Tijdens haar conbevestiging hoor oOp 19 januari verklaarde Janet Yellen, de keuze van president Joe Biden voor minister van Financiën: "veel" cryptocurrencies zijn "een bijzondere zorg" als het gaat om terrorisme en criminele financiering. Deze verklaring was in antwoord op een vraag over hoe de VS het gebruik van opkomende technologie, zoals crypto, bij illegale financiering kan beperken.
On Januari 21, Yellen vrijgegeven geschreven reacties op aanvullende vragen van de financiële commissie, om dat te verduidelijken terwijl cryptocurrencies kunnen worden gebruikt om terrorisme te financieren of het witwassen van geld te vergemakkelijken, "het [Is] belangrijk vinden we de voordelen van cryptocurrencies en andere digitale activa, en het potentieel dat ze hebben om de efficiëntie van het financiële systeem te verbeteren. " Ze aIk voegde eraan toe dat ze gelooft "de Verenigde Staten moeten een leider zijn op het gebied van digitale activa en financiële technologie. "
De nieuwheid van de crypto-ruimte leent zich voor veel misverstanden. Dit is niet de eerste keer dat overheidsfunctionarissen dit hebben gedaan per ongeluk verspreid de gemeenschappelijk misvatting dat crypto = crimineel. Echter, blockchain
Een blockchain - de technologie die ten grondslag ligt aan bitcoin en andere c ... Meer analyse heeft keer op keer bewezen dat dit vergelijking is verre van waar. Zelfs traditioneel AML-onderzoek is begin naar bestraffen this misvatting. Volgens een Gezamenlijk verslag 2020 over het witwassen van geld door BAE Systems en de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "blijven gevallen van witwassen door middel van cryptocurrencies relatief klein in vergelijking met de hoeveelheden contant geld die op traditionele wijze worden witgewassen." Eigenlijk, cryptogeld
Een cryptovaluta (of cryptovaluta) is een digitaal activum dat is ontworpen ... Meer en blockchain-technologie veel hebben sterke punten als het gaat om AML die bijna onmogelijk zijn om te repliceren in traditionele AML-onderzoeken. Een prominent voorbeeld is het vermogen om snel risico te lopen een cryptocurrency adressen gebaseerde niet alleen on haar transactiegeschiedenis maar ook de transactiegeschiedenis van de adressen waarmee het communiceert. Uitwisselingen kunnen gemakkelijk bevriezen accounts en blokBlokken bevatten batches met geldige transacties die zijn gehasht en ... Meer uitgaande verdachte transactiesd op deze gegevens.
in 2019 het wereldwijde gemiddelde van directe criminele fondsen die via uitwisselingen werden ontvangen, daalde met 47% ten opzichte van het jaar ervoor, volgens gegevens van onze 2020 Lente Cryptocurrency Crime and Anti-Money Laundering Report. Deze trend markeerde een dieptepunt in drie jaar voor cryptocurrency-uitwisselingen over de hele wereld, met slechts 0.17% van de fondsen die in 2019 door uitwisselingen werden ontvangen, rechtstreeks afkomstig van criminele bronnen. Naarmate er meer crypto AML-regels over de hele wereld worden geïmplementeerd, vinden veel criminelen het moeilijker om hun illegale geld rechtstreeks over te dragen aan cryptocurrency-uitwisselingen - de meest voorkomende crypto-naar-fiat offramp.
Een daling van het wereldwijde gemiddelde betekent echter niet noodzakelijkerwijs dat uitwisselingen daadwerkelijk minder criminele middelen ontvangen. Naarmate beurzen sterkere KYC- en AML-protocollen beginnen te ontwikkelen, wordt het voor criminelen moeilijker om besmet geld rechtstreeks op een beurs te storten. In plaats daarvan leggen slimme criminelen geld op via meerdere privéportefeuilles voordat ze uitbetalen via gereguleerde fiat-off-ramps zoals uitwisselingen. Dit evoluerende realiteit betekent dat beurzen ijverig moeten blijven om niet alleen hun directe (one-hop) blootstellingsrisico aan criminele fondsen te beoordelen, maar ook moeten kijken naar hun multi-hoprisico om hun risicoblootstelling het beste te begrijpen.
Door using CipherTrace's AML-tools om de wekelijkse interacties voor een prominente darknet-marktplaats te onderzoeken, konden CipherTrace-onderzoekers vaststellen dat terwijl slechts 9.8% van de one-hop-interacties op de donkere markt rechtstreeks met beurzen waren, 30.7% van de two-hop-interacties met beurzen -meer dan driemaal de one-hop risico voor uitwisselingen.
Elke keer dat geld van eigenaar verandert en criminelen te winnen, bestaat het risico van witwassen; Met de juiste AML-beveiligingen zijn de risico's van cryptocurrency echter veel lager dan die van contant geld. Met blockchain-analysetools kunnen financiële onderzoekers dit "Volg het geld" op een manier die ondenkbaar is in traditioneel financiële misdaad. Tcryptocurrency weggooien vanwege AML-risico's zou kortzichtig zijn in een tijdperk waarin veel landen de digitale valuta van de centrale bank omarmen als de toekomst van geld.
Vraag hier een demo aan om te zien hoe CipherTrace uw team kan helpen uw crypto-AML-risico's te verminderen: https://ciphertrace.com/request-a-demo/
De volledige bevestigingshoorzitting van Dr.Yellen kan hier worden bekeken, met de vraag over cryptocurrency die zich voordoet om 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury
Een transcriptie van de uitwisseling is beschikbaar hieronder
Senator Maggie Hassan (D-NH):
"Ik wilde een tijdje van onderwerp veranderen naar de kwestie van terrorismefinanciering. In eerdere financiële hoorzittingen met de vertrekkende minister Mnuchin heb ik het belang van schatkistprogramma's ter bestrijding van de financiering van terroris naar voren gebrachtt en criminele organisaties. De tweepartij Nationale Verdediging Authorization Act is eerder deze maand gepasseerd en het inclusief een voorziening geleid door Senator Waarschuw dat gevestigd een adviesgroep Met Ttegen nieuwe manieren waarop terroristen opkomende financiële technologie gebruiken. Een gebied van groeiende zorg, bij voorbeeld, is het potentieel voor terroristen en criminelen om cryptocurrency te gebruiken om hun activiteiten te financieren. Dus, Dr. Yellen, kunt u deze opkomende technologie schetsen? zorgen en hoe Treasury nieuwe vormen van terrorisme en criminaliteit moet bestrijden financiering."
Dr Janet schreeuwen:
"Senator, Ik denk dat je hebt volkomen gelijk dat de technologieën bereiken deze verandering in de loop van de tijd en we moeten ervoor zorgen dat onze methoden om met deze zaken om te gaan verandering in financiering van terrorisme langs met veranderende technologie. Cryptocurrencies zijn een bijzondere zorg. I denk veel worden, althans in transactieverband, voornamelijk gebruikt voor illegale financiering en ik denk dat we echt moeten onderzoeken hoe we het gebruik ervan kunnen beperken en ervoor zorgen dat anti-het witwassen van geld [Sic] gebeurt niet via die kanalen."
