ポンテラ、ファイナンシャル・アドバイザーが顧客の 60(k) やその他の退職計画を支援できるようにするために 401 万ドルを調達

アメリカ人の 56% は、退職まで生きていくのに十分な量を確保するペースに達していないと感じています。退職年齢に近い人（60～67歳）では、この数字はわずか24％に低下する。 401(k) の税金繰り延べ給付金と雇用主拠出金の特典を利用し、これらの資金の価値を最大化することは、68(k) の対象となる米国従業員の 401% にとって、退職までの経済的スムーズな移行を確実にするための重要なメカニズムです。。 ポンテーラ は、ファイナンシャルアドバイザーが顧客に代わって 401(k)、403(b) などの退職金口座を管理できるプラットフォームです。従来、ファイナンシャル・アドバイザーには、プランのスポンサーによって、またコンプライアンス上の課題により通常は遮断されているこれらのアカウントを管理するインセンティブがほとんどありませんでした。 Pontera は、ファイナンシャルアドバイザーが顧客の他の金融資産とシームレスに連携して退職年金資産を積極的に管理できるようにします。プラン参加者の 52% 以上が、退職後の計画に関して吸収できる以上の情報を提示されていると報告しているため、顧客は切実に求めている専門的な指導を受けることができます。プランのスポンサーにとって、このプラットフォームは資産が IRA に移行されず、機関内に留まるようにします。ポンテラはプラットフォーム上で運用している資産に応じてアドバイザーから手数料を徴収します。

路地時計 ポンテラのCEOに話を聞きました ヨアヴ・ズレル ビジネス、会社の戦略計画、最新の資金調達、その他多くのことを学ぶために…

あなたの投資家は誰で、いくら調達しましたか？

Pontera はこの最新の資金調達ラウンドで 60 万ドルを調達しました。 ICONIQの成長 からの参加を得て資金調達ラウンドを主導しました。 Lightspeed Venture Partners、Collaborative Fund、hanaco Ventures、The Founders Kitchen, ブルンバーグキャピタル。これは控えめな上昇ラウンドであり、ポンテラはこれまでに160億XNUMX万ドルを調達しました。

ポンテラが提供する製品やサービスについて教えてください。
アメリカ人のほぼ半数が、快適な退職生活を迎えるには「奇跡」が必要だと考えている一方、85万人以上の労働者が401(k)または別の職場アカウントを持っています。退職金貯蓄者が専門家の助けを求めても、職場の退職金口座についてはほとんど、あるいはまったくアドバイスを受けられないことがよくあります。これは、ファイナンシャル・アドバイザーがこれらの資産の管理においてコンプライアンス、セキュリティ、およびデータの課題に直面しているためです。

Pontera は、財務アドバイザーが退職金 401(k)、403(b) などを安全かつコンプライアンスに準拠して管理できるプラットフォームを提供します。アドバイザーはクライアントをプラットフォームに招待して専門的な管理を許可し、クライアントの完全な財務状況の一部としてこれらの資産をレビュー、分析、監視、リバランス、およびレポートできるようになります。

研究によると、アドバイザーは、コーチング、リバランス、賢明な税務計画を通じて、クライアントのポートフォリオに最大 4% の追加の年間利益をもたらすことができます。これは、専門家が管理する家計ポートフォリオ内の 401(k) が 20 年で XNUMX 倍になる可能性があることを意味します。

ポンテラを始めたきっかけは何ですか？
Pontera は、退職金貯蓄者がより良い退職後の生活を実現できるよう支援することを目的として 2012 年に設立されました。私たちは、プラン参加者の退職口座の資金オプションと手数料に焦点を当てた、データの透明性を実現する消費者向けプラットフォームを提供することから始めました。長年にわたり、私たちは、退職金貯蓄者は単なる情報以上のものを必要としているという結論に達しました。彼らは 401(k) 資産の管理に関する支援を求めていますが、驚くべきことに、個人的なファイナンシャルアドバイザーに相談しても、ほとんどの場合、ほとんどの場合、ほとんど何も提供されません。まったく助けがありません。

2018 年、当社は、職場の退職金口座を積極的に管理して顧客により良い経済的将来を生み出すためのプラットフォームをファイナンシャルアドバイザーに提供することに軸足を移しました。このとき、私たちは真のプロダクトマーケットフィットを達成しました。現在、当社は何千ものファイナンシャル・アドバイザー・パートナーとともに、全国の退職金貯蓄者にサービスを提供しています。当社のブランドはラテン語の「Pont」から形成されており、人々をより良い退職後の生活に導くという当社の焦点を表しています。

ポンテラはどう違うのですか？
多くのテクノロジー企業は自らを破壊的であると表現しています。私たちは、積極的に取り組むことに重点を置いています。投資家は、Pontera が当社のエコシステム内のすべての利害関係者にとって有益なソリューションを独自に提供していると語っています。消費者は、より良い退職後の結果、透明性、安心感から恩恵を受けます。ファイナンシャルアドバイザーは、より多くの資産を管理し、対象となる顧客のより広い市場を対象にしてビジネスを成長させることで利益を得ることができます。これにより、アドバイザーが顧客の退職金プランから 401(k) を、選択したカストディアンによるマネージド IRA にロールオーバーする必要性とインセンティブが大幅に減少します。これは、金融機関とプランのスポンサーの両方にとって、プラン資産の保持が向上するという大きなメリットにつながります。そしてより強力な計画への参加。

ポンテラには直接の競合相手はいない。ただし、ファイナンシャルアドバイザーは、適切な社内サイバーセキュリティおよび規制遵守対策を講じてこれらの資産を管理することを選択する場合もあります。そのために、アドバイザーはクライアントの資格情報を保存し、自分のデバイスから 401(k) アカウントにアクセスします。これにより、サイバーセキュリティリスクと規制リスクが生じます。また、顧客が数百の異なる金融機関でさまざまな退職金プランを持っているため、実践として拡張することも困難です。

ポンテラはどのような市場をターゲットにしており、その規模はどれくらいですか?
Pontera を使用すると、退職金貯蓄者は職場の退職金制度資産を専門的に管理できるようになります。推定値があります $ 12兆職場の計画資産に。

あなたのビジネスモデルは何ですか？

Pontera は、Pontera プラットフォームで管理される資産に対して手数料を請求します。この価格設定は、ファイナンシャルアドバイザーによってクライアントに請求される管理手数料の一部を表します。

潜在的な景気減速にどのように備えていますか?
Pontera は貸借対照表に 100 億ドルを超えており、慎重な検討と慎重さをもって資本を配置しています。私たちはこのように成長を続けていくつもりです。さらに、経済が不安定な時期には財務上のアドバイスがさらに重要になると考えています。

資金調達プロセスはどのようなものでしたか？
ポンテラには今年、多くの投資家からアプローチがあった。前回の資金調達の全額がバランスシートに載っていたため、私たちは積極的に資金を求めていませんでした。しかし、ICONIQ Growth から私たちにアプローチがあったとき、私たちはすぐに、私たちが解決しようとしている問題と私たちのアプローチに対する彼らの深い信念を知りました。彼らは優れたネットワークと業界形成者への投資実績を持つ最適なパートナーであるため、私たちは彼らを新しいパートナーとして歓迎しました。

あなたのビジネスについてどのような要因があなたの投資家に小切手を書くように導きましたか？
当社の製品、運営、収益の伸び（前回の資金調達から 4 倍以上）、増加モデルにより、ポンテラは魅力的な投資対象になっていると言われています。

今後XNUMXか月で達成する予定のマイルストーンは何ですか？
今後 6 か月間で、当社は主に研究開発、マーケティング、販売、カスタマーサポートの業務を拡大する成長計画を実行します。私たちはミッドタウンのオフィススペースを拡大しており、ニューヨーク市エリアで優秀な人材を探しています。
成長を続けるチームとともに、当社はお客様への価値をさらに高めるための製品ロードマップの実行に注力していきます。また、総合的な退職計画の利点について退職貯蓄者に教育するファイナンシャル・アドバイザーを支援する取り組みも拡大していきます。

銀行に新たな資本注入を行っていないニューヨークの企業にどのようなアドバイスをいただけますか?
うまくいかないものは拡張しないでください。多くの場合、スタートアップは目標を達成するために、プロセスの構築や会議、さらには実証されていない活動に関わる部門全体に巻き込まれることがあります。効率を最大化し、リスクを効果的に管理するには、企業は実験に取り組む必要がありますが、機能しないものは排除し、機能するもののみを拡張する準備ができています。

近い将来、会社はどこに行くと思いますか？
私たちは今後 220 か月でチームの規模を 24 倍にし (現在 XNUMX 人)、人々のより良い退職を支援するという使命を遂行し続ける予定です。

街とその周辺でお気に入りの冬の目的地はどこですか?
West VillageのShmonéは、シェフのエヤル・シャニによるイスラエル料理で体を温めるのに最適な場所です。