監管與立法分析 – 2023 年 XNUMX 月
監管和立法分析——全球
國際清算銀行與歐盟央行合作建立加密貨幣追蹤平台
國際清算銀行（BIS）創新中心於 4 月 XNUMX 日發布了題為“ “阿特拉斯計畫：繪製去中心化金融世界的地圖。” Atlas 專案是一個概念驗證，它創建了一個資料平台，展示了加密資產市場和宏觀經濟的相關性。 分散式金融（DeFi）DeFi代表去中心化金融。 DeFi 旨在移除… 更多。 與歐元體系合作夥伴（德意志聯邦銀行和荷蘭銀行）合作的 Atlas 專案專注於國際加密資產流動。 加密資產和 DeFi 應用程式是新興全球金融生態系統的一部分。 在引進新技術的同時，這些市場往往缺乏透明度，並可能為金融穩定帶來風險。 一些穩定幣和 DeFi 平台的崩潰凸顯了進行此類風險評估的困難。 雖然 blockchain區塊鍊是一個共享的數字賬本，或者是一個不斷更新的…… 更多 交易理論上是透明的，但很難獲得有關宏觀金融影響的可靠資訊。 Project Atlas 透過將從加密貨幣交易所收集的資料（鏈下資料）與從節點收集的公共區塊鏈資料（鏈上資料）融合，提供適合中央銀行和金融監管機構需求的資料。 透過連接不同地理位置的各種來源，Atlas 可以進行數據審查，為使用者提供更準確評估這些市場經濟重要性的工具。 此方法使用歸因於加密貨幣交易所的交易 比特幣術語“比特幣”可以指代比特幣網絡，...... 更多 網絡，以及這些交易所的位置作為跨國資本流動的代理。
巴塞爾委員會計劃對銀行披露其加密貨幣持有量提出新要求
巴塞爾委員會於 5 月 XNUMX 日發布了 report 2023 年銀行業動盪； 同意就銀行的加密資產風險進行磋商，並批准對全球系統重要性銀行（G-SIB）進行 2023 年評估活動。 包括巴塞爾銀行監理委員會在內的國際監理機構計劃對銀行揭露其資訊提出新要求 cryptocurrency加密貨幣（或加密貨幣）是一種數字資產，… 更多 持有量，以及數位資產的現有資本要求，以回應對加密貨幣對金融體系影響的擔憂。 巴塞爾委員會是銀行審慎監管的主要全球標準制定者，並為銀行監管事務的合作提供了一個論壇。 其使命是加強全球銀行的監管、監督和實踐，以增強金融穩定性。
埃格蒙特集團暫停俄羅斯金融情報機構成員資格
埃格蒙特金融情報機構 (FIU) 集團 20 月 XNUMX 日 同意暫停 俄羅斯金融情報機構 Rosfinmonitoring 由於俄羅斯入侵烏克蘭而被取消會員資格。 埃格蒙特集團正式停牌 措施 撤銷Rosfinmonitoring的正式集團領導權、諮詢權、代表權、主辦或親自出席會議的能力以及實物協議。 埃格蒙特集團是一個國際網絡，透過幫助其金融情報機構成員擴大金融情報和資訊的交流並使之系統化、提高人員的專業知識和能力以及實現相互之間的安全通信來打擊反洗錢/恐怖融資融資，為其提供支援。
金融行動特別工作小組將保加利亞列入灰名單，並將阿爾巴尼亞、巴拿馬、約旦和開曼群島從灰名單中刪除
金融行動特別工作組（FATF金融行動特別工作組 (FATF) 是一個全球性的洗錢... 更多） 25 月 200 日，由新加坡擔任 FATF 主席國的全體會議在巴黎召集了來自 XNUMX 多個司法管轄區的代表和來自國際組織的觀察員。 全體會議將保加利亞列入加強監測的司法管轄區名單，而阿爾巴尼亞、開曼群島、約旦和巴拿馬不再受到加強監測。 FATF 同意發布一份重要報告 恐怖主義融資眾籌; 歡迎印尼成為第 40 個國家th 成員; 討論了FATF-GAFILAT對巴西的聯合相互評估； 並確認暫停俄羅斯的會員資格。 下一次 FATF 全會定於 2024 年 XNUMX 月舉行。
監管和立法分析 – NAM（美國和加拿大）
參議員伊莉莎白沃倫致信敦促白宮和財政部打擊恐怖分子非法使用加密貨幣
參議員伊麗莎白沃倫 (D-MA) 於 7 月 XNUMX 日發送了一份 信 向白宮和美國財政部發出請求，敦促拜登政府打擊哈馬斯等利用數位貨幣籌集資金的恐怖組織非法使用加密貨幣的行為。
美國證券交易委員會不打算對法院對灰階比特幣 ETF 的判決提出上訴
美國證券交易委員會（SEC） 據說 不會對最近的法院裁決提出上訴，該裁決認為拒絕 Grayscale Investments 創建現貨比特幣交易所交易基金 (ETF) 的申請是錯誤的。 這項決定增加了美國首次發行比特幣 ETF 的可能性。
加州監管機構提出一項限制加密貨幣的法案 ATM 標準大氣壓比特幣 ATM（自動櫃員機）是一家... 更多 提領至$1,000
16 月1,000 日，加州立法者提出一項法案，從5 年開始將加密貨幣ATM 提款限額限制為每天15 美元，並將營運商費用限制在2025 美元或1%，該法案將於2024 年33 月XNUMX 日生效。出於對ATM 上加密資產高標價和費用的擔憂（有些收費高達XNUMX％），以及需要保護消費者免受與加密ATM 相關的詐騙和欺詐，由於加密ATM 的性質，加密ATM 已成為此類活動的中心。現金交易。
美國參議員敦促白宮 地址在加密貨幣的上下文中，地址是一個加密的 k… 更多 以色列攻擊事件後加密貨幣在恐怖分子融資中的非法使用
18 月 105 日，以參議員伊麗莎白·沃倫 (D-Mass) 和羅傑·馬歇爾 (Roger Marshall) (R-Kan) 為首的 XNUMX 名美國參議員參加了會議。 和代表肖恩·卡斯滕（伊利諾伊州民主黨人） 致信 向美國財政部和白宮表示「嚴重關切」哈馬斯及其附屬組織巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織正在利用數位資產為其行動提供資金並逃避美國制裁。 “從2021 年130 月到今年12 月，[哈馬斯和PIJ] 籌集了超過2023 億美元的加密貨幣，並相互轉移了數百萬美元，「自XNUMX 年以來，PIJ 向真主黨發送了超過XNUMX萬美元的加密貨幣。”..國會和本屆政府必須採取強有力的行動，徹底解決加密貨幣非法金融風險，以免被用來資助另一場悲劇，」信中說。 然而，幾天后，即 27 月 XNUMX 日，美國財政部副部長沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 據報導說 絕大多數恐怖主義融資並非以加密貨幣計價。
美國證券交易委員會自願駁回對 Ripple 執行長兼董事長的指控
19 月 XNUMX 日，美國證券交易委員會（SEC）通知紐約南區美國地區法官 Hon. 阿娜麗莎·托雷斯，它 將不再追究索賠 Ripple 執行長 Brad Garlinghouse 或執行主席 Chris Larsen 協助和教唆該公司在 XRP 交易中違反聯邦證券法，從而取消了定於明年的審判。 儘管 SEC 可以對法官的裁決提出上訴，但這一舉措使這家加密貨幣公司在該機構的長期訴訟中再次取得勝利。 美國證券交易委員會現在表示，它只是在追查瑞波幣的核心案件。
FinCEN 提出新規定，要求金融機構記錄和報告涉及使用加密貨幣混合器的可疑交易。
19月XNUMX日，美國財政部金融犯罪執法網（FinCEN） 宣布 擬議規則制定通知 (NPRM)，建議將國際可兌換虛擬貨幣混合（CVC 混合）確定為主要洗錢問題的一類交易。 NPRM 強調了廣泛使用 CVC 混合所帶來的風險 服務一般服務，包括非營利組織、論壇和新聞網站…… 更多 包括哈馬斯、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織和朝鮮民主主義人民共和國（北韓）在內的各種非法行為者實施了這項行動。
美國參議員提出了《證明法案》，該法案要求加密貨幣交易所每月透過獨立的第三方審計師來驗證其儲備證明
20 月 XNUMX 日，美國參議員 Thom Tillis（北卡羅來納州共和黨）和 John Hickenlooper（民主黨-科羅拉多州）介紹了兩黨 其他基金儲備證明 (PROOF) 法, 這將要求加密貨幣交易所讓第三方審計公司每月驗證其儲備證明，並禁止資金混合。 具體來說， 證明法包含規定 管理數位資產機構如何持有客戶資產的監管標準； 禁止客戶資金混合； 並要求數位資產交易所和託管機構接受中立第三方的儲備證明檢查。 法案全文可查看 点击這裡.
FinCEN 向金融機構發出警告，打擊向哈馬斯及其恐怖活動提供資金
20月XNUMX日，美國財政部金融犯罪執法網（FinCEN） 發出警報 敦促金融機構保持警惕，識別與資助哈馬斯有關的可疑活動，並重申有義務透過 SAR 報告流程向 FinCEN 報告此類活動。 FinCEN 也確定了一些危險信號指標，以幫助檢測、預防和報告與哈馬斯恐怖主義融資相關的潛在可疑活動。
Sam Bankman-Fried 案的審判目前正在進行中，結案陳詞和審議將於 XNUMX 月第一天進行
整個 XNUMX 月對 Sam Bankman-Fried (SBF) 的審判，他是現已解散的該公司的創始人 加密貨幣交換加密貨幣交易所是一項允許客戶…… 更多 FTX 已經發生。 結案陳詞和審議定於 XNUMX 月的第一天進行。 薩姆·班克曼-弗里德在審判中作證期間，接受了檢方的盤問，揭露了他的公開言論與私人行為之間的矛盾。 檢方旨在將他描繪成策劃大規模金融詐欺，從 FTX 用戶轉移數十億美元來支付公司開支和奢侈支出。 儘管受到嚴厲質詢，班克曼-弗里德仍堅稱自己無罪，聲稱自己犯了錯誤，並指責他的高級副手管理不善。 班克曼-弗里德被指控七項罪名 刑事罪犯是被定罪的個人或團體…… 更多 罪名包括證券欺詐，如果罪名成立，可能面臨終身監禁。 隨著薩姆·班克曼-弗里德的刑事詐欺審判接近尾聲，劉易斯·卡普蘭法官正在製定陪審團指示。 Bankman-Fried 的律師主張採用英國法律來管轄 FTX 的服務條款，但卡普蘭法官堅持適用紐約法律。
監管和立法分析——歐洲、中東和非洲
歐盟ESMA發布第二份諮詢文件－技術標準明確了MiCA的某些要求
5月XNUMX日，歐洲證券和市場管理局（ESMA）發布第二次 公眾諮詢旨在收集利益相關者和市場參與者對加密資產市場（MiCA）監管的適當實施的意見、評論和意見，該監管於 9 年 2023 月 1 日發佈在歐盟官方公報上。諮詢文件包含六個部分：2）永續性指標的內容、方法和表達以及對氣候的不利影響； 3) CASP 服務履行的連續性與規律性； 4）向公眾提供交易前和交易後數據； 5）訂單簿記錄和CASP保存記錄的內容和格式； 6）白皮書的機器可讀性和註冊性； （六）適當公開揭露內線資訊的技術手段。
津巴布韋儲備銀行宣布推出黃金支持的數位代幣作為支付手段
5月XNUMX日，津巴布韋儲備銀行 宣布 推出黃金支持的數位代幣（基於商品的 stablecoin穩定幣可能是私人發行的加密貨幣或算法…… 更多）稱為津巴布韋金（ZiG）作為支付手段。 ZiG 的價值將與實體 Mosi-oa-Tunya 金幣的價值相當，該金幣重 1 金衡盎司（約 31.10 克）22 克拉黃金。 新推出的 ZiG 背後的使命是說服當地投資者將資金投入國家資產而不是美元，這在一個三位數通膨的國家並不是一件容易的事。
英國 FCA 根據新的披露和加密貨幣行銷規則發出警報
8 月 9 日，金融行為監理局旨在使加密資產產品的行銷更加清晰、更準確的嚴格新規定正式生效。 希望在英國推廣加密資產的公司必須在 FCA 註冊或獲得授權公司的行銷批准。 XNUMX月XNUMX日，FCA隨後 宣布 該公司發布了 146 條有關加密資產促銷活動的警報，警告消費者這些促銷活動可能違法。 企業可以在 8 年 2024 月 XNUMX 日之前引入需要更大技術開發的功能。
在宣布合作後不久，英國 FCA Reserve 對幣安的英國合作夥伴 Rebuilding Society 進行了限制
10 月 XNUMX 日，就在宣布合作關係幾天后，英國金融行為監管局 (FCA) 對幣安在英國的金融促銷合規審批機構 Rebuilding Society 實施了限制。 這 FCA幹預 禁止重建社會代表未經授權的加密資產服務提供者進行金融促銷。 該公司必須在 5 年 11 月 2023 日下午 XNUMX 點之前撤回任何現有的包含合格加密資產的金融促銷批准。 此外，FCA 已指示重建協會告知使用其第三方金融促銷服務的客戶，其不能批准來自未經授權的個人或實體的內容。 也強制要求撤回任何為金融促銷提供核准服務的廣告。
