Nos últimos três anos, o espaço criptográfico passou por grandes convulsões. Juntamente com o impulso dos pacotes de estímulo em 2021, as empresas de capital de risco (VC) investiram $33 bilhões em startups de criptografia e blockchain.

No ano seguinte, o Federal Reserve desencadeou um dominó de falências criptográficas com seu ciclo de aumento das taxas de juros, começando com a queda do Terra (LUNA) e culminando no colapso do esquema FTX Ponzi.

A promessa do DeFi perdeu seu brilho, não ajudada pelos mais de US$ 3 bilhões perdidos em hacks de DeFi durante 2023. A contínua corrida de touros do Bitcoin mostra a falta de confiança do altcoin como o chamado Estação Altcoin ainda está para se manifestar.

Em junho de 2023, o chefe de parcerias estratégicas da BlackRock, Joseph Chalom, notado que a adoção institucional do DeFi está “muitos, muitos, muitos anos de distância”. No entanto, pode-se argumentar que a narrativa emergente da IA ​​pode se fundir com a tecnologia blockchain e suas aplicações.

Aproveitando as lições do ciclo anterior, como seria esse cenário de criptografia de IA?

Estabelecendo a base da IA ​​com capacidade de composição criptográfica

Olhando para trás, é seguro dizer que “DeFi” foi incluído por empresas no topo de camadas tokenizadas, como Celsius Network ou BlockFi, transformando DeFi em CeFi. Essas empresas impulsionaram com sucesso a adoção da criptografia como tal, apenas para acabar manchando a própria palavra “criptografia”.

Um DeFi v2 renovado deve então se concentrar em uma experiência de usuário superior que não desperte a demanda de empresas centralizadas para que isso aconteça. Mais importante ainda, a segurança DeFi deve ser fortalecida. A solução mais promissora nessa direção é a Máquina Virtual Ethereum de conhecimento zero – zkEVM.

Ao abstrair as transações em cadeia por meio de provas de conhecimento zero (ZKPs), o zkEVM aumenta o rendimento da rede e reduz os custos do gás. Além disso, zkEVM simplifica a experiência do usuário, facilitando pagamentos alternativos de tokens para taxas de gás. Em outras palavras, soluções do tipo zkEVM abrem o caminho para a escalabilidade necessária para aplicações de IA.

As aplicações de IA envolvem inerentemente grandes volumes de dados, tornando-se um gargalo potencial para redes blockchain. Com esse obstáculo pela frente, o Polygon zkEVM torna possível gerar arte de IA por meio do gerador de imagens Midjourney. Em Este processo, os resultados poderiam ser tokenizados como NFTs com taxas baixas.

Baseando-se ainda mais em contratos inteligentes de outros tipos, o espaço criptográfico lançou as bases para a IA com capacidade de composição e acesso sem permissão. Combinados, isto cria uma infra-estrutura autónoma e eficiente para os mercados financeiros. Como cada ação do mercado pode ser desmontada em contratos inteligentes, a composibilidade traz inovação em três camadas de composibilidade:

• Morfológico – componentes que se comunicam entre protocolos DeFi, criando novos meta-recursos.
• Atômico – capacidade de cada contrato inteligente funcionar de forma independente ou em conjunto com contratos inteligentes de outros protocolos.
• Sintático – capacidade dos protocolos se comunicarem com base em protocolos padronizados. 

Na prática, isso se traduz em blocos Lego DeFi. Por exemplo, Compound (COMP) permite que os usuários forneçam liquidez em pools de contratos inteligentes. Este é um dos pilares revolucionários do DeFi, já que os usuários não precisam mais da permissão de alguém para emprestar ou pedir emprestado. Com os contratos inteligentes atuando como pools de liquidez, os mutuários podem aproveitá-los fornecendo garantias. 

Os provedores de liquidez ganham cTokens em troca de juros. Se o token fornecido for USDC, o token de rendimento será cUSDC. No entanto, esses tokens podem ser integrados na placa DeFi em todos os protocolos compatíveis com o padrão ERC-20.

