Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #14

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 95

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #14

2 oktober 2023

Demetrios Tseas

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

IOSCO geeft beleidsaanbevelingen voor DeFi; stelt voor dat DeFi wordt gereguleerd in overeenstemming met het principe ‘Dezelfde activiteit, hetzelfde risico, hetzelfde regelgevende resultaat’

Op 7 september heeft de Internationale Organisatie van Effectencommissies (IOSCO) een Beleidsaanbevelingen For Decentralised Finance (DeFi) Consultatierapport. Dit consultatierapport analyseert DeFi en stelt negen beleidsaanbevelingen voor die IOSCO tegen eind 2023 wil afronden, om adres zorgen over marktintegriteit en beleggersbescherming. IOSCO beveelt onder meer aan dat toezichthouders:

  • Analyseer DeFi-producten en diensten, en het principe van “dezelfde activiteit, hetzelfde risico, hetzelfde resultaat van de regelgeving” toepassen
  • Streven naar het identificeren van de natuurlijke personen en entiteiten van een vermeende DeFi-regeling of -activiteit die onderworpen zouden kunnen zijn aan het toepasselijke regelgevingskader (dat wil zeggen degenen die controle of voldoende invloed uitoefenen op een DeFi-regeling of -activiteit)
  • Identificeer en adresseer materiële risico's (dwz operationele en technologische risico's), die effectief moeten worden beheerd en beperkt;
  • Vereis duidelijke, nauwkeurige en uitgebreide openbaarmaking aan gebruikers en investeerders over de aangeboden DeFi-producten en -diensten, om ervoor te zorgen dat gebruikers zich volledig bewust zijn van de bijbehorende risico's van de producten of diensten waarmee zij interacteren
  • Handhaaf de toepasselijke wetten, bevorder grensoverschrijdende samenwerking en begrijp de onderlinge verbindingen van DeFi met traditionele financiële markten.

IOSCO verwelkomt input van alle belanghebbenden als onderdeel van dit consultatieproces tot 19 oktober 2023.

IMF-FSB publiceert Synthesis Paper: Policies for Crypto-Assets

Op 7 september hebben het Internationale Monetaire Fonds (IMF) en de Financial Stability Board (FSB) gepubliceerde hun gezamenlijk rapport over crypto-activa, om de macro-economische en financiële stabiliteitsrisico’s die aan crypto-activa verbonden zijn, te identificeren en erop te reageren. Het artikel benadrukt dat crypto-activa al meer dan tien jaar bestaan, een aanzienlijke volatiliteit hebben vertoond en in complexiteit zijn toegenomen. Tot nu toe zijn de directe verbindingen tussen crypto-activa en systeemrelevante financiële instellingen, financiële kernmarkten en marktinfrastructuren beperkt gebleven. Niettemin hebben ze het potentieel om in specifieke rechtsgebieden een bron van systeemrisico te worden als ze terrein winnen voor betalingen of retailbeleggingen. Het IMF heeft de belangrijkste elementen van een passende beleidsreactie geschetst, inclusief macro-economische, juridische en financiële integriteitsoverwegingen en implicaties voor het monetaire en begrotingsbeleid. Tegelijkertijd hebben de FSB en de standaardbepalende instanties (SSB’s) regelgevende en toezichthoudende aanbevelingen en normen gepubliceerd om de financiële stabiliteit, financiële integriteit, marktintegriteit, beleggersbescherming, prudentiële en andere risico’s die voortvloeien uit crypto-activa aan te pakken.

Verklaring van de leiders van de G20 New Delhi over crypto-activa en CBDC’s

De leiders van de G20 kwamen op 9 en 10 september bijeen in New Delhi onder het thema 'Vasudhaiva Kutumbakam', een zin uit het Sanskriet die voorkomt in hindoeïstische teksten en die ‘De wereld is één familie“. Onder andere onderwerpen de Verklaring van de leiders van de G20 New Delhi verwezen naar crypto-activa en Central Bank Digital Currencies (CBDC’s). Met betrekking tot cryptoassets benadrukte de verklaring dat “Wij onderschrijven de aanbevelingen op hoog niveau van de Financial Stability Board (FSB) voor de regulering, het toezicht en het toezicht op crypto-activaactiviteiten en -markten en op mondiale stablecoin arrangementen”. Met betrekking tot de digitale valuta van de centrale bank zegt de verklaring: “Wij verwelkomen discussies over de mogelijke macrofinanciële implicaties die voortvloeien uit de introductie en adoptie van Central Bank Digital Currencies (CBDC’s), met name over grensoverschrijdende betalingen en over het internationale monetaire en financiële systeem.'.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

CFTC geeft orders uit aan exploitanten van drie DeFi-protocollen voor het aanbieden van illegale handel in digitale activaderivaten

Op 7 september heeft de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) bevelen uitgegeven gelijktijdig indienen en afwikkelen van aanklachten tegen drie gedecentraliseerde financiële protocollen: Opyn Inc.: een in Delaware geregistreerd bedrijf gevestigd in Californië; ZeroEx, Inc.: een bedrijf uit Delaware, gevestigd in Californië; en Deridex, Inc.: een bedrijf uit Delaware, gevestigd in North Carolina. Deridex en Opyn worden ervan beschuldigd dat ze zich niet hebben geregistreerd als een swapexecution facility (SEF) of aangewezen contractmarkt (DCM), dat ze zich niet hebben geregistreerd als een futures commission Merchant (FCM) en dat ze geen klantidentificatieprogramma hebben ingevoerd als onderdeel van een Wet bankgeheim nalevingsprogramma, zoals vereist van FCM's. ZeroEx, Opyn en Deridex worden ook beschuldigd van het illegaal aanbieden van grondstoffentransacties met hefboomwerking en marges in digitale activa. De bevelen vereisen dat Opyn, ZeroEx en Deridex civielrechtelijke boetes betalen van respectievelijk $250,000, $200,000 en $100,000, en ophouden met het overtreden van de Commodity Exchange Act (CEA) en CFTC-regelgeving, zoals ten laste gelegd.

FinCEN geeft waarschuwing uit over het voorkomen van “Pig Butchering” crypto-investeringszwendel

Op 8 september heeft het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) een bevel uitgevaardigd te waarschuwen om een ​​prominente zwendel met investeringen in virtuele valuta onder de aandacht te brengen, bekend als ‘varkensslachting’. Slachtoffers investeren in zogenaamd legitieme investeringsmogelijkheden in virtuele valuta voordat hun geld wordt opgelicht. Oplichters noemen hun slachtoffers ‘varkens’ en maken gebruik van fictieve identiteiten, de gedaante van potentiële relaties en uitgebreide verhaallijnen om het slachtoffer ‘vet te mesten’ door te laten geloven dat ze een vertrouwde samenwerking hebben voordat ze de slachtoffers bedriegen van hun bezittingen – het ‘afslachten’. .” Meerdere Amerikaanse wetshandhavingsbronnen schatten dat slachtoffers in de Verenigde Staten miljarden dollars hebben verloren door deze oplichting en andere fraude met investeringen in virtuele valuta. De waarschuwing van FinCEN legt de methodologie van de zwendel uit; biedt gedragsmatige, financiële en technische alarmsignalen om financiële instellingen te helpen gerelateerde verdachte activiteiten te identificeren en te rapporteren; en herinnert financiële instellingen aan hun rapportagevereisten op grond van de Bank Secrecy Act.

FDIC publiceert rapport met details over het toezicht op de voormalige First Republic Bank in Californië

Op 8 september maakte de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) de cijfers bekend Toezicht van de FDIC op de First Republic Bank, een interne evaluatie waarin het toezicht van het agentschap op de First Republic Bank in San Francisco wordt geëvalueerd van 2018 tot de mislukking ervan in mei 2023. First Republic Bank werd op 1 mei 2023 gesloten en de FDIC als curator aangesteld. De FDIC heeft een koop- en overnameovereenkomst gesloten met JPMorgan Chase Bank om alle deposito's en vrijwel al haar activa over te nemen. Het rapport geeft informatie over de oorzaken van het faillissement van First Republic Bank en evalueert het toezicht van de FDIC op de bank.