歐盟稅務部長發布新指令，以促進居住在歐盟的客戶的加密資產交易
17月XNUMX日，歐盟財長通過了新的 稅收透明度規則 適用於所有為歐盟居民客戶提供加密資產交易便利的服務提供者。 新規則是對行政合作指令（DAC8）的更新，補充了加密資產市場（MiCA）監管和資金轉移監管（TFR），並與經合組織關於加密貨幣的倡議完全一致。資產報告框架。 該指令將要求所有位於歐盟的加密資產提供者（無論其規模大小）報告居住在歐盟的客戶的交易，從而提高成員國偵查和打擊稅務詐欺、逃稅和避稅的能力。 此外，其範圍已擴大到包括金融機構有關電子貨幣和央行數位貨幣的報告義務，以及自然人使用的預先跨境裁決的資訊自動交換。
歐元系統進入數位歐元計畫的下一階段
18 月 XNUMX 日，歐洲中央銀行（ECB）理事會 宣布 它將開始數位歐元專案的「準備階段」。 歐洲央行計劃從 1 年 2023 月 44 日開始「開始為可能發行的數位歐元奠定基礎」。該公告是在發布了 XNUMX 頁的聲明後發布的。 report 關於潛在的數位歐元的設計和發行。 準備階段將持續兩年，包括測試和實驗，並將重點放在最終確定數位貨幣的規則以及選擇可能的發行人。
歐洲央行發表論文《金融領域 DAO 的未來：需要法律地位》
18 月 XNUMX 日，歐洲央行 (ECB) 發表了一篇論文 題為「金融領域 DAO 的未來：需要法律地位」。 該論文強調，許多去中心化金融（DeFi）計畫都是以去中心化自治組織（DAO）的形式建構的，這是一個在程式碼和區塊鏈技術上建構和運行的虛擬組織。 隨著這種新的 DAO 公司結構的不斷發展，全球大多數國家尚未制定針對 DAO 的具體法律制度。 因此，到目前為止，DAO 一直在監管金融框架之外運作。 本文介紹了 DAO 結構以及它與其他金融組織方法的關係，列出了用例並描述了 DAO 結構的優點和缺點，並仔細研究了（國際）國家監管框架。 該論文提出，建立加密資產和加密資產服務的監管框架，例如歐盟加密資產市場（MiCA），可能會迫使 DAO 重新考慮其法律地位、治理和營運模式。
西班牙央行擁抱數位歐元——歐洲央行啟動該計畫的下一階段
19月XNUMX日，西班牙央行發行 一份聲明 解釋數位歐元/央行數位貨幣（CBDC）是什麼，它與我們所知的歐元有何相似之處和不同之處，以及如果最終採用的話它的優勢。 西班牙央行強調，傳統的實體貨幣不適合利用經濟日益數位化所帶來的優勢，而「數位歐元將成為整個歐元區接受的支付方式，並將提供免費且易於使用的基本服務」。 歐洲中央銀行（ECB）兩年來一直在努力明確如何設計數位歐元以及如何向公民提供數位歐元。
就 MiCA 下的適用性評估的 EBA 和 ESMA 聯合指南進行磋商
20月XNUMX日，歐洲銀行管理局（EBA）和歐洲證券與市場管理局（ESMA）發布了 諮詢文件 兩項聯合指南草案，涵蓋管理機構成員的適合性評估，以及 MiCA 下資產參考代幣（ART）發行人和加密資產服務提供者（CASP）發行人的股東和成員的適合性。 對這些指南提供回饋的截止日期是 22 年 2024 月 XNUMX 日。
英國數位英鎊諮詢收到超過 50 萬份回复，隱私是主要關注點
27月XNUMX日，英國英格蘭銀行（BoE） 據說 收到了超過 50,000 份對其數位英鎊諮詢的回應。 英國央行副行長Jon Cunliffe 爵士表示，許多受訪者強調了對隱私、可編程性（這將限制其功能）以及現金減少的擔憂，如果數位英鎊被大規模採用，這可能會對傳統貨幣構成威脅。銀行系統。
英國財政部發布對未來金融服務諮詢的回應 加密資產監管制度
