Samenvatting: Ik heb het over het mentale spel van beleggen, vooral omdat het van toepassing is op cryptomarkten. Meld je hier aan en Volg mij om wekelijkse updates te krijgen.

In de vijf jaar dat we publiceren Bitcoin Market Journal, hebben we een geheel nieuwe manier van beleggen ontwikkeld.

Het geniale van onze aanpak is dat het ouderwetse financiële investeringsprincipes combineert met de nieuwerwetse wereld van crypto.

Hierdoor kunnen alledaagse beleggers het beheren risico van crypto, terwijl u deelt in de belonen.

Tegenwoordig is het moeilijk om iemand te vinden die deze principes predikt. De meeste investeerders zijn of all-in op crypto, of mijden het helemaal - maar in de toekomst geloven we dat deze "middenweg" gewoon gezond verstand zal zijn.

Wat lonend is, is dat deze aanpak heeft gewerkt. Onze resultaten spreken voor zich:

Blockchain Believers hebben het veel beter gedaan dan de niet-believers.

Op de lange termijn zijn we dat veel meer geld verdienen dan de “Traditionalisten” die wegblijven van crypto. En waren de resultaten wegblazen van de meeste 'Crypto Bros', die over het algemeen hun langetermijnwinsten niet rapporteren (omdat ze er geen hebben).

De strategie zelf is eenvoudig:

• maandelijkse investeringen doen
• in een goed gediversifieerde portefeuille van aandelen, obligaties en tot 10% hoogwaardige crypto-activa
• houd ze 5+ jaar vast.

We weten dat het werkt. En we hebben vijf jaar de tijd gehad om de principes te ontwikkelen die dit verklaren Waarom het werkt. In plaats van de duizenden artikelen, onderzoeksrapporten en scorekaarten voor beleggers te lezen die we hebben gepubliceerd, is hier een gids om de kernprincipes van beleggen te leren kennen.

Noem het de curriculum voor crypto-investeerders.

De zaak voor crypto

Beleggen zet uw geld aan het werk. Intelligente investeerders zetten hun geld in waar het het nuttigst kan zijn, door geweldige bedrijven (en andere investeringen) te financieren die echte waarde toevoegen aan de wereld. In plaats van op een bankrekening met een lage rente te zitten, gebruikt intelligent beleggen ons geld voor een hoger doel.

Geld gaat digitaal. Afzonderlijk verandert het geld zelf. Net zoals we van papieren brieven naar e-mail gingen, van papieren belastingaangiften naar elektronische aangiften, zitten we midden in het geld dat van papier naar digitaal gaat. In veel opzichten is dat al het geval (de meesten van ons gebruiken minder contant geld en meer Venmo), en deze trend versnelt.

Geld gaat wereldwijd. Tegelijkertijd betekent onze wereldeconomie dat de willekeurige regels die we stellen rond “dollars” en “euro’s” en “yuans” steeds irrelevanter worden. Alle nationale economieën zijn met elkaar verbonden, en wat de een treft, heeft invloed op allen (wat we het duidelijkst zien tijdens bankencrises).

Een wereldwijde digitale valuta is onvermijdelijk. Zo zal de dollar uiteindelijk worden vervangen door digitaal geld dat niet het eigendom zal zijn van één natie, maar van een wereldwijde centrale bank (zoals de IMF). Dit zal geen bitcoin zijn, die zich meer gedraagt ​​als een high-flying tech-aandeel dan als een valuta, maar bitcoin biedt de sjabloon.

Investeren in deze geldbeweging is als investeren in internet. Deze dubbele krachten van digitalisering en globalisering, gecombineerd met de uitvinding van crypto, betekent dat we kunnen investeren in "toekomstige winnaars" van crypto, wat vergelijkbaar is met investeren in de vroege winnaars van internet.

Principes van waardebeleggen

Vind geweldige bedrijven die echte waarde bieden. Bij het kiezen van winnende aandelen (we komen zo op crypto), zoeken intelligente beleggers naar bedrijven met uitstekende financiële gegevens en uitstekende managers, met ruimte om te groeien, die een waardevol product of een waardevolle dienst aan de wereld leveren.

