Hiệp hội Hoán đổi và Phái sinh Quốc tế (ISDA)
đại hội thường niên diễn ra ở Tokyo vào tuần này. Sự kiện này đóng vai trò là nền tảng cho các cuộc thảo luận sâu sắc, hợp tác chiến lược và trao đổi ý tưởng xung quanh các xu hướng, thách thức và đổi mới mới nhất trong quản lý rủi ro.  

Mặc dù chúng tôi không thể tham dự năm nay nhưng một số mục trong chương trình nghị sự đã thu hút sự chú ý của chúng tôi và buộc chúng tôi phải viết blog này. Bằng cách tập trung vào các chủ đề chính, chúng tôi mong muốn cung cấp những hiểu biết toàn diện về những vấn đề cấp bách nhất đang định hình quỹ đạo của ngành. Hãy
lặn trong.  

Điều hướng rủi ro mới 

Không có gì ngạc nhiên khi đạt mức cao trên ISDA
chương trình nghị sự năm nay là cách các công ty quản lý rủi ro mới. Với lạm phát và lãi suất ngày càng tăng, hội thảo 'Triển vọng Thị trường Toàn cầu' sẽ đi sâu vào cách các nền kinh tế trên toàn thế giới đang vật lộn với sự hỗn loạn tài chính này. Trong cái tên thích hợp 'Quản lý sự gián đoạn'
Tại phiên họp này, cuộc thảo luận sẽ tập trung vào nhiệm vụ phức tạp là điều hướng rủi ro trong bối cảnh bất ổn địa chính trị như được minh họa bằng hành động của Nga ở Ukraine.  

Những chủ đề này nêu bật yêu cầu cấp thiết của các ngân hàng trong việc củng cố chiến lược và khả năng phục hồi của mình trong bối cảnh ngày càng biến động. Nhưng một lĩnh vực chính mà chúng tôi nhận thấy đang bị ảnh hưởng do rủi ro mới này là sự gia tăng tổn thất tín dụng dự kiến.
(ECL).  

Sản phẩm
Chỉ số hộ gia đình cầu chì, đã phân tích báo cáo thường niên của 20 công ty cho vay lớn nhất Vương quốc Anh để đánh giá ECL (bao gồm một loạt rủi ro tài chính bao gồm khả năng khách hàng không trả được nợ, tác động của lạm phát cũng như những thay đổi về quy mô của sổ cho vay),
đưa ra một số phát hiện liên quan. Họ phát hiện ra rằng những người cho vay lớn nhất dự kiến ​​​​sẽ mất thêm 788 triệu bảng trong 12 tháng tới khi cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt tiếp tục diễn ra và những người đi vay phải đối mặt với chi phí gia tăng mà họ đang phải vật lộn để đáp ứng. 

Các cuộc thảo luận xung quanh những rủi ro mới tại ĐHCĐ nhấn mạnh tầm quan trọng đặc biệt đối với các ngân hàng trong việc nâng cao khả năng phục hồi chiến lược của họ trước những thách thức kinh tế và địa chính trị đang gia tăng. Sự gia tăng ECL đóng vai trò như một lời nhắc nhở rõ ràng về tình hình tài chính
tác động xuất phát từ những bất ổn toàn cầu, nhấn mạnh sự cần thiết của các chiến lược quản lý rủi ro chủ động trong việc điều hướng bối cảnh phức tạp của thị trường tài chính ngày nay. 

Trao đổi giao dịch 

Trong một cuộc thảo luận có tiêu đề “Quan điểm từ Bàn giao dịch”, các chuyên gia từ các tổ chức tài chính hàng đầu sẽ giải quyết các yếu tố hình thành chiến lược giao dịch vào năm 2024 và cách các công ty thích ứng với bối cảnh thị trường và kinh tế vĩ mô hiện tại. Không còn nghi ngờ gì nữa
họ sẽ khám phá những thách thức và cơ hội mà các nhà giao dịch phải đối mặt trong bối cảnh điều kiện kinh tế và động lực thị trường đang phát triển cũng như cách điều hướng sự phức tạp của bối cảnh giao dịch.  

Trong bối cảnh có nhiều sự kiện đáng chú ý vào năm 2023, bao gồm lạm phát và lãi suất đạt đỉnh điểm, cuộc khủng hoảng ngân hàng khu vực Hoa Kỳ và sự sụp đổ của Credit Suisse, bên cạnh sự yếu kém trong hoạt động thị trường vốn, xung đột địa chính trị, quá trình chuyển đổi năng lượng đang diễn ra.
và quá trình khử cacbon, cũng như bối cảnh pháp lý liên tục phát triển, cuộc thảo luận chắc chắn sẽ có nhiều phân tích phong phú.  

