Gedecentraliseerde financiering (DeFi) belooft een toekomst met meer financiële inclusiviteit, totale transparantie en toegankelijkheid voor gebruikers. Aaf, een DeFi-protocol gebouwd op de Ethereum-blockchain, is uitgegroeid tot een van de toonaangevende platforms in de ruimte.

In DeFi springen kan ontmoedigend zijn, aangezien de meeste DeFi-protocollen een verschillende mate van expertise in blockchain-technologie vereisen. DeFi-apps zijn echter veel gebruiksvriendelijker geworden en Aave is daarop geen uitzondering, ook niet-handelaren zoals ik. 

DailyCoin beoordeelt de belangrijkste DeFi-platforms in de ruimte om onderwijs over gedecentraliseerde technologie te promoten. Deze uitgebreide beoordeling behandelt Aave, zijn functionaliteiten, sterke punten en mijn perspectief op het platform. 

Wat is Aave?

Aave is een open-source, multi-chain gedecentraliseerd DeFi-leningen protocol waarmee mensen crypto kunnen lenen. Het werkt op de Ethereum blockchain, die diensten aanbiedt zoals samengestelde renteopbouw, opbrengstlandbouw, uitlenen en lenen van digitale activa. 

In wezen is het Aave-platform een ​​systeem van slimme contracten waarmee deze transacties rechtstreeks tussen geldschieters en leners kunnen plaatsvinden zonder tussenpersoon.

Een van de unieke aspecten van Aave is het gebruik van aTokens en zijn eigen token, AAVE. Wanneer gebruikers een cryptocurrency in Aave storten, ontvangen ze een overeenkomstige hoeveelheid aTokens, die de gedeponeerde activa vertegenwoordigen en in realtime rente opbouwen. 

Het AAVE-token wordt daarentegen gebruikt voor bestuur van het protocol. AAVE-tokenhouders kunnen deelnemen aan besluitvorming, stemmen over voorstellen en protocolupgrades. 

Welke tokens ondersteunt Avee? 

Aave ondersteunt een verscheidenheid aan crypto-activa voor uitlenen en lenen. Op het moment van deze beoordeling kunnen gebruikers belangrijke ERC-20-tokens verhandelen, zoals ETH, gewikkelde Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche en vele anderen. Het Aave-protocol ondersteunt ook ERC-20 stablecoins, zoals DAI, USD Coin (USDC) en Tether USDT. 

Heeft Aave KYC? 

Het is belangrijk op te merken dat Aave, net als andere DeFi-platforms, zoals Uniswap, geen Know Your Customer (KYC) -proces heeft. In tegenstelling tot gecentraliseerde uitwisselingen zoals Coinbase en Binance hoeven gebruikers hun ID niet te tonen tijdens het handelen. Dit betekent dat iedereen met het protocol kan communiceren als ze een Ethereum-portemonnee hebben. 

Dit gebrek aan KYC is een tweesnijdend zwaard; aan de ene kant zorgt het voor meer privacy en inclusiviteit, maar aan de andere kant kan het kwaadwillende actoren aantrekken. Als gevolg hiervan moeten gebruikers extra voorzichtig zijn bij transacties op het Aave-platform, ervoor zorgen dat ze de bijbehorende risico's begrijpen en veilige portemonneepraktijken hebben.

Geschiedenis van Aave

De reis van Aave is interessant en diep verweven met de evolutie van DeFi zelf. Het platform begon als ETHLend, een eenvoudig peer-to-peer uitleenplatform op de Ethereum-blockchain, opgericht door Stani Kulechov in 2017. 

ETHLend was een early mover in de DeFi-ruimte en was een van de eerste platforms die veilige, betrouwbare cryptoleningen aanbood met behulp van slimme Ethereum-contracten.

In 2018 voerde ETHLend een initial coin offering (ICO) uit en zamelde geld in om zijn platform verder te ontwikkelen. Vervolgens, in 2020, werd ETHLend omgedoopt tot Aave en lanceerde Aave V1, waarin verschillende innovatieve functies werden geïntroduceerd, zoals flitsleningen, tariefomschakeling en aTokens. De rebranding vertegenwoordigde een verschuiving van een peer-to-peer uitleenplatform naar een liquiditeit pool-gebaseerd model, dat sindsdien een standaard is geworden in DeFi.