Investeren in bedrijven is letterlijk het bedrijf kopen. Alvorens een aandeel te kopen, vragen intelligente beleggers zich af: "Zou ik bereid zijn het hele bedrijf te kopen?" Dit helpt ons om "nee" te zeggen tegen een groot aantal bedrijven en "ja" tegen een zeer klein aantal.

Intelligent beleggen vereist zowel kwantitatieve als kwalitatieve analyse. Kwantitatieve analyse kijkt naar de financials van het bedrijf; kwalitatieve analyse maakt gebruik van onze oordeel over het bedrijf. De cijfers zien er misschien geweldig uit, maar het team is vaag: pass. Of het bedrijf ziet er op papier misschien geweldig uit, maar de financiële gegevens zijn een puinhoop: geslaagd. Je hebt beide nodig.

Koop bedrijven wanneer ze 'in de uitverkoop' zijn. Het is niet genoeg om een ​​geweldig bedrijf te vinden; we willen er idealiter in beleggen wanneer het aandeel ondergewaardeerd is, niet overgewaardeerd. Net als bij beleggen in onroerend goed, moeten we kijken naar 'comps' of vergelijkbare waarderingen van vergelijkbare bedrijven voordat we beleggen.

Vasthouden voor de lange termijn (5+ jaar). Het gaat er niet om 'snel rijk te worden', maar om 'rijk te worden en ervoor te zorgen dat het blijft hangen'. We kunnen niet voorspellen wat de markt volgend jaar zal doen, maar de Amerikaanse aandelenmarkt is op lange termijn met 10% per jaar gegroeid. Goede bedrijven zouden het minstens zo goed moeten doen, vooral als we ze goedkoop hebben gekocht.

Cryptovaluta waarderen

Crypto's zijn als bedrijven. Nu verder met crypto, waar dezelfde investeringsprincipes van toepassing zijn. Hoewel crypto-tokens in veel opzichten verschillen van traditionele bedrijven, is het zeer nuttig om beschouw ze als bedrijven. Dan kunnen we de principes van waardebeleggen toepassen, met een paar kleine aanpassingen.

We kunnen crypto-achtige bedrijven analyseren. Zoals hierboven vermeld, kunnen we zowel kwalitatieve analyse (ons oordeel over een cryptoproject) als kwantitatieve analyse (de realtime cijfers) gebruiken. In feite is crypto in dit opzicht veel beter dan aandelen, omdat de cijfers transparant en realtime zijn. (Nergens om te verstoppen.)

Voor beide kunnen we tools gebruiken. Voor kwalitatieve analyse, Bitcoin Market Journal heeft de industriestandaard tools gecreëerd, waaronder onze Scorekaart voor Blockchain-investeerders, Blockchain-risicoscorekaart en NFT Beleggersscorekaart. Zie onze gids op voor kwantitatieve hulpmiddelen Hoe financiële overzichten van crypto te lezen.

Tractie van gebruikers is verreweg de belangrijkste maatstaf. Omdat alle blockchains hebben netwerkeffecten, de gemakkelijke vraag om te stellen is of hun langdurige gebruikers groeien, en hoe snel. Dit kan u helpen om de overgrote meerderheid van crypto-tokens meteen te elimineren. Echte gebruikers = echte waarde.

Tokenomics kunnen waarde opbouwen (of vernietigen).. Er zijn geen regels voor het maken van crypto-tokens, dus een bedrijf dat voortdurend nieuwe tokens maakt, verwatert uw waarde (zie onze analogie van de Magic Pie). Slechte tokenomics zijn inflatoir; goede tokenomics zijn deflatoir, of beheren de inflatie in ieder geval goed.

Crypto-risico beheren

Crypto is een achtbaan. Deze markten zijn nieuw en onvolwassen; zo zijn de meeste crypto-investeerders. Zo fluctueert de prijs van bitcoin, en de hele cryptomarkt, tussen ademloze hoogtepunten en depressieve dieptepunten, tussen FOMO en FUD. Deze volatiliteit schrikt de meeste traditionele beleggers af.

We houden crypto tussen de 2 en 10%. De oplossing is natuurlijk gewoon investeer een klein deel van ons totale bezit in crypto. Onze strategie investeert niet meer dan 10%: genoeg om een ​​verschil te maken, maar niet zo veel dat een crash je wegvaagt.

