Hallo allemaal, welkom bij de Fintech Coffee Break. Ik ben uw gastheer, Isabelle Castro. Deze week sprak ik met Chirag Shah, CEO en oprichter van Nucleus commerciële financiering.

Nucleus is al een tijdje actief in de fintech-wereld en biedt financieringsoplossingen voor kleine en middelgrote bedrijven met een op technologie gerichte visie.

Ik sprak met hem om zijn mening te horen over het vooruitzicht van een Super App voor het MKB. En hoe embedded financiën, en vooral innovatie op het gebied van embedded financiën, de droom van de Super App net iets dichter bij de werkelijkheid zal brengen.

Isabelle Castro 0:39

Hallo, Chirag. Hoe gaat het vandaag met je?

Chirag Shah 0:43
Het gaat geweldig met mij. Hoe is het met je?

Isabelle Castro 0:44
Het gaat goed met mij. Bedankt. Echt geweldig dat je erbij bent. Ik ben blij dat we de kans kregen om te praten. Dus om te beginnen wil ik je vragen waar je 's ochtends voor opstaat.

Chirag Shah 0:56
Het gaat erom dat je een verschil kunt maken. Je zult zien dat ik bedoel, het aantal productideeën dat we bedenken, het aantal oplossingen wordt groter zoals altijd, het is altijd zoals de test die ik duidelijk wil maken: hoe verschilt deze van al het andere? daar? Welk probleem het oplost. Aan het einde van de dag? Welk verschil gaat het voor het MKB maken in de dagelijkse praktijk? Zal het hun leven vereenvoudigen? Zal het het gemakkelijker maken om te doen wat ze doen?

Isabelle Castro 1:31
Leuk. Ik vind het leuk dat dat een goede reden is om 's ochtends op te staan. Vertel me iets over uw loopbaantraject en wat u ertoe heeft gebracht Nucleus Commercial Finance op te richten.

Chirag Shah 1:41
Mijn achtergrond is dus techniek, wiskunde en financiën. Dus in zekere zin bestond er op dat moment nog geen fintech. Maar mijn hele achtergrond is zeer geschikt voor fintech, ik begrijp technologie, drukte en financiën. En toen fintech Nucleus ontstond, was Nucleus een van de eerste alternatieve kredietverstrekkers vóór de hele fintech-boom. Mijn achtergrond daarvoor is eigenlijk werk in het bankwezen. Op het gebied van structurering en handel heb ik bij een hedgefonds gewerkt en heb ik echt een goed inzicht gekregen in kredietproducten, leningproducten aan het MKB. En toen zag de post-crisis een kans dat banken 99% van de leningen aan kleine en middelgrote ondernemingen in Groot-Brittannië voor hun rekening namen, wat zeer onevenredig was in vergelijking met de andere geavanceerde landen zoals wij, waar de kinderen van banken doorgaans dichter bij de 60-65% zitten. We zagen dus een kans: dat is het punt waarop we Nucleus lanceerden als een echt alternatief voor de banken. Dit was ongeveer twaalf jaar geleden, net vóór de fintech-hausse.

Isabelle Castro 2:50
Oké, je bent dus op een heel goed moment binnengekomen.

Chirag Shah 2:54
Jongens, ik bedoel, toen we begonnen, was Tech, toen we Nucleus begonnen, duidelijk meer met de relatie-invalshoek, en technologie ondersteunde alles wat we deden. De manier waarop we als bedrijf zijn geëvolueerd, is dat technologie centraal staat in alles wat we doen. En mensen ondersteunen technologie als deze niet aan de eisen kan voldoen. Het is dus een grote transitie geweest de afgelopen tien jaar. En ja, ik zou graag willen denken dat we voorop hebben gelopen bij enkele innovaties op het gebied van MKB-leningen.

Isabelle Castro 3:26
Okee mooi. Vandaag wilde ik het met je hebben over Super-apps. Wat is uw mening over Super-apps? Waar zijn we nu? En hoe benadert nucleolus dit onderwerp?

