XNUMXD덴탈의 유럽위원회 (European Commission) 유럽 연합의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 규칙을 업데이트했습니다. 새로운 정책에는 익명의 암호화폐 자산 지갑이 금지된다는 요구 사항이 포함되어 있습니다. AML/CFT에 대한 새로운 정책과 함께 새로운 EU AML 기관 (암라).
위원회는 이 패키지가 EU 시민과 EU 금융 시스템을 자금 세탁 및 테러 자금 조달로부터 보호하기 위한 약속의 일부라고 밝혔습니다. 목표는 불법 활동을 신속하게 감지하고 범죄자가 자금을 세탁하거나 금융 시스템을 통해 테러 활동에 자금을 조달하는 데 사용하는 허점을 막는 것입니다.
발디스 돔브로브스키스, 경제 담당 수석 부사장은 다음과 같이 말했습니다.
“모든 새로운 자금 세탁 스캔들은 하나의 너무 많은 스캔들이며 금융 시스템의 격차를 좁히기 위한 우리의 작업이 아직 완료되지 않았다는 경종을 울립니다. 우리는 최근 몇 년 동안 큰 발전을 이루었고 EU AML 규정은 이제 세계에서 가장 엄격한 규정 중 하나입니다. 그러나 이제는 그들이 정말로 물었는지 확인하기 위해 일관되게 적용하고 면밀히 감독해야 합니다. 이것이 오늘날 우리가 돈세탁의 문을 닫고 범죄자들이 부당한 이득을 주머니에 채우지 못하도록 과감한 조치를 취하는 이유입니다.”
금융 서비스, 금융 안정성 및 자본 시장 연합을 담당하는 위원, Mairead McGuinness추가 :
“자금세탁은 시민, 민주주의 기관, 금융 시스템에 명백하고 현존하는 위협을 제기합니다. 문제의 규모를 과소평가할 수 없으며 범죄자가 악용할 수 있는 허점을 닫아야 합니다. 오늘의 패키지는 금융 시스템을 통해 더러운 돈이 씻겨 나가는 것을 막기 위한 우리의 노력을 크게 강화합니다. 우리는 회원국의 당국 간의 조정 및 협력을 강화하고 새로운 EU AML 당국을 창설합니다. 이러한 조치는 금융 시스템과 단일 시장의 무결성을 보호하는 데 도움이 될 것입니다.”
EU의 AML/CFT 감독을 혁신하고 FIU(Financial Intelligence Units) 간의 협력을 강화할 것으로 예상되는 새로운 EU 당국인 AMLA는 민간 부문이 EU 규칙을 정확하고 일관되게 적용할 수 있도록 국가 당국을 조정하는 중앙 당국이 될 것입니다.
AMLA는:
- 공통 감독 방법과 높은 감독 표준의 수렴을 기반으로 EU 전역에 AML/CFT 감독의 단일 통합 시스템을 구축합니다.
- 다수의 회원국에서 운영되거나 임박한 위험을 처리하기 위해 즉각적인 조치가 필요한 일부 가장 위험한 금융 기관을 직접 감독합니다.
- 다른 금융 기관을 담당하는 국가 감독관을 모니터링 및 조정하고 비금융 기관 감독관을 조정합니다.
- 국가 금융 정보 기관 간의 협력을 지원하고 이들 간의 조정 및 공동 분석을 촉진하여 국경을 초월한 불법 금융 흐름을 더 잘 감지합니다.
암호화와 관련하여 현재 EU AML/CFT 규칙의 범위에는 특정 범주의 암호화 자산 서비스 제공자(또는 가상 자산 서비스 제공자)만 포함됩니다. 제안된 개혁은 이러한 규칙을 전체 암호화 부문으로 확장하여 모든 서비스 제공자가 고객에 대해 실사를 수행하도록 의무화합니다. 목표는 비트코인과 같은 암호화 자산 전송의 완전한 추적 가능성을 보장하고 자금 세탁 또는 테러 자금 조달에 사용할 수 있는 가능성을 방지하고 감지할 수 있도록 하는 것입니다. 또한 EU AML/CFT 규칙을 암호화 부문에 완전히 적용하여 익명의 암호화폐 자산 지갑을 금지합니다.
미래의 AML 기관은 2024년 어느 시점에서 운영될 것으로 예상됩니다.
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