Por outras palavras, a composibilidade cria oportunidades para a multiplicidade de rendimentos, para que nenhum contrato inteligente fique ocioso. O problema é: como lidar com eficiência com esse aumento de complexidade? É aqui que a IA entra em jogo.

Ampliando a eficiência com IA

Ao pensar em inteligência artificial (IA), a principal característica que vem à mente é o processamento sobre-humano. Os mercados financeiros tornaram-se, há muito tempo, demasiado complexos para as mentes humanas lidarem. Em vez disso, os humanos passaram a confiar em algoritmos preditivos, automação e personalização.

No TradFi, isso normalmente se traduz em consultores robóticos alertando os usuários sobre suas necessidades e tolerância ao risco. Um consultor robo geraria então um perfil para gerenciar o portfólio do usuário. Na área de composição de blockchain, esses algoritmos de IA ganhariam muito maior flexibilidade para extrair rendimentos.

Ao ler as condições do mercado em tempo real à medida que acedem a contratos inteligentes transparentes, os agentes de IA têm o potencial de reduzir as ineficiências do mercado, reduzir o erro humano e aumentar a coordenação do mercado. Este último já existe na forma de criadores de mercado automatizados (AMMs) que fornecem descoberta de preços de ativos.

Ao analisar fluxos de pedidos, liquidez e volatilidade em tempo real, os agentes de IA são ideais para otimizar o fornecimento de liquidez e até mesmo prevenir DeFi explorações de empréstimos instantâneos coordenando entre plataformas DeFi e limitando o tamanho das transações. 

Inevitavelmente, à medida que os agentes de IA aumentam a eficiência do mercado através da monitorização do mercado em tempo real e da aprendizagem automática, novos mercados de previsão poderão surgir à medida que a liquidez se aprofunda. O trabalho dos humanos seria então colocar os bots para arbitrar outros bots.

At US$ 42.5 bilhões em 2,500 rodadas de ações em 2023, os investimentos em IA já ultrapassaram o pico criptográfico de 2021. Mas o que Projetos de criptografia de IA mostrar a tendência?

Destaque para os inovadores da AI-Crypto

Desde o lançamento do ChatGPT pela OpenAI em novembro de 2022, a IA tem chamado a atenção. A atenção anteriormente reservada aos memecoins foi desviada para avanços de IA em raciocínio, geração de arte, codificação e, mais recentemente, geração de texto para vídeo via Sora.

Nestes campos de interesse humano, todos dependem do dimensionamento dos data centers. Ao contrário dos tokens criptográficos, que são contratos inteligentes, os tokens de IA são os blocos básicos de texto que o agente de IA desmonta em unidades de relacionamento. Dependendo da sintonia de cada modelo de IA, esses tokens representam janelas contextuais para as relações entre conceitos.

Para cada solicitação do usuário, é um desafio permitir a capacidade máxima de processamento. Quando o modelo de IA divide o texto em tokens, a saída depende do tamanho do token. Por sua vez, o tamanho do token determina a qualidade do conteúdo gerado, seja ele qual for.

Obviamente, quanto maior o tamanho do token, maior será o potencial de um modelo de IA considerar o maior número de conceitos ao gerar conteúdo. Dadas essas limitações inerentes, tokens de IA se adapta naturalmente à tecnologia blockchain.

Assim como os jogos Web3 tokenizam ativos no jogo para propriedade descentralizada, moeda negociável e incentivos de recompensa, o mesmo pode ser feito com IA. Caso em questão, Fetch.AI (FET) é um protocolo de acesso aberto para conectar Agentes Econômicos Autônomos, através do Open Economic Framework, ao Fetch Smart Ledger.

O token FET visa monetizar transações de rede, pagar pela implantação do modelo de IA, recompensar os participantes da rede e pagar por outros serviços. E assim como as pessoas se conectam aos serviços DeFi por meio de carteiras, elas podem se conectar ao agentverse da Fetch.AI com uma Fetch Wallet para aproveitar as vantagens dos protocolos de IA implantados.

Por exemplo, um dos muitos agentes de IA atualmente em beta agenteverso é o Agente de Resumo de PDF.

