In het kort
- Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft al een ruime bevoegdheid om de "overdracht van fondsen" ter bestrijding van het internationale witwassen van geld te verbieden.
- Maar er zijn enkele beperkingen.
- Een wetsontwerp dat naar de Tweede Kamer gaat, zou die beperkingen wegnemen.
Het is een tijdje geleden dat Amerikaanse wetgevers een bepaling verdoken die de crypto-industrie op zijn kop zou kunnen zetten in een schijnbaar niet-gerelateerde rekening die vrijwel zeker zou worden aangenomen.
De conceptversie van de America COMPETES Act van 2022, die deze week uit de House Committee on Science, Space, and Technology is gekomen, financiert een reeks maatregelen om de economische superioriteit van de VS over China te behouden. Het raakt onder meer het verbeteren van medische toeleveringsketens, het versterken van cyberbeveiliging en het bevorderen van STEM-onderzoek.
Het zou de minister van Financiën ook de macht geven om cryptovaluta-uitwisselingen te sluiten, behalve volgens cryptocentrische denktank Coin Center.
Zoals beschreven door uitvoerend directeur Jerry Brito en onderzoeksdirecteur Peter Van Valkenburgh, stelt het wetsvoorstel zoals geschreven “de secretaris in staat om alle (of zelfs alle) cryptocurrency-transacties bij financiële tussenpersonen te verbieden zonder enige procedure, regelgeving of beperking van de duur van het verbod. ”
Het wetsvoorstel is echter niet alleen gericht op crypto. De bepaling is van toepassing op alle gereguleerde financiële instellingen in de VS en is bedoeld om internationaal witwassen tegen te gaan.
8/ Als deze bepaling in de wet wordt aangenomen, zou deze bepaling een ramp zijn, niet alleen voor crypto, maar ook voor privacy en democratisch openbaar proces met betrekking tot *alle* soorten financiële transacties.
- Jerry Brito (@jerrybrito) 26 januari 2022
Voor alle duidelijkheid: de minister van Financiën, die wordt benoemd door de president en bevestigd door de senaat, heeft al de bevoegdheid om elke rekening te sluiten die hij of zij als een witwasbedrijf beschouwt dat verband houdt met een persoon of organisatie buiten de VS. zijn kanttekeningen. Het publiek moet vooraf op de hoogte worden gebracht en de kans krijgen om commentaar te geven, en een verbod mag niet langer duren dan 120 dagen.
Het voorgestelde wetsvoorstel zou die vereisten wegnemen, terwijl de secretaris ook een aanvullende "speciale maatregel" zou kunnen nemen om financieel toezicht uit te voeren - door hem of haar toe te staan "geldoverdracht" te definiëren voor zowat elke activiteit die verband houdt met potentieel geld witwassen.
"Dit amendement biedt de secretaris een volledig ongecontroleerde bevoegdheid om in het geheim elke transactie bij een binnenlandse financiële instelling te verbieden of te conditioneren", schrijven Brito en Van Valkenburgh. "Het is een gevaarlijk autoritaire benadering om problemen met het witwassen van geld op te lossen."
Coin Center maakt zich vooral zorgen over een mogelijk huiveringwekkend effect op cryptocurrencies omdat het uitwisselingen als gemakkelijke doelen beschouwt vanwege hun wereldwijde karakter. Gebruikers komen van over de hele wereld; een transactie die in Des Moines begint, wordt mogelijk gevalideerd door een mijnwerker in Teheran.
Rohan Grey, een assistent-professor aan de Willamette University die de woede van veel crypto-voorstanders opwekte door het opstellen van de STABIEL Wet in 2020, Vertelde decoderen hij deelt de twijfels van Coin Center. "Er is een groot verschil tussen bezorgd zijn over het systeemrisico van monetaire/financiële instabiliteit en het geven van een blanco cheque aan toezicht en censuur in sleepnetstijl", zei hij.
Het wetsvoorstel komt op de hielen verslag deze week van blockchain-databedrijf Chainalysis, dat aantoont dat criminelen in 8.6 ten minste $ 2021 miljard aan crypto hebben witgewassen door darknet-markten en ransomware-aanvallen, een stijging van 30% ten opzichte van het voorgaande jaar dankzij een hausse in cryptogebruik en prijzen. Het meeste ging via gecentraliseerde uitwisselingen.
Hoewel de Amerikaanse dollar een veel gebruikelijker hulpmiddel blijft voor het witwassen van geld dan Bitcoin en andere cryptocurrencies, blijven beleidsmakers wijzen op het potentiële gebruik van BTC in misdaad. Minister van Financiën Janet Yellen merkte vorig jaar tijdens haar bevestigingshoorzitting op dat: rol van digitale activa in illegale financiering "van bijzonder belang" was en dat ze manieren wilde onderzoeken om ervoor te zorgen dat "het witwassen van geld niet via die kanalen plaatsvindt".
Terwijl de reactie van Yellen werd gemeten, waren de standpunten van andere politici hardnekkiger negatief, niet alleen met betrekking tot misdaad maar ook met betrekking tot de impact op het milieu. In de ogen van Coin Center is het wetsvoorstel "een poging (opzettelijk of niet) om de morele paniek rond crimineel gebruik van cryptocurrencies (zoals blijkt uit de bevindingen van de bepaling) te gebruiken om onze toezichtwetten van alle openbare processen te ontdoen."
De crypto-industrie blijft alert op dergelijke pogingen. Vorig jaar stopte een infrastructuurrekening van $ 1.2 biljoen in een bepaling die de definitie van "makelaars" veranderde om niet alleen cryptocurrency-uitwisselingen te omvatten, maar ook - indien breed toegepast - mijnwerkers, stakers, portemonnee-aanbieders en softwareontwikkelaars. Dit vereist technisch gezien dat dergelijke groepen 1099-formulieren indienen met persoonlijke gegevens van hun "klanten", een voorstel dat Coin Center en anderen onwerkbaar hebben genoemd vanwege decentralisatie.
Coin Center zegt: "Net als de onnodige herdefiniëring van 'makelaar' in de infrastructuurwet afgelopen zomer, zijn de delen van deze taal die gericht zijn op cryptocurrencies volledig overbodig, terwijl het verwijderen van procedures en het creëren van onbeperkte administratieve discretie zeer consequenties heeft."
Noot van de redactie: in een eerdere versie van dit artikel stond dat de minister van Financiën al de bevoegdheid had om "geldovermakingen" te verbieden. In feite is dit een nieuwe maatregel die wordt voorgesteld. Het artikel is bijgewerkt om het te verduidelijken.