Chirag Shah 3:46
Het is echt interessant, want als mensen over Super-apps praten, richt iedereen zich op de consument. Wij komen vanuit een heel andere hoek, omdat onze focus ligt op het MKB. Dus als mensen WeChat gebruiken, als vergelijking van alles, moet de nadruk vooral op de consument liggen. Vanuit het perspectief van het MKB denk ik dat supercaps nu al bijna achttien maanden een modewoord is. Daar is geen echte super aan, dat wil zeggen dat er geen echte app bestaat, die je kunt classificeren als super. Aan de MKB-kant. Ik denk dat veel mensen bezig zijn met het bouwen of proberen te bouwen van wat zij beweren super-apps te zijn, maar de meerderheid van hen zijn meestal financiële apps, die aan zeer specifieke financiële vereisten voldoen, in plaats van een Super-app, wat eigenlijk een super-app zou moeten zijn. wees een one-stop-shop voor alles en de behoeften van het MKB. En de reden waarom het niet is gelukt is dat het een uitdaging is. MKB-gegevens zijn zeer verspreid, op zeer verschillende punten vergeleken met die van consumenten. U kunt niet één enkele API hebben die u alle datapunten geeft. De infrastructuur die je moet bouwen is dus heel, heel anders en een stuk duurder. En het is aanvaardbaarheid. Bovendien zijn de vereisten heel erg, afhankelijk van de grootte van het bedrijf en de sector waarin ze actief zijn, zijn de permutatiecombinaties aanzienlijk hoger. En daarom denk ik dat er nog steeds geen echte super-app voor het MKB bestaat.

Isabelle Castro 5:16
Oké. Ja, het klinkt als een heel ingewikkelde sector om te benaderen. Ik bedoel, hoe, hoe zou je dit kunnen aanpakken? Wat zou het zijn? Wat zouden ze nodig hebben om de Super App te maken?

Chirag Shah 5:31
Akkoord. Zoals ik al zei, het is een uitdaging vanwege de gegevens. Ik denk dat het belangrijkste punt moet zijn hoe ze toegang kunnen krijgen tot alle gegevens. Als je in het algemeen naar de Super App kijkt, moet dat een duidelijk omschreven doelstelling zijn, toch? niet iedereen zal alles op één doel kunnen bereiken. Maar wat is het park? Wat zijn de belangrijkste vereisten waaraan u vanuit SMS-perspectief wilt voldoen? De gebruikersreis, het MKB en meerdere touchpoints en like-consumenten. Dus oké, wat zijn de touchpoints, welke touchpoints wil je bestrijken binnen de Super App? En hoe ga je dat aanpakken en hoe ga je partners aan boord halen. Nogmaals, zoals ik al zei, de behoeften zijn zeer gevarieerd. Wil je je dus proberen te concentreren op alle MKB-bedrijven of een bepaald segment en dan geleidelijk uitbreiden dat de ecosystemen aan de MKB-kant op dezelfde manier zijn ontwikkeld als de consumentenecosystemen? Nogmaals, zoals we al kort zeiden: de gegevens zijn verspreid en net als de consumentengegevens, en er zijn te veel gegevensbeheerders. En al die beheerders proberen geld te verdienen met de toegang tot MKB-data, en beperken de toegang, waardoor het moeilijker wordt om een ​​Super App te bouwen. En bij de bedrijven is er altijd een laag van adviseurs, accountants en grote financiële instellingen waarmee de bedrijven nauw samenwerken. En dat hele ecosysteem loopt vanuit technisch perspectief nog steeds ver achter. Ze boeken vooruitgang, maar lopen nog steeds ver achter. Je moet het hele ecosysteem naar een niveau brengen waarop ze daadwerkelijk kunnen integreren met een Supra. Ik benadruk alleen de uitdagingen, omdat ik denk dat dat is wat we wilden behandelen. Ja. Ja. Maar dat zijn de belangrijkste uitdagingen die ik zie. En het MKB heeft een super voordeel. Oké.

Isabelle Castro 7:23
Denk je echter dat het mogelijk is, worden er stappen gezet die ervoor zorgen dat dit een realiteit wordt die kan worden vervuld?

Chirag Shah 7:36
Ik denk dat het meer een partnerschapsperspectief zal worden van iemand om een ​​volledige Super App voor een MKB-bedrijf te realiseren. Het zal een hele uitdaging zijn, niet ongedaan te maken, maar wel een hele uitdaging. En ik denk dat het meer een partnerschapsding zal worden, waarbij er misschien drie of vier spelers opduiken, die zich elk richten op een aantal vereisten op bepaalde gebieden. En dan is een super-app eigenlijk een combinatie van die jongens, in een partnerschap, in plaats van dat één enkele entiteit alles bereikt.

