Mặc dù DeFi đang phát triển, nhưng thanh khoản tăng thêm một chút có thể là cơn gió thổi qua đôi cánh của nó. Được hỗ trợ bởi 46 đối tác—và còn nhiều hơn nữa—WBTC đang tràn vào từ mọi nơi trên thế giới.

Wrapped Bitcoin (WBTC) là mã thông báo ERC-20, được chốt với bitcoin 1:1, được ra mắt trên mạng Ethereum vào ngày 31 tháng 2020 năm XNUMX. Do đó, bitcoin có thể được sử dụng trong thị trường DeFi phần lớn được hỗ trợ bởi Ethereum.

Bitcoin được bọc hoạt động như thế nào?

Có ba người chơi chính trong quá trình người nắm giữ bitcoin nhận được WBTC: người dùng, người bán và người giám sát.

Để đổi bitcoin lấy Wrapped Bitcoin, người dùng gửi yêu cầu tới người bán WBTC. Người bán phân phối WBTC để đổi lấy bitcoin — hoặc ngược lại. Họ cũng đã kết hợp bước KYC trong quy trình. Các thương gia đóng vai trò là người trung gian giữa người dùng và người giám sát, họ là nhóm thanh khoản của mạng.

Khi người bán đưa ra yêu cầu giao dịch cho người giám sát, người giám sát sẽ chọn cấp hoặc từ chối yêu cầu đúc hoặc đốt WBTC. Quá trình đúc và đốt diễn ra thông qua trao đổi nguyên tử, trực tiếp giữa người bán và người giám sát.

Quá trình này được khởi chạy khi người bán nhập yêu cầu đúc tiền thông qua hợp đồng thông minh Ethereum trong khi gửi bitcoin cho người giám sát. Tại thời điểm đó, người giám sát chờ xác nhận trên chuỗi khối Bitcoin, phê duyệt yêu cầu trên mạng Ethereum và người bán sau đó sẽ nhận được WBTC.

Để người dùng nhận được mã thông báo, họ phải tham gia vào một sàn giao dịch đáng tin cậy hoặc trao đổi nguyên tử với người bán. Sau khi người dùng nhận được WBTC, những gì họ có về cơ bản là bitcoin được “bọc” trong một tấm chăn Ethereum. Do đó, có tên là “Bitcoin được bọc”.

Bitcoin được bao bọc mang lại lợi ích như thế nào cho không gian DeFi

Tính thanh khoản là nền tảng của mọi hoạt động tài chính. Không có tiền để cho vay, các nhà tài trợ không có giá trị. Hơn nữa, thanh khoản hạn chế có thể giết chết phong trào tài chính đang phát triển. Nếu các nhà đầu tư đổ xô đến DeFi và chạy vào nền tảng này đến nền tảng khác không có đủ thanh khoản, DeFi sẽ nhanh chóng bị gắn những nhãn mác tê liệt như “không hòa tan”, “không bền vững” và những nền tảng khác mà những người nghi ngờ DeFi đang muốn đánh đòn ngoài.

Bởi vì bitcoin và chuỗi khối Ethereum hoạt động không tốt và DeFi phần lớn được cung cấp bởi Ethereum, nên đã có một bức tường gạch dày giữa DeFi và các nhà đầu tư bitcoin. Điều này sẽ không thành vấn đề nếu không có thực tế là BTC nắm giữ phần lớn vốn hóa thị trường tài sản kỹ thuật số.

Bitcoin được bọc là một chiếc búa tạ đang cố gắng phá bỏ bức tường kiểu Berlin đó. Nếu các nhà đầu tư tiếp tục vượt qua các khoảng trống, dòng thanh khoản có thể tràn vào không gian DeFi.

Nếu chỉ 5% vốn hóa thị trường bitcoin được chuyển vào nhóm thanh khoản DeFi thì vốn hóa thị trường của DeFi sẽ tăng 35%.

Cách thêm WBTC vào danh mục đầu tư của bạn

Các nhà đầu tư có thể thực hiện quy trình “đóng gói” bằng cách sử dụng một người bán hoặc họ có thể mua WBTC trên một trong một số sàn giao dịch.

Nếu bạn nắm giữ WBTC, giá của nó sẽ tăng và giảm theo giá BTC. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng nó để đầu tư vào các giao thức DeFi.

Các khoản phí liên quan đến việc gói WBTC

Giống như hầu hết các dịch vụ tài chính, việc gói bằng WBTC đi kèm với một khoản chi phí. Có những khoản phí bạn phải trả cho các đơn vị sau:

• Phí giám hộ. Những thứ này được người giám sát thu thập khi người bán chọn đúc hoặc đốt các mã thông báo được bọc.
• Phí thương gia. Người bán lấy một khoản phí từ người dùng làm khoản thanh toán để giúp họ biến BTC của họ thành WBTC.
• Phí giao dịch Sidechain. Để giúp ngăn chặn thư rác trên sidechain, tất cả các thực thể đang chạy nút sidechain đều phải chịu một khoản phí.

Cách các nhà đầu tư DeFi có thể sử dụng WBTC để kiếm lãi từ Bitcoin

Có một số cách bạn có thể sử dụng WBTC để tạo lãi cho BTC của mình. Bạn có thể sử dụng một hoặc kết hợp nhiều nền tảng.

Cho vay theo hợp chất

Một cánh cửa ngày càng phổ biến vào tòa nhà DeFi là Hợp chất, hiện chấp nhận WBTC. Hợp chất hoạt động bằng cách sử dụng thuật toán để tính lãi suất dựa trên các yếu tố thị trường chung như cung và cầu.

Nếu bạn có một khoản vay, giá trị tài sản thế chấp của bạn phải duy trì trên một ngưỡng nhất định để ngăn chặn việc thanh lý tài sản của bạn. Ở phía bên kia của bàn, bạn có thể cho người dùng Hợp chất vay WBTC và kiếm lãi. Tại thời điểm viết bài, tỷ giá ròng trên Hợp chất cho WBTC là 2.30%, với APY cung cấp là 1.44% và APY phân phối là 0.86%.

Năng suất canh tác trên Maker

Bước đầu tiên để kiếm tiền lãi từ BTC của bạn với Maker là chuyển nó vào WBTC. Sau đó, bạn có thể sử dụng WBTC của mình để tạo DAI. Tại thời điểm viết bài, bạn phải duy trì tỷ lệ thanh lý là 150% và nếu cuối cùng bạn bị thanh lý, bạn sẽ phải trả phạt 13%. Tuy nhiên, nếu bạn khóa WBTC của mình để tạo DAI, rủi ro thanh lý có thể đáng giá.

Khi bạn đã tạo DAI, bạn có thể chuyển đổi lại thành BTC bằng cách sử dụng sàn giao dịch, tái đầu tư hoặc cho phép nó tiếp tục sản xuất DAI.

Đặt cược vào Synthetix

Việc canh tác lợi nhuận trên Synthetix với WBTC khá đơn giản.

• Trước tiên, bạn cung cấp WBTC của mình cho nhóm thanh khoản đường cong, mang lại cho bạn mã thông báo Curve LP như một phần thưởng cho sự đóng góp của bạn.
• Sau đó, bạn đặt cược token Curve LP của mình vào Bạc hà. Cả quá trình đặt cược và nhận phần thưởng của bạn đều diễn ra trong tab Phần thưởng LP trên Mintr.
• Khi bạn muốn rút tiền, bạn chọn “Yêu cầu và hủy đặt cược” và mã thông báo của bạn sẽ được thanh lý thành SNX và REN, có thể được giao dịch lấy BTC trên các sàn giao dịch như Binance, OKEx và Bilaxy.

WBTC: Tốt cho DeFi, Tốt cho nhà đầu tư

Bitcoin được bọc có thể chính xác là những gì DeFi cần. Bởi vì nó được gắn với BTC và người dùng có thể lấy nó thông qua một quy trình khá đơn giản nên mức tăng của nó có thể tiếp tục. Nếu người chơi bitcoin, dù lớn hay nhỏ, ngày càng chuyển sang WBTC, thì việc tăng tính thanh khoản có thể giúp DeFi tăng lên một tầm cao mới.

Và đối với các nhà đầu tư, WBTC cung cấp một con đường mới để kiếm lãi từ việc nắm giữ bitcoin bằng cách gửi mã thông báo vào các giao thức DeFi tạo ra lợi nhuận.

Đọc thêm:

Theo dõi Tạp chí thị trường Bitcoin ngay hôm nay để nhận thông tin cập nhật hàng ngày về các xu hướng và sự phát triển mới nhất trên thị trường tài sản kỹ thuật số.

Nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-wrapped-bitcoin/