Cục Dự trữ Liên bang và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đang phạt gã khổng lồ ngân hàng JPMorgan Chase với mức phạt 348.20 triệu USD trong một hành động thực thi phối hợp.
Cả Fed và OCC đều cho biết JPMorgan đã tham gia vào “các hoạt động ngân hàng không an toàn hoặc không lành mạnh” liên quan đến chương trình giám sát thương mại của mình.
OCC nói rằng kể từ năm 2019, JPMorgan đã hoạt động với những lỗ hổng trong chương trình giám sát thương mại của mình, dẫn đến việc ngân hàng không thể giám sát đầy đủ các nhà giao dịch và khách hàng của mình về hành vi sai trái tiềm ẩn trên thị trường trong hàng tỷ trường hợp giao dịch.
Trong khi đó, Fed nói Chương trình giám sát thương mại của JPMorgan đã bị thiếu sót ở một số thời điểm nhất định từ năm 2014 đến năm 2023. Fed cho biết những thiếu sót này đã cho phép bộ phận ngân hàng đầu tư và doanh nghiệp của tổ chức cho vay nghìn tỷ đô la này hoạt động mà không có “quy trình đối chiếu và giám sát dữ liệu đầy đủ để đạt được giám sát thương mại hiệu quả và toàn diện”. .”
Bên cạnh hình phạt tiền tệ, hai cơ quan quản lý đã ban hành lệnh ngừng hoạt động đối với JPMorgan, yêu cầu ngân hàng thực hiện các hành động sâu rộng để cải thiện chương trình giám sát thương mại của mình.
OCC yêu cầu JPMorgan tạo một kế hoạch hành động mô tả chi tiết các bước cần thiết cho chương trình giám sát thương mại của mình để đạt được sự tuân thủ, cùng với mốc thời gian hợp lý để hoàn thành và tên của người chịu trách nhiệm thực hiện các biện pháp khắc phục của cơ quan quản lý.
Đối với Fed, cơ quan quản lý yêu cầu ngân hàng phải có một bên thứ ba độc lập có nhiệm vụ đánh giá chương trình giám sát thương mại của JPMorgan trong các lĩnh vực khác nhau, bao gồm các biện pháp phát hiện hành vi sai trái của thị trường và các biện pháp giải quyết các trường hợp hoạt động giao dịch không được giám sát.
Kể từ năm 2000, JPMorgan Chase đã phải trả tổng cộng 39.34 tỷ USD tiền phạt do các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ áp đặt và các vụ kiện liên quan đến các hành vi phản cạnh tranh, lạm dụng chứng khoán và các vi phạm khác.
Đó là theo số liệu từ Trình theo dõi vi phạm, một cơ sở dữ liệu hành vi sai trái toàn diện của công ty.
Ngân hàng thực hiện 49.6 tỷ USD lợi nhuận năm ngoái.
Đừng bỏ lỡ một nhịp - Theo dõi để nhận thông báo qua email được gửi trực tiếp đến hộp thư đến của bạn
kiểm tra Giá Hành động
Theo dõi chúng tôi tại Twitter, Facebook và Telegram
Lướt ván Hỗn hợp Hodl hàng ngày
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Ý kiến bày tỏ tại The Daily Hodl không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên thực hiện trách nhiệm của mình trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư rủi ro cao nào vào Bitcoin, tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số. Xin lưu ý rằng chuyển khoản và giao dịch của bạn có nguy cơ của riêng bạn và bất kỳ mất mát nào bạn có thể phải chịu là trách nhiệm của bạn. Daily Hodl không khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ loại tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số nào, Daily Hodl cũng không phải là cố vấn đầu tư. Xin lưu ý rằng Daily Hodl tham gia tiếp thị liên kết.
Hình ảnh được tạo: Giữa hành trình
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://dailyhodl.com/2024/03/17/jpmorgan-chase-paying-348200000-penalty-issued-cease-and-desist-order-over-unsafe-or-unsound-banking-practices/
