Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #9

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 150

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #9

4 mei 2023

Demetrios Tseas

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

Het IMF publiceert een rapport over de capaciteitsontwikkeling van CBDC

 Op 11 april heeft het Internationaal Monetair Fonds (IMF) een rapport gepubliceerd over de capaciteitsontwikkeling van Central Bank Digital Currency (CBDC), waarin haar strategie wordt beschreven om landen die CBDC's onderzoeken te ondersteunen en te adviseren. Het IMF erkent de potentiële impact van CBDC's op het monetaire beleid, de financiële stabiliteit en het internationale monetaire systeem (IMS). Aan de andere kant onderschrijft het geen CBDC-uitgifte door welk land dan ook, terwijl de beslissing om een ​​CBDC uit te geven de verantwoordelijkheid blijft van de individuele autoriteiten. Het IMF zal een CBDC-handboek lanceren als naslagwerk voor beleidsmakers en centralebankexperts, waarin vragen over beleidsdoelstellingen worden behandeld; bouwstenen (dwz CBDC-ontwerpopties en technologie); het opzetten van een Proof of Assumptions (PoA), het managen van een pilot; wettelijke overwegingen; potentiële macrofinanciële gevolgen van CBDC; enz.

De Digital Currency Monetary Authority introduceert een nieuwe CBDC

De Digital Currency Monetary Authority (DCMA) aangekondigd de lancering van de Universal Monetary Unit (UMU), ook wel Unicoin genoemd, tijdens de IMF 2023 Spring Meeting. UMU beweert de monetaire soevereiniteit van de deelnemende centrale banken te versterken, voldoet aan de recente beleidsaanbevelingen voor crypto-activa die zijn voorgesteld door het IMF en neemt een monetair beleidskader voor centrale banken aan met minimale prijsvolatiliteit. De DCMA is een wereldleider in de belangenbehartiging van innovaties op het gebied van digitale valuta en monetair beleid voor overheden en centrale banken, bestaande uit soevereine staten, centrale banken, commerciële banken, retailbanken en andere financiële instellingen. UMU's whitepaper is beschikbaar hier.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

Paxful peer-to-peer bitcoin-uitwisseling schort marktplaats op

Op 3 april 2023 heeft de oprichter en CEO van Paxful, Ray Youssef aangekondigd  de opschorting van de marktplaats, daarbij verwijzend naar het vertrek van personeel en uitdagingen op het gebied van regelgeving, waarbij ze zeiden dat ze niet zeker weten of ze zullen terugkomen. Alle klantgelden worden verantwoord, terwijl klanten wordt gevraagd hun geld op te nemen en te migreren naar andere opties voor zelfbewaring. Het in de VS gevestigde peer-to-peer-platform Paxful (beheerd door Paxful Inc.), werd in 2015 opgericht voor het kopen, verkopen en verhandelen van cryptocurrencies.

Regelgever van de staat Texas stopt frauduleuze AI-crypto-investeringsregeling YieldTrust.ai

Op 4 april sloot de Texas State Securities Board zich aan bij de Alabama Securities Commission en de Montana Securities Commission bij het indienen van handhavingsmaatregelen om een ​​frauduleuze investering in kunstmatige intelligentie te stoppen. De acties beschuldigen YieldTrust.ai en Stefan Ciopraga van het illegaal werven van investeringen die gekoppeld zijn aan een gedecentraliseerde applicatie die zogenaamd kunstmatige kwantumintelligentie gebruikt om digitale activa te verhandelen. Het aanvankelijke plan is onlangs ingestort en de respondenten plegen nu naar verluidt een Ponzi-plan door kapitaal op te halen bij nieuwe investeerders om terugtrekkingen van eerdere investeerders te dekken.

Treasury publiceert 2023 DeFi Illicit Finance Risk Assessment

Op 6 april publiceerde het Amerikaanse ministerie van Financiën de 2023 Gedecentraliseerde financiering (DeFi) Illegale financiële risicobeoordeling, de eerste risicobeoordeling van illegale financiering uitgevoerd op gedecentraliseerde financiering (DeFi) in de wereld. Deze risicobeoordeling onderzoekt hoe illegale actoren, waaronder ransomware Cybercriminelen, dieven en oplichters misbruiken DeFi-services om hun illegale opbrengsten wit te wassen, evenals kwetsbaarheden die uniek zijn voor DeFi-services. Het bevat ook aanbevelingen voor acties van de Amerikaanse overheid om de illegale financiële risico's in verband met DeFi-services te verminderen. Deze omvatten: Versterking van het regelgevend toezicht op AML/CFT in de VS; Overwegen van aanvullende richtlijnen voor de particuliere sector met betrekking tot de AML/CFT-verplichtingen van DeFi-diensten; en het beoordelen van verbeteringen aan adres eventuele hiaten in de AML/CFT-regelgeving met betrekking tot DeFi-services.

SEC rekende crypto-handelsplatform Beaxy aan voor het exploiteren van een niet-geregistreerde beurs

De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) opgeladen crypto-handelsplatform Beaxy en zijn leidinggevenden voor het exploiteren van een niet-geregistreerd beurs-, makelaardij- en clearingbureau. De SEC beschuldigde ook de oprichter van het platform, Artak Hamazaspyan, en een bedrijf dat hij controleerde, Beaxy Digital, Ltd., van het ophalen van $8 miljoen in een niet-geregistreerde aanbieding van het Beaxy-token (BXY) en beweerde dat Hamazaspyan ten minste $900,000 verduisterde voor persoonlijk gebruik. gebruiken, incl het gokken. Via haar website, Beaxy aangekondigd dat het zijn diensten op Beaxy Exchange (geëxploiteerd door Windy Inc. in de VS) opschort, vanwege een onzeker regelgevingsklimaat rond zijn bedrijf.

SEC rekende crypto-activahandelsplatform Bittrex aan voor het exploiteren van een niet-geregistreerde beurs

Op 14 april heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) opgeladen crypto-activahandelsplatform Bittrex, Inc. en zijn mede-oprichter en voormalig CEO William Shihara voor het runnen van een niet-geregistreerde nationale effectenbeurs, makelaardij en clearingbureau. De SEC heeft ook de buitenlandse dochteronderneming van Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, aangeklaagd voor het niet registreren als een nationale effectenbeurs in verband met de exploitatie van een enkel gedeeld orderboek samen met Bittrex.

Office of Science and Technology Policy van het Witte Huis publiceert de National Objectives for Digital Assets Research and Development

Dat heeft het Office of Science and Technology Policy (OSTP) van het Witte Huis bekendgemaakt Nationale doelstellingen voor onderzoek en ontwikkeling op het gebied van digitale activa. Dit document bevat nationale doelstellingen voor R&D met betrekking tot digitale activa, zoals gedefinieerd in President Biden's Executive Order (EO) over het waarborgen van verantwoord gebruik van digitale activa die ontwikkelaars van digitale activa zal helpen de democratische beginselen beter te versterken en consumenten standaard te beschermen.

Amerikaanse senatoren in Texas stellen wetsvoorstel voor om door goud gedekte, door de staat uitgegeven stablecoin te creëren

Senatoren uit Texas: Bryan Hughes en Mark Dorazio hebben twee identieke wetsvoorstellen ingediend (Senate Bill 2334 en Huisrekening 4903) die voorstelt een door de staat uitgegeven, door goud gedekte stablecoin. Elke uitgegeven eenheid van de digitale valuta vertegenwoordigt een bepaalde fractie van een troy ounce goud dat in bewaring wordt gehouden.

Het Huis van Afgevaardigden van Texas keurt de wet "Proof of Reserves" goed

Het Texas Huis van Afgevaardigden passeert een rekening crypto-uitwisselingen vereisen om reserves aan te houden die voldoende zijn om aan verplichtingen jegens klanten te voldoen en het vermengen van klantendeposito's met andere rekeningen verbieden. De wetgeving vereist ook dat beurzen een jaarverslag opstellen over klantdeposito's en bewijs van activa die door de beurs worden gehouden met behulp van codering of een vergelijkbare standaard. Het wetsvoorstel zal worden doorgegeven aan de senaat en zal, indien aangenomen, in september 2023 in werking treden.

US SEC neemt algemene advocaten aan voor zijn crypto-handhavingsdivisie

Dat is de Amerikaanse Securities and Exchange Commission op zoek naar huur algemene advocaten, bedoeld om de crypto-handhavingsafdeling in New York, Washington, DC en San Francisco te versterken.

Binance US schrapt TRON

Binance US aangekondigd dat het TRON (TRX) zal verwijderen, dat vanaf 18 april niet langer beschikbaar zal zijn op het Binance US-platform. Binance beweert dat het verwijderen deel uitmaakt van haar periodieke beoordeling van de vermelde digitale activa, om te blijven voldoen aan haar standaard van uitmuntendheid. TRON heeft op Zcash gebaseerde privacyfuncties toegevoegd en is dus een van de vele munten die privacyfuncties hebben toegevoegd.

Het Amerikaanse House of Financial Services Committee heeft het ontwerp van de stablecoin-wet vrijgegeven

Het US House Financial Services Committee heeft op 19 april een hoorzitting gepland om een ontwerp-factuur over het reguleren van stablecoins. Het wetsontwerp bepaalt onder andere dat een uitgever van stablecoins een dochteronderneming moet zijn van een verzekerde bewaarinstelling die is goedgekeurd om stablecoins voor betalingen uit te geven of een niet-bancaire entiteit met de juiste vergunning. Stablecoin-reserves (ten minste 1:1 gebaseerd) moeten bestaan ​​uit Amerikaanse munten en valuta, schatkistpapier met een looptijd van 90 dagen of minder, reservedeposito's van de centrale bank, enz. Indien goedgekeurd, gedecentraliseerde niet-bewarende stablecoins (d.w.z. DAI) , wordt illegaal in de VS. Dergelijke stablecoins worden gedecentraliseerd beheerd via slimme contracten, met als doel een gekoppelde waarde van 1DAI=1 USD te behouden en volledig ondersteund door een of meer cryptocurrencies, in plaats van fiat. Als het wetsvoorstel wordt aangenomen, kunnen stablecoins in sommige gevallen ook worden gedekt door verzekerde deposito's en krijgen stablecoin-exploitanten directe toegang tot de Federal Reserve.

Canada's OSFI lanceert consultatie over fiat-gerefereerde crypto-activa en -activiteiten

Op 17 april lanceerde het Canadese Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) een eerste overleg op enkele fiat-gerefereerde crypto-activa (ook wel bekend als stablecoins) regelingen en activiteiten, met als doel de regelgeving over digitale activa te verduidelijken. OSFI probeert feedback te verzamelen over mogelijke hiaten en risico's bij het naleven ervan internationale aanbevelingen– van de Raad voor financiële stabiliteit (FSB) en vraagt ​​om suggesties om deze aan te pakken. De toezichthouder wil met name feedback verzamelen over de risicoblootstelling van crypto-activa. Inherente risico's die worden benadrukt, zijn onder meer krediet- en liquiditeitsrisico's, marktconcentratierisico's, runrisico's, evenals derdepartij-, bewaarnemings- en operationele risico's. Antwoorden moeten vóór 16 juni 2023 worden ingediend.

Failliete Voyager's deal van $ 1 miljard met Binance US krijgt groen licht van FED, maar werd uiteindelijk geannuleerd door Binance

Op 20 april Binance aangekondigd dat Voyager Digital Holdings, een ter ziele gegane crypto-geldschieter die afgelopen juli faillissement heeft aangevraagd, een overeenkomst heeft bereikt met de Amerikaanse federale overheid die haar toestaat haar activa voor $ 1 miljard over te dragen aan de Amerikaanse dochteronderneming van Binance. De goedkeuring komt drie weken nadat districtsrechter Jennifer Rearden de overeenkomst van $ 1 miljard tijdelijk stopzette. Echter, enkele dagen later, op 26 april, Binance aangekondigd zijn beslissing om de deal te annuleren, zeggende: "het vijandige en onzekere regelgevingsklimaat in de Verenigde Staten heeft een onvoorspelbare werkomgeving geïntroduceerd die gevolgen heeft voor het hele Amerikaanse bedrijfsleven."

Coinbase spant rechtszaak aan tegen de SEC om reactie en petitie voor duidelijkheid over crypto af te dwingen

Coinbase heeft een aanvraag ingediend proces tegen de Securities and Exchange Commission (SEC) om te reageren op een petitie ingediend in juli 2022, om duidelijkheid te vragen voor de crypto-industrie.

CFTC-commissaris: Alle cryptobedrijven moeten afstand nemen van mixers en anonimiteitsverbeterde technologie

De Commodity Futures Trading Commissioner Christy Goldsmith Romero spaak in Londen op 25 april. Ze benadrukte onder meer het volgende: technologieën voor digitale activa vormen een aanzienlijk risico op klantverlies door cybercriminaliteit; fraude is een kenmerk geworden van markten voor digitale activa, waarvan de menselijke tol over het hoofd kan worden gezien; Digitale activa vormen een niet-bancair risico voor financiële stabiliteit. De CFTF-commissaris benadrukte ook twee specifieke gebieden die bijdragen aan het risico van financiële stabiliteit: ten eerste het feit dat klanten van crypto-exchanges vaak geen controle hebben over hun activa (exchanges wel), of faillissementsprioriteit, en ten tweede belangenconflicten, waaronder verticale integratie . Een beurs kan dus ook een marktmaker, verrekenkantoor, geldschieter en/of bewaarder zijn. Ten slotte verklaarde ze dat cryptobedrijven die aan de wet voldoen, afstand moeten nemen van mixers en anonimiteitsverbeterde technologie. Financiële privacy is iets anders dan anonimiteit, en de digitale-activa-industrie moet de digitale identiteit verifiëren.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

Europol: Ongekende wetshandhavingsoperatie haalt Genesis Market plat

Een ongekende wetshandhavingsoperatie waarbij 17 landen betrokken waren, heeft geresulteerd in de afbouw van Genesis Market op 4 april, een van de grootste en gevaarlijkste marktplaatsen, waar gestolen accountgegevens worden verkocht aan hackers over de hele wereld. Europol merkt op dat de coördinatieactie werd geleid door de FBI en de Nederlandse Nationale Politie, terwijl rechtshandhavingsinstanties deelnamen uit: Australië, Canada, Denemarken, Estland, Finland, Frankrijk, Duitsland, Italië, Nederland, Nieuw-Zeeland, Polen, Roemenië, Spanje, Zweden, Zwitserland, Verenigd Koninkrijk, Verenigde Staten.

De Banque de France publiceert een discussienota over DeFi

De Banque de France (BoF) een gedetailleerd discussiedocument gepubliceerd op gedecentraliseerde financiering (DeFi). Het geeft een korte beschrijving van het DeFi-ecosysteem, de belangrijkste use-cases, de beloften, maar ook de beperkingen en risico's. In feite geeft de Banque de France de voorkeur aan het gebruik van de geschiktere term "disintermediaire financiering" in plaats van de term "gedecentraliseerde financiering". De BoF vindt dat in plaats van DeFi aan te passen aan de bestaande regelgeving, regelgeving rekening moet houden met de specifieke kenmerken van DeFi. De paper onderzoekt twee belangrijke mogelijke organisatorische arrangementen. In de eerste zou de infrastructuur blijven vertrouwen op openbare blockchains. Deze zouden echter vóór gebruik moeten worden "gecertificeerd" volgens minimale beveiligingsnormen (dwz certificering van computercode, minimaal aantal validators, limiet op concentratie van validatiecapaciteit, certificering van slimme contracten enz. die de interactie met niet-gecertificeerde slimme contracten). In de tweede regeling zouden financiële functies worden overgedragen aan private blockchains, om passende governance- en beveiligingsniveaus te garanderen. Deze functies zouden dan worden beheerd door vertrouwde particuliere of publieke spelers, hoewel dit de innovatiemogelijkheden van niet-intermediaire financiering zou kunnen beperken. Het benadrukt ook de noodzaak om een ​​wettelijke status toe te kennen aan "gedecentraliseerde autonome organisaties" (DAO's), die goed toezicht mogelijk zou maken, naast toezicht op tussenpersonen die de toegang van gebruikers tot DeFi-diensten vergemakkelijken. Het benadrukt ook de noodzaak om DeFi-services afhankelijk te maken van het niveau van financiële kennis en risicobereidheid van de klant, die beide objectief moeten worden beoordeeld.

Société General introduceert EURCV, een Euro stablecoin op Ethereum

Het in Parijs gevestigde Société General-FORGE, een volledig geïntegreerde en gereguleerde dochteronderneming van de Société General-groep die zich toelegt op digitale activa, aangekondigd het lanceert de EUR CoinVertible (EURCV), een in euro luidende stablecoin op het Ethereum blockchain. Het EURCV-witboek is te vinden hier.

Het EU-parlement keurt MiCA goed en nieuwe regels voor het overdragen van crypto-activa in de EU

Op 20 april stemde het EU-parlement voor de eerste stukje EU-wetgeving voor het traceren van overdrachten van crypto-activa zoals bitcoins en tokens voor elektronisch geld. De zogenoemde "reisregel”, dat al wordt gebruikt in traditionele financiën, zal in de toekomst overdrachten van crypto-activa dekken. Informatie over de bron van het activum en de begunstigde zal met de transactie moeten "meereizen" en aan beide zijden van de overdracht worden opgeslagen. De wet zou ook betrekking hebben op transacties van meer dan € 1,000 van zelfgehoste portemonnees, wanneer ze communiceren met gehoste portemonnees die worden beheerd door aanbieders van cryptoactiva. De regels zijn niet van toepassing op persoonlijke overdrachten die worden uitgevoerd zonder een aanbieder of tussen aanbieders die namens hen optreden.

De plenaire vergadering gaf ook definitief groen licht voor nieuwe gemeenschappelijke regels inzake toezicht, consumentenbescherming en milieuwaarborgen van crypto-activa, waaronder crypto-valuta's (Mica). MiCA vereist dat CASP's (crypto-asset service providers) zich registreren en goedkeuring verkrijgen van regelgevende instanties in een EU-land. Eenmaal goedgekeurd volgens de EU-regelgeving, kan een CASP zijn licentie "paspoorteren" naar andere EU-landen, zonder dat er extra licenties nodig zijn. Het bevat ook waarborgen tegen marktmanipulatie en financiële criminaliteit. De European Securities and Markets Authority (ESMA) en de European Banking Authority (EBA) zullen toezicht houden op de naleving van cryptobedrijven. De geschatte tijdlijn voor toepassing van de verordening is juni/juli 2024 voor de stablecoin-bepalingen en eind 2024/begin 2025 voor de overige bepalingen.

De Britse regering publiceert een discussienota over de fiscale behandeling van DeFi-leningen en stakingen

De Britse regering heeft een overleg paper, waarin een wetswijziging in de fiscale behandeling van DeFi-leningen en stakingen wordt onderzocht. De consultatie duurt acht weken van 27 april 2023 tot en met 22 juni 2023.

De Reserve Bank of Zimbabwe is van plan een digitale valuta met goud als wettig betaalmiddel te introduceren 

Cointelegraph gerapporteerd dat de Reserve Bank of Zimbabwe van plan is een door goud gedekte digitale valuta als wettig betaalmiddel te introduceren in een poging de valuta van het land te stabiliseren tegen aanhoudende depreciatie ten opzichte van de Amerikaanse dollar.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Regelgevers in Dubai vragen Binance om informatie over eigendom en bestuur

Bloomberg meldt dat van Dubai Virtuele activa Regelgevende Autoriteit (VARA) heeft Binance gevraagd om informatie te verstrekken over haar eigendomsstructuur, governance en auditprocedures.

De Australische derivatenlicentie van Binance is geannuleerd door ASIC in Australië

Op 6 april heeft de Australian Securities and Investments Commission (ASIC) geannuleerd de Australische licentie voor financiële diensten (AFS) in het bezit van "Oztures Trading Pty Ltd", handelend onder de naam Binance Australia Derivatives (Binance). De licentie-intrekking is uitgevoerd naar aanleiding van een verzoek tot annulering ontvangen van Binance. Na de annulering: met ingang van 14 april 2023 kunnen klanten geen derivatenposities verhogen of nieuwe posities openen bij Binance. Binance zal van klanten eisen dat ze alle bestaande derivatenposities vóór 21 april 2023 sluiten, waarna Binance alle resterende openstaande posities zal sluiten.

De Japanse FSA voegt vier nieuwe crypto-uitwisselingen toe aan de zwarte lijst voor het werken zonder registratie

Het Japanse Financial Services Agency (FSA) heeft er vier toegevoegd cryptogeld uitwisselingen hebben zijn Blacklists  van VASP's die zonder licentie werken, namelijk: Bitget, MEXC Global, Bybit en BitForex.

De Zuid-Koreaanse autoriteiten nemen $ 160 miljoen aan activa in beslag die verband houden met Terra-werknemers

Het parket van het zuidelijke district van Seoul heeft naar verluidt nam ongeveer $ 160 miljoen aan activa (voornamelijk onroerend goed) in beslag om de onverschuldigde winsten terug te vorderen van acht mensen die verband hielden met de ineenstorting van Terraform Labs, waaronder mede-oprichter Daniel Shin.

Luno sluit zijn activiteiten in Singapore

Wereldwijd cryptocurrency-bedrijf Luno aangekondigd dat het zijn activiteiten in Singapore zal sluiten en beweert "regelmatige evaluatie van zijn wereldwijde strategie en aanwezigheid". Als gevolg van deze beslissing heeft Luno de Monetaire Autoriteit van Singapore op de hoogte gebracht van haar voornemen om haar licentieaanvraag in te trekken, en verduidelijkt dat haar activiteiten in andere regio's niet worden beïnvloed door deze beslissing. Gebruikers krijgen de instructie om al hun cryptocurrency of SGD van hun Luno op te nemen portemonnee tegen 19 juni 2023, terwijl alle Luno-accounts van klanten in Singapore tegen 20 juni 2023 zullen worden gesloten. Het nieuws komt van Luno's mede-oprichter Marcus Swanepoel, die zal aftreden als CEO en een nieuwe rol als uitvoerend voorzitter zal krijgen . Swanepoel wordt opgevolgd door James Lanigan, die voorheen de Chief Operating Officer was.

De rechtbank van Hong Kong verklaart dat cryptocurrencies eigendom zijn

Een rechtbank in Hong Kong heeft verklaard dat cryptocurrencies eigendom zijn en voor het eerst in vertrouwen kunnen worden gehouden Dat meldt advocatenkantoor Hogan Lovells. De uitspraak hield verband met de liquidatie van Gatecoin in maart 2019, dat in 2016 werd gehackt en ongeveer $ 2 miljoen aan digitale activa verloor. De beslissing plaatst Hong Kong volledig in lijn met meerdere andere common law-jurisdicties wat betreft de erkenning van het eigendomsrecht van digitale activa.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.