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Análise Regulatória e Legislativa – janeiro de 2024

Republicado por Platão
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Análise Regulatória e Legislativa – janeiro de 2024

3 de fevereiro de 2024

Demetrios Tseas

Análise Regulatória e Legislativa – GLOBAL

Interpol divulga análise dos principais desafios, ameaças e danos do Metaverso

Em 18 de janeiro, a Interpol divulgou um novo white paper intitulado: “Metaverso, uma perspectiva de aplicação da lei: casos de uso, crime, ciência forense, investigação e governança.”Este documento fornece uma análise aprofundada do Metaverso do ponto de vista da aplicação da lei. A Interpol observa que o Metaverso oferece oportunidades para a aplicação da lei (ou seja, simulação avançada e preservação virtual da cena do crime e treinamento imersivo). No entanto, o documento também identifica Metacrimes atuais e potenciais, como aliciamento[1], radicalização[2], ataques ciberfísicos contra infraestruturas críticas, roubo de propriedade virtual/cultural 3D, invasão de espaços virtuais privados e roubo de um avatar[3].  Alguns dos desafios enfrentados atualmente pelos investigadores incluem: a falta de padronização e interoperabilidade; o facto de os mundos virtuais abrangerem múltiplas jurisdições; a complexidade adicional do Metaverso sendo acessado por vários dispositivos e sistemas. A polícia pode se deparar com cenas de crimes virtuais onde não há evidências físicas a serem coletadas – apenas interações digitais envolvendo ativos virtuais, como criptomoedas e tokens não fungíveis (NFTs), o que sublinha a necessidade de definir o que constitui crimes e danos no Metaverso , de uma perspectiva regulatória e de aplicação da lei.

BIS Innovation Hub anuncia os primeiros seis projetos para o programa de trabalho de 2024 

Em 23 de janeiro, o BIS Innovation Hub anunciou o primeiro lote de seis novos projetos no seu programa de trabalho do Centro de Inovação para 2024. Três desses projetos envolvem experimentação em canais de comunicação de resistência quântica de próxima geração, considerações de privacidade de CBDCs e tokenização. Especificamente:  Salto do Projeto inicia a sua fase II, com o objetivo de sistemas de pagamento “à prova quântica”, depois de estabelecer com sucesso um canal de comunicação quântico seguro entre os bancos centrais da França e da Alemanha na sua primeira fase.  Projeto Aurum entra em uma nova fase em que estudará a privacidade dos pagamentos em CBDCs de varejo. O objetivo é aproveitar a experiência do meio acadêmico e dos reguladores de privacidade para promover a compreensão dos bancos centrais sobre a privacidade na concepção de sistemas CBDC. O recentemente iniciado Projeto Promessa testa a viabilidade da tokenização de notas promissórias, instrumentos financeiros que ajudam a financiar bancos multilaterais de desenvolvimento e outras instituições financeiras internacionais.

Análise Regulatória e Legislativa – NAM (Estados Unidos e Canadá)

Ativos Digitais CFTC e Blockchain Subcomitê de Tecnologia divulga relatório DeFi

Em 8 de janeiro, o Subcomitê de Ativos Digitais e Tecnologia Blockchain do Comitê Consultivo de Tecnologia da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) divulgou um relatório sobre finanças descentralizadas (DeFi). O relatório destaca que o DeFi apresenta oportunidades promissoras e riscos complexos e significativos para o sistema financeiro, os consumidores e a segurança nacional dos EUA. Na ausência de regulamentação, aplicação e conformidade eficazes, muitos destes projetos, empresas e ecossistemas DeFi têm sido vulneráveis ​​a fraude, má gestão e graves violações regulamentares, além de períodos de volatilidade de mercado extremamente elevada, expondo investidores, clientes, e outras partes interessadas a perdas significativas. Uma preocupação central relacionada aos sistemas DeFi é a falta, e alguns projetos da indústria para evitar, linhas claras de responsabilidade e prestação de contas. A mensagem central deste relatório é que tanto o governo como a indústria devem tomar medidas oportunas para trabalhar em conjunto, através de iniciativas regulamentares e outras iniciativas estratégicas, para melhor compreender o DeFi e promover o seu desenvolvimento responsável e compatível.