De groei van Aave is sindsdien snel gegaan, met het platform dat Aave V2 introduceerde in 2021, wat nog meer functies en verbeteringen met zich meebracht, zoals kredietdelegatie, onderpandswapping en native credit default swaps. Het governance-token van het platform, AAVE, werd ook geïntroduceerd, waardoor de controle over het protocol werd gedecentraliseerd naar de gebruikers.

Gebruikerservaring op Aave

Als iemand die niet diep ondergedompeld is in handelen, vond ik de gebruikersinterface van Aave verfrissend intuïtief. Het biedt een overzichtelijk ontwerp en duidelijke navigatie, een verademing voor een beginner zoals ik. 

Het proces - van het storten van geld in een uitleenpool en lenen tegen onderpand tot het volgen van de verdiende rente - is allemaal eenvoudig. 

Een klein voorbehoud is dat enig begrip van blockchain-technologie nodig is om het platform volledig te benutten. Het was geen steile leercurve, maar toch een leercurve.

Belangrijkste kenmerken van Aave

De functies van Aave onderscheiden het van andere DeFi-protocollen, waardoor het zelfs aantrekkelijk is voor niet-handelaren.

Uitlenen en uitlenen: Als iemand die op zoek was naar passieve inkomensmogelijkheden, was de Aave-leningoptie een aangename ontdekking. Het platform stelt gebruikers in staat activa uit te lenen en rente te verdienen, terwijl anderen dezelfde activa kunnen lenen.

Rentetarieven: Aave's dubbele aanbod van stabiele en variabele rentetarieven geeft gebruikers de flexibiliteit om te kiezen op basis van cryptomarktomstandigheden. Deze functie was handig tijdens volatiele marktomstandigheden en bood een stabiele renteoptie.

Flash-leningen: Het concept van flitsleningen was nieuw voor mij, maar het is een innovatief kenmerk dat leningen zonder onderpand toestaat, zolang ze binnen hetzelfde transactieblok worden geretourneerd. Hoewel ik deze functie niet persoonlijk heb gebruikt, is het een interessant aanbod voor diegenen die complexe strategieën willen uitvoeren.

aTokens: Bij het storten van activa ontvangen gebruikers aTokens. Deze aTokens vertegenwoordigen de gedeponeerde activa en verdienen in realtime rente, waardoor het een eenvoudige manier is om iemands inkomsten bij te houden.

Bestuur: AAVE-tokenhouders maken deel uit van het besluitvormingsproces en stemmen over nieuwe voorstellen en protocolupgrades. Het systeem is vergelijkbaar met het bezitten van aandelen in een beursgenoteerd bedrijf.  

Aave-kosten

De vergoedingenstructuur van Aave is relatief eenvoudig. Wanneer u cryptocurrencies op het platform leent, wordt er een vergoeding van 0.01% in rekening gebracht. Het tarief is iets hoger voor flitsleningen, dit zijn leningen zonder onderpand die binnen dezelfde transactie moeten worden terugbetaald, namelijk 0.09%. Het is echter belangrijk op te merken dat dit de kosten zijn die Aave zelf in rekening brengt. 

Bij het uitvoeren van transacties op het Ethereum-netwerk, waarop Aave is gebouwd, moet u ook Ethereum-transactiekosten of gaskosten betalen. Deze kosten fluctueren op basis van netwerkcongestie en kunnen soms behoorlijk hoog zijn, vooral tijdens periodes van intensief gebruik.

Security

Voor een niet-handelaar zoals ikzelf is de veiligheid van mijn activa van het grootste belang. Toonaangevende beveiligingsbedrijven hebben de slimme contracten van Aave gecontroleerd en het platform heeft een veiligheidsmodule die een backstop biedt voor protocolinsolventie. 

Het bug bounty-programma verbetert de beveiliging verder door de gemeenschap te stimuleren om potentiële kwetsbaarheden te vinden en op te lossen.

Toch waren beveiligingsmaatregelen niet voldoende om hackers af te schrikken. In april 2023 kreeg Aave te maken met een grote flitslening, resulterend in $ 10 miljoen in verloren gebruikersgelden. 

Gemeenschap en ondersteuning

De gemeenschap van Aave is enorm en divers, met meer dan 161,000 tokenhouders. De Aave-subsidies DAO is een bewijs van de kracht van de gemeenschap. Het is een programma dat ideeën uit de gemeenschap financiert voor de verdere ontwikkeling van het protocol. Ik ontdekte echter dat het een uitdaging kan zijn om directe klantenondersteuning te krijgen, waarbij de meeste hulp afkomstig is van communityforums en discussies.

Schatkist en inkomsten

De schatkist van Aave is een interessant, complexer kenmerk dan het in eerste instantie lijkt. Het omvat de ecosysteemreserve (AAVE-tokens) en schatkistverzamelaars, die vergoedingen verdienen uit verschillende bronnen. Als niet-handelaar was het een leerervaring om te begrijpen hoe deze inkomsten en vergoedingen op elkaar inwerken en de algehele waarde van het platform beïnvloeden.

Voors en tegens van Aave

Vanuit het perspectief van een niet-handelaar heeft Aave bewezen een robuust en betrouwbaar DeFi-platform te zijn. Het legt sterk de nadruk op gemeenschapsbestuur en veiligheid, waar ik veel waarde aan hecht.

Het vereist echter enig begrip van blockchain-technologie en DeFi-concepten, wat een uitdaging kan zijn voor beginners. 

VOORDELEN

• Gebruiksvriendelijke interface, zelfs voor niet-handelaren.
• Innovatieve functies zoals Flash Loans en aTokens bieden mogelijkheden die verder gaan dan traditionele handel.
• Sterk gemeenschapsbestuur maakt deelname aan de besluitvorming mogelijk.
• Nadruk op beveiliging biedt een niveau van comfort voor activabescherming.

NADELEN

• Vereist een bepaald niveau van blockchain-kennis om het platform volledig te benutten.
• Klantenondersteuning is grotendeels gebaseerd op de gemeenschap, wat wisselvallig kan zijn.
• Potentieel slim contract risico's, inherent aan DeFi, moeten worden overwogen.

Uiteindelijk is mijn reis met Aave positief geweest. Het heeft me laten zien dat de wereld van DeFi niet alleen voor doorgewinterde handelaren is. Individuen zoals ikzelf, die gewoon op zoek zijn naar innovatieve manieren om te groeien en hun vermogen te beschermen, kunnen er ook gebruik van maken en ervan profiteren.

Is Aave iets voor jou?

Bepalen of Aave het juiste platform voor u is, hangt af van uw bekendheid met blockchain-technologie, investeringsdoelen en risicotolerantie.

Als je vertrouwd bent met blockchain- en DeFi-concepten, biedt Aave een scala aan mogelijkheden. Het is geschikt voor mensen die op zoek zijn naar passief inkomen door middel van rente-inkomsten en voor mensen die geïnteresseerd zijn in meer actieve strategieën zoals flitsleningen.

Voor degenen die willen deelnemen aan het beheer van een gedecentraliseerd protocol, geeft het bezit van AAVE-tokens u stemrecht over de toekomstige richting van het platform. Dit zou een opwindende kans kunnen zijn om deel uit te maken van het vormgeven van een toonaangevend DeFi-protocol.

Aan de andere kant

• Zoals bij elk DeFi-platform zijn er echter risico's aan verbonden. Slimme contractrisico's, mogelijke protocolinsolventie en de volatiliteit van de cryptocurrency-markt zijn allemaal factoren waarmee gebruikers rekening moeten houden. Klantenondersteuning hangt grotendeels af van de community, wat misschien niet voor iedereen geschikt is.
• Bovendien, hoewel Aave gebruiksvriendelijk is, vereist het wel een basiskennis van blockchain-technologie. Er is ook een leercurve bij het begrijpen van de verschillende functies en hoe u deze het beste kunt gebruiken.

Waarom dit ertoe doet

Als u vertrouwd bent met de technologie en op zoek bent naar innovatieve manieren om geld te verdienen met uw vermogen of deel te nemen aan een gedecentraliseerd financieel ecosysteem, kan Aave uitstekend bij u passen. 

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoAiStream. Web3 gegevensintelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
• Koop en verkoop aandelen in PRE-IPO-bedrijven met PREIPO®. Toegang hier.
• Bron: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/