Isabelle Castro 8:08
Oké, dus je denkt niet dat het zoiets zal zijn als WeChat in China, wat allemaal komt van zoiets unieks: wie werkt samen, maar eigenlijk heet het: laten we WeChat?

Chirag Shah 8:21
Het is maar ik bedoel, het is heel anders, toch? Als je de markten vergelijkt, bedoel ik dat je op de westerse markt meer concurrentie hebt. Ik bedoel, als je naar WeChat kijkt, was er geen echte, ik bedoel, er zijn er een paar, maar misschien was er geen echte concurrentie, omdat het een gesloten markt is. Als je naar Europa kijkt, en naar ons, is dat aanzienlijk meer vergeleken met de concurrentie, dus de marktomvang raakt verdeeld en niemand krijgt de volledige controle over de markt. Het nadeel hiervan is dat de acquisitiekosten voor klanten aanzienlijk hoger zijn. Er zijn meer keuzes en klanten, niet alleen de kosten voor klantenwerving, maar in termen van het hele ecosysteem. Iedereen wil een groter deel van de taart vergeleken met wat nu het geval is, waarbij WeChat in China de enige echte speler is. Dus dat zijn het soort dingen en dan heb je anti-concurrentieregels. Dus als iemand echt naar die schaal groeit, dan zullen alle regels voor integriteitsconcurrentie aan de westkant in werking treden, wat die groei opnieuw zal beperken. Want nee, die willen ze niet. En om goede redenen. Niemand zou dat niveau van macht en consumenten moeten hebben. Dus met al die dingen, daarom zul je in de westerse wereld niet echt een WeChat zien.

Isabelle Castro 9:30
Oké, dus het wordt iets heel anders. Ik weet dat het in het MKB-geval duidelijk iets anders zal zijn, maar zelfs in de consumentensector zal het iets heel anders zijn. Oké. Oké, dat is echt interessant. Ziet u dat embedded financiën hier op de een of andere manier in passen?

Chirag Shah 9:51
Je kunt echt een super-app bouwen zonder embedded financiën. Ik bedoel, embedded financiën vormen de kern. Als je kijkt naar de meeste apps die als super-apps worden verkocht, zit daar al een financieel element in ingebed. En veel van de apps die op de markt worden gebracht als super-apps zijn uiteindelijk eigenlijk MBA-financiënhandelaars, je kunt praten over de BNPL-ruimte, of wat het ook is, het zit allemaal in ingebedde zoekoplossingen . Nu kunnen mensen proberen er superapps bovenop te bouwen, maar embedded finance vormde de kern ervan. En het zou alles goed kunnen doen, je hebt het over betalingen, je hebt het over overboekingen, je hebt het over leningen, het valt allemaal onder de dekking, maar het is de kern van elke app die iemand nu bouwt. En er zitten voordelen aan: je hebt de consumenten, zij hebben het gemak om onderweg toegang te krijgen tot alle financiële diensten. En het is een zeer belangrijke inkomstenstroom voor die bouwers uit de transactiekosten die ze genereren in conversieratio uit de verkoop van verzekeringen en leningen. Het is dus een zeer cruciaal onderdeel aan de inkomstenkant. Maar wie kijkt er misschien naar jou en wil bouwen?

Isabelle Castro 11:04
Of denk je wat denk je dat we zijn met embedded finance? Zijn we, om dit soort dingen te maken, klaar om een ​​super-app te maken van de embedded financiën die vandaag de dag bestaan? Of moet er iets anders gebeuren? Hebben we meer innovatie nodig? Wat? Wat is jouw mening?

Chirag Shah 11:24
Dus ik bedoel, aan de kant van het MKB hebben we nog steeds veel meer innovatie nodig aan de ingebedde zijlijn. Het komt steeds dichterbij, het komt heel dichtbij met open bankieren, open boekhouden, vrije toegang tot data, het wordt aanzienlijk beter. Maar nogmaals, de uitdaging is niet: Zijn er hulpmiddelen om het mogelijk, levensvatbaar en iets te maken om in zeer korte tijd op de markt te komen? Ja. De uitdaging aan de kant van het MKB is om het hele ecosysteem op dat niveau te brengen waarop embedded financiering kan werken. En, en dat is waarschijnlijk een: iedereen begrijpt het, dit is waar het zal eindigen. En ze moeten allemaal bouwen om dat stadium te bereiken. Maar iedereen bevindt zich op verschillende punten tijdens de reis. En ik denk dat het niet echt 100% is in de komende drie maanden, zes maanden. Maar het zal me verbazen als dat niet het geval is, als er de komende twaalf tot achttien maanden geen betere versies van geïntegreerde financiering voor het MKB te zien zijn.

