De fintech-industrie in India maakt door verschillende factoren een snelle groei door. Een van de belangrijkste drijfveren is de toenemende penetratie van internet en smartphones, waardoor toegang tot digitale financiële diensten mogelijk wordt.
Bovendien biedt de grote en jonge bevolking van het land een aanzienlijke kans voor fintech-bedrijven. De regering dringt aan op digitale betalingen en financiële inclusie heeft ook een cruciale rol gespeeld in de groei van de fintech-sector in het land.
Volgens het rapport van McKinsey, de digitale betalingsindustrie van India kon bereiken $ 1 biljoen tegen dit jaar, aangewakkerd door een toename van online transacties, een groeiend aantal mobiele gebruikers en gunstig overheidsbeleid. Het rapport schat ook dat de alternatieve kredietsector van India in hetzelfde jaar $ 350 miljard zou kunnen bereiken.
Daarnaast de fintech-markt in India zal naar verwachting groeien tegen een samengesteld jaarlijks groeipercentage van ongeveer 25 procent en een waardering van ongeveer 1.01 biljoen dollar in 2026. Deze groeiprognose wordt ondersteund door India's snelgroeiende digitale infrastructuur, een gunstig regelgevingsklimaat en het streven van de overheid naar financiële inclusie.
In India worden alternatieve leningen en betalingen de belangrijkste categorieën in de fintech-industrie. Volgens een PwC India-rapport, zal de markt voor alternatieve leningen in het land naar verwachting groeien met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 25 procent, resulterend in een waarde van $ 460 miljard in het lopende jaar.
Het rapport voorspelt verder dat digitale betalingen in India tussen 20 en 2021 zullen groeien met een CAGR van 2025 procent.
De groei van fintech-investeringen in India
Met een aanzienlijk aandeel van 14 procent in de wereldwijde financiering en de tweede plaats in dealvolume, de Indiase fintech-markt heeft beveiligd US $ 29 miljard verdeeld over 2,084 deals. In het financiële jaar 2022 ontving de fintech-sector in India financiering ter waarde van 8.53 miljard dollar via 278 deals.
Volgens projecties, de digitale investeringsmarkt zal tegen 14.3 worden gewaardeerd op 2025 miljard dollar, een aanzienlijke stijging ten opzichte van de waarde in 2021 van 6.4 miljard dollar. Deze groei wordt verwacht tegen een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 22.4 procent in de komende vijf jaar.
Als gevolg hiervan heeft de Indiase fintech-industrie een snelle groei doorgemaakt, wat heeft geleid tot de opkomst van verschillende innovatieve fintech-bedrijven die een scala aan financiële diensten aanbieden, waaronder digitale betalingen, leningen en verzekeringen.
Bovendien heeft het streven van de overheid naar een geldloze economie en digitale betalingen ook bijgedragen aan de groei van fintech in het land.
India's vooruitstrevende houding ten aanzien van digitale betalingen
De Indiase regering voortdurende focus over het bevorderen van digitale betalingen werd onlangs herhaald door de minister van Financiën, Nirmala Sitharaman, tijdens de aankondiging van de Uniebegroting 2022-23.
De nadruk die de overheid legt op het bevorderen van digitale betalingen wordt ingegeven door meerdere factoren, waaronder het verbeteren van financiële inclusie, transparantie, verantwoording en het bevorderen van economische groei.
De Indiase markt voor digitale betalingen staat op het punt om aanzienlijk te groeien en zal naar verwachting ook groeien meer verhogen dan verdrievoudigd, van 3 biljoen dollar naar 10 biljoen dollar in 2026.
Deze ongekende uitbreiding zal ertoe leiden dat digitale betalingen (niet-contante betalingen) tegen 65 bijna 2026 procent van alle betalingen uitmaken, wat betekent dat twee op de drie transacties (in waarde) digitaal zullen zijn.
Daarom heeft de overheid verschillende initiatieven genomen om dit te promoten digitale betalingen in het land. Een opmerkelijk voorbeeld is de lancering van de Unified Payments Interface (UPI) in 2016, die een revolutie teweeg heeft gebracht in de Indiase fintech-industrie. UPI heeft moeiteloze peer-to-peer-betalingen en -transacties mogelijk gemaakt, waardoor de toegankelijkheid van digitale betalingen voor miljoenen mensen in het hele land is vergroot.
Bovendien heeft de Indiase regering andere initiatieven voor digitale betalingen geïntroduceerd om de wijdverspreide acceptatie van digitale betalingen te bevorderen, zoals de BHIM-app, Aadhaar Pay en Bharat QR. Deze initiatieven hebben bijgedragen aan het creëren van een gunstiger klimaat voor digitale betalingen, waardoor het voor mensen gemakkelijker en handiger is geworden om digitale transacties uit te voeren.
