Volgens de Planning and Progress Survey van Northwestern Mutual heeft slechts 35% van de Amerikanen met een financieel adviseur samengewerkt om hun beleggingsdoelen te bereiken. Uit onderzoek blijkt dat financiële adviseurs in de loop van de tijd 3% extra aan het jaarlijkse rendement kunnen toevoegen. Over een periode van 25 jaar resulteert dit in een extra verdubbeling van de geïnvesteerde middelen, wat nuttig is voor de 77% van de Amerikanen die zich zorgen maken over hun financiële situatie.  FinanciënHQ is een platform voor particulieren om hun ideale financieel adviseur of RIA (geregistreerde beleggersadviseur) te vinden. Het platform richt zich in eerste instantie op het leren kennen van uw beleggingsdoelen, horizon en behoeften, dat vervolgens wordt gebruikt om u te matchen met een doorgelichte adviseur uit het netwerk van beleggingsprofessionals van FinanceHQ. FinanceHQ is 100% gratis te gebruiken voor consumenten en int een leadgeneratievergoeding van de beleggingsadviseurs. Om de prikkels op de klant af te stemmen, fungeert het bedrijf als vertrouwenspersoon en is het verplicht om voor klanten de meest geschikte adviseurs te vinden op basis van hun beleggingsprofiel. 

AlleyWatch in gesprek gegaan met de CEO van FinanceHQ Alex Choi om meer te weten te komen over het bedrijf, de strategische plannen van het bedrijf en nog veel, veel meer...

Vertel ons over het product of de dienst die FinanceHQ aanbiedt.

FinanceHQ is een platform dat individuen in contact brengt met vertrouwde financiële adviseurs en middelen voor een betere financiële toekomst.

Hoe is het anders?

We bouwen aan een meer datagestuurde, gepersonaliseerde oplossing die wordt aangedreven door realtime kunstmatige intelligentie en machinaal leren. We gebruiken een combinatie van real-time psychografische en demografische gegevens en andere kwalitatieve en kwantitatieve inzichten uit meerdere bronnen om een ​​gebruiker, zijn bedoelingen en financiële behoeften te valideren en te begrijpen. Vervolgens gebruiken we bedrijfseigen technologie om die gegevens te koppelen aan specifieke adviseurcriteria, waarbij we de twee partijen in realtime matchen en via onze eigen geautomatiseerde technologische integraties met elkaar verbinden. Daarnaast werken we nauw samen met onze partnerbedrijven om hen te helpen hun eigen merkwaarde op te bouwen en de vindbaarheid te vergroten. Als zodanig bieden we onze partners een verscheidenheid aan manieren om hun merken op te bouwen en hun bereik te vergroten door promotie in onze drukbezochte adviseurslijst, contentsyndicatie en aanvullende tools die in hun praktijken kunnen worden ingezet om hun eigen directe klantenwerving te verbeteren.

Op welke markt richt FinanceHQ zich en hoe groot is deze?

Ons doel is om zoveel mogelijk individuen of families en adviseurs te helpen matchen en tegelijkertijd de wrijving en stappen weg te nemen die nodig zijn om deze verbindingen tot stand te brengen. Er zijn miljoenen Amerikanen die toegang nodig hebben tot financiële adviseurs. Zestig procent van de Amerikanen zegt dat hun financiële planning moet worden verbeterd, maar slechts een derde zoekt de hulp van een financieel adviseur. We zijn geregistreerd om zaken te doen in alle 50 staten.

Wat is het bedrijfsmodel?

Er zijn honderdduizenden financiële experts – met name fiduciaires – die graag willen helpen, maar moeite hebben om in contact te komen met individuen die het meeste profijt zouden kunnen hebben van hun expertise. In een drukke markt is het voor een gerenommeerde professional moeilijk om op te vallen. Voor gevestigde beroepsbeoefenaars kan het aantal mond-tot-mondreclame vertragen of afnemen, en het cultiveren van landeninformatierelaties kost kostbare tijd. Bovendien hebben nieuwe professionals die een eerste klantenbestand opbouwen en bedrijven die hun bestaande praktijk willen uitbreiden, betere ondersteuning nodig.