Como um caminho potencial para democratizar o acesso e implantação de agentes de IA, o token FET ganhou 300% de valor desde o início do ano. De acordo com a Market Research Future, o mercado de agentes de IA deverá crescer para US$ 110.42 bilhões até 2032, contra US$ 6.03 bilhões em 2023. Isso representa uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 43.80%.

Em última análise, é provável que vejamos um ecossistema de agentes de IA interagindo com protocolos DeFi e outros serviços que se beneficiariam da automatização de decisões em tempo real. Isso pode se expandir para agentes de IA auxiliando veículos elétricos autônomos ou até mesmo ajudando a executar cirurgias delicadas e atendimento ao paciente. Cirurgião pediatra Danielle Walsh, da Faculdade de Medicina da Universidade de Kentucky, em Lexington, disse:

“Um paciente que acorda à 1h da manhã, 00 dias após uma operação cirúrgica, pode entrar em contato com o chatbot para perguntar: 'Estou tendo esse sintoma, isso é normal?'”

No diagnóstico médico, a Lantheus Holdings (LNTH), sediada em Massachusetts, já havia implantado seu agente de imagem PYLARIFY AI para detecção precoce do câncer de próstata. Com projetos de criptografia de IA como o Fetch.AI, muitos desses serviços poderiam ser totalmente tokenizados.

O Caminho à Frente: Desafios e Oportunidades

Antes da integração da IA, as plataformas blockchain enfrentam o mesmo problema – adoção institucional. Os protocolos menores têm chance de penetrar no mainstream ou isso é reservado às instituições?

O DeFi pode ter aberto o caminho para mercados financeiros tokenizados, mas é mais provável que os grandes players inspirem a confiança do público.

Por exemplo, a Rede de Cantão, o que é apoiado pelo Big Bank e Big Tech, pode suplantar peixes DeFi menores. Eventualmente, a conveniência de transferências bancárias no mesmo dia poderia ser perfeitamente integrado em redes blockchain. Isto é especialmente pertinente dado que a Microsoft está capacitando a Canton Network com a nuvem Azure enquanto desenvolve produtos de IA.

Ao mesmo tempo, muitos usuários prefeririam permanecer em ecossistemas de acesso aberto, aproveitando a valorização dos tokens criptográficos de IA. Além disso, os protocolos criptográficos não precisam ser direcionados diretamente para a implantação de agentes de IA. Caso em questão, o The Graph (GRT) poderia ser usado para aplicativos de IA como um serviço de indexação de dados blockchain.

Com base nesta especulação, este “Google of Blockchain” ganhou um aumento de 103% no acumulado do ano. Um dos projetos de criptografia mais prospectivos que auxiliam a IA poderia ser o Protocolo de Injetivos (INJ). À medida que “injeta” algoritmos de IA nas ações de mercado DeFi mencionadas acima, Injetável visa simplificar e automatizar operações DeFi complexas.

Na camada base da interseção AI-cripto poderia ser Rede Allora, usando seu aprendizado de máquina de conhecimento zero (zkML) e aprendizado federado para criar aplicativos de IA para experiência DeFi aumentada.

Se a implementação destas aplicações abertas for bem-sucedida, redes institucionais como Canton teriam menos apelo. Essa dinâmica dependerá em grande parte das agências reguladoras, que ainda não concretizaram regras nem mesmo para o espaço criptográfico.

Conclusão

A IA está preparada para tornar os dados mais inteligíveis, acionáveis ​​e pertinentes para um usuário específico. Por outro lado, a tecnologia blockchain formalizou e descentralizou a lógica da ação humana em contratos inteligentes autoexecutáveis.

Quando as duas esferas se encontram, temos agentes de IA com um propósito renovado. Uma nova geração de robo-consultores tokenizados que aproveitam ao máximo a capacidade de composição do DeFi. E à medida que os agentes de IA exploram novas possibilidades, novos mercados surgirão.

Da análise preditiva à injeção de liquidez nos mercados em cadeia, os agentes de IA estão prontos para criar um futuro hiperfinanceiro onde, começando com Bitcoin em si, os humanos encontrarão muitos blocos de construção para capitalizar.

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