nieuwe LexisNexis Risico-oplossingen Het rapport laat zien hoe een explosie aan sancties de afgelopen jaren ervoor heeft gezorgd dat naleving steeds moeilijker wordt voor financiële instellingen. De polsslag nemen van belangrijke sanctielijsten analyseert gegevens van toezichthouders zoals de Verenigde Naties (VN), de Europese Unie (EU), het Office of Foreign Assets Control (OFAC) en het Britse Office for Financial Sanctions Implementation (OFSI) om trends en beleidsveranderingen te identificeren.

LexisNexis Risk Solutions-expert op het gebied van de naleving van financiële criminaliteit Vincent Gaudel zei dat de Russische invasie van Oekraïne zorgde voor een netto stijging van de sancties van 998% in 2022 ten opzichte van 2021.

“Bedrijven moeten niet alleen voldoen aan nalevingsverplichtingen, maar ook naleving aantonen”, begon Gaudel. “De geopolitieke context betekent dat de meeste aanvullende sancties die voortkomen uit het conflict tussen Rusland en Oekraïne afkomstig zijn uit de VS EU, OFAC en OFSI, waardoor de lasten voor bedrijven die actief zijn in of samenwerken met partners in Europa en de VS toenemen”

De Russische invasie zorgt voor een enorme stijging van de nettosancties

In 2022 heeft de EU 1,935 sancties toegevoegd, 924 gewijzigd en 73 geschrapt. Er waren 103 updates, wat resulteerde in een nettowijziging van 1,862 benamingen. OFAC heeft 2,566 updates toegevoegd, 265 aangepast en 209 tot en met 109 updates verwijderd. De netto-aanduidingswijziging bedroeg 2,831.

OFSI heeft 1,532 toegevoegd, 1,996 aangepast en 58 verwijderd in 95 updates. De netto verandering in aanduidingen bedroeg 1,474. De VN, gehinderd door veto's, strompelden voort met slechts zes toevoegingen, zestig wijzigingen en 60 verwijderingen. Alles bij elkaar waren er netto 25 toevoegingen in de vier instanties via 5,674 updates, vergeleken met 329 netto toegevoegde aanduidingen uit 517 updates in 211.

Vier van de vijf sanctiewijzigingen in 2022 hielden verband met de Russische invasie van Oekraïne. Andere bijdragen zijn onder meer Noord-Korea vanwege zijn ballistische en nucleaire activiteiten, Iran vanwege zijn repressie van protesten en de levering van onbemande luchtvaartuigen aan Rusland, en Syrië vanwege het rekruteren van huurlingen om Rusland te steunen. Myanmar werd gestraft voor de aanhoudende militaire staatsgreep en de voortdurende repressie, terwijl Haïti zelden actie van de VN ondervond.

Mondiale thema's zorgden voor voortdurende actie tegen terroristische groeperingen. De Verenigde Staten achtervolgden agressief drugshandelaars. De sancties op het gebied van de mensenrechten en de corruptiebestrijding blijven hoog in afwachting van het anticorruptieprogramma van de EU. Cybercriminaliteit en aan chemische wapens gerelateerde activiteiten kwamen ook voor. Binnenlandse sancties die zijn ontworpen na de Magnitsky-wet zijn een opkomende trend.

En het is waarschijnlijk nog erger

Gaudel zei dat financiële instellingen, met een gemiddelde van zestien netto sancties per dag, voor de uitdaging staan ​​om bij te blijven. Elke update brengt nieuwe controles met zich mee.

“Als je een toename van 1,000% ziet in het aantal gesanctioneerde personen dat aan de lijst wordt toegevoegd, stel je dan de operationele last voor die deze sancties met zich meebrengen,” zei Gaudel. “Ik heb een aantal interessante gesprekken gehad met financiële instellingen in Oost-Europa. Ze hebben veel binnenlandse klanten met Russisch klinkende namen. En met de recente pieken in de Russische sancties... kun je je voorstellen hoe het aantal treffers als gevolg daarvan gaat.

“Je moet dit rapport en die cijfers zien als het topje van de ijsberg. Sancties zijn van toepassing op alle entiteiten die eigendom zijn van of gecontroleerd worden door een gesanctioneerde persoon... Waarschijnlijk worden veel sancties voor personen die niet op de sanctielijst staan, effectief gesanctioneerd vanwege hun eigendom.”

Het is aan de instellingen om op de hoogte te blijven van de sancties, die doorgaans op websites en tijdschriften worden geplaatst. Dat brengt uitdagingen met zich mee, omdat de gegevens worden gepost in een mengelmoes van formaten die wel of niet gemakkelijk kunnen worden misbruikt en die fouten kunnen bevatten. Ongeacht hoe ze worden verzonden, verwachten toezichthouders dat ze zonder vertraging worden geïmplementeerd.

Eén sanctiefout van fintech

LexisNexis Risk Solutions helpt bedrijven op veel manieren aan de regelgeving te blijven voldoen, te beginnen met het opnemen en harmoniseren van gegevens. Gaudel zei dat het proces in de geschiedenis van een bedrijf niet snel genoeg kan beginnen en pas moeilijker te implementeren wordt als het bedrijf groter wordt. Eén Britse betalingsinstelling werd op de korrel genomen nadat ze een enkele contante opname van 250 pond had toegestaan ​​aan iemand op een lijst.

De acties van het bedrijf vormen een mooie 'hoe niet'-les. Ze hebben de meeste diensten voor de gesanctioneerde persoon opgeschort, maar niet het gebruik van debetkaarten, wat gepaard gaat met hoge valse positiviteitspercentages. Uit angst voor een verminderde klantervaring en omdat er weinig personeel was om de klant correct te controleren, wachtten ze op het moment dat ze hadden moeten handelen.

Verhoogde sancties zijn gericht op digitale bedrijven en transacties

Gaudel ziet dat Amerikaanse toezichthouders meer aandacht besteden aan digitale bedrijven, die dezelfde taken hebben als fysieke bedrijven. OFAC heeft bijvoorbeeld verschillende boetes opgelegd aan entiteiten die digitale diensten leveren aan klanten in Iran en de Krim.

Hoe meer men gebruik maakt van alle datapunten die tot hun beschikking staan, hoe beter hun compliance-inspanningen zullen zijn. Het kan zo simpel zijn als het identificeren van e-mailadressen met topdomeinen die overeenkomen met landen waar een embargo op rust. Websites kunnen die informatie vervagen, zodat extra datapunten duidelijke overeenkomsten kunnen opleveren.

De kwaliteit van de gegevens over uiteindelijk economisch eigendom (UBO) verschilt per regio, maar is essentieel om mee te nemen. Mogelijk wordt niet een persoon gesanctioneerd, maar een bedrijf waarin hij/zij UBO is wel. Dataproviders kunnen die informatie verstrekken.

Instellingen moeten zich ook aanpassen aan cryptocurrency-gegevens. Gaudel ziet dat toezichthouders cryptocurrency-adressen op sanctielijsten zetten. Als recent voorbeeld noemde hij Tornado Cash, dat de Verenigde Staten in 2022 aan sanctielijsten toevoegden.

“We hebben ook normen die zich blijven ontwikkelen om crypto-transacties in de gereguleerde wereld te brengen”, zei Gaudel. “We krijgen bijzondere aandacht van de FATF, die onderzoekt naar het verkrijgen van informatie over de betaler en de begunstigde van een kapitaaltransactie en het delen van die informatie tussen aanbieders van virtuele activadiensten.”

Zie ook:

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnexus.com/sanctions-surge-puts-compliance-onus-on-fiservs/