I dagens snabbrörliga investeringsvärld verkar företags- och försäkringstillgångsägare i mörker, hindrade av frånvaron av ett standardiserat industririktmärke för en övergripande bedömning av tillgångens prestanda. Tillgångsägare har vanligtvis många andra skyldigheter utöver att hantera portföljstrategier, vilket påverkar deras förmåga att allokera tid för att heltäckande utvärdera och optimera prestanda för sina penningförvaltare. För att ytterligare förarga problemet, när företag hanterar sina egna pengar, går de ofta tillbaka till den säkra zonen för kapitalförvaltning, vilket lämnar värdefull avkastning på bordet.

De nuvarande metoderna som tillgångsägare använder för att bedöma sina portföljstrategier och prestanda beror i hög grad på ofullkomliga, eftersläpande, olika informationskällor, inklusive mun-till-mun, anpassade riktmärken och diskussioner inom privata nätverk. Denna brist på verkligt jämförande data begränsar transparensen och tillgångsägarnas förmåga att formulera trygga investeringsstrategier med sina penningförvaltare. Som ett resultat kan underprestanda och förlust av potentiella vinster ha en skadlig inverkan på hela avkastningen på investeringen (ROI) för tillgångsägare. 

En nyligen publicerad rapport av mitt företag avslöjade att den genomsnittliga företagsportföljen gav en avkastning på över 3 % under bara de senaste två åren. Detta väcker frågan, hur står sig din organisation i jämförelse?

ROI-dilemmat ställer till dessa problem

1. Utmaningar i objektivt beslutsfattande: Bruket att använda riktmärken som fastställts av penningförvaltare placerar tillgångsägare i en prekär position, vilket gör det svårt att opartiskt bedöma prestanda. Denna brist på objektiva standarder kan avskräcka treasury-team från att föreslå nödvändiga strategijusteringar, eftersom att övertyga styrelseledamöter utan tydliga, standardiserade riktmärken blir en formidabel uppgift. Detta kan leda till alltför konservativa portföljer eftersom företag inte aktivt övervakar de potentiella vinster som kan uppnås.

2. Lita på mun-till-mun och privata nätverksdiskussioner: På grund av bristen på information är vissa chefer beroende av privata nätverksdiskussioner om investeringsbeslut. De kan inte riktigt förstå hur de antingen över- eller underpresterade marknadens eller branschens benchmark. Beroendet av penningförvaltare för information ökar bara opaciteten. Tillgångsägare lämnas i mörker om de strategier som genomförs i deras portföljer, vilket hindrar deras förmåga att bedöma och optimera prestanda. Denna brist på transparens leder direkt till missade möjligheter.

3. Anpassade riktmärken: Anpassade riktmärken skapas och används ofta av penningförvaltare och skapar ytterligare alternativkostnader. Dessa riktmärken, designade kring en "ideal portföljmix", förkroppsligar i sig en subjektiv uppfattning om vad som anses vara "ideal" - ett perspektiv som varierar avsevärt beroende på vem som väljer riktmärket. Denna praxis komplicerar processen för tillgångsägare som försöker mäta sin prestation mot standardiserade industririktmärken, vilket i slutändan ger dem en fragmenterad bild av deras portföljs verkliga prestanda.

Vägen till ett standardiserat industririktmärke

Att försöka lösa dessa problem är ingen lätt uppgift. Men det kan uppnås genom att integrera teknik som kan hantera ett par viktiga tältstångselement som kan eliminera döda vinklar och ge tillgångsägare en oöverträffad insyn i sina portföljer. 

Generera jämförelser mellan äpplen och äpplen

Äkta jämförelser mellan äpplen och äpplen är centrala för att öka transparensen och göra det möjligt för organisationer att göra bättre datadrivna beslut, vilket i sin tur leder till optimerad prestanda och en förbättrad ROI.

Finansiella organisationer måste fokusera på att hitta sätt att använda teknik på ett sätt som belyser betydelsen av tillgångsallokering och dess inverkan på avkastningen genom detaljerade exempel, som att undersöka inflytandet av olika kreditprofiler bland peer-organisationer. Om till exempel kollegor med mer aggressiva kreditbetyg fortfarande uppnår bättre avkastning genom att omfatta högre risker inom ramen för sina investeringspolicyer, föreslår det en potentiell strategijustering för din organisation. Plattformar måste underlätta ett samarbetssätt med penningförvaltare för att finjustera investeringsstrategier och utnyttja insikter från dessa jämförelser. Dessutom måste plattformar tillåta anpassning av kamratgrupper, vilket gör det möjligt för organisationer att jämföra dem med liknande kreditvärdighet eller riskstrategier, vilket säkerställer en fokuserad och relevant analys.

Synlighet av makrotrender

Högpresterande organisationer är fokuserade på att förstå makrotrender som orsakar marknadsrörelser. Att ha en plattform som kan visa dig vilka tillgångsklasser företag investerar i under en given marknadshändelse kan vara skillnaden mellan att fånga inkrementell avkastning eller gå miste om. Mun-till-mun-handel tillåter dig inte att fånga detta, eftersom det vanligtvis är för sent att fånga en materiell avkastning när du hör om dessa händelser.

Med ytterligare ett år av ränteförändringar i horisonten kan förståelsen av makrotrender vara skillnaden mellan korrekt investering eller underpresterande. Att korrekt utvärdera pengaförvaltare blir avgörande för att utnyttja möjligheter. 

För att öka det finansiella beslutsfattandet är skräddarsydd data för beslutsfattare i finansavdelningar som hanterar flera penningförvaltare avgörande. Därför måste all teknik som används för att göra det möjligt för organisationer att ta kontroll över sin investeringsdata, eliminera subjektiv information och tillhandahålla validerade jämförelser med branschledare.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/