30 月 XNUMX 日，英國財政部（HM Treasury）發布了 響應 就未來的加密資產金融服務監管制度進行諮詢並徵集證據。 英國財政部確認了其最終提案，並指出其打算將一些加密資產活動納入金融服務的監管範圍。 初步諮詢和證據徵集從 1 年 30 月 2023 日持續到 XNUMX 月 XNUMX 日。英國正在積極制定針對加密資產的廣泛法規，但法規的具體細節仍不清楚。 虛擬資產“虛擬資產”一詞是指任何數字表示…… 更多 服務提供者 (VASP) 將需要根據《金融市場服務法》獲得授權，無論其根據《反洗錢條例》是否獲得 FCA 授權。 政府打算將加密資產納入市場濫用制度，並計劃禁止反向招攬，與最近實施的金融促銷規則保持一致。 既定目標是在議會時間內於 2 年制定第二階段二級立法。
監管和立法分析——亞太地區
萬事達卡展示了可互通的 CBDC，用於澳洲及其他地區的可信任 Web3 商務
12 月 XNUMX 日，萬事達卡 宣布 它已成功展示了新解決方案的功能，該解決方案使中央銀行數位貨幣（CBDC）能夠被代幣化（或「包裝」）到不同的區塊鏈上，為客戶提供了一種新的選擇，以更高的安全性和便利性參與跨多個區塊鏈的商業。 該解決方案是與Cuscal（一家領先的支付和受監管數據服務提供商）和Mintable（一家NFT 即服務提供商）合作開發的，作為與澳大利亞儲備銀行(RBA) 和澳大利亞央行聯合開展的研究項目的一部分數位金融合作研究中心（DFCRC）。 該計畫旨在探索澳洲 CBDC 的潛在用例，包括確保試點 CBDC 只能由已授權的各方持有、使用和贖回的控制措施。 了解您的客戶（KYC）了解您的客戶或了解您的客戶（KYC）準則... 更多 由許可服務提供者進行驗證和風險評估。 萬事達卡在現場環境中展示了該解決方案如何使試點 CBDC 的持有者能夠購買 NFT不可替代代幣 (NFT) 是一種在此類領域獨一無二的代幣…… 更多 在以太坊公共區塊鏈上上市。 該過程在澳洲央行的試點 CBDC 平台上「鎖定」了所需數量的試點 CBDC，並在以太坊上鑄造了等量的包裝試點 CBDC 代幣。
MAS 與日本、瑞士和英國的政策制定者合作，促進該計畫下一階段負責任的數位資產創新
30月XNUMX日，新加坡金管局 宣布 其正與日本金融廳（FSA）、瑞士金融市場監理局（FINMA）和英國金融市場行為監理局（FCA）合作，以推動固定收益、外匯和資產管理產品領域的數位資產試點。 這項工作是在 MAS 的 Project Guardian 的領導下進行的，該項目於 2022 年 XNUMX 月啟動。決策者小組旨在推進有關數位資產的法律、政策和會計處理的討論； 識別與代幣化解決方案相關的現有政策和立法中的潛在風險和可能的差距； 探索制定數位資產網路設計的通用標準和各個司法管轄區的市場最佳實踐； 促進高標準的互通性，支持跨境數位資產發展； 在適用的情況下，透過監管沙箱促進數位資產的行業試點； 促進監管機構和行業之間的知識共享。 此外，監管沙箱將用於促進數位和代幣化資產的行業試點。
監管和立法分析——拉丁美洲
巴西國會委員會建議以詐欺和其他金融犯罪罪起訴幣安執行長和其他高階主管
巴西國會委員會已 建議 幣安首席執行官趙長鵬（CZ）和幣安當地三名高管 Daniel Mangabeira、Guilherme Haddad Nazar 和 Thiago Carvalho 因涉嫌與巴西金融傳銷相關的欺詐和金融犯罪而被起訴。 委員會的 500頁的最終報告 指控他們存在欺詐管理行為、未經授權的操作以及未經批准的證券交易。 他們聲稱幣安和趙建立了一個法律實體網絡來逃避法律的遵守。 該委員會建議聯邦公共部調查幣安在巴西的所有業務，特別關注逃稅、洗錢以及資助組織犯罪和恐怖主義。 他們也敦促巴西證券交易委員會（CVM）對幣安的衍生性商品展開調查。 該報告還建議起訴與各加密貨幣公司有關的其他 45 名個人。 這些建議不具法律約束力，執法部門將決定是否採取進一步行動。 幣安表示致力於與當地當局合作，但拒絕了針對該平台的某些指控和嘗試。 這是各國監管機構對幣安進行更廣泛打擊的一部分。
