Met het Comprehensive Credit Reporting (CCR)-regime, Consumer Data Right (CDR) en de wildgroei aan alternatieve kredieten, is een gedetailleerde analyse van de financiële levensvatbaarheid van een kredietnemer belangrijker dan ooit. Uitgebreide, nauwkeurige en actuele financiële gegevens van klanten kunnen financiële instellingen niet alleen helpen om kredietnemers met een positieve kredietgeschiedenis en een nieuwe generatie 'leners' beter van dienst te zijn, maar ook voor degenen die in financiële moeilijkheden verkeren.
Om meer aanbieders en kredietverstrekkers te helpen profiteren van door de consument goedgekeurde gegevens gedurende de kredietlevenscyclus, Basik en Zeal Solutions werken samen om verrijkte kredietbeoordelingsoplossingen te bieden die de onboarding van klanten versnellen met realtime gegevens en de dienstverlening en besluitvorming verbeteren door middel van transactie-inzichten.
Sinds 2006 heeft Zeal Solutions enkele van de grootste financiële instellingen van Australië geholpen bij het beheren van consumenten- en commerciële kredietrisico's met een reeks producten en diensten op het gebied van kredietverlening, incasso en compliance. Door samen te werken met Basik, kan Zeal nu een live feed van financiële gegevens krijgen, of deze nu worden opgeslagen bij een bank, fintech of alternatieve kredietverstrekker. Basiq zorgt ervoor dat alle geretourneerde gegevens worden genormaliseerd en verrijkt voor inzichten, zodat Zeal kan helpen de beste financiële beslissingen te nemen namens klanten. Dit omvat het identificeren van discretionaire versus niet-discretionaire uitgaven om de huidige financiële situatie van een aanvrager beter te kunnen beoordelen, evenals hun vermogen om uitgaven aan te passen om de betaalbaarheid in de toekomst te verbeteren.
Zeal zal met name de door de consument goedgekeurde transactiegegevens en inzichten van Basiq gebruiken om:
- Versnel onboarding-processen met de mogelijkheid om direct inzicht te krijgen in de uitgaven van klanten en hun vermogen om een lening af te lossen op basis van maximaal twee jaar aan transactiegegevens.
- Voeg Personal Financial Management-functionaliteit toe om klanten inzicht te geven in uitgaven- en spaarpatronen.
- Klanten voorzien van 'Customer Assistance'-tools die klanten helpen hun schulden terug te betalen door middel van geïnformeerde transactiegegevens.
Door samen te werken met Basiq kan Zeal Solutions klanten ook continu inzicht geven in de financiën van een klant. Het hebben van realtime, doorlopend digitaal inzicht in de financiële positie van een klant kan klanten helpen bij terugbetalingen via op maat gemaakte betalingsplannen. Dit geldt ook voor geautomatiseerde kennisgevingen en herinneringen. Het Zeal Solutions Digital Collect Ezee-systeem biedt ook een geïntegreerde betalingsgateway, die in combinatie met hun realtime systeem een krachtige oplossing biedt om het incassopercentage te verhogen.
Voor Zeal's CEO, Dion Nathanielsz, zijn financiële gegevens de sleutel tot een revolutie in kredietrisicobeheer, en voegt eraan toe: "Pas onlangs zijn we het gebruik van alternatieve datasets in kredietprestaties gaan zien. De voordelen zijn duidelijk, maar er is weinig op de markt dat laat zien hoe krachtig financiële gegevens kunnen zijn. We zijn enorm enthousiast over deze samenwerking, omdat het ons in staat stelt deze voordelen uit te voeren en gebruik te maken van inzichten uit transactiegegevens om elk aspect van de kredietlevenscyclus voor kredietnemers en kredietverstrekkers te verbeteren.”
Aangezien de CDR meer deelname aan Open Banking mogelijk maakt, zal Basiq Zeal in staat stellen te profiteren van uitgebreide, nauwkeurige en actuele financiële gegevens van klanten van een nog grotere reeks instellingen. Voor Basiq CEO, Damir Ćuća, zal open toegang tot verbeterde gegevens de informatie-onbalans tussen leners en geldschieters verminderen en leners door ontberingen helpen.
“Het verplicht delen van gegevens onder Open Banking en CCR maakt het mogelijk om klanten beter te differentiëren en te bedienen op basis van risico. Dit toegankelijker maken zal alleen maar leiden tot betere prijzen voor klanten met een laag risico, nauwkeurigere kredietbeslissingen en de mogelijkheid om klanten die financiële moeilijkheden doormaken beter te helpen.”
PlatoAi. Web3 opnieuw uitgevonden. Gegevensintelligentie versterkt.
Klik hier om toegang te krijgen.