Trao đổi 1031 đề cập đến Mã doanh thu nội bộ, Mục 1031. Mã này cho phép bạn hoãn thuế thu nhập vốn từ việc bán một bất động sản bằng cách “đổi” nó lấy một bất động sản khác có giá trị tương đương hoặc lớn hơn. Trao đổi 1031 còn được gọi là trao đổi tương tự.
1031 chiến lược trao đổi là một cách có lợi nhuận và thông minh để các nhà đầu tư kiếm được vốn và lập kế hoạch cho bất động sản của họ. Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn sống ở một thành phố lớn và thị trường không lý tưởng hoặc không sinh lời? Bạn có thể sử dụng hối đoái 1031 ngoài tiểu bang không? Câu trả lời là có.
Mã IRS 1031 là mã thuế liên bang được công nhận ở tất cả các tiểu bang. Mua tài sản tương tự ở một bang khác thường được gọi là trao đổi giữa các bang 1031.
Trong bài viết này, tôi sẽ giải thích lý do tại sao bạn nên đầu tư vào các bất động sản nằm ngoài tiểu bang và các phương pháp hay nhất để sử dụng sàn giao dịch giữa trạng thái và tiểu bang 1031.
Tại sao bạn nên đầu tư với 1031 hối đoái ngoài tiểu bang
Vì sàn giao dịch 1031 được chấp nhận trên toàn liên bang, nên có một số hạn chế đối với việc mua tài sản ở tiểu bang bên ngoài nơi bạn cư trú. Tuy nhiên, một số tiểu bang có những quy định phức tạp, vì vậy hãy đảm bảo nói chuyện với một nhà môi giới địa phương trong khu vực bạn đang tìm mua. Thật khôn ngoan khi nghiên cứu khu vực để hiểu thị trường và luật pháp và quy định địa phương. Có một số lý do khiến nhà đầu tư muốn mua bất động sản ngoài tiểu bang, mỗi lý do tùy thuộc vào mục tiêu và sở thích cá nhân. Tôi đã liệt kê bốn lý do hàng đầu để đầu tư vào bất động sản ngoài tiểu bang.
1. Cải thiện dòng tiền
Thuế thu nhập vốn được hoãn lại khi sử dụng sàn giao dịch 1031 để mua bất động sản, có nghĩa là một tỷ lệ phần trăm đáng kể hơn trong số tiền thu được có thể được chuyển cho khoản đầu tư mới của bạn. Nếu thị trường ở thành phố hoặc tiểu bang bạn đang sống hoạt động không tốt, bạn có thể không tìm thấy bất động sản sinh lời nào cho phép đủ dòng tiền.
Giả sử bạn có một bất động sản ở California, nơi bạn biết rằng bạn có thể bán với giá cao nhất. Vấn đề không nhất thiết phải là bán tài sản; nó sẽ là việc tìm kiếm một tài sản tương tự sẽ làm tăng lợi nhuận của bạn. Trong trường hợp đó, bạn có thể bán bất động sản California và mua một bất động sản lớn hơn dành cho một gia đình, nhiều bất động sản quy mô nhỏ đến trung bình hoặc một khu chung cư cho nhiều người thuê ở một tiểu bang khác. Đột nhiên, bạn đã mở rộng danh mục đầu tư và tăng dòng tiền từ việc bán một tài sản.
Khi bạn bán một tài sản bằng cách sử dụng sàn giao dịch 1031, bất kỳ khoản vốn bổ sung nào từ việc bán có thể chuyển sang các tài sản khác. Điều này cho phép bạn có thêm dòng tiền để tiếp tục đầu tư vào nhiều bất động sản, thu tiền cho thuê và gửi nhiều tiền hơn vào ngân hàng.
2. Đặt lại đồng hồ khấu hao trên tài sản của bạn
Một lợi ích khác của việc đầu tư ra khỏi tiểu bang với sàn giao dịch 1031 là nó có thể đặt lại đồng hồ khấu hao trên tài sản của bạn. Bạn sẽ có thể mua một bất động sản mới và tận dụng khấu hao để bù đắp thu nhập của mình. Điều này có thể tăng lên nếu bạn đã giữ một tài sản trong vài năm.
Khi bạn bán bất động sản trên giá trị đã khấu hao, phần chênh lệch giữa giá bán và cơ sở tính thuế phải được báo cáo là thu nhập chịu thuế. Nói cách khác, bạn sẽ phải thu lại khoản khấu hao. Tuy nhiên, bạn có khả năng giảm số thuế thu nhập phải trả vì khấu hao. Cắt giảm thuế và tiết kiệm nhiều tiền hơn.