A SEC dos EUA aprova os primeiros 11 Bitcoin ETFs

Em 10 de janeiro, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) aprovou os primeiros 11 fundos negociados em bolsa (ETFs) Bitcoin à vista, introduzidos pelos maiores gestores de ativos do mundo, aprovação que do ponto de vista regulatório também destaca a natureza evolutiva de criptomoedas regulamento. A lista inclui: ARK21 compartilha Bitcoin ETF, Bitwise Bitcoin ETF, Blackrock's iShares Bitcoin Trust, Franklin Bitcoin ETF, Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust, Grayscale Bitcoin Trust, Hashdex Bitcoin ETF, Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, Valkyrie Bitcoin Fund, Wisdom Fundo Árvore Bitcoin. Existem dois tipos de ETFs: ETFs de bitcoin à vista que investem diretamente em bitcoin como ativo subjacente. O desempenho do fundo deriva principalmente da valorização ou desvalorização do preço do bitcoin que o fundo detém. Os investidores podem investir em um ETF Bitcoin à vista, sem ter que comprar, deter diretamente ou administrar o ativo subjacente, com os fundos reais (Bitcoin) sendo detidos e administrados por um custodiante terceirizado. EFTs Spot Bitcoin são listados e negociados em NYSE Arca, Cboe BZX e Nasdaq.  ETFs futuros de Bitcoin são lastreados em derivativos de bitcoin que derivam seu valor (especulam) do preço futuro do bitcoin. Os investidores podem adquirir o direito – mas não o ativo subjacente real – de comprar ou vender bitcoin em algum momento no futuro, por um preço predeterminado. Ao adquirir o direito de comprar ou vender, o investidor espera lucrar com um aumento ou diminuição no preço do ativo subjacente. Semelhante aos ETFs Bitcoin à vista, os investidores podem investir em Bitcoin por meio de um ETF Bitcoin Futures sem a necessidade de comprar, manter ou gerenciar o ativo subjacente. Os ETFs de futuros de Bitcoin, regulamentados pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC), devem ser negociados em bolsas regulamentadas pela CFTC e já existem há vários anos. Um dia depois, em 11 de janeiro, a senadora norte-americana Elizabeth Warren criticado a SEC como sendo “errado na lei e errado na política”na aprovação de ETFs, argumentando que“Se a SEC permitir que a criptografia se aprofunde ainda mais em nosso sistema financeiro, então é mais urgente do que nunca que a criptografia siga as regras básicas de combate à lavagem de dinheiro”..

Genesis Global Trading faz acordo com o NYDFS e pagará US$ 8 milhões

Em 12 de janeiro, o Departamento de Finanças de Nova York Serviços (NYDFS) anunciou uma multa de US$ 8 milhões contra a Genesis Global Trading Inc., por falhas de conformidade após uma investigação que violou a moeda virtual e os regulamentos de segurança cibernética da DFS e deixou a empresa vulnerável a atividades ilícitas e ameaças à segurança cibernética. Em conexão com este acordo, a Genesis Global Trading renunciará à sua BitLicense de Nova York.

Quatro indivíduos acusados ​​de lavar milhões de golpes de investimento em criptografia

Em 14 de dezembro, o Departamento de Justiça dos EUA (DoJ) carregada quatro cidadãos dos EUA por exfiltrarem quase US$ 80 milhões como parte de um esquema de investimento em criptomoeda. Os indivíduos abririam empresas de fachada e contas bancárias para lavar o dinheiro que extrairiam das vítimas atraídas para os esquemas através de aplicações de encontros, plataformas de mensagens instantâneas e redes sociais. Os fraudadores agora podem pegar até 20 anos de prisão.

Donald Trump diz que nunca permitirá a criação de um CBDC se for reeleito

Em 16 de janeiro, e durante um discurso de campanha em New Hampshire, o ex-presidente Donald Trump estabelecido que “Para proteger os americanos da tirania governamental, como seu presidente, nunca permitirei a criação de uma moeda digital do banco central” se reeleito. Ele alertou que um CBDC seria uma “ameaça perigosa à liberdade” e daria ao governo federal “controle absoluto sobre seu dinheiro”. Por outro lado, o Banco de Compensações Internacionais emitiu um papel em junho de 2023, sugerindo que poderia haver 15 CBDCs de varejo e 9 de atacado em circulação pública em 2030.

O Tesouro dos EUA e o IRS anunciam que as empresas não precisam relatar o recebimento de moedas digitais acima de US$ 10 mil como dinheiro, até que os regulamentos sejam emitidos

Em 16 de janeiro, após uma revisão da “Lei de Investimentos e Empregos em Infraestrutura”, o Departamento do Tesouro e a Receita Federal anunciou que as empresas dos EUA não precisam relatar o recebimento de ativos digitais acima de US$ 10 mil da mesma forma que devem relatar o recebimento de dinheiro até que o Tesouro e o IRS emitam regulamentos. No entanto, o anúncio não afeta as regras em vigor antes da Lei de Investimentos e Empregos em Infraestrutura para dinheiro recebido no curso de uma negociação ou negócio, que deve ser informado em Formulário 8300, Relatório de pagamentos em dinheiro acima de US$ 10,000 recebidos em uma transação ou negócio, no prazo de 15 dias após o recebimento do dinheiro.

TUSD perde sua paridade de 1:1, recupera a paridade dois dias depois

Em 16 de janeiro, TrustToken TrueUSD stablecoin (Botão de) supostamente perdido sua paridade de 1:1 com o dólar americano, caindo para $ 0.9688 (26 de janeiro), mas recuperou gradualmente a paridade alguns dias depois. Isso coincidiu com uma venda massiva do ativo na Binance. O par TUSD/USDT na Binance registrou um volume total de vendas de cerca de US$ 435.4 milhões em TUSD, representando uma saída líquida de US$ 66.1 milhões, devido às incertezas em relação às suas reservas e à instabilidade relacionada a um incidente de hacking que teve como alvo o troca de criptogradas Poloniex.

Juiz canadense considera inconstitucional congelamento de conta bancária de caminhoneiro 

Em 23 de janeiro, um juiz federal canadense governado que a lei de emergência invocada pelo governo do primeiro-ministro Justin Trudeau para congelar fundos, incluindo criptomoedas, doados a caminhoneiros que protestavam era irracional e inconstitucional. O tribunal concluiu que não havia nenhuma emergência nacional que justificasse a utilização da Lei de Emergências em resposta aos protestos do “Comboio da Liberdade” contra as restrições da COVID-19, onde camionistas bloquearam ruas em Ottawa.

Bitwise se torna o primeiro ETF Bitcoin a publicar seu endereço da carteira para qualquer pessoa verificar os saldos dos fundos

Em 24 de janeiro, a Bitwise Asset Management publicou o endereço bitcoin de suas participações spot Bitcoin ETF (BITB), 1CKVszDdUp4ymGceAZpGzYEFr4RPNHYqaM. Ao fazê-lo, tornou-se o primeiro fornecedor de ETF bitcoin a fazê-lo nos EUA, pois permite que qualquer pessoa verifique o saldo do fundo, utilizando qualquer explorador de bitcoin disponível publicamente.

Decisões de aplicações de ETF Ether Spot atrasadas pela SEC

Após a aprovação de 11 fundos negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoin pela Securities and Exchange Commission (SEC) no início de janeiro, as empresas estão se movendo para trazer ETFs Ethereum (ETH) à vista para o mercado. BlackRock, Grayscale, Fidelity, Invesco e VanEck estão entre as empresas que solicitaram um ETF spot de ETH. Em 25 de janeiro, a SEC anunciou que está prorrogando o prazo de 45 dias estipulado pela lei, para determinar sua decisão sobre a proposta da BlackRock de um Éter (ETH) EFT de fundos negociados em bolsa à vista, alegando a necessidade de mais tempo para revisar sua decisão.

