Het fintech-landschap in de regio Azië-Pacific (APAC) evolueert in een opmerkelijk tempo, waarbij start-ups en gevestigde bedrijven opnieuw definiëren hoe financiële diensten worden geleverd en geconsumeerd. Nu we 2024 ingaan, heerst er een gevoel van voorzichtig optimisme, aangezien de fintech-trends in APAC neigen naar een meer datagedreven en analytische benadering van de fintech-ontwikkeling en het bevorderen van een evenwichtige marktgroei.

Vandaag zullen we vijf topfintech-trends in de APAC-regio voor 2024 onderzoeken, ondersteund door statistieken en inzichtelijke informatie. Deze trends bieden zowel kansen als uitdagingen voor gevestigde financiële instellingen en innovatieve start-ups, en weerspiegelen het steeds evoluerende karakter van de sector.

Het omarmen van kunstmatige intelligentie (AI) en machinaal leren (ML)

AI en ML zijn aanzienlijke grip krijgen binnen de fintech-sector van APAC. Deze geavanceerde technologieën zorgen voor een revolutie in verschillende facetten van de financiële dienstverlening, variërend van gepersonaliseerde bankervaringen tot meer geavanceerde modellen voor risicobeoordeling. In 2024 zullen AI-gestuurde chatbots en virtuele assistenten naar verwachting verbeterde klantenondersteuning en financieel advies bieden.

De toepassing van AI en ML gaat verder dan alleen klantenservice; het speelt ook een cruciale rol het opsporen en voorkomen van fraude – een cruciaal punt van zorg op het gebied van digitale financiën. Naarmate deze technologieën zich verder ontwikkelen, staan ​​ze klaar om de industrie te hervormen op manieren die voorheen ondenkbaar waren.

In 2023 was er iets opmerkelijks golf van interesse en investeringen in AI en ML, zowel binnen als buiten de financiële sector, en de IDC-projecten dat bij de huidige groeicijfers de uitgaven voor kunstmatige intelligentie in APAC tegen 78.4 zullen groeien tot 2027 miljard dollar.

In tegenstelling tot recente technologische rages zoals NFT’s en het metaverse, is de focus op AI en ML goed gerechtvaardigd. Deskundigen en insiders uit de sector zijn optimistisch over het potentieel van deze technologieën om een ​​revolutie teweeg te brengen in de financiële wereld, ook in de financiële sector datagestuurde marktanalyse en AI-adviseurs voor vermogensbeheer.

Hoewel de aanvankelijke hype rond AI misschien afneemt, is het een gebied waar het potentieel waarschijnlijk de verwachtingen zal evenaren of zelfs overtreffen. De transformerende kracht van AI en ML houdt de belofte in van een efficiënter en klantgerichter financieel landschap.

Heropleving van de markt voor cryptocurrencies

De heropleving van de prijzen voor cryptocurrency en de verwachte halvering van Bitcoin medio 2024 hebben de belangstelling voor de cryptovaluta opnieuw aangewakkerd. potentieel van gedistribueerde grootboektechnologie om het financiële landschap opnieuw vorm te geven. In 2024 verwachten we een substantiële toename van de institutionele acceptatie van cryptocurrencies, vooral in de APAC-regio.

Traditionele financiële instellingen tonen een groeiende belangstelling voor digitale valuta, een trend die wordt aangedreven door marktdynamiek en technologische vooruitgang. Fiona Murray, vice-president en algemeen directeur voor de APAC-regio bij Ripple, heeft dat gedaan voorspelde een aanzienlijke stijging in de institutionele adoptie van cryptocurrencies in 2024.

Deze prognose komt bijzonder op het juiste moment, aangezien de markt voor digitale valuta momenteel een verhoogde belangstelling ervaart van traditionele financiële instellingen een bijzondere nadruk over de APAC-regio. De Singaporese DBS werd bijvoorbeeld een van de weinige Aziatische banken die cryptohandelsdiensten introduceerde via zijn DBS Digital Exchange (DDeX) voor zakelijke en institutionele beleggers, maar ook voor DBS-vermogensklanten die geaccrediteerde beleggers zijn.