3. Tăng cấp bằng cách đổi lấy các thuộc tính có giá trị cao hơn
1031 sàn giao dịch có ít giới hạn hoặc giới hạn đối với các khoản đầu tư. Điều này cho phép các nhà đầu tư bắt đầu với một bất động sản khiêm tốn và theo thời gian, nâng cấp lên các bất động sản có giá trị cao hơn. Bạn có thể thu lợi nhuận từ nhiều ngôi nhà dành cho một gia đình trong thị trường của người bán nóng và mua bất động sản thương mại hoặc cho nhiều gia đình trong một khu vực đang phát triển và ít cạnh tranh hơn.
Bởi vì bạn có thể sử dụng sàn giao dịch 1031 cho tối đa 10 căn nhà cho một gia đình, nhiều nhà đầu tư sống ở các bang được đánh giá cao, có mức thuế cao như California và New York thường sẽ sử dụng số tiền này như một cơ hội để xây dựng danh mục đầu tư phong phú gồm các bất động sản cho thuê hoặc thương mại ở thị trường ít thay đổi. Làm điều này tạo ra nhiều dòng tiền hơn, tạo ra lợi nhuận lớn hơn theo thời gian.
4. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn
Tiếp xúc với các thị trường mới và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn bằng cách mua bất động sản tại các thị trường đang và sắp phát triển. Khởi đầu thuận lợi trong một thị trường đang phát triển có thể dẫn đến lợi nhuận đáng kể hơn trong tương lai. Như đã đề cập ở trên, việc sử dụng sàn giao dịch 1031 sẽ cho phép bạn hoãn thuế thu nhập vốn khi bán bất động sản ở thị trường người bán có thuế cao. Sau đó, bạn có thể lấy số vốn đó và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình với nhiều khoản đầu tư thụ động khác nhau trong một thị trường đang phát triển với các bất động sản giá cả phải chăng hơn. Điều này sẽ loại bỏ mọi rủi ro và mang lại lợi tức đầu tư cao hơn.
Thực tiễn tốt nhất
Nhảy vào một khoản đầu tư ngoài quốc doanh mà không có các biện pháp phòng ngừa thích hợp có thể dẫn đến những cơn đau đầu không mong muốn. Điều cần thiết là phải suy nghĩ cẩn thận về mục tiêu đầu tư của bạn và loại bất động sản bạn muốn theo đuổi. Dưới đây là một số phương pháp hay nhất để đầu tư ra nước ngoài thông qua sàn giao dịch 1031.
Theo quy định
Bất kỳ khoản đầu tư nào sẽ luôn có một bộ quy tắc hoặc các phương pháp hay nhất. Điều này thậm chí còn đúng hơn khi sử dụng sàn giao dịch 1031 vì các quy định cụ thể phải được tuân theo. Nó có thể khiến bạn mất nhiều thời gian nếu bạn không tuân theo các quy tắc.
Xây dựng một đội vững chắc
Xây dựng một đội ngũ đáng tin cậy luôn là một ý tưởng hay khi đầu tư vào bất động sản. Thậm chí còn hơn thế nữa khi bạn đang đầu tư ngoài tiểu bang vì bạn chưa đến gần để tham gia. Bạn phải xây dựng một nhóm cộng tác, hiểu biết, giao tiếp và đáng tin cậy. Đây là những người chính mà bạn muốn trong nhóm của mình.
Làm nghiên cứu của bạn: Trước khi bắt đầu tìm kiếm tài sản, bạn nên hiểu kỹ quy trình của sàn giao dịch 1031 và các quy tắc của nó. Ngoài ra, hãy đảm bảo nghiên cứu thị trường và làm việc với một nhà môi giới đáng tin cậy để tìm đúng khu vực phù hợp với mục tiêu của bạn và tối đa hóa lợi nhuận của bạn.
Kết luận:
Phát hiện một thị trường đang phát triển có thể khó khăn nếu bạn không biết bắt đầu từ đâu. Tìm kiếm nhanh trên Google sẽ cho bạn thấy rằng Trung Tây là một khu vực tuyệt vời để bắt đầu đầu tư ngay bây giờ. Kansas City và Kansas là một thị trường đang phát triển, giá cả vẫn phải chăng và thuế suất thấp hơn. Thành phố Kansas cung cấp rất nhiều giá cả phải chăng (và có sẵn) bất động sản thương mại và nhà ở. Giá bất động sản ở Thành phố Kansas nhiều hơn giá cả phải chăng so với các thành phố đô thị khác, làm cho nó trở thành một khu vực đáng mơ ước.
Giá bất động sản đang ở mức cao vì khu vực này đang phát triển nhanh chóng. Và với việc nhiều người di chuyển đến khu vực này, nhu cầu bất động sản cho thuê nhiều hơn, để lại không gian rộng rãi cho các nhà đầu tư để cho thuê bất động sản một cách nhanh chóng và dễ dàng. Thành phố Kansas đã được xếp hạng là một trong những thành phố hàng đầu 100 thị trường cho người cho thuê. Nếu bạn không biết bắt đầu từ đâu với sàn giao dịch 1031 ngoài tiểu bang của mình, tôi khuyên bạn nên nhìn vào Trung Tây.