Isabelle Castro 12:29
Oké, en wat voor soort gebieden zie jij als het soort volgende, het soort grondleggers van de volgende golf?

Chirag Shah 12:41
Ik denk dat je veel zult zien van de kredietverstrekkers van de fintech-kredietverstrekkers, ik bedoel, wij, ik kan je onze ervaring vertellen, waar we ongeveer vijf jaar geleden begonnen te werken aan een, wat wij een one-click-leningmodel noemen. En het doel was dat een bedrijf gewoon het bedrijf zou moeten betreden. Op het moment dat iemand de naam van het bedrijf invoert, moeten we kunnen vertellen hoeveel hij kan lenen, tegen welke prijs en voor welke periode. Dus dat beschouwen wij als zoiets als kritische grammatica, die financiën, het zo snel kunnen omdraaien van de zaken. En om de infrastructuur te bouwen om dat te kunnen doen. En ik denk dat we daar nog veel meer van zullen zien verschijnen, want als iemand dat bereikt en in zo’n korte tijd antwoorden en resultaten kan geven, zal dat alle andere innovatie rond het MKB op gang brengen. .

Isabelle Castro 13:33
Oké, begrijp je dat ik bedoel dat we ons in een soort moeilijke positie bevinden in de economie. Ik weet het, Groot-Brittannië, ik denk dat ik het zag, wordt iets beter. Maar de VS zijn bijvoorbeeld nog steeds behoorlijk slecht. Gaat dit daar invloed op hebben? Of denk je nog steeds dat dit soort innovatie gaat gebeuren, ongeacht wat er daaromheen gebeurt?

Chirag Shah 14:05
Ik weet niet dat het gaat gebeuren. Hoe dan ook, ik heb hier een andere mening over. Ik denk niet dat dit noodzakelijkerwijs een negatief effect zal hebben. Er zijn twee delen, toch? Wij bouwen het ecosysteem. Het grootste deel bestaat erin de consumenten aan boord te krijgen van het gebruik van de technologie. En we zagen dat tijdens COVID, en we waren grote voorstanders van open bankieren, een open boekhouding al een half decennium bestaat en dat het kopen van de consument aanzienlijk moeilijker was. Als je naar onze voltooiingspercentages voor open banking-trajecten kijkt, zijn er drie COVID. Ze waren midden 20%, midden twintig, laag dertig. Post-COVID. Wij hebben de jaren 20. Dus mensen omarmen technologie toen de behoefte er was. Als er uitdagende tijden zijn, is dat natuurlijk uitdagender voor het MKB, maar het zorgt er ook voor dat mensen meer openstaan ​​om nieuwe dingen uit te proberen.

Isabelle Castro 15:00
Oké, dat is zo

Chirag Shah 15:02
Ik probeer het glas halfvol te maken. Natuurlijk is het in het algemeen een uitdagende omgeving. Maar er zijn ook voordelen in termen van acceptatie door de klant.

Isabelle Castro 15:11
Oké. Ja, nee, dat zie ik. Mensen zoeken naar alternatieven en proberen nieuwe dingen uit. Dus ja, ik zie dat zeker gebeuren. Denk je dat er op dit moment enige wegversperringen zijn die het realiseren van die realiteit in de weg staan? Ik weet dat jullie alleen in Groot-Brittannië zijn gevestigd? Bent u uitgebreid naar Europa of de VS?

Chirag Shah 15:38
Nu richten we ons op de Britse markt.

Isabelle Castro 15:41
Oké. Dus ik bedoel, u kunt namens Groot-Brittannië spreken, nietwaar? Wat zijn volgens u enkele van de mogelijke obstakels voor het realiseren van die innovatie?

