Nabootsing van identiteitsfraude neemt in een alarmerend tempo toe.

TSB waarschuwde onlangs consumenten om alert te zijn op fraudeurs die zich voordoen als van banken of organisaties en om geld vragen, aangezien het aantal gevallen van imitatiefraude het afgelopen jaar met 300% is gestegen, aldus UK Finance.

In mijn ervaring is dit soort oplichting verwoestend voor kwetsbare klanten, omdat het geld vaak niet meer kan worden teruggevorderd als het eenmaal is verzonden.

Met het gemiddelde slachtoffer dat £ 4,000 verliest van oplichters die zich voordoen als merken als Royal Mail, Amazon en BT, en consumenten die al de dupe worden van de stijgende kosten van levensonderhoud, kunnen banken meer doen om klanten te beschermen tegen dit soort oplichting?

Wat is imitatiefraude?

Imitatiefraude is een populaire vorm van geautoriseerde push-betalingsfraude (APP). Bij deze oplichting nemen fraudeurs vaak contact op met het slachtoffer via telefoon, sms of e-mail en doen ze alsof ze afkomstig zijn van bekende organisaties zoals banken, nutsbedrijven of overheidsorganisaties zoals HMRC. Fraudeurs beweren dat de bankrekening van de klant is gecompromitteerd en gebruiken social engineering-tactieken om hen aan te moedigen geld over te maken naar een andere bank die wordt beheerd door de fraudeur.

Social engineering is een vorm van psychologische manipulatie die oplichters gebruiken om privé-informatie te verkrijgen. Fraudeurs zetten mensen onder druk en proberen een emotionele reactie uit te lokken om hen te overtuigen om vrijwillig hun gegevens door te geven.

Oplichters weten vaak al basisinformatie over de persoon die ze targeten, zoals hun naam en met wie ze bankieren. Dat betekent dat het voor hen gemakkelijk is om klanten ervan te overtuigen dat ze echt zijn en slachtoffers hun geld af te troggelen.

Zelfs als de klant niet vooraf geld stuurt, kunnen fraudeurs de informatie die ze hebben verkregen gebruiken om op kennis gebaseerde veiligheidscontroles in het callcenter van de bank te omzeilen en vervolgens toegang te krijgen tot hun financiën.

Hoe banken imitatiefraude kunnen voorkomen

Criminelen zijn experts in het doen alsof ze iemand zijn die ze niet zijn en kunnen zelfs de slimste mensen voor de gek houden. Als u geen maatregelen heeft genomen om uw klanten te beschermen, kunt u hun vertrouwen verliezen en het risico lopen op reputatieschade van degenen die het slachtoffer zijn geworden.

Dit kan uiteindelijk leiden tot het mislopen van klanten, dus het is aan banken om een ​​proactieve benadering te volgen om hun klanten te beschermen en fraude met imitatie en andere APP-zwendel te voorkomen. Hier zijn drie manieren om uw klanten te beschermen.

1. Gebruik pop-upwaarschuwingen om tot nadenken aan te zetten

Snelle betalingssystemen maken het gemakkelijk om overal ter wereld geld te verzenden met slechts een paar klikken of tikken. Hoewel dit ongelooflijk handig is, brengt de mogelijkheid om betalingen binnen enkele seconden te doen, naar mijn ervaring, klanten het risico onder druk te zetten om snelle beslissingen te nemen. Dit werkt in het voordeel van de oplichter.

Oplichtingswaarschuwingen en interventies, zowel online als in mobiele apps, kunnen helpen om reflectiemomenten te creëren, waardoor uw klanten tijd hebben om na te denken voordat ze grote sommen geld overmaken. Uiteindelijk zorgen pop-upwaarschuwingen voor frictie in het betalingsproces, waardoor de klant wordt vertraagd en wordt aangemoedigd om ongebruikelijke verzoeken te heroverwegen.

2. Bied advies en deel educatieve activa

Als het gaat om het voorkomen van fraude, kan het ongelooflijk effectief zijn om informatie te verstrekken, advies te geven en klanten te informeren over hoe ze kunnen voorkomen dat ze het slachtoffer worden van imitatiefraude.

Herinner klanten eraan hun beveiligingsgegevens nooit telefonisch bekend te maken, om altijd Controleer nogmaals de contactgegevens van de ontvangende bank en wees op uw hoede om geld te sturen naar iemand die ze niet persoonlijk hebben ontmoet.

APP-zwendel komt vaak voor, maar klanten de tools geven om ze te herkennen en te vermijden, is een van de beste manieren om dat risico te verkleinen.

3. Gebruik technologie om fraude bij de bron te voorkomen

De meest effectieve manier waarop banken fraude met imitatie kunnen bestrijden, is misschien wel door te voorkomen dat fraudeurs de informatie krijgen die ze nodig hebben om deze oplichting uit te voeren. En een van de meest voorkomende plaatsen waar ze dat doen, is via callcenters.

Fraudeurs gebruiken vaak het callcenter van een bank om gevoelige informatie over hun doelwit te krijgen, die ze later gebruiken om het slachtoffer ervan te overtuigen dat ze legitiem zijn. Ze gebruiken bots om door interactieve spraakherkenningssystemen (IVR) en social engineering-tactieken te navigeren om beveiligingsinformatie van callcentermedewerkers te krijgen.

Sommige van deze technieken omvatten het afspelen van een opname van een huilende baby op de achtergrond, luid schreeuwen door de telefoon en beledigend zijn om te proberen callcentermedewerkers te stressen, waardoor ze worden gedwongen gevoelige informatie weg te geven.

Gelukkig kan technologie helpen. Met de juiste tools kunt u deze kwetsbaarheden aanpakken en risicovolle oproepen identificeren die het callcenter binnenkomen voordat de oproep wordt beantwoord. Dit zorgt ervoor dat bedreigingen snel worden opgemerkt en opgelost door de fraudeteams van de bank, lang voordat het geld wordt gestolen.

Bescherm uw klanten tegen APP-fraude

Met de juiste combinatie van opleiding, training en technologie kun je het aan de oplichters houden en voorkomen dat imitatiefraude je klanten schaadt. Door te voorkomen dat fraudeurs uw callcenters binnendringen en informatie krijgen, kunt u deze oplichting bij de bron stoppen.

APP-zwendel zal niet snel verdwijnen. Maar door het bewustzijn te verspreiden, klanten op te leiden en uw callcenters te beschermen, kunt u uw klanten beschermen.