We investeren gestaag. Omdat onze grootste vijand onze eigen geest is, hebben we een strategie nodig om met de hype-cycli van crypto om te gaan. De oplossing is Investeren met een constante druppel (ook wel dollar-cost averaging genoemd), waarbij u elke maand hetzelfde bedrag belegt. Het doel is om 'het in te stellen en het te vergeten'.

Wij beleggen met maandelijkse opnames. Net als een 401(K)-investering die automatisch van uw salaris wordt afgetrokken, kunnen we automatische opnames instellen via diensten zoals Coinbase (voor maandelijkse crypto-investeringen) en Betterment (voor maandelijkse investeringen in aandelen en obligaties).

Kopen en vasthouden bespaart op belastingen en heffingen. Hoewel crypto ons zou moeten bevrijden van vergoedingen, is het tegendeel waar: vergoedingen zijn de stille moordenaar van rijkdom, en daarom is veelvuldig handelen een slecht idee. Omdat elke transactie belastbaar is, laat kopen en houden ook uw beleggingen groeien belasting vrij.

De drie belangrijkste woorden

Diversifieer, diversifieer, diversifieer. Bewaar niet al je eieren in één mand. Alles in crypto stoppen is een vreselijk idee; het risico spreiden over vele honderden aandelen, obligaties en een paar veelbelovende crypto-investeringen is een veel betere strategie (zie onze resultaten).

Koop de hele beurs. In plaats van individuele aandelen te kiezen (wat zelfs fondsbeheerders doen). kan niet goed), kunt u gewoon de hele beurs kopen. Een indexfonds zoals dat van Vanguard VTSMX geeft u de gemiddelde groei van de gehele aandelenmarkt (die de afgelopen 10 jaar gemiddeld ongeveer 100% per jaar bedroeg).

Koop de hele obligatiemarkt. Stijgen aandelen, dan dalen obligaties en vice versa. Dit zal u dus helpen om verder te diversifiëren, waarbij u ongeveer een kwart van uw posities in een indexfonds houdt dat volledig uit obligaties bestaat (zoals Vanguard's VBMFX).

Diversifieer verder met behulp van crypto. Door tot 10% in crypto-bedrijven van hoge kwaliteit te houden, kunnen we nog meer diversificatie krijgen, aangezien veel investeerders overstromen naar crypto wanneer traditionele markten wiebelen.

Diversifieer indien mogelijk nog verder. In het ideale geval willen we 'niet-gecorreleerde activa' of investeringen die elk naar hun eigen ritme bewegen. U kunt verder diversifiëren door te beleggen in activa zoals onroerend goed, uw eigen bedrijf of uw eigen opleiding (meer hierover hieronder).

Welke crypto's koop ik?

Bitcoin (BTC) is het meest ingeburgerd. Bitcoin heeft de meeste gebruikers, de langste geschiedenis, de hoogste marktkapitalisatie en het grootste merk. Hoewel het zijn belofte als wereldwijde digitale valuta niet heeft waargemaakt (we gebruiken het niet om spullen te kopen), kan het een bescherming bieden tegen traditionele markten (zoals "digitaal goud").

Ethereum (ETH) is het grootste slimme contractnetwerk. Heel eenvoudig, Ethereum is het besturingssysteem voor crypto. Het is het platform waarop de meeste cryptoprojecten worden gebouwd, wat betekent dat het de meeste gebruikers, de meeste ontwikkelaars en de meeste transacties heeft. Dit is een krachtige competitieve slotgracht.

Binance (BNB) is de grootste beurs. Onze stelling is dat het kopen van het eigen token van het bedrijf, BNB Chain, hetzelfde is als het kopen van aandelen in Binance. Hoewel er regelgevende onzekerheid bestaat over alle gecentraliseerde uitwisselingen, heeft Binance een ongelooflijk product en heeft het jarenlang met succes door de lastige regelgevende wateren van crypto genavigeerd.

Uniswap (UNI) is de grootste gedecentraliseerde beurs. Het inwisselen van crypto voor crypto is een van de bewezen use cases van crypto. Uniswap is een pionier in het gedecentraliseerde model van crypto-uitwisseling en blijft innoveren als de DEX-industriestandaard. (Zie UNI als een bescherming tegen de sluiting van BNB.)