Vào năm 2024, có cơ sở để lạc quan một cách thận trọng và nhiều nhà phân tích mong đợi bối cảnh thị trường tài chính “bình thường” hơn. Bức tranh kinh tế vĩ mô đang được cải thiện. Lạm phát đang giảm bớt và các ngân hàng trung ương dự kiến ​​sẽ cắt giảm lãi suất trong năm nay. Hoạt động M&A
tăng trên 20% trong quý 2023 năm XNUMX so với quý XNUMX. Khẩu vị rủi ro đang quay trở lại giữa các nhà đầu tư được chứng minh bằng các dòng vốn gần đây. Tuy nhiên, vẫn còn những điều không chắc chắn, bao gồm các cuộc bầu cử có tác động lớn, tình trạng bất ổn địa chính trị đang diễn ra,
và các sự kiện không lường trước được, có thể ảnh hưởng đến động lực thị trường theo những cách không ngờ tới.  

Sự thay đổi của Basel III tấn công các sàn giao dịch 

Sẽ không có sự kiện nào trong ngành được coi là trọn vẹn nếu không có cuộc thảo luận về một quy định quan trọng đang ảnh hưởng đến thị trường – Basel III, đặc biệt là khi hiện tại tất cả các khu vực pháp lý lớn đã công bố các quy tắc đề xuất để thực hiện các biện pháp cuối cùng. Trong một hội thảo có tựa đề
Các chuyên gia 'Tính chi phí cải cách vốn' sẽ thảo luận về sự khác biệt trong quy tắc, sự phụ thuộc ngày càng tăng vào các mô hình tiếp cận tiêu chuẩn hóa và sự gia tăng vốn cho rủi ro thị trường, cuối cùng là tranh luận về những thay đổi này sẽ tác động như thế nào đến các doanh nghiệp thương mại và
các ngân hàng đang thích ứng như thế nào với những thay đổi này.  

Các yêu cầu pháp lý mới liên quan đến vốn và tính thanh khoản sẽ là một hạn chế khác đối với các ngân hàng, đặc biệt là các nhánh kinh doanh thâm dụng vốn của họ. Vốn bổ sung cần thiết trong các quy tắc “kết thúc” Basel III gần đây dành cho các ngân hàng Hoa Kỳ có tài sản trên 100 tỷ USD,
sẽ ảnh hưởng đến việc phân bổ vốn cho hoạt động tự doanh và kế hoạch mở rộng thị trường.  

Hơn nữa, những quy định này có thể hạn chế đáng kể khả năng của các ngân hàng lớn trong việc hỗ trợ các hoạt động trên thị trường vốn với tư cách là đối tác trong các công cụ tài chính phái sinh, làm tăng thêm chi phí vốn cho người dùng cuối. 

Tận dụng các giải pháp phân tích 

Rõ ràng là các cuộc thảo luận và hiểu biết sâu sắc tại ISDA năm nay sẽ cung cấp những quan điểm có giá trị trong việc điều hướng sự phức tạp của bối cảnh tài chính ngày nay. Sự nhấn mạnh vào việc quản lý những rủi ro mới trong bối cảnh hỗn loạn kinh tế và gián đoạn địa chính trị
nhấn mạnh sự cần thiết của các ngân hàng để tăng cường chiến lược và khả năng phục hồi của họ. Sự gia tăng tổn thất tín dụng dự kiến ​​(ECL) do cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt đóng vai trò như một lời nhắc nhở rõ ràng về những thách thức mà các tổ chức tài chính phải đối mặt trong việc giảm thiểu rủi ro và thích ứng.
để thay đổi điều kiện thị trường. 

Hơn nữa, các chiến lược giao dịch xem xét các điều kiện kinh tế đang phát triển và cải cách quy định làm nổi bật tính chất năng động của ngành tài chính. Với sự thay đổi lớn của Basel III đang diễn ra, các ngân hàng được giao nhiệm vụ điều hướng các yêu cầu về vốn tăng lên
và sự phức tạp về quy định trong khi vẫn linh hoạt trong phương pháp giao dịch của họ.  

Yêu cầu bắt buộc đối với các ngân hàng là phải thích ứng với bối cảnh pháp lý mới đồng thời quản lý hiệu quả động lực thị trường nhấn mạnh tầm quan trọng của việc sử dụng các giải pháp phân tích tiên tiến. Những công cụ này cung cấp những hiểu biết có giá trị và cho phép các tổ chức tài chính tìm ra các lỗ hổng,
tối ưu hóa các chiến lược và tăng cường quá trình ra quyết định, cuối cùng góp phần nâng cao khả năng phục hồi tốt hơn khi đối mặt với tình trạng không chắc chắn. Khi ngành tiếp tục phát triển, việc chủ động thích ứng và lập kế hoạch chiến lược sẽ là điều cần thiết đối với các tổ chức tài chính.
để phát triển trong một môi trường luôn thay đổi. 

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/26039/isda-insights-from-afar-examining-key-agenda-items?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs