μητρώο DLT να τρέχει παράλληλα με το Εθνικό Μητρώο Κινητών Αξιών (NRoSS), με το NRoSS να λειτουργεί ως κύριο μητρώο. Τα TTB προσφέρθηκαν σε ειδικευμένους θεσμικούς αγοραστές αυτή τη φορά, αλλά με την πάροδο του χρόνου ενδέχεται να επεκταθούν στο ευρύτερο κοινό.

Το Εθνικό Ταμείο Συντάξεων της Νότιας Κορέας επενδύει 20 εκατομμύρια δολάρια σε μετοχές της Coinbase

Στις 16 Νοεμβρίου, η Εθνική Υπηρεσία Συντάξεων (NPS), μια οντότητα που διαχειρίζεται Εθνικό Ταμείο Συντάξεων της Νότιας Κορέας (NPF) έχει σύμφωνα με πληροφορίες αγόρασε μετοχές της Coinbase (COIN) αξίας σχεδόν 20 εκατομμυρίων δολαρίων το τρίτο τρίμηνο, όπως αναφέρεται από το τοπικό κατάστημα News1. Το NPF αυτοανακηρύσσεται ως η τρίτη μεγαλύτερη σύνταξη στον κόσμο, με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση από το 2023 στο 775 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ.

Κυκλοφορεί το stablecoin με δολάριο Νέας Ζηλανδίας

Στις 22 Νοεμβρίου, παρουσιάστηκε το Easy Crypto με έδρα τη Νέα Ζηλανδία NZDD ένα stablecoin, που εκδόθηκε από ECDD Company Ltd., υποστηρίζεται ένας προς έναν στο δολάριο Νέας Ζηλανδίας (NZD). Υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία που τηρούνται σε τοπικό τραπεζικό λογαριασμό, που ελέγχεται από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Αγορών της Νέας Ζηλανδίας. Αρχικά το NZDD είναι διαθέσιμο στο blockchain Ethereum, με σχέδια επέκτασης και σε άλλα blockchain.

Κανονιστική και Νομοθετική Ανάλυση – LATAM

Η Βραζιλία προτείνει νομοθεσία που ορίζει φόρο 15% στα υπεράκτια κέρδη κρυπτογράφησης

Στις 30 Νοεμβρίου, η Γερουσία της Βραζιλίας φέρεται να πέρασε νομοθεσία που εισάγει φόρο εισοδήματος 15% για κέρδη κρυπτογράφησης από υπεράκτια ανταλλακτήρια που υπερβαίνουν τα 1,200 $. Εάν υπογραφεί από τον πρόεδρο της χώρας, τα κέρδη κρυπτογράφησης που υπερβαίνουν αυτό το ποσό από την 1η Ιανουαρίου 2024, θα υπόκεινται σε αυτόν τον φόρο.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/