DigFin Green is onze serie die leiders profileert in fintech-bedrijven die zich bezighouden met milieu-, sociale en governance (ESG)-oplossingen, waarbij technologie wordt gebruikt om financiële diensten naar duurzame resultaten te stuwen. Neem contact met ons op als je erbij wilt zijn.
Stephen Jue is president van PortageBay, een kunstmatige intelligentie ESG-oplossing voor financiële instellingen en bedrijven.
Hij heeft een achtergrond in vermogensbeheer en technologie en was voorheen hoofd projecten voor de AI-groep in actieve aandelen bij BlackRock. Hij heeft ook gewerkt bij SPARX Asset Management en investeerde in technologie, media en telecomsectoren, een ervaring die hij voortzette bij SPARX spin-out Nexus Investment Advisors.
Hij sprak onlangs op het Asian Financial Forum in Hong Kong als een van de vele startups die actief zijn in het Cyberport-programma van de overheid.
Welk probleem pakt u aan?
Financiële instellingen zoals vermogensbezitters, vermogensbeheerders en banken bevinden zich in een unieke positie om onze wereld over te zetten naar een koolstofarme economie. De te investeren dollarbedragen zijn enorm. Dit creëert omzetkansen uit ESG-beleggingsproducten, maar hoe creëer je deze zodat ze geloofwaardig en gedifferentieerd zijn?
ESG-specifieke fondsen liggen op schema om in 325 $ 2025 miljard te bereiken, wat neerkomt op ongeveer een derde van het wereldwijde beheerde vermogen voor de fondsensector. Op de recente COP26-milieutop in Glasgow hebben financiële instellingen 130 biljoen dollar aan financiële activa vastgelegd om netto COXNUMX-emissies te bereiken.
De trend naar netto nul is duidelijk, maar voor fondsbeheerders is het ontwikkelen van interne investeringsmogelijkheden duur en traag. Vermogensbeheerders hebben geen interne ESG-experts. Ze staan voor uitdagingen bij het verkrijgen van gegevens. Er is geen duidelijkheid over het inpassen van ESG-factoren in bestaande beleggingsprocessen.
Wat doet PortageBay?
PortageBay lost deze knelpunten op door vermogensbeheerders te helpen bij het creëren van interne ESG-huisvisies. We zijn een AI ESG-bedrijf dat beleggers helpt om gedifferentieerde ESG-portefeuilles te leveren die geld verdienen.
We stellen beleggers in staat om toegang te krijgen tot ESG-gegevens en onderzoekstools voor het creëren van portefeuilles. Onze AI helpt hen zowel de ESG-factor als het beleggingsrisico te beperken, en zorgt er tegelijkertijd voor dat financiële instellingen hun duurzaamheidsverplichtingen nakomen.
PortageBay heeft een pijplijn van klantleads bij grote wereldwijde financiële instellingen. We zijn op zoek naar in Azië gevestigde financiële instellingen om oplossingen te testen. We zijn niet actief op zoek naar kapitaal, maar we zijn geïnteresseerd in gesprekken met potentiële investeerders en partners.
Hoe ziet dit er in de praktijk uit?
Vastrentende waarden zullen waarschijnlijk de belangrijkste manier zijn om biljoenen dollars aan klimaatfinanciering te besteden. Vorig jaar zagen we $ 1 biljoen aan ESG-obligatie-emissies. Duurzaamheidsleningen en transitieobligaties zullen enorm zijn. Omdat KPI's [over wat telt als 'groene' financiering] zich op entiteitsniveau bevinden, niet op projectniveau, vereist dit dat beleggers een interne ESG-investeringscapaciteit hebben. Het is niet iets dat volledig moet worden uitbesteed.
Om deze risico's te beheersen en te begrijpen, beginnen we met data-analyse. We kijken naar duizenden bedrijven om hun ESG-prestaties te benchmarken in de context van fundamentele beleggingsstatistieken. Onze machine learning-modellen identificeren welke ESG-statistieken het belangrijkst zijn voor bedrijfswaardering en portefeuillerendementen; deze verschillen aanzienlijk tussen sectoren.
Wij helpen beleggingsondernemingen om gedifferentieerde portefeuilles op schaal te creëren. We doen dit door alle benodigde componenten te leveren, waaronder gegevens, kwantitatieve analyses en AI-gestuurde portfolio-analyses.
Deze mogelijkheden helpen investeerders samen om op maat gemaakte producten te creëren, zoals aan duurzaamheid gerelateerde leningportefeuilles of impactfondsen, of het verbetert gewoon hun onderzoeksproces.
Wat moeten we nog meer weten?
U hoeft niet het gevoel te hebben dat ESG betekent dat u moet inleveren op rendement. Er is in feite een waarderingspremie op goede, goed geleide bedrijven. Hun totaalrendement neemt toe [ten opzichte van slecht geleide leeftijdsgenoten].
De overgang naar een koolstofarme wereld vereist dat bedrijven omgaan met een veranderende wet- en regelgeving, nieuwe kansen benutten en zich wapenen tegen nieuwe bedreigingen in hun producten en diensten. De bedrijven die deze veranderingen goed beheersen, hebben meer kans om beter te presteren. Daarom is ESG nu een belangrijk onderdeel van elk beleggingsproces.
