Na bijna een decennium van langzame opbouw worden cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ethereum nu onderdeel van de reguliere financiële markten. Beleggers hebben sinds 2019 miljarden dollars in de cryptocurrency-markten gepompt.

Lees verder om meer te weten te komen over de essentiële elementen van beleggen in aandelen en crypto en hun respectievelijke sterke en zwakke punten en langetermijnvooruitzichten – en hoe we beide hier bij Bitcoin Market Journal combineren.

Investeringspotentieel vergelijken op de crypto- en aandelenmarkten

Hoewel beleggers in cryptocurrencies en aandelen een gemeenschappelijk doel delen (het creëren van rijkdom), zijn er aanzienlijke verschillen tussen de twee soorten activa. Deze verschillen zullen bepalen wat u op die markten kunt verwachten, dus u zou voldoende onderzoek en zelfonderzoek moeten kunnen doen om te bepalen welke aanpak het beste voor u is.

We kunnen de volgende grote verschillen tussen crypto en traditioneel beleggen identificeren:

Potentiële opbrengsten

Ondanks een of andere vorm van crash elk decennium hebben de mondiale aandelenmarkten altijd een gestage opwaartse trend laten zien. Langetermijnrendementen zijn dat wel gemiddeld zo’n 10%, zoals gemeten door goed presterende indices zoals de S&P 500 over bijna 100 jaar.

Dit is een gebied waarop crypto een beslissende voorsprong heeft dankzij de extreme volatiliteit. Individuele crypto’s zoals Ethereum en bitcoin kunnen na 5-6 jaar opmerkelijk hoge rendementen opleveren als je ze laag koopt en verkoopt tijdens een prijsstijging.

De onderstaande tabel biedt een verhelderende vergelijking tussen populaire crypto’s, aandelen, indices en onze eigen blockchain-portfolio op korte, middellange en lange termijn vanaf 2018:

Zoals je kunt zien, onze eigen Blockchain Believer-portfolio presteert beter dan enkele van de grootste bedrijven op de aandelenmarkt. Onze aanpak combineert traditionele aandeleninvesteringen met een klein percentage crypto-exposure (ongeveer 5%-10%) van onze totale portefeuille.

Toegang, eigendom en privacy

U heeft een geverifieerd makelaarsaccount nodig (met een burgerservicenummer, contactadres en meer) om aandelen te kopen. Aandelenbezit geeft u een aandeel in het bedrijf met toegang tot toekomstige voordelen zoals dividenden en inkomsten.

U kunt cryptocurrencies bezitten en verhandelen met relatieve privacy en anonimiteit, afhankelijk van de beurs die u gebruikt om uw tokens te kopen. Omdat een crypto-token echter geen intrinsieke waarde heeft, levert het bezitten ervan u zelden extra voordelen op.

Beschikbare liquiditeit voor markten en activa-eigenaren

Wanneer u grotere markten heeft met meer deelnemers, heeft u betere kansen om een ​​koper voor uw activa te vinden. Dit is een reden waarom aandelen over het algemeen als meer liquide worden beschouwd dan cryptocurrencies.

Dit hangt echter vaak af van de huidige prestaties van een bedrijf en zijn populariteit onder beleggers. Hetzelfde geldt, zij het in grotere mate, ook voor de cryptocurrency-markten. Het is waarschijnlijker dat u kopers vindt voor een populaire crypto zoals bitcoin dan voor een kleiner, minder bekend token.

Volatiliteit

Hoewel beide markten gevoelig zijn voor periodes van volatiliteit en grote crashes, komen ze veel vaker voor op de cryptocurrency-markten. Gemiddeld zijn er kleine correcties van maximaal 10% gebeurt elke twee jaar op de aandelenmarkten, waarbij eens in de twaalf jaar een grote crash (30%) plaatsvindt.

Daarentegen zijn er alleen al in de afgelopen tien jaar minstens drie significante crashes op de cryptomarkten geweest, waarbij de laatste één wegveegde. bijna 60% tot 70% van de totale marktkapitalisatie van grote munten.

Crypto is een aantal magnitudes volatieler dan aandelen. Dit kan te wijten zijn aan de leeftijd en volwassenheid van cryptomarkten of aan de groei die gepaard gaat met een nieuwe technologie.

Risicoblootstelling

De simpele realiteit is dat aandelen een veel veiliger investeringsmogelijkheid bieden dan crypto. De markt is zwaar gereguleerd, bedrijven moeten de openbaarmakingsregels volgen en beleggers hebben enige bescherming tegen oplichting.

