In een toespraak op de conferentie van de Conservatieve Partij benadrukte premier Rishi Sunak het belang van kleine en middelgrote bedrijven (MKB) voor de Britse economie. Met meer dan

5.5 miljoen KMO's die in Groot-Brittannië opereren, is hun collectieve impact niets minder dan aanzienlijk – van het scheppen van banen tot economische veerkracht – deze bedrijven vormen inderdaad de ruggengraat van onze economie.

Ondanks een onmiskenbare invloed bevinden veel kleine en middelgrote ondernemingen zich in de periferie als het gaat om het profiteren van de vooruitgang in de financiële technologie. Financiële innovatie richt zich vooral op de behoeften van de consument en niet op kleine bedrijven, wat betekent dat deze vaak worden benadeeld vanwege hun omvang.

Toegang tot een breed spectrum aan financiële diensten hoeft niet voorbehouden te zijn aan de titanen van de sector. Dit is waar embedded finance een stap verder kan komen en de kloof voor het MKB kan overbruggen door intuïtieve oplossingen te bieden die zijn afgestemd op hun unieke uitdagingen en kansen. De robuuste ruggengraat van embedded financiering, gekoppeld aan de wendbaarheid van het MKB, is een krachtige combinatie die hen zal helpen altijd een stap voor te blijven.

Het MKB helpen met vertrouwen groeien

De impact van het MKB op de Britse economie kan niet genoeg worden benadrukt. Toch worden ze door traditionele financiële instellingen over het hoofd gezien en worden ze geconfronteerd met complexe, tijdrovende financieringsprocessen, hoge vergoedingen en beperkte toegang tot krediet.

Traditioneel hebben kleine en middelgrote bedrijven moeite om toegang te krijgen tot een breed scala aan financiële diensten die aan hun unieke behoeften voldoen, vergeleken met grotere bedrijven. Embedded Finance is een gamechanger voor het MKB. Het overbrugt de kloof in de financiële dienstverlening door het MKB rechtstreeks toegang te bieden tot producten en diensten binnen hun bestaande zakelijke instrumenten en platforms. Stel je een kleine detailhandelaar voor die naadloos betalingen verwerkt, de salarisadministratie beheert en een zakelijke lening aanvraagt, allemaal vanaf één platform. Het samenvoegen van services vereenvoudigt het financiële beheer, verlaagt de kosten en verbetert de algehele efficiëntie.

Bovendien kunnen embedded financiële oplossingen worden ontworpen met de specifieke behoeften van het MKB in gedachten. Ze bieden schaalbaarheid, flexibiliteit en betaalbaarheid – resultaten die van cruciaal belang zijn voor kleinere bedrijven met fluctuerende financiële eisen. Of het nu gaat om het afhandelen van dagelijkse transacties of het plannen van uitbreiding, MKB-bedrijven worden door deze oplossingen in staat gesteld om weloverwogen financiële beslissingen te nemen en met vertrouwen te groeien.

Het veiligstellen van de toegang tot kapitaal

De toegang tot kapitaal is lange tijd een groot pijnpunt geweest voor het MKB en heeft de groei belemmerd. Traditionele kredietinstellingen eisen vaak uitgebreid papierwerk, onderpand en een onberispelijke kredietgeschiedenis. Deze strenge aanpak heeft de financieringskosten doen stijgen en heeft historisch gezien veel kleine en middelgrote bedrijven uitgesloten van de toegang tot de fondsen die ze nodig hebben om te slagen.

Embedded Finance verstoort deze status quo door alternatieve financieringsbronnen aan te bieden die toegankelijker en flexibeler zijn. MKB-bedrijven kunnen een breder scala aan kredietverstrekkers aanboren, waaronder peer-to-peerplatforms en fintechbedrijven met ingebedde financiële oplossingen. Deze platforms maken gebruik van datagestuurde algoritmen om de kredietwaardigheid te beoordelen, waardoor beslissingen over leningen sneller en inclusiever worden gemaakt.

