In mijn serie tot nu toe heb ik het digitale hybride advies en de onderliggende datavereisten onderzocht die de strategieën vormen voor vermogensbeheerders als ze naar de toekomst kijken.

In dit derde en laatste artikel van deze serie zal ik de democratisering van producten en diensten door vermogensbeheerders onderzoeken.

Democratisering van producten 

De verbeteringen in de technologie hebben ook de democratisering van Wealth-producten mogelijk gemaakt, die historisch gezien alleen beschikbaar waren voor topvermogende en UHNW-klanten. Dit is op meerdere fronten zichtbaar: het verlagen van de instapdrempels
naar particuliere markten, de creatie van digitale activa en de toename van Digital Advisory-reizen (robo). Beide trends staan ​​nog in de kinderschoenen, maar de disruptieve reis is zeker begonnen.

• Het verlagen van de toegangsdrempels tot particuliere markten. Historisch gezien bedroegen de minimale investeringen om in Private Equity te investeren meer dan $1 miljoen, maar dit is nu aanzienlijk verminderd en zou zelfs nog verder verlaagd kunnen worden. Sommige van de onderliggende redenen zijn dat niet
  gewoon afgestemd op de technologische vooruitgang. Vermogensbeheerders/private banken kunnen een omnibusmodel aanbieden, waarbij beleggingen van hun klanten worden gebundeld om aan de minimale investeringsbedragen te voldoen, maar dit vereist aanzienlijke overhead in het operationele model om te kunnen
  het beheren van geldovermakingen en vroegtijdige uittredingen wanneer individuele klanten hun beleggingsstrategie willen wijzigen. Dat gezegd zijnde blijft technologie de grootste disruptor, waarbij bedrijven als iCapital, Yieldstreet, Moonfare en anderen private equity-platforms aanbieden die
  automatiseer de omnibusaanpak voor vermogensbeheerders en hun klanten. Bovendien zet dit de PE-fondsen zelf onder druk om te investeren in betere technologische mogelijkheden. Dit laatste scenario is een sterk gebruiksscenario voor tokeniseerde digitale activa – vertalen
  de contractuele verplichtingen van PE-investeringen in gecodeerde regels binnen een DLP slim contract verminderen niet alleen de bedrijfskosten voor primaire PE, maar openen veel grotere kansen op de secundaire PE-markt.
• De komst van digitale activa. Er is veel aandacht geweest voor cryptocurrencies en hun waarde als activaklasse in de beleggingsstrategie, maar misschien zou de focus meer moeten liggen op de onderliggende technologie die cryptocurrencies ondersteunt en mogelijk maakt – blockchain en
  gedistribueerde grootboeken. Hoewel DLP-technologie al enige tijd bestaat, blijft de toepassing ervan beperkt – meestal gericht buiten de reguliere financiële diensten (Crypto; NFT’s enz.) of beperkt tot zeer op regels gebaseerde/contractueel gedefinieerde gebieden (bijv.
  Financiën). De mogelijkheden die deze technologie kan ontsluiten zijn enorm. Denkbare use cases reiken verder dan alleen financiële producten en kunnen ook operationele stromen omvatten:
  • Digitalisering van portefeuilles met financiële activa – gebruikmaken van de blokketen om de tokenized activa te prijzen en realtime waarschuwingen te bieden als aan bepaalde triggergebeurtenissen wordt voldaan (bijvoorbeeld de vereiste van MiFID II om te waarschuwen wanneer portefeuilles met 10% in waarde dalen
    binnen een dag), of door een nauwkeurigere margemonitoring van de portefeuille mogelijk te maken en de hoeveelheid klantactiva te verminderen die als onderpand voor kredietposities moeten worden vastgelegd
  • Het opzetten van toegankelijke en onveranderlijke gegevens die kunnen worden gebruikt als bewijs van de ‘bron van rijkdom’ en het aanzienlijk stroomlijnen van de onboarding-trajecten voor private banken en vermogensbeheerders. Dit kan ook leiden tot een vermindering van de benodigde gegevens
    voor individuele klanten, die veel meer macht en controle over hun eigen gegevens kunnen hebben, aangezien de klanten de beslissing zullen nemen om een ​​financiële dienstverlener toegang te verlenen tot hun “identificatieblockchain”
  • De proliferatie van digitale activa, niet alleen in termen van financiële producten, maar ook in andere vormen van digitale media, zoals foto's, sociale-mediaprofielen, streaming-accounts enzovoort, zal moeten worden aangepakt als onderdeel van het opvolgingsplanningsproces. 
    Dit is een gebied dat een gebruiksscenario zou kunnen zijn voor het inbedden van vermogensbeheercapaciteiten als onderdeel van een breder proces.
• Educatie – manieren vinden om klanten duidelijke, ondersteunende en boeiende leermogelijkheden te bieden, hun vertrouwen op te bouwen en vertrouwen te scheppen in de Wealth Manager, waardoor een hoog conversiepercentage wordt mogelijk gemaakt bij het gebruik van digitale zelfbedieningstools
• Vertrouwde beïnvloeders – behandelen sociale netwerken als een kanaal waarmee ze merken kunnen onderwijzen, beïnvloeden en vertrouwen kunnen opbouwen, waardoor vermogensbeheerders op elk moment een klantenbestand kunnen aanboren.
• Estate-planning van de volgende generatie. Zoals op veel terreinen van de financiële dienstverlening is de automatisering van vermogensplanningsmogelijkheden versneld sinds de mondiale pandemie en de lockdowns. Het aanbieden van D2C-diensten die digitaliseren en automatiseren, zal digitaal schrijven of leveren
  Het aantal notariële diensten groeit en biedt klanten een meer gestroomlijnde en goedkopere service. Hoewel dit niet altijd van toepassing is, vooral voor de top-HNW- of UHNW-cliënten, waar de mate van complexiteit van de opvolgingsplanning waarschijnlijk meer vereist.
  handmatige tussenkomst, vooral voor particulieren, zullen de geautomatiseerde diensten zeer op prijs worden gesteld.

Vermogensbeheer blijft een zeer lucratieve markt in Groot-Brittannië. Vermogensbeheerders die klanten kunnen aantrekken en geweldige klantervaringen kunnen bieden die aansluiten bij de onderliggende overtuigingen en waarden van hun klanten, zullen zeer succesvol zijn. Dit is niet makkelijk.

De producten en diensten die de ruggengraat van vermogensbeheer vormen, zijn vaak complex en worden niet door iedereen algemeen begrepen. Het is daarom belangrijk dat vermogensbeheerders hun klanten betrekken op een manier die leidt tot meer financiële geletterdheid en begrip
doorslaggevend. Beter geïnformeerde klanten zullen met meer vertrouwen gebruik kunnen maken van de diensten van vermogensbeheerders, vooral via digitaal geleide engagementstrategieën, en uiteindelijk hun financiële doelen kunnen bereiken. Dit zal vermogensbeheerders helpen een lagere koers te realiseren
cost-to-serve, wat alleen maar een win-win situatie kan zijn voor zowel klanten als vermogensbeheerders. Het biedt ook meer flexibiliteit voor vermogensbeheerders in termen van het veranderende regelgevingslandschap in Groot-Brittannië; klantresultaten worden een aandachtspunt voor toezichthouders.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs