Sardine heeft deze week op grote schaal fraude aangepakt, met twee belangrijke aankondigingen binnen 48 uur. 

Fraude wordt een altijd aanwezig gevaar voor een steeds digitaler wordend financieel systeem. Wereldwijde verliezen door betalingsfraude zijn sinds 2011 verdrievoudigd en zullen naar verwachting in 40.62 $ 2027 miljard bedragen. Meer dan 50% van de Amerikanen blijkt het slachtoffer te zijn van fraude.  

Met de introductie van FedNow volgende maand zijn er aanwijzingen van andere real-time betalingssystemen dat gevallen van fraude zouden kunnen toenemen. 

VERWANT: FedNow brengt innovatie, zorgen over fraude en complottheorieën

Sardine heeft zichzelf gepositioneerd om financiële instellingen te helpen zichzelf te beschermen tegen fraude en tegelijkertijd te voldoen aan het veranderende regelgevingslandschap. Uit de aankondigingen van deze week blijkt dat ze klaar zijn voor deze evolutie. 

Sardine werkt samen met Treasury Prime

Vandaag, 28 juni, kondigde Sardine zijn samenwerking met Treasury Prime, een ingebed financieringsbedrijf, aan. De samenwerking geeft Treasury Prime en zijn klanten volledige toegang tot Sardine's platform voor detectie, compliance en risicobeheer.

“Naarmate het toezicht op de regelgeving in de financiële dienstverlening toeneemt, hebben bedrijven en banken effectieve fraudedetectiecontroles nodig. Door gebruik te maken van de expertise van Sardine, kunnen onze klanten en partners fraude opsporen, naleving van wettelijke normen waarborgen en operationele en reputatierisico's beperken naarmate hun ingebedde bankprogramma's groeien", aldus Mark Vermeersch, Chief Platform Officer van Treasury Prime.

Embedded finance heeft de wereld stormenderhand veroverd. In een verslag uitgevoerd door PwC, werd gesteld dat de markt tegen 2032 naar verwachting vervijfvoudigd zal zijn. Als het op fraude aankomt, zijn er echter enkele knelpunten geweest, met enige onduidelijkheid over wie verantwoordelijk is voor opsporing.

Hoewel Treasury Prime al lang een robuust systeem heeft voor naleving met extra partners, stelt het bedrijf dat "risico nooit voor iedereen geschikt is". Het pakket tools dat door Sardine wordt aangeboden, omvat mogelijkheden voor fraudedetectie, KYC en BSA/AML-compliance en transactiebewaking. De samenwerking met Sardine biedt de klanten van Treasury Prime meer variatie in de tools die ze willen inzetten. 

“Als de afgelopen maanden ons iets hebben geleerd, dan is het wel dat ondernemingen en banken partners nodig hebben die ze kunnen vertrouwen. Deze samenwerking tussen Treasury Prime en Sardine tilt onze gedeelde inzet voor vertrouwen en vertrouwen van onze klanten naar een hoger niveau”, aldus Ravi Loganathan, Head of Financial Institution Services bij Sardine. 

Kracht in getallen

De aankondiging van de samenwerking komt kort na Sardine's lancering van SardineX, een real-time netwerk voor fraudedetectie dat gericht is op het verbeteren van het inzicht in fraude in het hele financiële ecosysteem. 

SardineX bestaat uit een consortium van financiële instellingen en fintech-organisaties en heeft een breed bereik. Visa, Blockchain.com, Chesapeake Bank en Alloy werden genoemd als enkele van de oprichters. 

"De manier waarop we geld verplaatsen is de afgelopen jaren fundamenteel veranderd, en de enige manier waarop we de enorme hiaten kunnen dichten die fraudeurs gebruiken om gedeelde klanten te kwetsen, is door de communicatie te verbeteren tussen partijen die tegenwoordig betalingen faciliteren", zegt Soups Ranjan, mede-eigenaar van Sardine. oprichter en directeur.

Het consortium is ontwikkeld als een direct antwoord op toegenomen realtime betalingssystemen die talloze fraudemeldingen hebben gemeld. Door de onmiddellijke aard van de betalingen binnen de systemen waren frauduleuze en foutieve transacties moeilijk terug te vorderen. 

Het biedt een gedeelde database waar deelnemers toegang hebben tot fraude- of nalevingsgerelateerde gegevens over elke entiteit die transacties uitvoert met financiële diensten. Consortiumleden zullen eigenaar zijn van de cumulatieve gegevens, en leden zullen onderling overeengekomen operationele regels en gegevensbeheer opstellen om te bepalen wanneer en hoe de gegevens zullen worden gebruikt. 

De gegevens worden vervolgens ingevoerd in de risicomodellen van bedrijven, waardoor ze risicoscores, reputatieniveaus en gedragsintelligentie kunnen integreren van elke entiteit die transacties uitvoert met consortiumleden. Gegevens worden continu in realtime bijgewerkt, zodat ze verdachte activiteiten kunnen signaleren.

"Door samen te werken, kunnen we de detectie en het herstel van fraude verbeteren, zodat we kunnen blijven innoveren op het gebied van betalingen en dit een onderdeel van het dagelijks leven kunnen blijven maken", aldus DJ Seeterlin, Chief Innovation Strategy Officer van Chesapeake Bank. "We zijn er trots op een van de oprichters te zijn van het consortium dat door Sardine werd geleid en geloven dat deze inspanning zal bijdragen aan een groter maatschappelijk welzijn om fraude te beteugelen en geld te houden waar het hoort."

VERWANT: Plaid lanceert Beacon om fraude in realtime te bestrijden

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnexus.com/sardine-makes-major-announcements-to-stop-fraud/