암호 화폐 애호가와 업계 관찰자들은 모두 즐거운 발표와 파티 후에 무슨 일이 일어 났는지 묻고 있습니다. 더 나은 질문은 그 전에 무슨 일이 일어 났는지 묻는 것입니다. 요컨대, 2017 년의 원래 비전과 2018 년에 취해진 원래의 행동 사이에는 본질적인 불일치가 있습니다. 불일치를 확인하려면 스스로에게 질문하십시오. "왜 코인 천국인 '블록 체인 아일랜드'를 브랜딩할까요?"

여섯 개 중 하나

BeInCrypto는 2017 년“Blockchain Island”라는 문구를 만든 Steve Tendon에게 불일치에 대해 물었습니다. 그는 암호 화폐가 블록 체인 개념의 기본이되는 XNUMX 가지 주요 포인트 중 하나 일 뿐이라고 답했습니다. 이 포인트 있었다 :

• 블록 체인의 공개 레지스트리 / 서비스

• 블록 체인에 대한 R & D, 교육 및 혁신;

• 블록 체인 규제 기관을 지정하고 규제 인프라를 만듭니다.

• 교환 및 초기 코인 제공 (ICO)을 포함한 암호 화폐 / 토큰 규제

• 블록 체인상의 전자 거주 및 디지털 신원 (개인 및 법인의)

• 스마트 거버넌스.

그러나 초점은 빠르게 암호 화폐에 떨어졌습니다. 23 년 2017 월 XNUMX 일, CEPS Ideas Lab 회의에서 당시 몰타 총리 Joseph Muscat 주장 "유럽은 비트 코인 대륙이되어야합니다." Tendon은 Malta의 과정에 대한 Chain Strategies 블로그 게시물에서 다음과 같이 말합니다.

"암호 화폐가 아닌 블록 체인 기술이 중심을 차지해야한다는 아이디어에 프로젝트를 다시 집중하기 위해 많은 작업을 수행해야했습니다."

비전의 비 암호화 측면을 실현하기위한 움직임이 시작되었습니다. 교육 고용부 발표 2017 년에는 블록 체인에 학술 기록을 남길 것입니다. 팡파르는 미미했습니다.

피벗 I

하지만 원본 스크립트를 유지하려는 시도에도 불구하고 암호 화폐의 매력은 압도적이었습니다.

무스카트를 믿었다면 아이디어는 간단했습니다. 2018 년에 몰타는 국가를“블록 체인 섬”으로 설정하기 위해 고안된 세 가지 법률을 통과시킬 것입니다. 미국과 특히 아시아에서 지속적으로 강화되는 규제에 직면하여 암호 화폐 천국의 비전은 업계의 많은 회사의 관심을 끌 것입니다. 단기적으로는 효과가있었습니다.

XNUMXD덴탈의 세 가지 법칙4 년 2018 월 XNUMX 일에 통과 된는 업계에서 큰 호평을 받았습니다. 이러한 법률은 다음과 같습니다.

• 가상 금융 자산 법 (VFA Act)
• 혁신 기술 배열 및 서비스 법 (ITAS Act);
• 몰타 디지털 혁신 당국법(MDIA Act).

Muscat의 비전에 대한 상업적 확인도 나왔습니다. 당시 세계 최대 거래 플랫폼 인 바이 낸스는 착륙 몰타에서는 2018 년 초 일본에서 금지 된 후 홍콩의 규제 문제에 대한 두려움 때문에 정확히 말입니다. 얼마 후 거래소 시장에서 바이 낸스의 주요 경쟁자 인 OKEx가 뒤를이었습니다.  

그러나 구현이 관료적 및 상업적 현실을 만났을 때 균열이 나타나기 시작했습니다. 들어오는 회사는 관료적 문제와 씨름했다. 그러나 문제의 핵심은 은행이었습니다. 암호화 신생 기업이 몰타에서 은행을 운영하는 것이 매우 어려워졌습니다.

대체품을 뱅킹합니다.

몰타의 노력은 상업적인 걸림돌에 부딪 혔습니다. 은행은 섬에 상점을 설립하는 블록 체인 및 암호화 지향 기업에 서비스를 제공하기 위해 서두르지 않았습니다. 은행의 아이러니 거절하는 은행에 대한 대안을 설정하는 회사의 계좌 개설은 잃어버린 것처럼 보이지만 문제는 충분히 현실입니다.

