Meddelandekooperativet Swift har satt till sig uppgiften att säkerställa interoperabilitet mellan digitala valutor och tokeniserade tillgångar för att övervinna den potentiella risken för fragmentering, orsakad av användningen av olika teknologier och med olika standarder och protokoll.

Förra året genomförde den sandlåda testning som visade att dess anslutningsteknik kunde möjliggöra gränsöverskridande överföringar och ansluta CBDC:er på olika nätverk med varandra, såväl som med fiat-valutor.

Nu har den samlat 38 institutioner – inklusive affärsbanker, centralbanker och finansmarknadsinfrastrukturer – för en andra testfas och utforska mer komplexa användningsfall.

Swifts teknologi användes för att ansluta och orkestrera transaktioner över simulerad digital handel och tokeniserade tillgångar och valutanätverk, tillsammans med CBDC för betalningar. Mer än 750 transaktioner genomfördes under loppet av experimenten.

Tom Zschach, chief innovation officer, Swift, säger: "Fragmentering är en utmaning för hela branschen, och att säkerställa interoperabilitet mellan nätverk är avgörande för att ta itu med detta samtidigt som det möjliggör för ny teknik att skalas och nå sin fulla potential."

Kooperativet säger att testningen visar att dess CBDC-kontakt har potentialen att förenkla och påskynda handelsflöden, låsa upp tillväxt på tokeniserade värdepappersmarknader och möjliggöra effektiv valutaavveckling – allt samtidigt som det låter finansinstitutioner fortsätta att använda sin befintliga infrastruktur.

Inom digital handel visade experimenten interoperabilitet mellan olika digitala nätverk och handelsplattformar, med Swifts lösning som underlättade betalningar för atomär handel – betalningar som genomförs samtidigt, tillsammans med överföringen av tillgångar, snarare än sekventiellt.

Smarta kontrakt och händelsedriven programmering möjliggjorde automatisering av betalningar endast när vissa villkor hade uppfyllts, vilket innebär att handelsflöden potentiellt kan bli automatiserade 24 timmar om dygnet, sju dagar i veckan.

Experimenten visade också att kontakten kunde spela en roll i utländsk valuta. I nära samarbete med CLS visades kontakten vara interoperabel med den befintliga marknadsinfrastrukturen, vilket underlättade valutanätning och avveckling via CBDC.

Sabib Behzad, chef för digitala tillgångar och valutatransformation, Deutsche Bank, säger: "Interoperabilitet mellan DLT-nätverk är en viktig pusselbit för att möjliggöra effektiv anslutning mellan CBDC och andra nätverk och för att undvika silos.

"Att testa Swifts lösning för olika användningsfall som DvP och FX med 38 affärs- och centralbanker är ett viktigt steg för att övervinna fragmentering och säkerställa friktionsfria transaktioner."