Chirag Shah 15:54
Ik heb deze garantie kort aangestipt, vooral in het MKB-gebied zijn er te veel gegevensbeheerders. Als je back-upgegevens wilt, heb je een heleboel verschillende banken. Als je boekhoudgegevens wilt, heb je een heleboel boekhoudpakketten, inclusief dergelijke, van Xero, Sage 10, zoiets, toch? Iedereen was, toen iedereen begon, een soort voorstander van het gratis delen van gegevens, om het gemakkelijker te maken om de gegevens te delen, natuurlijk, met te allen tijde toestemming. Nu bevinden we ons in een positie waarin ze allemaal innoveren en geld willen verdienen met de gegevens die ze hebben, in plaats van alleen maar te delen. Nu mensen toegang hebben tot steeds meer gegevens, proberen ze steeds meer wegversperringen op te werpen, zodat ze er beter geld mee kunnen verdienen. En ik denk dat dat een van de bedreigingen is. Ik denk dat je vanuit regelgevingsperspectief veel dingen hebt gezien rond open bankieren, veel veranderingen, veel vooruitgang. Maar er is nog een lange weg te gaan. En ik denk dat de grootste bedreiging is dat de steun van de regelgeving geen gelijke tred houdt met de innovatie. Het zal de innovatie gaan belemmeren als het geen gelijke tred houdt.

Isabelle Castro 17:06
Oké. Ik bedoel, er zijn dingen geweest over de vorm van open bankieren, ik weet dat het algemeen bekend is dat dit ook gevolgen heeft voor het MKB. Maar er zijn in Groot-Brittannië enige zorgen dat open bankieren zijn volledige potentieel bereikt. Wat is jouw mening hierover? En zal dit gevolgen hebben voor embedded finance en de innovatie daarin? Als ze dat niet doen, als de toezichthouders dan niet iets doen om dat uitstapje naar open financiering een impuls te geven?

Chirag Shah 17:46
Ik ben het ermee eens dat de open achterkant niet zijn volledige potentieel bereikt. Met open bankieren kunnen we duidelijk de voordelen van open bankieren zien. Het probleem dat we hebben is dat er nog steeds banken in Groot-Brittannië zijn die geen open banktoegang kunnen bieden. En dit is waar ze tien jaar de tijd voor hadden. Nu. Ik heb dit al eerder gezegd, en tenzij de regelgeving verandert en het verplicht stelt, en er sancties gelden als je dit niet op de juiste manier doet. Het zal zijn volledige potentieel niet realiseren. De bank zou gestraft moeten worden voor elk mislukt open banking-traject. Dat is de enige manier waarop we ze volledig aan boord kunnen krijgen om dit echt nuttig te maken.

Isabelle Castro 18:34
Nee, ik ben het ermee eens. Zie jij enige technologie? Ik bedoel, iedereen heeft het over AI, generatieve AI, zal dit bijdragen aan het tegemoetkomen aan de behoeften van het MKB met deze super outs met dit soort ingebedde financiering?

Chirag Shah 18:54
het zal veel dingen mogelijk maken. We gebruiken het om ergens bepaalde hiaten op te vullen. En op veel plaatsen zelfs. Naarmate we meer en meer gegevens krijgen, zul je zien dat je, als leidende kracht op het gebied van het bereiken van steeds betere financiën, misschien wel stump amatsu kunt toevoegen.

Isabelle Castro 19:16
Okee mooi. Wat is een advies? Komen we naar uw slotvragen? Nu? Wat is een advies dat je hebt gekregen en dat je aan iemand anders zou geven? Dit kan van alles zijn, het kan gericht zijn op fintech en het onderwerp dat we bespraken, of persoonlijk of professioneel, wat dan ook?

Chirag Shah 19:43
Oké, ik heb twee dingen die ik wil zeggen. Iemand vertelde het mij en dit was al heel vroeg in mijn carrière. Toen ik zei dat je moest beseffen dat we altijd naar perfectie streven. Maar onthoud altijd dat perfectie soms de vijand van het goede kan zijn. Oké, en dat is waar. Ik bedoel, elke keer kan ik altijd zeggen met onze producten en zo: op een gegeven moment moet je naar de markt. Dan krijg je de echte feedback. Want elke keer als we iets doen, doen we veel werk om te identificeren wat de gaten zijn in wat de markt nodig heeft, maar er zal nog steeds een gat in die analyse zitten. En het is goed om een ​​product te hebben, dat een geweldig product is, het op de markt te lanceren, te leren en het vervolgens absoluut de beste in zijn klasse te maken, in plaats van ernaar te streven het absoluut de beste in zijn klasse te maken en vervolgens te lanceren, omdat er nog steeds veranderingen zullen plaatsvinden. je moet doen om het eerder in de cyclus te brengen, maakt het een stuk eenvoudiger en een stuk goedkoper.

Isabelle Castro 20:48
Echt, oké, dat is echt interessant, ik had niet verwacht dat het goedkoper zou zijn. Maar ik denk dat als je in eerste instantie naar perfectie streeft, en dan nog steeds veranderingen moet aanbrengen, dat heel logisch is.

Chirag Shah 21:02
Het is. En het is ook heel moeilijk, toch? Als we met een zeer diverse markt praten, hoeveel van het onderzoek we ook doen, er zullen bepaalde praktische beperkingen zijn, die je pas beseft als je het product daadwerkelijk op de markt brengt. En we repliceren geen product, de meeste van onze producten die we lanceren, we willen de eerste op de markt zijn, we zijn de eerste op de markt en wat we doen. Het is dus niet zo dat u vertrouwt op gegevens over hoe de advertenties worden uitgevoerd. Als u toonaangevend wilt zijn, moet u veel werk doen aan het water dat uw klanten nodig hebben. Maar tegelijkertijd zul je, als je live gaat, nog steeds de hiaten vinden en daar klaar voor zijn en daar omheen plannen. En het tweede wat ik altijd zou zeggen is de eenheidseconomie. Oké, wat we ook doen, het moet duidelijk zijn, je moet de eenheidseconomie duidelijk definiëren. Als je de eenheidseconomie niet kunt definiëren, moet je dat niet doen.

Isabelle Castro 21:59
Oké, dat is dus de sleutel, zou je dit de zilveren kogel noemen? Ja. Het soort diamant voor alles.

Chirag Shah 22:12
Ja. En het is nodig dat het nu in de afgelopen 1215 maanden steeds meer op de voorgrond komt te staan, nu het aantrekken van kapitaal een grotere uitdaging wordt. Maar dat is de kern als je een product lanceert, wat het ook is, dat het een manier moet zijn om geld te verdienen.

Isabelle Castro 22:29
Nee, ja, je hebt helemaal gelijk. Ik ben het er helemaal mee eens. Uw curveball-vraag. Ik heb dit gewoon willekeurig gekozen. Wat zou jouw superkracht zijn en waarom?

Onbekende spreker 22:44
Ik moet hierover nadenken. Er zijn er zo veel. Heb me hier nu mee uit de voeten gemaakt. Sorry. Twee minuten. Ik moest boeken, kies één macht. Ik wil tijd reizen.

Isabelle Castro 23:02
O, leuk. Okee mooi. We zouden geen reistijd moeten hebben. Oké. Zou je er niet bang voor zijn? Zou jij vooruit of achteruit reizen?

Chirag Shah 23:14
Dat is het mooie. Ik zou kunnen.

Isabelle Castro 23:18
Ja. Oké. Ik hou van dat tijdreizen. Perfect. Oké, we zijn aan het einde van onze sessie gekomen. Hoe kunnen mensen grip op je krijgen? Jij? Volgen? Kern?

Chirag Shah 23:34
Ik bedoel, wil je dat ik je links stuur?

Isabelle Castro 23:38
Nee. Vertel het aan onze luisteraars.

Chirag Shah 23:43
Oh sorry. Als je updates over ons wilt, alle sociale media. Instagram, LinkedIn, Facebook. Ik heb een fantastische website.

Isabelle Castro 23:58
Oké. Koel. Oke. Nou, heel erg bedankt. Chirag. Ik heb echt genoten van ons gesprek. Geniet van een goede rest van uw dag.

Chirag Shah 24:09
Jij ook. Bedankt Isabelle. Bedankt.

Isabelle Castro 24:13
Zoals altijd kunt u contact met mij opnemen en met mij of mijn persoonlijke LinkedIn of Twitter @IZYcastrowrites chatten. Maar voor toegang tot geweldige dagelijkse inhoud, bekijk Fintech Nexus op LinkedIn, Twitter, Facebook of Instagram. U kunt zich ook aanmelden voor onze dagelijkse nieuwsbrief, een geheel nieuwe structuur inbox. Voor meer fintech-podcastplezier kun je de website bezoeken, waar je nog meer fascinerende gesprekken kunt vinden, georganiseerd door Peter Robinson en Todd Anderson. Dat is het van mij. Tot de volgende keer, geniet van je vrije tijd.

VERWANT: De Fintech-koffiepauze – Laura Merling, Arvest Bank

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnexus.com/the-fintech-coffee-break-chirag-shah-nucleus-commercial-finance/