Crowdfunding heeft nieuwe wegen geopend voor startups om kapitaal in een vroeg stadium aan te trekken door kleine investeringen van een gedistribueerde gemeenschap wereldwijd te bundelen. Naast de populaire op beloningen gebaseerde modellen zijn er ook steeds meer gestructureerde beleggingsinstrumenten die aandelen- of schuldparticipatie aanbieden in ruil voor kapitaal. In deze gids worden de overwegingen onderzocht voor wie op zoek is naar start een eigen white-label crowdfundingwebsite-oplossing voor startups, waarin investeringskaders, kenmerken, regelgeving en meer worden behandeld.

Of het nu gaat om een ​​nichefocus of om een ​​mainstream aanpak met meerdere categorieën, cruciale stappen bij het lanceren van een dergelijke aanpak zijn cruciaal oplossing voor fondsenwervende website effectief betrekken:

Evaluatie van crowdfunding-benaderingen voor investeringen

Hoewel beloningen of donaties populair blijven, stijgen op investeringen gebaseerde modellen die het mogelijk maken dat financiers daadwerkelijk aandelen of schulden in projecten inbrengen, exponentieel. De structuren leiden tot uiteenlopende oprichtersverplichtingen en investeerdersrechten.

Op aandelen gebaseerde crowdfunding

Stelt financiers in staat eigendomsaandelen te kopen in startups die op zoek zijn naar kapitaal, vergelijkbaar met de deelname van engeleninvesteerders. Breidt bestaande cap-tabellen uit, waarbij de fases van de toewijzing van ondernemingen worden nagebootst bij kleinere ticketgroottes.

• Voordelen zijn onder meer geen terugbetalingsdruk met alleen eventuele deelnamerechten voor liquiditeitsgebeurtenissen. Fungeert als validatie voor vervolgformele VC-rondes. En helpt bij het opbouwen van loyale klantstammen met gevestigde interesse om u te zien slagen.
• Het portaal zelf heeft echter geavanceerde mogelijkheden nodig, zoals cap table en geautomatiseerde compliance-tools, stemmodules voor aandeelhouders, het volgen van overdrachten en zichtbaarheid op de secundaire markt voor investeerders.

Op schulden gebaseerde crowdfunding

Financiers verstrekken kapitaal niet voor eigendom, maar in ruil voor geplande terugbetalingen van schuldbekentenissen op de hoofdsom en rentelasten volgens vooraf gedefinieerde voorwaarden van het leningcontract.

• Voordelen zijn onder meer flexibiliteit in de terugbetalingsstructuren die beter zijn afgestemd op de omzetprognoses. Begint ook met het vaststellen van de geschiedenis van krediet- en bankrelaties.
• Het portaal zelf heeft echter functies nodig zoals geautomatiseerde workflows voor het verstrekken van leningen, trackinginterfaces, kredietrisicomodellen, verzekeringsmodules en incassomechanismen die diep geïntegreerd zijn met betrouwbare bankpartners.

Toepasselijke wereldwijde crowdfundingregels

In de VS biedt de SEC een basislijn bescherming van de belegger, risico-openbaarmaking en richtlijnen voor platformnaleving specifiek voor zowel schuld- als aandelenmodellen. Bovendien zijn er staatswetten op het gebied van lenen en geldtransmissiestatuten van toepassing op crowdlendingplatforms.

Pan-Europese regelgeving Er vindt ook een grote herziening plaats via de ECSPR, die reclameprotocollen voor het aantrekken van kapitaal, rapportagevereisten en operationeel gedrag dicteert. Dit leidt tot consolidatie in sommige markten, omdat er in alle lidstaten nieuwe registraties en balansaanpassingen plaatsvinden.

Op de belangrijkste markten in de regio Azië-Pacific zijn statuten met betrekking tot fondseninzameling en rentedistributie ook van toepassing, vooral in Indonesië, India en delen van de ASEAN.

Voorzichtig juridisch advies in een vroeg stadium in de beoogde jurisdicties is dus van cruciaal belang voor startups die ervoor kiezen hun eigen investering op te bouwen crowdfunding website-oplossingen.

Kernplatformfunctionaliteiten en -integraties

Of het nu gaat om een ​​full-stack op maat gemaakte ontwikkelingsaanpak of om white-label crowdfundingsoftware als basis te gebruiken, sommige essentiële functies van het crowdfundingplatform omvatten:

• Meertalige interfaces die verschillende beleggersregio's bestrijken
• Omnichannel-toegang – website, iOS- en Android-apps
• Progressieve onboarding van gebruikers met snelle connectiviteit voor identiteitsverificatie
• Geautomatiseerde acceptatielogica en risicomodellen specifiek voor schuldfinanciering
• Beheersuites voor maximale tabellen en toegang tot genomineerden voor bedrijven die aandelen uitgeven
• Het volgen van investeringsverplichtingen en vrijgaveschema's op rekeningen van emittenten via geïntegreerde betalingssystemen zoals Stripe
• Zichtbaarheid op de secundaire markt voor aandelenbeleggers

Het mogelijk maken van volledige transparantie voor fondsenwervers en investeerders via hun gepersonaliseerde kant-en-klare dashboards en op elkaar afgestemde ervaringen van belanghebbenden, die meer gericht zijn op impact dan alleen op puur financieel rendement, is ook een belangrijke mogelijkheid om zich te onderscheiden van traditionele platforms.

Marketingtechnieken om adoptie te stimuleren

Naast slimme technische fundamenten houdt het stimuleren van succes bij fondsenwerving ook gerichte gemeenschapsopbouw online en offline in. Enkele bewezen tactieken zijn onder meer:

• SEO-geoptimaliseerde blogs, rapporten en inhoudseigenschappen die niche-oprichters aantrekken
• Roadshows van universiteiten en partnerschappen met acceleratorprogramma's als kanalen voor het sourcen van deals
• Het insluiten van deskundige oproepfaciliteiten, kortingen op ontwerptools om het creëren van campagnes te vergemakkelijken - geogerichte advertenties op sociale media voor relevante investeerderscohorten buiten algemene platforms

Kostenramingen voor de uitbouw van een crowdfundingplatform

De platformkosten variëren afhankelijk van de aanpassingsbehoeften, van het gebruik van configureerbare white-label-scripts tot full-stack eigen ontwikkeling.

• MVP-site voor starters – $ 15,000 tot $ 25,000
• Platform op middenniveau – $35,000 tot $75,000
• Volledig platform – $125,000 tot $250,000