Bovendien hebben de initiatieven van de overheid, zoals Jan Dhan Yojana, die tot doel heeft toegang te bieden tot financiële diensten aan kansarmen, ook bijgedragen aan een grotere acceptatie door consumenten van fintech-diensten.
Fintech-innovatie neemt toe in India
Innovatie is een cruciaal aspect van de fintech-industrie en India heeft op dit gebied enorme vooruitgang geboekt. Het aantal fintech-startups dat is erkend door het Department for Promotion of Industry & Internal Trade in India heeft de 2,000 overschreden en blijft zich vermenigvuldigen.
De fintech-startups in India richten zich ook op het ontwikkelen van innovatieve oplossingen voor verschillende sectoren, waaronder het bankwezen, verzekeringen, kredietverlening en vermogensbeheer.
Zo heeft Paytm, een van India's toonaangevende fintech-bedrijven, Paytm Money gelanceerd, een platform voor vermogensbeheer waarmee gebruikers kunnen beleggen in onderlinge fondsen en andere financiële producten.
Evenzo Beleidsbazaar, een online verzekeringsaggregator, heeft een revolutie teweeggebracht in de verzekeringssector in India door consumenten een platform te bieden om verzekeringspolissen te vergelijken en aan te schaffen.
Bovendien Zaggle Prepaid Ocean Services, een B2B2C software-as-a-service fintech-bedrijf, biedt ondernemingen kanaalkosten- en incentivebeheerdiensten, waardoor ze verschillende operationele processen kunnen digitaliseren die kosten met zich meebrengen voor hun interne teams, leveranciers en distributeurs.
De uitdagingen waarmee de fintech-industrie in India wordt geconfronteerd
De fintech-industrie in India is in de loop der jaren enorm gegroeid en biedt verschillende kansen en mogelijkheden uitdagingen.
De toenemende digitalisering van financiële diensten heeft geleid tot een toenemend risico op cyberaanvallen en datalekken, waardoor gegevens- en betalingsbeveiliging een van de meest kritieke uitdagingen wordt waarmee de fintech-industrie wordt geconfronteerd.
A recente studie ontdekte dat India is uitgegroeid tot een van de meest gerichte en kwetsbare landen voor cyberaanvallen wereldwijd. Van de 829 miljoen cyberaanvallen die het bedrijf in het vierde kwartaal van 2022 ontdekte en verhinderde, was bijna 59 procent gericht op India.
Bovendien vormen de complexiteit en inconsistentie van financiële regelgeving in verschillende staten een aanzienlijke uitdaging voor de naleving in de sector.
De uitbreiding van DigiLocker services is een voordelige ontwikkeling voor fintech-bedrijven en biedt een veilig platform om documenten op te slaan en te delen met regelgevende instanties, banken en andere entiteiten.
Het gebrek aan bewustzijn bij eindgebruikers over fintech-diensten is een andere uitdaging voor de sector. Veel consumenten in India aarzelen nog steeds om digitale financiële diensten over te nemen vanwege een gebrek aan begrip van hoe deze diensten werken.
Volgens een recent onderzoek volgens Mastercard beschouwt 76 procent van de Indiërs contant geld nog steeds als een veiligere betalingsmogelijkheid. Met name behoorde 82 procent van deze groep tot de categorie van middelbare leeftijd, die varieert van 44 tot 57 jaar.
Om dit probleem aan te pakken, fintech bedrijven moeten investeren in het opleiden van hun doelgroep en het vergroten van het bewustzijn van de voordelen van hun diensten.
Het werken naast legacy-systemen zoals banken is ook een grote uitdaging voor de branche. Veel financiële diensten worden nog steeds uitgevoerd via traditionele bankkanalen, waardoor het essentieel is voor fintech-bedrijven om samen te werken met banken om een naadloze gebruikerservaring te garanderen.
Het behouden van gebruikers en het bieden van een positieve gebruikerservaring zijn cruciale uitdagingen voor de Indiase fintech-industrie. Met tal van bedrijven die strijden om marktaandeel, is het absoluut noodzakelijk om klanten te behouden door gepersonaliseerde, efficiënte en gebruiksvriendelijke diensten te leveren.
Door deze uitdagingen aan te gaan, kan de Indiase fintech-industrie blijven groeien en evolueren en innovatieve oplossingen bieden voor de financiële behoeften van consumenten.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://fintechnews.sg/70129/fintech-india/india-emerges-as-a-key-player-in-the-global-fintech-landscape/
