Een recent rapport beweert dat criminelen voornamelijk cryptocurrencies gebruiken voor het witwassen van geld in Latijns-Amerika. In de meeste landen in de regio ontbreken serieuze veiligheidsmaatregelen die leiden tot uitbundige diefstallen door georganiseerde criminele groepen.

LATAM's donkere kant

Samengesteld door het cyberintelligentiebedrijf IntSights, de verslag ging dieper in op de betrokkenheid van Latijns-Amerika bij illegale financiële activiteiten. Meer specifiek werden talrijke geavanceerde georganiseerde misdaadgroepen geschetst die in de regio actief zijn. Toch negeren bedrijfsbeveiligingsteams dit probleem. Daarom nemen de illegale financiële transacties in Latijns-Amerika voortdurend toe.

In het document werd zelfs opgemerkt dat Latijns-Amerikaanse landen bovenaan de lijst staan ​​van de landen met de grootste witwaspraktijken ter wereld. Het verwees naar een nieuwe operationele methode die door criminelen wordt gebruikt: cryptocurrencies:

“De financiering van bedreigingen evolueert in Latijns-Amerika nu georganiseerde misdaadgroepen zich tot cryptocurrency wenden om grote hoeveelheden geld wit te wassen en het dark web induiken om hackers te vinden die ze kunnen inhuren.”

Volgens het allereerste blockchain-forensische team, CipherTrace, gebruiken criminelen verschillende belangrijke hulpmiddelen voor het witwassen van geld met cryptocurrencies. Deze omvatten niet-gereguleerde uitwisselingen waarvoor geen uitgebreid know-your-customer (KYC) en anti-witwasbeleid (AML) en ‘mixers’ vereist zijn.

Interessant genoeg was dat onlangs een voormalige Microsoft-medewerker schuldig bevonden voor het stelen van meer dan $ 10 miljoen en het witwassen ervan met dergelijke mixers.

Volgens het document lopen Colombia en Brazilië voorop als het gaat om illegale financiële transacties.

Cryptocurrency-interesse in LATAM

Het rapport gaf de toegenomen belangstelling voor Bitcoin en enkele alternatieve munten in de regio toe. Het verwees naar peer-to-peer-uitwisselingen als de voorkeursmethode voor het kopen of verkopen van digitale activa.

“Hoewel er een groot aantal cryptocurrency-uitwisselingen beschikbaar is om Latijns-Amerikaanse klanten te bedienen, zijn de P2P-platforms doorgaans de voorkeursmethode voor Fiat-valuta van/naar cryptocurrency-uitwisseling in de hele regio.

Gedurende 2019 en tot in 2020 kende het bekende P2P-platform LocalBitcoins een recordgroei in transactievolume in veel Latijns-Amerikaanse landen.”

Aan het einde van 2019, cryptoaardappel gerapporteerd het recordbrekende Bitcoin-handelsvolume in Argentinië en Venezuela. Beide landen registreren voortdurend hoge volumes, en Chili blijft niet ver achter. Deze laatste bereikte begin februari 2020 een nieuwe ATH.

Hoewel sommige mensen de moeilijke politieke situatie in die landen als de belangrijkste reden voor het hoge volume beschouwen, bracht het rapport een andere mogelijkheid naar voren:

“P2P-uitwisselingen ontberen doorgaans AML-programma’s en voeren weinig tot geen KYC-due diligence uit, wat criminele actoren verleidt om P2P te gebruiken in vergelijking met traditionele cryptocurrency-uitwisselingen.”