Dergelijke vangnetten bestaan ​​niet in crypto, omdat alles ongereguleerd is gelaten. Maar dat zou de komende twee tot drie jaar aanzienlijk kunnen veranderen als toezichthouders zoals de SEC een agressieve houding aannemen.

De voor- en nadelen van beleggen in cryptovaluta begrijpen

Beleggen in cryptovaluta is het proces van het kopen, aanhouden en verhandelen van een of meer van verschillende soorten digitale activa, wat onder de definitie van ‘crypto’ valt. Bitcoin (BTC) en Ethereum (ETH) zijn de twee grootste en meest bekende cryptocurrencies ter wereld. Bitcoin alleen al is goed voor ongeveer $571 miljard aan waarde, gevolgd door Ethereum met $224.4 miljard.

Buiten deze twee opties zijn er verschillende soorten munten, waaronder zogenaamde ‘altcoins’ (Dogecoin, Solana, Cardano) en stablecoins die zijn gekoppeld aan de waarde van de Amerikaanse dollar (Tether, USD Coin). De markt biedt ook andere geavanceerde investeringsmogelijkheden in de vorm van Decentralized Finance (DeFi)-apps, staking, yield farming, NFT's en meer.

Om meer te leren over de basisprincipes van het opbouwen van een gediversifieerde blockchain-portfolio, bekijk onze uitgebreide gids. Volgens cijfers zijn er in 22,900 ongeveer 2023 cryptocurrencies gecreëerd. CoinMarketCap. In het derde kwartaal van 3 bedroeg de wereldwijde marktkapitalisatie van cryptocurrency ongeveer $2023 biljoen.

De mechanismen van beleggen in crypto: portefeuilles en uitwisselingen

Om in crypto te investeren, ga je hoogstwaarschijnlijk via een beurs werken. Cryptocurrency-beurzen zijn online platforms waar u verschillende cryptocurrencies kunt kopen en verkopen. Gecentraliseerde uitwisselingen zoals Coinbase en Binance zijn beginnersvriendelijke opties, omdat ze fiat-betaalmethoden zoals creditcards of bankoverschrijvingen accepteren.

Om cryptocurrencies op te slaan, heb je een crypto-portemonnee nodig. De portemonnee is de locatie op het cryptonetwerk waar uw valuta wordt bewaard en van waaruit u munten of tokens inwisselt.

Er zijn veel portefeuilleopties beschikbaar, variërend van softwareportefeuilles (makkelijk te gebruiken maar minder veilig) tot hardwareportefeuilles (minder handig maar veiliger).

Wat zijn de voordelen van beleggen in cryptocurrency?

De cryptomarkt zou niet zo zijn geëxplodeerd als er niet iets was dat mensen waardevol vonden. Die waarde komt echter voort uit het feit dat crypto andere kansen en voordelen biedt dan traditioneel beleggen.

Deze positieve factoren drijven meestal crypto-investeringen aan:

Geen verandering zonder nul voor snelle groei en aanzienlijke rendementen

Voor de allereerste transactie in 2009 bedroeg de prijs 1 BTC was gekoppeld aan $ 0.0009. Snel vooruit naar november 2021 en de prijs van 1 BTC overtrof een ongelooflijke $ 68,000. Voor perspectief: een investering van $1,000 in Bitcoin in 2009 zou in slechts twaalf jaar zijn gegroeid tot meer dan $75 miljard.

Een tijdige investering in tokens zoals bitcoin of Ethereum heeft historisch gezien binnen enkele jaren viercijferige ROI-percentages opgeleverd. Het is niet verwonderlijk dat dit een van de belangrijkste redenen is waarom zoveel beleggers graag willen deelnemen aan investeringen in cryptocurrency.

Potentiële dekking tegen inflatie

Bitcoin is vaak “digitaal goud” genoemd vanwege de vele overeenkomsten met het edelmetaal. Net als goud heeft het een beperkte voorraad, is het zeer liquide, draagbaar en fungeert het op de lange termijn als een relatief betrouwbare waardeopslag.

Ondanks de volatiliteit classificeren beleggers bitcoin vaak als een beter groeivooruitzicht op de lange termijn dan goud. Als gevolg hiervan parkeren veel beleggers hun geld in bitcoin en andere soortgelijke valuta als afdekking tegen de stijgende inflatie.

Het kapitaliseren van disruptieve technologie

Veel van de ‘overnight succes’-investeerders in crypto wisten dat ze in een innovatieve, zelfs ontwrichtende technologie terechtkwamen. Blockchain kan een revolutie teweegbrengen in sectoren van het bankwezen tot de financiële sector, de gezondheidszorg, de logistiek en meer. Early adopters zullen eerder profiteren van de disruptie. Veel investeerders rekenen op het groeipotentieel van de technologie op de lange termijn.

Geen tijdsbeperkingen op handelen

Het crypto-ecosysteem is een zeer volatiele markt die 24/7, 365 dagen per jaar bruist van handelsactiviteiten. Veel beleggers zijn op zoek naar lucratieve kortetermijntransacties. Door de frequente prijsvolatiliteit zijn er volop mogelijkheden voor succesvolle ‘koop laag en verkoop hoog’-tactieken.

Wat zijn de nadelen van beleggen in cryptocurrency?

Zoals bij elke markt zijn er echter enkele risico's verbonden aan het investeren in crypto. Sommige risico's zijn vergelijkbaar met aandelenmarktrisico's, en sommige zijn uniek voor deze specifieke beleggingscategorie.

Enkele nadelen van crypto-beleggen zijn:

Onvoorspelbare en grootschalige volatiliteit

De cryptomarkt draait bijna volledig op het beleggerssentiment en de krachten van vraag en aanbod. Als gevolg hiervan hebben tokens een hoge volatiliteit met ongebreidelde pieken en dalen.

Alleen al in 2022 de marktwaarde met ruim 2 biljoen dollar ingestort, wat voor sommige beleggers tot enorme verliezen heeft geleid. De crash van het Terra/Luna stablecoin-project ruim 400 miljard dollar weggevaagd in slechts één maand. Er zijn doorgaans ups en downs, maar in crypto kunnen deze heuvels en valleien steil zijn.

Potentieel voor oplichting en fraude

Als een vrij jonge en groeiende markt is crypto berucht vanwege de talrijke, minder gerenommeerde blockchain-projecten. Het trekken van tapijten, hacks en andere aanvallen komen helaas vaak voor.

Hoewel de blockchain-technologie die aan alles ten grondslag ligt fundamenteel veilig is, ontdekken we de meeste tekortkomingen en veiligheidsrisico’s in de implementatiefase. Door het gebrek aan adequate regelgeving zijn er tal van slechte actoren en incompetente exploitanten.

Een veranderend regelgevingslandschap

Er is een toenemende golf van regelgevende acties tegen stablecoins en andere blockchain-projecten als gevolg van spraakmakende evenementen zoals de ineenstorting van de FTX-uitwisseling. In de VS heeft de SEC rechtszaken aangespannen tegen verschillende grote gecentraliseerde beurzen.

Er zijn strenge nieuwe regels gekomen in de EU al aangenomenEn De VS zouden spoedig dit voorbeeld kunnen volgen. Hoewel regelgeving essentieel is voor het welzijn van de markt op de lange termijn, zal er als gevolg van de toegenomen regelgeving in het begin enige turbulentie op de markten ontstaan.

De voor- en nadelen van beleggen in aandelen begrijpen

Een aandeel (in bepaalde contexten en rechtsgebieden ook wel een aandeel genoemd) vertegenwoordigt het eigen vermogen van een bedrijf, waarbij elk aandeel een klein stukje eigendom van het bedrijf vertegenwoordigt. Bedrijven geven meestal aandelen uit om kapitaal aan te trekken voor verschillende bedrijfsactiviteiten. Beleggers kopen aandelen om bedrijven te steunen die ze leuk vinden, in de hoop dat de aandelen in de loop van de tijd in waarde zullen stijgen (waardoor welvaart ontstaat). Dienovereenkomstig zullen aandelen in waarde stijgen of dalen op basis van verschillende factoren, waaronder het succes (of de reputatie) van een bedrijf, de vraag naar hun product of diensten, of andere externe economische factoren.

Er is een realiteit dat we niet kunnen overdrijven: beleggen in aandelen is een integraal onderdeel van het moderne economische en financiële systeem. De Amerikaanse aandelenmarkt is de grootste ter wereld, met een marktkapitalisatie van $46.2 biljoen in 2023. De wereldmarkt wordt gewaardeerd op $108.6 biljoen, wat de relatief jonge cryptocurrency-markten in de schaduw stelt.

De werking van traditioneel beleggen: beurzen en indices

In tegenstelling tot crypto kun je niet zomaar een app openen en aandelen kopen. U moet bepaalde markten bezoeken met een beurs, meestal met de medewerking van een effectenmakelaar. Aandelenbeurzen zijn de platforms waar beleggers hun aandelen kopen en verkopen.

Deze realiteit is de afgelopen jaren enigszins veranderd met de ontwikkeling van apps voor het kopen van aandelen. Tegenwoordig kunnen beleggers eenvoudig aandelen kopen en verkopen via online makelaars en handelsapps.