SEC brengt maker van Stoner Cats Web Series in rekening voor het niet-geregistreerd aanbieden van NFT's

Op 13 september 2023 heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) opgeladen Stoner Cats 2 LLC (SC2) met het uitvoeren van een niet-geregistreerde aanbieding van crypto-activa-effecten in de vorm van zogenaamde niet-fungibele tokens (NFT's) die ongeveer $ 8 miljoen ophaalden bij investeerders om een ​​geanimeerde webserie genaamd Stoner Cats te financieren. Volgens het SEC-bevel bood en verkocht SC2 aan investeerders meer dan 10,000 NFT's voor ongeveer $ 800 per stuk, die binnen 35 minuten uitverkocht waren. Uit het bevel blijkt dat zowel vóór als nadat Stoner Cats NFT's aan het publiek waren verkocht, de marketingcampagne van SC2 de specifieke voordelen van het bezit ervan benadrukte, waaronder de mogelijkheid voor eigenaren om hun NFT's door te verkopen op de secundaire markt, plus de verwachting van winst, waardoor ze als als effecten die onder de SEC vallen en geregistreerd moeten worden. Zonder de bevindingen van de SEC toe te geven of te ontkennen, stemde SC2 in met een last onder dwangsom en het betalen van een civiele boete van $ 1 miljoen.

Amerikaanse wetgevers bevorderen wetgeving die de digitale dollar blokkeert

Op 20 september heeft de House Financial Services Committee twee wetsvoorstellen over een potentiële digitale dollar goedgekeurd, aldus een Amerikaanse krant aankondiging van voorzitter Patrick McHenry. Markups zijn sessies waarin wetgevers de details van een wetsvoorstel bespreken, voordat de wetgeving naar de Tweede Kamer wordt verplaatst. Een van de wetsvoorstellen is de Digital Dollar Pilot Prevention Act, oftewel HR 3712, die de Federal Reserve verbiedt om proefprogramma’s te starten om CBDC’s te testen zonder goedkeuring van het Congres. De tweede wetgeving is een wijziging van de Federal Reserve Act die Fed-banken verbiedt bepaalde producten of diensten rechtstreeks aan een individu aan te bieden, samen met een verbod op het gebruik van CBDC’s voor monetair beleid en voor andere doeleinden.

House Financial Services Committee heeft SEC-voorzitter Gary Gensler ondervraagd over crypto-onderwerpen

Op 27 september zei SEC-voorzitter Gary Gensler naar verluidt verdedigde de aanpak van de SEC ten aanzien van cryptoregulering bij het House Financial Services Committee (HFSC). Commissievoorzitter Patrick McHenry noemde de passiviteit van de SEC de afgelopen maanden “schandelijk”, verwijzend naar het feit dat de SEC niet heeft gehandeld om tegemoet te komen aan de tweeledige zorgen in verband met de acties van de SEC tegen bedrijven binnen het ecosysteem van digitale activa.

SEC stelt het besluit over vier nog verder uit Bitcoin ETF-deponeringen

Op 28 september heeft de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) dit opnieuw gedaan naar verluidt vertraagd zijn besluit over vier Bitcoin Exchange-Traded Fund (ETF)-aanvragen. De SEC heeft afzonderlijke extensies aangekondigd voor BlackRock, Bitwise, Invesco Galaxy Digital en Valkyrie. Dit is de tweede ronde van vertragingen voor deze ETF-aanvragen in een maand. Deze vertraging draagt ​​bij aan het groeiende aantal ETF-aanvragen die dit jaar te maken kregen met uitstel van de SEC.

Het nieuwe wetsvoorstel heeft tot doel om aanbieders van cryptodiensten te verplichten alle transacties buiten de keten te rapporteren

Op 29 september sprak de Amerikaanse Democratische vertegenwoordiger Don Beyer geïntroduceerd de Off-Chain Digital Commodity Transaction Reporting Act, wetgeving die deelnemers aan de markt voor digitale activa zou beschermen door van handelsplatforms te eisen dat ze alle off-chain transacties binnen 24 uur rapporteren aan een repository die is geregistreerd bij de Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

De Britse FCA stelt nieuwe regels voor openbaarmakingen en regels voor cryptomarketing 

Op 7 september heeft de Britse Financial Conduct Authority (FCA) de verwachtingen over de implementatie van nieuwe, strengere regels. Deze regels zijn bedoeld om de marketing van crypto-activaproducten duidelijker en nauwkeuriger te maken, voorzien van prominente risicowaarschuwingen, die mensen niet op ongepaste wijze mogen stimuleren om te investeren (dwz prikkels zoals 'verwijs een vriend'-bonussen zullen worden verboden). Deze nieuwe regels worden op 8 oktober van kracht, maar bedrijven kunnen tot 8 januari 2024 de tijd krijgen om functies te introduceren die een grotere technische ontwikkeling vereisen, waarbij de kernregels nog steeds van kracht worden vanaf 8 oktober 2023.