몰타 최대 은행 인 HSBC와 Bank of Valetta는 시장 점유율로 인해 ECB (European Central Bank)의 직접적인 조사를 받고 있습니다. 그러나 현지 시장의 격차를 메우려는 소규모 은행들은 곧 자금 세탁 계획에 휘말리고 은행이 나빠질 때 일어나는 일의 다음 사례가되는 것을 두려워하게되었습니다.

Malta Financial Services Authority (MFSA)는 igaming 및 금융 서비스를 제공하지만 의심스러운 거래에도 관여 한 몇몇 은행에 대해 조사를 시작했으며 ECB가 라이센스를 취소 할 것을 권장했습니다. MFSA의 이러한 움직임은 몰타가 자금 세탁 방지 조치 평가 및 테러 자금 조달 (MONEYVAL)에 관한 유럽 전문가위원회 (Council of Europe 's Committee of Experts on the Evaluation of Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL))의 관심을받는 동안 발생했습니다. 

MONEYVAL위원회는 2018 년 XNUMX 월 몰타를 방문했습니다. 국가의 지위 검토 자금 세탁 방지 (AML) 실행 및 테러 자금 조달 (CFT) 조치에 대응.

MONEYVAL은 몰타의 AML / CFT 구현이 특히 조사 및 집행 측면에서 불규칙한 것으로 나타났습니다. 인상적이지 않은 2019 년 이후 후속 방문 인 MONEYVAL은 XNUMX 년 동안 집을 청소하거나 더 큰 모니터링 조치를받을 수 있도록했습니다.

필라투스 은행과 사타 뱅크에 대한 몰타의 조사는 정부가 근육을 구부릴 수 있다는 신호를 보내려는 시도였습니다. 은행 계좌와 라이센스를 얻는 것은 힘든 싸움이 될 것입니다. Tendon은 BeInCrypto에 평판 위험이이 문제에 큰 타격을 줄 수 있다고 말했습니다.

피벗 II

몰타의 물리적 사건은 암호 화폐의 천국이 될 과정에도 영향을 미쳤습니다. 무스카트 총리는 살해 된 기자 Daphne Anne Vella에 의해 현재 악명 높은 "Panama Papers"유출과 실질적으로 관련이있었습니다. 2017 년 XNUMX 월 총선에서 XNUMX 선을 차지한 무스카트는 강제 퇴근 이어지는 스캔들로 인해. 그는 13 년 2020 월 XNUMX 일부터 사임했습니다.

로버트 아벨라 총리의 새로운 정부는 몰타의 입장을 암호화에 중점을 둔 회사에 대한 이전의 강조에서 벗어나 Tendon의 원래 아이디어로의 미묘한 복귀로 점진적으로 이동하고 있습니다. 정부 규제 샌드 박스 도입 핀 테크 기업을 위해 2020 년 XNUMX 월.

암호화 피난처 단계가 시작될 때 몰타로 몰려든 기업의 70 %가 전체 라이선스 신청에 실패했습니다. 몰타는 그들에게 돌아올 것을 구걸하지 않으며 새로운 정부는 Binance를 고정하는 미디어에 보도하여 주목을 받았습니다. 몰타 라이센스가 없습니다 금융 서비스 측면에서.

2021 년까지

몰타 규제 당국은 2020 년 가을에 바빴습니다. XNUMX월, AI 기반 디지털 서비스 개발자 VAIOT, 백서 성공적으로 등록 MFSA 사용 따라서 VFAA에 따라 규제되는 첫 번째 프로젝트가되었습니다.

24 월 XNUMX 일, Crypto.com 획득 금융 기관 라이센스와 클래스 3 가상 금융 자산 라이센스 모두. 

몰타 여정의 우여곡절에도 불구하고 정부가 구축해야 할 필수 블록 체인 규제 구조가 남아 있습니다. Tendon이 BeInCrypto에 말했듯이“MDIA 법과 ITAS 법은 여전히 ​​'블록 체인'중심 의제의 기초가 될 두 가지 획기적인 법입니다.”