De prestaties van het bedrijf bepalen vaak de populariteit van een aandeel. Bedrijven met sterke winsten of goede vooruitzichten zien vaak de grootste koersstijging van hun aandelen. In het moderne tijdperk hebben aandelen van technologiebedrijven als Microsoft, Apple, Amazon en Google allemaal een sterk 'koop'-sentiment. en er is veel vraag naar.

Naast individuele aandelen kunnen beleggers ook naar andere opties kijken, zoals indexfondsen of op de beurs verhandelde fondsen (ETF's). ETF's bevatten een breed scala aan aandelen van goed presterende indices zoals de S&P 500 en effecten, obligaties en andere grondstoffen. Ze bieden beleggers een handige manier om een ​​hoge kans op rendement in evenwicht te brengen met risicobeheer door middel van diversificatie.

Wat zijn de voordelen van beleggen in aandelen?

Beleggen in aandelen kan een veiligere manier zijn (maar is niet altijd) om uw welvaart te vergroten, als u bereid bent de nodige zorgvuldigheid in acht te nemen en een goed gevoel voor geduld aan de dag legt.

Dit zijn de belangrijkste voordelen van beleggen in aandelen:

De aandelenmarkt is beproefd en getest

Het uitgeven van en beleggen in aandelen bestaat al eeuwen, te beginnen in de 1600e eeuw, in het vroegmoderne/vroege koloniale tijdperk van Nederland. Het is een beproefde manier voor individuen en organisaties om deel te nemen aan de economie en dividenden of groei te plukken uit prijsstijgingen.

Een goede opslag van intrinsieke waarde

In tegenstelling tot crypto biedt het bezit van aandelen u verschillende tastbare voordelen die verband houden met echt eigen vermogen. U krijgt een aandeel in het bedrijf, met aansluitend recht op een deel van de toekomstige inkomsten, dividenden en andere bonussen en talloze voordelen. Afgezien van de marktwaarde van een aandeel, kan het bezit van een blue chip-aandeel in een bloeiende sector goud waard zijn (over 5, 10 of 20 jaar).

Aandelen zijn een goed gereguleerd bezit

Omdat ze al eeuwen bestaan, hebben overheden en financiële toezichthouders de aandelenmarkten ook relatief goed gereguleerd. Bedrijven die in de ruimte actief zijn, moeten strikte regels volgen, vooral met betrekking tot transparantie en het delen van informatie.

Wat zijn de nadelen van beleggen in aandelen?

Hoewel ze betrouwbaarder en voorspelbaarder zijn dan cryptocurrencies, hebben aandelen ook enkele zwakke punten:

Lagere kans op enorme winsten

Een enorm rendement op uw initiële investering is minder waarschijnlijk bij beleggen in aandelen in vergelijking met de cryptocurrency-markten. Dit is een neveneffect van de aandelenmarkt, waar de volatiliteit beter wordt beheerst – waardoor het risico wordt verminderd, maar ook het vermogen van kopers om snel winst te maken op risicovolle beleggingen wordt verminderd.

Beperkte toegang tot waardevolle aandelen

Goed presterende aandelen van grote bedrijven zijn vaak duizenden dollars waard, waardoor ze buiten het bereik van kleinere beleggers blijven. Hoewel ETF's en fractionele aandelen hier wel een aantal manieren voor bieden, brengen ze problemen met zich mee die te maken hebben met vergoedingen en liquiditeit. Daarentegen zijn alle crypto’s gemakkelijk verkrijgbaar in kleine fracties met een hoge liquiditeit.

Afhaalmaaltijden voor investeerders

Aandelen en cryptocurrencies zijn werelden van verschil als het gaat om cruciale aspecten zoals regelgeving, risicoblootstelling, volatiliteit en liquiditeit. Gezien de enorme verschillen rijst de vraag om de ander in uw portefeuille te vervangen eenvoudigweg niet. Ja, crypto heeft het potentieel voor levensveranderende rendementen, maar brengt ook aanzienlijke risiconiveaus met zich mee.

Er is echter geen eerlijk “antwoord” op deze vraag, omdat deze niet zo eenvoudig is als een of/of-vraag. Beleggers kunnen zowel aandelen als crypto gebruiken om rijkdom te realiseren, zolang ze maar bereid zijn hun onderzoek te doen.

De aanpak die we hier modelleren is er een waarbij beleggers een gediversifieerde portefeuille hebben met aandelen, obligaties en een kleine (5%-10%) investering in stabiele crypto. Dit is tot nu toe succesvol gebleken en je kunt ons voorbeeld volgen (met exclusieve rapporten, updates en inzichten) via ons Premium-lidmaatschap.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
• Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-vs-stock-investing/