We lossen deze kloof op door middel van gepersonaliseerde matching, het vinden van de juiste adviseurs die bij de juiste prospects passen en het gebruiken van technologie om hun omzet te laten groeien.

Wat inspireerde de start van FinanceHQ?

Persoonlijke financiën is iets waar ik zowel persoonlijk als professioneel altijd gepassioneerd over ben geweest. In mijn tijd bij Betterment kreeg ik een diep inzicht in hoe groot de behoefte en mogelijkheden voor toegang tot gedegen financieel advies werkelijk waren. Daarom was ik zo opgewonden toen ik in contact kwam met Wilbur Labs, dat dezelfde passie had voor het oplossen van een soortgelijk probleem en al bezig was met het onderzoeken van oplossingen. Daarom had ik niet blijer kunnen zijn om samen met Amanda en het team van Wilbur Labs FinanceHQ op te richten.

Hoe bereidt u zich voor op een mogelijke economische vertraging?

Hoewel het jammer is, maakt elke economische onzekerheid of vertraging de behoefte aan betrouwbaar financieel advies veel groter. We bereiden ons voor om iedereen te helpen die financiële begeleiding nodig heeft in deze moeilijke tijden. We zijn goed gekapitaliseerd, hebben een klein team en zijn gefocust op het bieden van maximale waarde voor onze gebruikers en onze adviseurpartners.

Wat zijn de mijlpalen die u binnen zes maanden wilt bereiken?

Uiteindelijk is ons hoofddoel om zoveel mogelijk klanten en adviseurs te helpen. Terwijl we ons in de stealth-modus bevinden, hebben we al honderden miljoenen activa bij vertrouwde fiduciaires geplaatst. De volgende mijlpaal is het overschrijden van de grens van één miljard activa. We streven er ook naar om ervoor te zorgen dat we partners met specifieke expertise op belangrijke financiële gebieden binnenhalen, zodat alle interessante onderwerpen gedekt worden.

Wat is het enige opstartadvies dat je nooit hebt gekregen?

We hadden het geluk om FinanceHQ te bouwen binnen Wilbur Labs, een startup-studio die pijnpunten voor consumenten oplost en marktleidende bedrijven opbouwt. Het team blijft operationele ondersteuning en middelen bieden terwijl we groeien, dus we hebben voldoende gedegen advies gekregen. Het enige advies dat je volgens mij niet vaak genoeg hoort, is plannen, plannen, plannen. Er is een bepaalde mentaliteit in de startupwereld om snel te handelen en dingen kapot te maken…. Ik denk dat het tegendeel vaak waar is. De bedrijven met de beste kans op succes op de lange termijn doen het onderzoek, besteden de tijd aan planning, praten met potentiële klanten of partners en richten zich op groeien in een duurzaam tempo.

Als u in contact zou kunnen worden gebracht met iemand uit de New Yorkse gemeenschap, wie zou dat dan zijn en waarom?

Ik zou Jamie Dimon kiezen omdat hij een voorbeeldige leider is in de New Yorkse gemeenschap en een diepgaande impact heeft gehad op de financiële sector. Als CEO van JPMorgan Chase beschikt hij over een schat aan kennis en ervaring op het gebied van financiën, leiderschap en bedrijfsstrategie.

Waarom ben je in New York begonnen?

New York is de financiële hoofdstad van de wereld met een robuuste tech-scene en enkele van de beste talenten ter wereld. Als het je lukt om hier te komen...

Wat is jouw favoriete herfstbestemming in en rond de stad?

Ik heb twee kleine jongens, dus op dit moment zijn we dol op Central Park en de Bronx Zoo.

U bent slechts enkele seconden verwijderd van het aanmelden voor de populairste lijst in NYC Tech!

Meld je vandaag nog aan

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.alleywatch.com/2024/01/financehq-discovery-platform-financial-advisors-marketplace-alex-choi/