Niettemin is het belangrijk om te erkennen dat cryptocurrencies het komende jaar nog veel te bewijzen hebben. Sommige bedrijven die sterk afhankelijk zijn van digitale valuta zijn met aanzienlijke uitdagingen geconfronteerd, terwijl de belangstelling voor durfkapitaal is verschoven. Het concept van tokenisatie, dat aanzienlijke belangstelling genereert, is dat wel het transformeren van handel en vermogensbeheer in verschillende sectoren, van onroerend goed tot bedrijfsaandelen.

Een groot deel van deze ruimte is echter nog steeds op zoek naar een probleem dat moet worden opgelost. Hoewel het potentieel duidelijk is, zijn er nog steeds praktische toepassingen voor digitale valuta en blockchain-technologie in opkomst. Het valt nog te bezien hoe de industrie zich zal ontwikkelen en deze uitdagingen in 2024 zal aanpakken.

Opleving van Blockchain- en DLT-toepassingen

Oorspronkelijk in de schijnwerpers gezet door cryptocurrencies zoals Bitcoin, maakt blockchain-technologie nu een aanzienlijke intrede in traditionele financiële systemen. Blockchain belooft meer transparantie, veiligheid en efficiëntie voor verschillende toepassingen, van betalingstransacties tot slimme contracten.

Een opmerkelijke indicator van deze verschuiving is de groeiende voorkeur voor grensoverschrijdende betalingsoplossingen die zijn gebaseerd op blockchain-technologie, vooral binnen de APAC-regio. Deze trend betekent een aanzienlijke afwijking van conventionele betaalmethoden, wat wijst op een groeiend vertrouwen in de veiligheid en efficiëntie van digitale valuta.

Bron: Monetaire Autoriteit van Singapore

Verschillende landen binnen de APAC-regio, waaronder Singapore en Japan, zijn actief het verkennen van digitale Web3-middelen en stablecoins. De centrale bank van Singapore heeft plannen aangekondigd om het komende jaar een pilot uit te voeren met de uitgifte en het gebruik van digitale valuta’s van de centrale banken (CBDC’s). Dit initiatief heeft tot doel grensoverschrijdende betalingen en afwikkelingen in realtime te vergemakkelijken, wat een belangrijke stap voorwaarts betekent in de toekomst van betalingen.

Terwijl groothandel CBDC’s verschillen van CBDC’s voor de detailhandel, die zich richten op alledaagse transacties, vertegenwoordigen een veelbelovende evolutie op het gebied van digitale valuta. Het is slechts een kwestie van tijd voordat e-commercetoepassingen voor consumenten die rond CBDC’s zijn gebouwd, beschikbaar komen voor het publiek.

Voorts veel APAC-regeringen en centrale banken onderzoeken actief CBDC en op blockchain gebaseerde digitale identiteitskaders. In 2024 kunnen we verwachten getuige te zijn van meer praktische proefprojecten en gebruiksscenario's waarin digitale valuta en financiële gegevens op de blockchain worden geïntegreerd, waardoor de acceptatie en integratie van deze technologieën in de financiële sector wordt bevorderd.

Digitale banken winnen aan momentum

Digitaal bankieren is een gebied dat klaar is voor substantiële groei in Azië, gedreven door de vraag van consumenten naar gemakkelijkere en toegankelijkere bankdiensten. Deze digitale banken, ontlast door de verouderde systemen van traditionele banken, bieden een meer flexibele en klantgerichte aanpak. Deze trend is vooral uitgesproken in markten met een grote populatie zonder of met weinig banken, zoals de digitale banken in Indonesië en de Filipijnen, waardoor ze toegang kregen tot financiële diensten die ooit buiten bereik waren.

Een van de intrigerende ontwikkelingen binnen deze fintech-trend is het succes van digitale banken in APAC in ontwikkelde markten. Historisch gezien werd vaak aangenomen dat de mogelijkheden voor digitale retailbanken om aanzienlijke vooruitgang te boeken in markten als Singapore of Hong Kong beperkt waren. Wat echter werd onderschat, was de kracht van ecosystemen.

Bijvoorbeeld, De Singaporese Trust Bank maakte gebruik van de miljoenen individuen aangesloten bij de NTUC-familie om het eerste gebruik te stimuleren. Dit ecosysteem blijft een cruciale rol spelen als individuen kortingen, financiële diensten en deals zoeken. Het illustreert de symbiotische relatie tussen digitale banken en gevestigde gemeenschappen.

Duurzaamheid als drijvende kracht in een veranderend financieringslandschap

Een van de meest opvallende regionale trends in het fintech-landschap van APAC is de evoluerende financieringsomgeving voor startups. Hoewel er in de aanloop naar 2022 een opmerkelijke stijging in durfkapitaalinvesteringen heeft plaatsgevonden, verschuift de focus nu naar duurzaamheid en vooruitgang op lange termijn, een verschuiving die werd geaccentueerd door de uitdagingen waarmee de fintech-financieringsmarkt in 2023 te maken krijgt. zal in 2024 nog duidelijker worden.

Volgens de KPMG Pulse van Fintech H1'23 Uit een studie blijkt dat de fintech-financiering in de APAC-regio is gedaald van 6.7 miljard dollar in de eerste helft van 2022 naar 5.1 miljard dollar in de eerste helft van 2023. Dit opvallende contrast met de recordbrekende zes maanden van financiering in 2022 onderstreept de veranderende dynamiek binnen de regio. de industrie.

Hoewel de De daling van de totale financiering is duidelijk zichtbaar, bepaalde deals vielen op. Met name het in China gevestigde bedrijf voor consumentenfinancieringsdiensten Chongqing Ant Consumer Finance heeft in de eerste helft van 1.5 1 miljard dollar opgehaald. Andere deals in de regio in dezelfde periode waren echter aanzienlijk kleiner, waarbij de volgende grootste deals in de APAC-regio onder meer de uitkoop van een in India gevestigd MKB-leningbedrijf ter waarde van 23 miljoen dollar omvatten. Vistaar Financiën door PE-bedrijf Warburg Pincus, de 270 miljoen dollar opgehaald door het in Singapore gevestigde kredietdienstenbedrijf Kredivo Holdingsen een verhoging van 200 miljoen dollar door het in India gevestigde digitale leenplatform Creditbee.

Als een van de meest opvallende fintech-trends die de afgelopen jaren van invloed zijn geweest op de APAC-regio, de verschuiving naar duurzaamheid en langetermijngroei zorgt ervoor dat beleggers kritischer worden. Ze geven nu prioriteit aan start-ups met robuuste bedrijfsmodellen en duidelijke paden naar winstgevendheid. Bovendien zijn investeerders op zoek naar bedrijven met het potentieel voor regionale of zelfs mondiale schaalbaarheid. Deze verschuiving betekent een stap weg van de vroegere mentaliteit van ‘groei ten koste van alles’, naar een meer evenwichtige aanpak.

Fintech-trends om naar uit te kijken in 2024

Nu de fintech-markt steeds competitiever wordt, onderzoeken bedrijven actief nieuwe specialisaties en mogelijkheden via strategische partnerschappen met complementaire bedrijven. Deze trend strekt zich verder uit dan fintech-bedrijven; Traditionele financiële instellingen erkennen ook de noodzaak om moderne financiële technologieën te integreren om relevant te blijven en om op strategische wijze de risico's te verminderen die gepaard gaan met omvangrijke investeringen in onderzoek en ontwikkeling.

Daarom verwachten fintech-waarnemers van APAC dat de heersende trends die het landschap in 2024 zullen beïnvloeden, zullen worden gekenmerkt door de toenemende adoptie van AI en ML, een heropleving van de cryptocurrency-markt, de opkomst van blockchain-toepassingen, de groei van digitale banken en een verschuiving naar duurzaamheid. op het gebied van financiering. Deze trends weerspiegelen het dynamische karakter van de sector en bieden zowel kansen als uitdagingen voor belanghebbenden in de financiële sector.

Het komende jaar belooft een periode van transformatie en aanpassing te worden, waarin de meest innovatieve en veerkrachtige spelers zullen floreren. Nu AI en ML het voortouw nemen bij het hervormen van klantervaringen en veiligheid, digitale valuta onbekende gebieden verkennen, blockchain nieuwe wegen in transparantie baant en digitale banken die voldoen aan de eisen van consumenten, is de fintech-sector in APAC klaar voor een opwindende en dynamische toekomst.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/