Op blockchain gebaseerde verzekeringsprotocollen zijn erin geslaagd een onafhankelijke sector te worden, ook al volgen hun fortuinen de algemene cryptomarkt. Desalniettemin wordt verwacht dat de vraag naar verzekeringsdiensten gericht op cryptoproducten op de lange termijn zal toenemen.
Conventionele verzekering is een $ 4.5 biljoen markt, met prognoses die suggereren dat het tegen 224.34 $ 2028 biljoen zou kunnen bereiken. Terwijl de industrie wordt gedomineerd door grote spelers zoals Allianz, Prudential en Axa, gebruikt blockchain een nieuwe aanpak om zich te beschermen tegen een breed scala aan risico's.
Concreet stellen gedecentraliseerde verzekeringsprotocollen gebruikers in staat om zich in te dekken tegen meerdere soorten risico's met behulp van op blockchain gebaseerde slimme contracten, waarbij de netwerken worden beheerd door de gemeenschappen.
In dit artikel bespreken we de meest actieve gedecentraliseerde verzekeringsprotocollen en onderzoeken we de kansen voor crypto-investeerders op de lange termijn.
Verzekeringsprotocol brancheoverzicht
Verzekering is een van de belangrijkste use-cases in gedecentraliseerde financiering (DeFi) - de blockchain-trend die tot doel heeft alle financiële diensten op door de gemeenschap aangestuurde gedecentraliseerde infrastructuren te plaatsen.
Op dit moment zijn verzekeringsprotocollen nauwelijks te vergelijken met grotere DeFi-subsectoren zoals leningen en gedecentraliseerde beurzen (DEX's) in termen van marktkapitalisatie en totale vergrendelde waarde (TVL). Toch bieden verzekeringsprojecten een aantal geweldige voordelen die hun groei in de komende jaren zouden kunnen stimuleren.
Dankzij de unieke kenmerken van blockchain op het gebied van decentralisatie, transparantie en het ontbreken van tussenpersonen, kunnen verzekeringsprotocollen verschillende belangrijke uitdagingen van traditionele verzekeringsmaatschappijen aangaan. Blockchain-technologie kan bijvoorbeeld worden gebruikt om fraude te verminderen, de snelheid van transacties te verhogen en het risicobeheer te verbeteren.
Afgaande op de prestaties van Nexus Mutual (NXM), Etherisk (DIP) en InsurAnce (INSUR), de native tokens van drie populaire gedecentraliseerde verzekeringsprotocollen, heeft de sector tijdens de cryptowinter geleden: DIP en INSUR zijn met meer dan 90% gedaald , terwijl NXM in 85 meer dan 2022% heeft verloren.
DeFi-verzekeringsprotocollen kunnen dezelfde oplossingen bieden als hun traditionele tegenhangers, zoals autoverzekeringen en ziektekostenverzekeringen. Gedecentraliseerde verzekeringsprojecten kunnen ook worden gebruikt om te beschermen tegen mogelijke fondsverliezen (als gevolg van hacks of faillissementen) op zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde beurzen.
Top Blockchain-verzekeringsprojecten
Investeringsthese
Tegenwoordig richten de meeste gedecentraliseerde verzekeringsprotocollen zich op het verzekeren van DeFi-gebruikers door potentiële risico's in verband met hackaanvallen en andere kapitaalverliezen te beperken. Dit is een belangrijke kans.
DeFi heeft tot 2022 een enorme groei doorgemaakt en trekt zowel particuliere als institutionele beleggers aan. De snelle acceptatie van DeFi heeft echter ook geleid tot een toename van protocolkwetsbaarheden. Volgens gegevens van Chainalysis van eind oktober hebben hackers investeerders in 3 meer dan $ 2022 miljard onthouden, wat dicht in de buurt komt van het bedrag dat in 2021 werd geregistreerd.
Deze toenemende vraag naar bescherming tegen DeFi-hacks betekent dat verzekeringsprotocollen naar verwachting de komende jaren een prioriteit zullen worden, dankzij een toenemende vraag naar risicobeperkende mechanismen.
Afgezien van de DeFi-ruimte, verwachten we ook dat veel verzekeringsprotocollen zich richten op het dekken van gecentraliseerde uitwisselingen zoals Binance en Coinbase, aangezien dit in wezen "blockchain-banken" zijn, maar zonder FDIC-verzekering.
Beleggers kunnen op verschillende manieren worden blootgesteld aan verzekeringsprotocollen, zoals het native token kopen die het ecosysteem van brandstof voorziet (zoals het kopen van aandelen), het team achter het protocol ondersteunenof het verstrekken van liquiditeit voor verzekeringsdekking.
Wie investeert: institutionele steun
Er zijn tegenwoordig een paar belangrijke verzekeringsprotocollen en de meeste hebben kapitaal veiliggesteld van institutionele investeerders of durfkapitaalfirma's.
In de tweede helft van 2021 Nexus onderling opgebracht bijna $ 3 miljoen van een pool van instellingen waaronder Blockchain Capital, Collider Ventures, 1kx, Dialectic, 1Confirmation, Version One en Delphi Digital. (Collider, 1kx en Delphi zijn ook geïnvesteerd in Ease, een andere DeFi-verzekeringsoplossing.)
Elders, Verzekeren verzekerde fondsen van het in Singapore gevestigde Signum Capital en het in Hong Kong gevestigde IOSG Ventures en HashKey.
(Het beruchte Alameda Research was geïnvesteerd in alle hierboven genoemde verzekeringsprotocollen, maar het heeft faillissement aangevraagd vanwege de solvabiliteitscrisis die werd ervaren door zijn zustercryptohandelsbedrijf, FTX.)
Nexus Mutual (NXM)
Nexus Mutual is een DeFi-verzekeringsprotocol dat dekking biedt voor zowel DeFi als gecentraliseerde platforms. Het paradepaardje van Nexus is de Smart Contract Cover, die dekking biedt voor smart contract-gerelateerde bugs en hacks.
De nieuwere producten helpen klanten ook om zich te beschermen tegen hacks en stopgezette opnames op gecentraliseerde uitwisselingen of bewaarportemonnees, evenals tegen mislukkingen in rentedragende token-depeg-gebeurtenissen.
[Ingesloten inhoud]
Bijvoorbeeld in augustus 2022, crypto-uitleenplatform Hodlnaut aangekondigd dat ze opnames, token-swaps en stortingen stopten. Nexus-leden die Hodlnaut Custody Cover hadden gekocht, werden gedurende meer dan drie maanden beschermd tegen uitbetalingen. Zo begonnen Hodlnaut Custody Cover-houders in november claims in te dienen, en Nexus betaald meer dan $ 1 miljoen aan getroffen leden.
Het Nexus-ecosysteem wordt aangedreven door zijn native token, NXM, dat ook fungeert als een governance-token dat houders stemrecht geeft in de Nexus Mutual DAO (zoals stemmen van aandeelhouders).
Nexus is momenteel het meest gewilde DeFi-verzekeringsprotocol, waardoor het een van de beste investeringsmogelijkheden is voor diegenen die blootstelling willen krijgen aan de DeFi-verzekeringsmarkt.
Hoewel NXM alleen beschikbaar is op het native platform, is de Wrapped NXM-versie (WNXM) beschikbaar op gecentraliseerde en gedecentraliseerde exchanges. Alleen NXM-leden kunnen het token op Ethereum in- en uitpakken. De prijs en prestaties van de twee verschillen, maar vertonen een hoge correlatie.
Sociaal bewijs:
- Twitter-volgers: 41,100
- Discord-leden: 9,100
- Telegram: 2,400
VERZEKERING (VERZEKERING)
InsurAce werd begin 2021 gelanceerd en is na Nexus al snel het op een na grootste DeFi-verzekeringsprotocol geworden. Het is geïntegreerd met Ethereum, Polygon, Binance Smart Chain, Solana en NEAR.
Het beschermt gebruikers tegen veelvoorkomende DeFi-risico's, waaronder hacks en slimme contractbugs die kunnen leiden tot het verlies van tokens. Bovendien biedt het bescherming tegen verlies van activa op gecentraliseerde beurzen, portefeuilles, evenals stablecoin depeg- en IDO-evenementen.
[Ingesloten inhoud]
Klik om het ongelooflijk amateuristische te bekijken InsurAce uitlegvideo
Het InsurAce-ecosysteem wordt gevoed door het native token met de ticker INSUR, die fungeert als het governance-token. Het token wordt ook gebruikt om leden te belonen die kapitaal verstrekken om risico's in de acceptatiepool te onderschrijven met $INSUR-tokens. Ondanks de bearish druk lijkt INSUR hier te blijven, aangezien de DeFi- en cryptomarktdeelnemers zullen blijven zoeken naar efficiënte oplossingen om risico's te minimaliseren.
Sociaal bewijs:
- Twitter-volgers: 42,600
- Discord-leden: 6,300
- Telegram: 8,700
Etherisch (DIP)
Etherisc werd gelanceerd lang voordat DeFi een ding werd in 2020. Het op Ethereum gebaseerde gedecentraliseerde verzekeringsplatform biedt een breed scala aan verzekeringsproducten, waaronder onder andere Crop Insurance, Flight Delay Insurance, Hurricane Protection, Crypto Wallet Insurance en Social Insurance.
[Ingesloten inhoud]
Klik om de te bekijken Etherische uitlegvideo
Het Etherisc-ecosysteem wordt ondersteund door het DIP-token, dat wordt gebruikt voor alle transacties op het platform. Om een hoog niveau van verzekeringsdiensten te garanderen, zijn serviceproviders verplicht om DIP-tokens in te zetten, die kunnen worden verbeurd in geval van niet-uitvoering.
DIP handelt op het moment van schrijven in de buurt van dieptepunten, maar het token heeft het potentieel om te herstellen dankzij het brede scala aan verzekeringsproducten van Etherisc, inclusief die welke traditionele dekking nabootsen.
Sociaal bewijs:
- Twitter-volgers: 11,200
- Discord-leden: 516
- Telegram: 3,333
Afhaalmaaltijden voor investeerders
Gedecentraliseerde verzekeringsprotocollen bieden een nieuwe benadering om bescherming te bieden tegen een breed scala aan risico's, met name die met betrekking tot onder andere cryptotransacties, cryptobewaring, slimme contracten en opbrengstlandbouw.
Aangezien de sector relatief nieuw is, kunnen de native tokens van verzekeringsprotocollen volatieler zijn en reageren op de algemene stemming in de crypto-ruimte. Desalniettemin zullen verzekeringen noodzakelijk blijven, zowel in DeFi als in gecentraliseerde financiering (CeFi).
Het is misschien nog te vroeg om grote investeringen in deze ruimte te doen, maar het is de moeite waard om de leiders hierboven in de gaten te houden, met name Nexus Mutual. (Andere opmerkelijke vermeldingen zijn onder meer Troost en niet doorgesneden.)
Warren Buffett verdiende een groot deel van zijn fortuin met verzekeringen. Houd deze ruimte goed in de gaten: dezelfde kansen komen naar crypto.
Abonneer u op Bitcoin Market Journal om meer blockchain-investeringsmogelijkheden te ontdekken!
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-insurance-protocols/