Europol brengt Spotlight Report uit, onderzoekt trends in cybercriminaliteitsactiviteiten

Naar aanleiding van de Evaluatie van de georganiseerde misdaad op internet (IOCTA) 2023Op 15 september 2023 publiceerde Europol het spotlight-rapport “Cyberaanvallen: het toppunt van Crime-as-a-Service”. Het onderzoekt de ontwikkelingen op het gebied van cyberaanvallen en bespreekt nieuwe methoden en bedreigingen zoals waargenomen door de operationele analisten van Europol. Het rapport schetst ook de soorten crimineel structuren die achter cyberaanvallen zitten, en hoe deze steeds professioneler wordende groepen veranderingen in de geopolitiek exploiteren als onderdeel van hun modus operandi.

De Duitse BaFin roept op tot mondiale regels die ook gelden voor nichefinancieringscentra

Op 18 september publiceerde Rupert Schaefer, uitvoerend directeur voor Strategie, Beleid en Controle voor BaFin, de Duitse federale financiële toezichthoudende autoriteit, een post, gericht op wat de toezichthouder kan leren van de ‘turbulentie’ op de cryptomarkten. “Sommige crypto-activa en gedecentraliseerde financieringsprojecten lijken zeker op niet-identificeerbare vliegende objecten. Het zou nalatig zijn om ze simpelweg te negeren.” Schaefer vergeleek de noodzaak van crypto-regulering met vliegregels, met het argument dat passagiers gevaar lopen als er geen “ordelijk luchtverkeer” is, en benadrukte dat “wij als financiële toezichthouders in de toren zitten. We moeten hun kenmerken kennen, begrijpen, hun route kennen en indien nodig ingrijpen. Alleen zo kunnen we een veilig en ordelijk luchtverkeer garanderen. Marktpartijen kunnen dan ook op de lange termijn profiteren van de gedistribueerde grootboektechnologie (DLT).’

Bybit schort de diensten in Groot-Brittannië op

Op 22 september, Bybit aangekondigd dat het proactief hun diensten in Groot-Brittannië zal opschorten, met het oog op de nieuwe regels die zijn geïntroduceerd door de Britse Financial Conduct Authority met betrekking tot marketing en communicatie door cryptobedrijven (beleidsverklaring PS23/6). In Groot-Brittannië is Bybit Fintech Limited geregistreerd onder ondernemingsnummer 14804337. Met ingang van 1 oktober 2023 accepteert Bybit niet langer nieuwe aanvragen voor het openen van een rekening van geïdentificeerde Britse ingezetenen of onderdanen. Met ingang van 8 oktober 2023 kunnen bestaande Britse klanten niet langer nieuwe stortingen doen, nieuwe contracten afsluiten of hun bestaande posities voor alle producten en diensten vergroten. Ze kunnen hun posities verkleinen en sluiten, en hun geld van ons platform opnemen.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

MAS vaardigt negenjarige verbodsbevelen uit tegen Three Arrows Capital Pte. Ltd., oprichters

Op 14 september 2023 heeft de Monetaire Autoriteit van Singapore (MAS) uitgegeven negenjarige verbodsbevelen tegen Zhu Su (Chief Executive Officer) en Kyle Livingston Davies (voorzitter en directeur) van hedgefondsen Three Arrows Capital, Pte. Ltd., wegens overtredingen van de Securities and Futures Regulation, en vanwege het nalaten om een ​​passend kader voor risicobeheer te creëren, naast andere overtredingen.

Japan gaat de crypto-regelgeving versoepelen – zodat startups geld kunnen inzamelen via digitale activa

Volgens een bericht van 16 september verslag door Nikkei, Japan wel naar verluidt voorbereidingen treffen om startups in staat te stellen nieuwe financiering aan te trekken bij durfkapitaalbedrijven door de verkoop van digitale activa. Japan beperkt momenteel commanditaire vennootschappen tot conventionele activa zoals aandelen, aandelenopties en beveiligingstokens zoals gedefinieerd door de Japanse effectenwetgeving. De nieuwe regel zou andere tokens en crypto-activa aan die lijst toevoegen, waardoor een investeringsgebied wordt uitgebreid dat in het land relatief onderontwikkeld is. Het kabinet is van plan om de noodzakelijke wettelijke herzieningen al in 2024 aan het parlement voor te leggen.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.