Andere categorieleiders zijn goede langetermijnweddenschappen. Naast deze vier kan de intelligente belegger de categorieën (of sectoren) van crypto identificeren die waarschijnlijk op de lange termijn zullen gedijen, en de een of twee leidende tokens in die sectoren nu identificeren. Ons Gids voor sectorbeleggen kan helpen.

Welke crypto's moet ik vermijden?

Meme-munten zijn dwazengoud. Zelfs professionals kunnen in de verleiding komen om meme-munten te kopen, vooral als ze schattig en ongevaarlijk lijken. Omdat ze weinig fundamentele waarde toevoegen, zijn ze net als gokken, en gokken is schadelijk voor uw vermogen op de lange termijn.

Vermijd teams zonder integriteit. De beste investeringen hebben een combinatie van sterk gecentraliseerde leiding en een gedecentraliseerde gemeenschap van investeerders en ontwikkelaars. Vind projecten die worden geleid door goede managers met behulp van onze Investor Scorecard. Anonieme teams zijn niet verantwoordelijk; ren zo snel mogelijk van ze weg.

Vermijd nieuwe tokenaanbiedingen. Investeren in een gloednieuw cryptoproject is als investeren in een startup: de kans op succes is groot, dus het is beter om het over te laten aan mensen met geld om te verbranden. Het is veel gemakkelijker om vast te houden aan de beleggingsprincipes in het bovenstaande gedeelte.

Vermijd nieuwe marktsegmenten. Misschien wordt gedecentraliseerde bestandsopslag ooit een ding, maar tegenwoordig zijn de meeste mensen best tevreden met gecentraliseerde oplossingen. Evenzo met gedecentraliseerde sociale media, crypto-gaming, Layer-2-oplossingen, cross-chain-bruggen, enzovoort. Blijf bij bewezen cryptoprojecten die groeien.

Vermijd NFT's. Onze mening is dat de technologie achter NFT's belangrijk is, maar dat de NFT's van vandaag slechts verzamelobjecten zijn, zoals klassieke auto's of Pokemon-kaarten. Als u in NFT's moet investeren, beperk dit dan tot niet meer dan 1% van uw totale portefeuille. Vraag jezelf af welke waarde de NFT's van vandaag echt aan de wereld toevoegen.

De lange blik

Gezondheid, rijkdom en geluk. Onze slogan is onze filosofie. Definieer wat geluk voor jou is, en laat geld dat doel dienen - niet andersom. Voor de meeste mensen zijn zinvol werk en zinvolle relaties een goed startpunt voor langdurig geluk.

Weg met schulden met een hoge rente. Als u een creditcard- of studieleningschuld heeft, moet u die eerst kwijtraken voordat u begint met beleggen. (Of geef op zijn minst prioriteit aan de uitbetaling, omdat het alle winsten opslokt die u met beleggen maakt.)

Leef binnen uw mogelijkheden. Er zijn twee manieren om dit te doen. 1) Houd uw uitgaven onder controle door een maandelijks budget op te stellen en u daaraan te houden. 2) Verhoog uw inkomen door een betere baan te zoeken, loonsverhoging te vragen of extra werk aan te nemen. Idealiter kunt u uw inkomen verhogen, de kosten verlagen en de rest investeren.

Kennis betaalt de beste rente. Ben Franklin zei het als eerste, en we plaatsten hem op het biljet van honderd dollar. Een investering in je eigen leren - zoals het soort dat je hier doet - is een investering die de tand des tijds zal doorstaan.

De beste investering doe je in jezelf. De meeste investeringen hebben wij niet in de hand. Maar investeren in jezelf - of het nu gaat om het verbeteren van je opleiding, het starten van een bedrijf of het nemen van een sprong in een nieuwe carrière - ligt binnen onze controle. Dit maakt u de beste investering van allemaal.

Elke vrijdag krijgen 50,000 crypto-investeerders deze column. Klik hier om je te abonneren en sluit je aan bij de stam.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoAiStream. Web3 gegevensintelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
• Koop en verkoop aandelen in PRE-IPO-bedrijven met PREIPO®. Toegang hier.
• Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/