XNUMXD덴탈의 아랍 에미리트 연합 (UAE) 최고 규제 당국은 현지 기업들에게 최신 Fintech 솔루션을 활용하여 자금 세탁 방지 (AML) 및 기타 유형의 불법 금융 활동에 대응하도록 요청했습니다.
이 자문은 국가 예비 은행, 경제부, 법무부, 증권 및 상품 당국, 보험 당국, 아부 다비 글로벌 시장 및 두바이 금융 서비스 당국에 의해 발행되었습니다.
UAE의 규제 기관은 현지 금융 서비스 제공 업체와 지정된 비재무 비즈니스 및 직업 (DNFBP)이 적절한 기술 및 Fintech 소프트웨어를 사용하여 해당 AML 지침을 준수하도록 촉구했습니다. 기업은 또한 테러 자금 조달 (CFT)과 같은 다른 불법 활동을 방지하기 위해 적절한 조치를 취해야합니다.
이 권고는 글로벌 COVID-19 발발에 따른 금융 범죄 위험의 처리에 관한 것입니다. 지난 달에 발표 된 FATF (Financial Action Task Force) 보고서 (UAE)와 일치합니다.
세계 최대 AML 기관인 파리 본사의 FATF는 지난 주 UAE가 AML 및 CFT 규칙에 대한 적절한 규제 지침 및보고 메커니즘을 작성하는 측면에서 상당한 진전을 이뤘다고 언급했다.
UAE 당국은 코로나 바이러스 위기로 인해 기업들이 관련 지침을 따르는 것이 어려울 것이라는 사실을 알고 있습니다. 그러나 관련 KYC / AML 요구 사항을 충족하기 위해 Fintech 및 적절한 규제 기술 (Regtech)을 사용하는 것이 좋습니다.
권고는 다음과 같이 진술했다.
“금융 기관 및 DNFBP는 공개 된 디지털 ID에 대한 FATF 지침을 고려해야합니다. 여기에는 보안, 개인 정보 보호 및 원격으로 온 보딩 및 거래를 위해 사람들을 식별 할 수있는 편리한 신원 확인 디지털 신분의 이점을 강조하면서 돈세탁을 완화해야합니다. 테러 자금 조달 위험. "
또한 현지 회사는 UAE 정부의 검증 플랫폼, UAE 패스 또는 에미레이트 항공 ID를 사용할 수 있다고 언급했습니다.
권고는 다음과 같이 설명했다.
“금융 기관이나 DNFBP가 그러한 기술을 사용할 수없는 경우 감독 기관이 허용하는 예외 처리 조항을 활용할 수 있습니다. 그러나 감독 당국은 그러한 사업들이 이러한 조항들이 합법적으로 심사 및 발의 된시기를 기록하고 고위 경영진이 AML 리스크 관리 프레임 워크의 일부로 그러한 사건을 인식 할 것을 기대합니다.”
UAE 당국은 현지 금융 기관 및 DNFBP에 기존 위험 평가 및 제어 프레임 워크를 검토하도록 요청했습니다. 또한 기업에 필요에 따라 현재 정책 및 절차를 업데이트하도록 요청했습니다.
마야 크 소니MaxGrowth Consulting의 전무 이사는 비즈니스를위한이 지침에서 지적한 주요 요구 사항 중 하나는 온라인 거래를 수행 할 때 유용하기 때문에 고객에게 적절한 형태의 디지털 또는 가상 ID 시스템을 갖추는 것입니다.