Reguladores no Alasca e na Flórida pedem à Binance US que interrompa suas operações 

Em 25 de janeiro, o Wall Street Journal relatado que os reguladores na Flórida e no Alasca pediram à Binance.US que descontinuasse suas operações e não atendesse mais seus residentes nativos, após a confissão de culpa do ex-CEO Changpeng Zhao. Alegadamente, a Divisão de Bancos e Valores Mobiliários do Alasca se recusou a renovar a licença da Binance nos EUA. Quando verificada (29 de janeiro de 2024) na lista de licenciados MSB do Alasca, a licença nº. da BAM Trading Services Inc. 012960 aparece como: “Aprovado Condicional”. Além disso, o Escritório de Regulamentação Financeira da Flórida tomou medidas emitindo uma ordem de suspensão emergencial contra a Binance US. Quando verificado, o Binance US site do Network Development Group indica que sua licença na Flórida nº. FT230000290 expira em 30 de abril de 2024.

CFTC emite alerta sobre esquemas de investimento em criptografia de IA 

Em 25 de janeiro, o Escritório de Educação e Divulgação do Cliente da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) emitiu um assessoria ao cliente, alertando o público sobre golpes de Inteligência Artificial (IA). A CFTC alerta contra golpes de IA que prometem retornos irrealistas sobre investimentos, como bots e esquemas de criptografia. Os golpistas exploram o entusiasmo em torno da IA ​​para atrair vítimas com lucros garantidos, muitas vezes através das redes sociais. Para evitar ser vítima, pesquise plataformas e pessoal, procure aconselhamento confiável, entenda os riscos e tenha cuidado com promoções online. O comunicado lembra a todos que a IA não pode prever o futuro e que as promessas de alto retorno são provavelmente sinais de alerta.

Departamento de Justiça dos EUA acusa três indivíduos por esquema de fraude de criptomoeda de US$ 1.89 bilhão

Em 29 de janeiro, o Departamento de Justiça dos EUA anunciou acusações contra dois indivíduos e a confissão de culpa de um terceiro indivíduo por orquestrar um esquema de criptomoeda de US$ 1.89 bilhão, por supostamente co-fundar o HyperFund, também conhecido como HyperTech, HyperCapital, HyperVerse e HyperNation. Os réus estão sendo acusados ​​de prometer aos investidores retornos substanciais pagos pelas operações de mineração de criptomoedas, que de fato não existiam.

Análise Regulatória e Legislativa – EMEA

Banco Central da Espanha faz parceria com três empresas para testar CBDC

 Em 3 de janeiro, o Banco de España, o Banco Central da Espanha, publicou um resolução anunciando sua parceria com Cecabank, Abanca e Adhara Blockchain., para testar uma moeda digital do banco central no atacado (CBDC). O teste do CBDC atacadista envolverá a simulação do processamento e liquidação de pagamentos interbancários usando um único CBDC atacadista tokenizado e vários CBDCs atacadistas emitidos por diferentes bancos centrais, enquanto em outra parte do experimento, o CBDC atacadista será usado para liquidar uma simulação. título tokenizado.

Banco Central da Nigéria aprova o lançamento de uma stablecoin naira nigeriana

O Africa Stablecoin Consortium (ASC), um consórcio de instituições financeiras nigerianas, especialistas em FinTech e blockchain, está pronto para lançar uma stablecoin Nigeria Naira (cNGN) compatível em 27 de fevereiro de 2024. cNGN é uma stablecoin indexada 1:1 à naira nigeriana (1 cNGN=1NGN), apoiado 100% pelas reservas da ASC e pode mover-se facilmente através da blockchain. ASC declara através de seu site do Network Development Group que o cNGN está em conformidade com os requisitos e padrões regulatórios estabelecidos pelo Banco Central da Nigéria (CBN), pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC), pela Unidade de Inteligência Financeira da Nigéria (NFIU) e se envolve com eles para garantir a conformidade, a proteção do consumidor, e transparência.

Coinbase faz parceria com stablecoin exchange Yellow Card para expandir na África

Em 11 de janeiro, Coinbase anunciou que estão a expandir o acesso aos seus produtos em África, começando por 20 países em todo o continente. Nova parceria da Coinbase com a principal exchange africana de stablecoins Cartão amarelo ajudará milhões de usuários a obter acesso ao USDC no blockchain de camada 2 da Coinbase chamado “Base”. O Yellow Card se autoproclama como a maior e primeira rampa de ativação/desativação de stablecoin licenciada no continente africano. Operando em 20 países, o Yellow Card fornece acesso a USDT, USDC e PYUSD diretamente por meio de sua moeda local e por meio de sua API. Base de moedas wallet os usuários poderão enviar USDC facilmente e sem taxas em qualquer plataforma onde possam compartilhar um link, incluindo WhatsApp, iMessage, Telegram, aplicativos populares de mídia social, etc.

EBA emite orientações aos prestadores de serviços de criptoativos para gerirem eficazmente a sua exposição aos riscos de BC/FT

Em 16 de janeiro, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) ampliou suas Diretrizes sobre fatores de risco de lavagem de dinheiro (BC) e financiamento do terrorismo (FT) para prestadores de serviços de criptoativos (CASPs). As novas Diretrizes destacam os fatores de risco de BC/FT e as medidas de mitigação que os CASP devem considerar, representando um importante passo em frente na luta da UE contra o crime financeiro. São fornecidas orientações específicas do setor sobre os fatores que os CASPs devem considerar ao avaliar os riscos de BC/FT, incluindo transferências de/para endereços auto-hospedados, plataformas descentralizadas, transferências para CASPs não autorizados, o uso de moedas com maior anonimato (privacidade), links a jurisdições de alto risco, etc. Ao alargar o âmbito das Diretrizes sobre fatores de risco de BC/FT, a EBA harmoniza a abordagem que os CASP em toda a UE devem adotar ao implementar a abordagem baseada no risco à LBC/CFT como parte dos seus negócios. As orientações alargadas serão aplicáveis ​​a partir de 30 de dezembro de 2024.

Autoridades alemãs apreendem bitcoins no valor de US$ 2 bilhões na maior apreensão até agora na Alemanha

Em 30 de janeiro, a Polícia Alemã anunciou apreendeu 50,000 bitcoins, com um valor de aproximadamente US$ 2 bilhões, no estado oriental da Saxônia. O Estado Saxão Criminal A Polícia disse que esta pode ser a maior apreensão desse tipo até agora na Alemanha. A polícia disse estar investigando dois homens, suspeitos de administrar um site de pirataria até o final de 2013. Uma investigação ainda está em andamento e nenhuma acusação foi feita ainda.

Análise Regulatória e Legislativa – APAC

Regulador da Coreia do Sul propõe proibição de pagamentos com cartão de crédito para criptografia

Em 4 de janeiro, a Comissão de Serviços Financeiros da Coreia (FSC) anunciou a sua intenção de alterar parcialmente o seu “Decreto de Execução da Lei das Empresas Financeiras Especializadas em Crédito”. Com base neste projeto, o FSC recomenda que os pagamentos com cartão de crédito para criptomoedas sejam proibidos, devido a preocupações sobre a saída ilegal de fundos nacionais para o exterior devido a pagamentos com cartão no exterior. ativo virtual trocas comerciais, lavagem de dinheiro, especulação e incentivo a atividades especulativas. Organizações ou indivíduos que desejam fornecer feedback sobre esta alteração poderão enviar suas opiniões até 13 de fevereiro.

A Huobi Coreia encerrará seus serviços em 29 de janeiro

Huobi Coréia anunciou encerrará os seus serviços em 29 de janeiro de 2024, citando um “ambiente de negócios” difícil como a razão para o encerramento e após o encerramento de outras bolsas sul-coreanas, como Cashierest e Coinbit, em novembro.

Relatório de questões do UNODC constata que cassinos, junkets e criptomoedas emergiram como uma peça crítica de ML no Leste e Sudeste Asiático

Em 15 de janeiro, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) emitiu um Denunciar intitulado: 'Casinos, lavagem de dinheiro, bancos clandestinos e crime organizado transnacional no leste e sudeste da Ásia: uma ameaça oculta e acelerada'. O relatório destaca que os casinos online ilegais, os e-junkets, juntamente com as trocas ilegais ou subregulamentadas de criptomoedas, proliferaram nos últimos anos e emergiram como uma peça crítica da infraestrutura bancária clandestina e de lavagem de dinheiro no Leste e Sudeste Asiático, alimentando o crime organizado transnacional no região. “É evidente que o fosso entre o crime organizado e as autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei está a aumentar rapidamente. Se a região não conseguir endereço Neste cenário criminoso, as consequências serão vistas no Sudeste Asiático e além, à medida que os criminosos procuram reinvestir os lucros e inovar as operações”, afirmou Benedikt Hofmann, Representante Regional Adjunto do UNODC. “Confiamos que o relatório será uma referência útil para um envolvimento mais profundo entre os países do Sudeste Asiático, o UNODC e os parceiros internacionais.”, disse Hofmann. “Neste ponto, estamos apenas arranhando a superfície. "

OKX recebeu licença VASP pela VARA de Dubai

Em 16 de janeiro, OKX anunciou isto é, a subsidiária de Dubai OKX Middle East Fintech FZE recebeu licença VASP da Virtual Assets Autoridade Reguladora (VARA) em Dubai. A licença não é operacional e fica sujeita ao cumprimento de condições e qualificações específicas para aprovação operacional. Uma vez operacional, a licença VASP permitirá à OKX Middle East estender seu conjunto aprovado de atividades de ativos virtuais devidamente regulamentadas e fornecer serviços spot e pares spot, para clientes de varejo institucionais e qualificados por meio do OKX App e da exchange OKX.com.

Binance Tailândia agora aberta a todos os usuários qualificados

Em 16 de janeiro, Binance anunciou que, tendo obtido licenças para operar como corretora e exchange digital na Tailândia, a Gulf Binance está lançando operações completas de sua plataforma de exchange e corretagem de ativos digitais, Binance TH by Gulf Binance, para todos os usuários elegíveis.

SFC de Hong Kong supostamente recebe seu primeiro pedido de ETF Bitcoin

Em 26 de janeiro, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) alegadamente recebeu seu primeiro pedido de ETF Bitcoin pela Harvest Hong Kong – um dos maiores gestores de fundos da China.

Análise Regulatória e Legislativa – LATAM

Pela primeira vez, proprietário e inquilino assinam contrato de aluguel BTC na Argentina

Em 15 de janeiro e em um acordo inédito, senhorio e inquilino alegadamente assinou um contrato de aluguel BTC em Rosária, a terceira cidade mais populosa da Argentina. O pagamento mensal sob o contrato assinado será igual a US$ 100 em Bitcoin. Tanto o proprietário quanto o inquilino são usuários supostamente experientes de criptografia e transferirão os fundos mensalmente via fiwind uma plataforma criptográfica local.

Venezuela encerra polêmica criptomoeda Petro após 5 anos

Em 15 de janeiro, Venezuela supostamente terminou sua polêmica criptomoeda Petro. Anunciado em dezembro de 2017, o Petro era uma moeda digital do banco central criada pela Venezuela usando a tecnologia blockchain e deveria ser apoiada pelas reservas petrolíferas e minerais do país. O objetivo era complementar a forte queda da moeda bolívar da Venezuela, como forma de contornar as sanções dos EUA. Em agosto de 2018, foi introduzido o bolívar soberano, com o governo afirmando que estaria vinculado à moeda Petro.

[1] O aliciamento cibernético ocorre quando alguém (geralmente um adulto) faz amizade com uma criança online e cria uma conexão emocional com futuras intenções de abuso sexual, exploração sexual ou tráfico. Os perpetradores muitas vezes assumem identidades falsas de filhos adolescentes e abordam as suas vítimas em websites adequados para crianças, deixando as crianças vulneráveis ​​e inconscientes do facto de terem sido abordadas para fins de aliciamento cibernético. Fonte: https://www.csa.gov.gh/cyber_grooming.php   Na Realidade Virtual, é fácil para cibercriminosos aparadores para disfarçar sua verdadeira identidade e idade usando avatares. É uma nova forma de assédio sexual. 

[2] A radicalização é definida como a acção ou processo de tornar alguém mais radical (=extremo) nas suas crenças políticas ou religiosas. Fonte: https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/radicalization

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