자산 관리 산업의 경쟁 환경은 훨씬 더 높은 기대치를 가진 점점 다각화되는 고객 기반, 기술로 구동되는 하이브리드 자문 모델, 규제 변화, 지정학적 변동성, 효율적인 디지털 비즈니스 모델을 갖춘 공격적인 핀테크 등 다양한 요인에 의해 매우 빠르게 진화하고 있습니다.

선도적인 자산 관리 회사는 미래에 대비한 기업을 향해 준비하고 있습니다. 일부
핵심 전략 목표 포함,

• 고객 경험 향상
• 비즈니스 의사 결정에서 데이터 통찰력 사용 개선
• 운영 효율성, 서비스 안정성, 사이버 보안 개선, 비용 절감 등
• 클라우드, 데이터 분석, 인공 지능 등 디지털 기술에 대한 투자를 계속하십시오.
• 비즈니스 파트너 생태계 강화

자산 회사가 수용하고 있습니다. 초개인화 고객의 삶의 목표와 관련하여 암호화폐 펀드, 다이렉트 인덱싱, 사모펀드 등과 같은 혁신적인 제품을 포함하는 맞춤형 솔루션을 제공하기를 기대합니다.

많은 자산 회사의 최우선 순위는 데이터를 활용하고, 고급 분석을 사용하고, 고객과 비즈니스에 대한 실시간 이해를 통해 실행 가능한 통찰력을 생성하여 통합 비즈니스 의사 결정을 내리는 것입니다. 기업들은 기술 스택을 재구축하고 있으며 고급 분석을 개인화된 자산 관리 서비스에 수용. 사용 사례 중 일부는 다음과 같습니다.

1) 클라이언트 온보딩

클라이언트 획득 및 온보딩에는 클라이언트 검색, 위험 프로파일링, 계좌 개설 및 온보딩이 포함됩니다. 회사는 리드 생성 및 지갑 공유 모델링에 분석을 사용하고 있습니다.

• 메릴 자산 관리 Merrill Advisor Match를 출시했습니다. Merrill Advisor Match는 재정 조언을 구하는 사람들과 그들의 선호도와 필요에 가장 잘 맞는 Merrill 재정 고문을 연결해 주는 연구 기반의 디지털 플랫폼입니다. 일치는 성격 특성, 문제 해결에 대한 고객의 접근 방식, 잠재 고객이 고문과 만나고 상호 작용하는 방법 및 얼마나 자주 의사 소통하는 방법에 대한 선호도를 포함하는 디지털 설문지를 통해 탐색되는 여러 차원을 기반으로 합니다. 그들의 고문, 투자 및 계획에 대한 결정이 내려지는 방법.

• LPL 금융 SmartAsset과 제휴하여 독립적인 브로커/딜러의 고문에게 리드 생성 도구를 제공합니다(Vendor Affinity Program). SmartAsset은 투자자를 수탁 재무 고문과 연결하고 고문은 자산 수준 및 지역과 같은 선호도를 기반으로 잠재 고객을 필터링할 수 있습니다.

2) 개인화 및 투자 품질 향상

자산 회사는 가장 단순한 상품(주식, 뮤추얼 펀드, 상장지수펀드)에서 복잡한 고수익 투자(사모 시장, 벤처 캐피털, 사전 IPO 및 구조화 상품)에 이르기까지 광범위한 솔루션을 제공합니다. Advisor는 고객이 복잡한 투자 결정을 내리는 데 도움이 되는 분석 도구를 갖추고 있어야 합니다.

• 찰스 슈왑 고문은 고객의 계정을 분석 엔진으로 가져올 수 있으므로 Google 검색 엔진을 사용하는 것처럼 쉽게 테마, 노출 및 보유 자산에 대한 자금과 포트폴리오를 스캔할 수 있습니다. 어드바이저는 계정 전체에서 시맨틱 검색 기능을 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 고객이 중국에 대한 익스포저를 우려하는 경우 고문은 "중국에 대한 익스포저"를 입력할 수 있으며 해당 국가에 대한 익스포저가 높은 고객 펀드가 표면으로 떠오를 것입니다.

• 브로드 리지 적시에 고품질의 비용 효율적이고 투명한 데이터와 통찰력을 제공하는 웹 기반 ESG 공시 및 데이터 분석 벤치마킹 도구인 ESG Analyzer를 출시했습니다. 모든 ESG 지표를 보고 동료와 데이터를 비교할 수 있는 직관적인 대시보드를 제공하며 영향력 있는 ESG 전략을 구축할 수 있습니다.

3) 클라이언트 참여

고객 참여 및 관계 심화에는 개인화된 연구, 포트폴리오 관리, 고객 세분화, 추천 엔진(차선 조치)이 포함됩니다. 행동 분석을 사용하여 투자 결정의 편견을 제거할 수 있는 기회도 있습니다. 즉, 행동 데이터를 어드바이저 권장 사항으로 변환합니다. 기업은 가치 사슬 전반에서 데이터 통찰력을 사용하여 고객 여정을 개인화하고자 합니다.

• UBS 는 전통적, 비전통적, 비유동적 자산과 같은 다양한 자산 및 부채에 대한 전체 포트폴리오의 통합된 실시간 그림을 통해 미국의 초부유층 고객을 위한 새로운 분석 도구를 도입했습니다.

• 레이몬드 제임스 데이터 기반의 실행 가능한 인사이트를 출시했습니다. 'Opportunities'라는 이름의 이 애플리케이션은 조언자-클라이언트 커뮤니케이션을 유도하기 위한 것입니다. 고문은 비즈니스 전체에서 기회를 보거나 특정 고객 관계 또는 기회 유형에 집중할 수 있습니다.

• Schwab 고문 서비스 더 나은 포트폴리오를 구축하기 위해 행동 통찰력을 검토하는 고문을 지원하기 위해 DNA Behavior와 제휴했습니다. DNA Behavior의 솔루션을 사용한 다른 회사로는 Raymond James와 John Hancock이 있습니다.

• HSBC 미국 프라이빗 뱅킹 통합 클라이언트 성과 보고 플랫폼으로 Addepar를 선택했습니다. 포괄적인 포트폴리오 보기 및 심층 분석과 같은 중요한 도구를 제공하여 고객 경험을 최적화합니다.

• 어드바이저 스트림고문에게 마케팅 및 리드 생성 기능을 제공하는 은 고객 데이터와 AI(인공 지능)를 사용하여 개인화된 고객 커뮤니케이션을 강화하고 있습니다. 플랫폼은 클라이언트가 상호 작용하고 고도로 개인화된 콘텐츠를 제공할 때 학습을 계속합니다.

4) 유연한 가격 책정 모델

자산 관리자는 삶의 모든 단계에서 고객의 요구에 맞는 유연한 가격 책정 모델을 구축해야 합니다. 점점 보편화되고 있는 가격 책정 모델은 고객이 투자 가치에 따라 정액 요금을 협상하는 것입니다. 새로운 수익 모델을 수용하는 동안 자산 회사는 데이터 분석을 사용하여 새로운 효율성을 창출하고 고문에게 차세대 분석 도구를 제공하여 고객 기반을 늘려야 합니다.

• 아발로 크, 자산 관리자를 위한 고유한 데이터 분석 솔루션을 출시하여 개별 고객에 대한 맞춤형 가격 책정의 영향에 대한 투명성을 신속하게 확보했습니다. 이를 통해 기업은 잠재적인 할인의 영향을 평가하고 고객 관계 및 충성도를 강화하기 위해 신속한 방식으로 고객과 소통할 수 있습니다.

결론

대부분의 자산 관리 회사는 이미 데이터 분석 여정에 착수했고 뚜렷한 성숙도 수준에 있지만 데이터 통찰력의 잠재력을 완전히 깨닫지 못했습니다. 고객을 핵심으로 하는 자산 관리 회사는 데이터 통찰력 기능을 통해 다음을 수행할 수 있는지 여부를 평가해야 합니다. 고도로 개인화 된 방식으로 매력적인 가치 제안으로 고객과 연결하십시오. 기업은 NextGen 분석 도구로 금융 고문에게 권한을 부여하여 고객에게 우수한 자산 관리 서비스를 제공하고 비즈니스 성장을 주도해야 합니다.

참고자료

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