Bovendien kunnen ingebedde financiële oplossingen innovatieve kredietmodellen voor het MKB, zoals op inkomsten gebaseerde financiering en factuurfinanciering, democratiseren en opschalen. Deze modellen bieden MKB-bedrijven opties die aansluiten bij hun cashflow- en inkomstenpatronen. Op inkomsten gebaseerde financiering stelt kleine en middelgrote ondernemingen in staat leningen terug te betalen op basis van een percentage van hun maandelijkse inkomsten, waardoor het gemakkelijker wordt om de terugbetalingen te beheren tijdens periodes van fluctuerende inkomsten.

Verhoogde efficiëntie

Het MKB heeft lang gevochten tegen een gebrek aan steun van zijn banken
(73%) zegt dat ze moeite hebben om een ​​ontmoeting met hun bank of financieel manager te regelen, wat tot vertragingen in hun bedrijfsplannen leidde. Embedded Finance kan de routinestappen bij het samenwerken met banken automatiseren door financiële instrumenten naadloos in de bedrijfsvoering te integreren. Ze kunnen bijvoorbeeld geautomatiseerde facturering instellen, uitgaven bijhouden en rekeningen in realtime afstemmen. Deze automatiseringsfuncties besparen tijd en verkleinen de kans op kostbare menselijke fouten.

Bovendien bieden embedded financiële oplossingen het MKB toegang tot geavanceerde data-analysetools. MKB-bedrijven kunnen dieper inzicht krijgen in hun financiële prestaties, klantgedrag en marktvoorspellingen. Ze kunnen bijvoorbeeld verkooptrends analyseren, loyale klanten identificeren en het voorraadbeheer optimaliseren. Met deze kennis kunnen kmo’s datagestuurde beslissingen nemen, hun strategieën optimaliseren en effectiever reageren op veranderende marktomstandigheden.

Duurzaamheid voor het MKB

Embedded Finance gaat niet alleen over het toegankelijker maken van bestaande financiële diensten. Naast de basisprincipes van betalingen en leningen kunnen ingebedde financiële oplossingen diensten met toegevoegde waarde bieden die de manier waarop kleine en middelgrote bedrijven opereren en concurreren transformeren.

Een voordeel is financiële planning en prognoses. Met
82% van het MKB Omdat ze zeggen dat de kosten van levensonderhoud een negatieve invloed op hen hebben, kan embedded financiering helpen bij het opstellen van een robuust financieel plan. Met prognosetools kunnen kleine en middelgrote bedrijven realistische budgetten creëren, haalbare financiële doelen stellen en de voortgang volgen. Deze proactieve benadering van financieel beheer stelt het MKB in staat strategische beslissingen te nemen die aansluiten bij hun langetermijnvisie.

Bovendien kunnen embedded financiële oplossingen gepersonaliseerde aanbevelingen bieden op basis van de financiële gegevens van het MKB. Deze aanbevelingen kunnen alles omvatten, van kostenbesparende strategieën tot investeringsmogelijkheden. Door gebruik te maken van deze inzichten kunnen kleine en middelgrote bedrijven hun strategieën optimaliseren en nieuwe groeimogelijkheden ontdekken.

Een wereld waarin het MKB gedijt in plaats van te overleven

Stel je een kmo voor zonder de beperkingen van traditionele financiële systemen en financiële instrumenten binnen handbereik. Dat is de belofte van embedded finance. Het is een wereld waarin het MKB niet vastloopt bij de implementatie, en elk instrument en elke dienst op maat is gemaakt, zodat het MKB niet alleen overleeft, maar ook floreert.

Embedded Finance overbrugt de kloof door subsidies, financiële producten en essentiële diensten toegankelijk te maken binnen bestaande platforms. En daar stopt het niet. Embedded Finance vermindert ook de risico's en zorgt ervoor dat kmo's het meeste waar voor hun geld krijgen, waardoor ze in staat zijn om elke fiscale uitdaging frontaal aan te pakken.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/25170/embedded-finance-a-lifeline-for-smes-in-a-turbulent-financial-market?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs