投資家として、あなたのお金を管理している人々について何を知っていますか? この質問に対する答えが「あまり多くない」なら、数千人ではないにしても数百人の投資専門家とともに数百万ドルを投資する銀行やその他の金融機関の挑戦を想像してみてください。

これは、投資の世界では十分に議論されていない問題です。何百万もの個人、家族、組織に対して投資の意思決定を行う個人やチームに関する体系的な知識が欠如していることです。 これにより、投資のパフォーマンスが低下したり、非効率な財務アドバイザリーが提供されたりする可能性があります。

この目的を達成するために、私たちは CEO 兼創設者である Thomas Oberlechner 氏に話を聞きました。 行動量。 彼が 2018 年に設立した会社は、投資決定の背後にいる人物に関する予測情報を金融機関に提供しています。 BehaviorQuant は、行動科学、機械学習、自動化を活用して、投資専門家やチーム、さらには顧客の行動を学習および分析します。 BehaviorQuant の自動調査テクノロジーから得られる洞察により、ファンド マネージャーはパフォーマンスを向上させ、顧客に合わせてサービスをより適切にカスタマイズできます。

BehaviorQuant はオーストリアのウィーンに本社を置きます その技術をデモしました 今年初めにFinovateEuropeで開催されました。

BehaviorQuant はどのような問題を解決しますか?また、誰のためにそれを解決しますか?

トーマス・オーバーレヒナー: 私たちが BehaviorQuant を開発したのは、あらゆる財務上の決定は最終的には個人またはチームによって行われるためです。 BehaviorQuant は、投資業界全体の根底にある中核的な問題を解決します。それは、投資決定の背後にある人々やチームに関する体系的な知識がありません。 そしてそれは金融専門家と顧客の両方に当てはまります。

銀行、ファンド、財務アドバイザーなどの金融関係者は、膨大な量の金融データや情報にアクセスすることに慣れています。 しかし、BehaviorQuant がなければ、人々やチームに関する体系的な知識やデータが得られません。 背後に このデータ。 しかし、投資において重要な役割を果たすのは、目に見える財務結果の背後にある人々とチームです。 これは、投資チームのパフォーマンス、ファンドマネージャーの選択、ウェルスアドバイザーの効率性と成功など、いたるところで見ることができます。

たとえば、私たちの調査では、世界をリードする金融機関の最高意思決定者のパフォーマンスの 37% が、その行動特性に基づいていることがわかりました。 しかし、意思決定者の行動特性を簡単に測定し、定量化できる製品はありません。 行動の側面や意思決定の傾向に対する洞察の欠如は、資産運用会社のパフォーマンスの低下、投資家の利益機会の逸失、認識されていないファンド運用会社の選択リスク、コストのかかる人員配置の間違い、不満を抱えた顧客の離反につながります。

BehaviorQuant はどのようにして他の企業よりもこの問題をうまく解決できるのでしょうか?

オーバーレヒナー: 当社の行動金融テクノロジーは、行動科学、性格、意思決定の研究における最高レベルの専門知識と機械学習を組み合わせたものです。 史上初めて、人々とチームを捉えています 背後に 目に見える投資決定。 そして私たちは、顧客自身と他人、つまり自分の投資チーム、資金を割り当てるファンドマネージャー、顧客についての予測的な知識を顧客に提供します。 当社のソリューションは XNUMX つの異なる問題を解決します。XNUMX つは資産運用会社のパフォーマンス向上に役立ちます。 第二に、割り当て者が最適なファンドマネージャーを選択するのに役立ちます。 第三に、アドバイザーは個々のクライアントに合わせて非常に効率的にアドバイスを調整できるようになります。

誰もが知っていますが、忘れがちですが、市場は人々で構成されています。 そして、財務上の意思決定者は、情報、性格、価値観、目標、意思決定経路を処理する方法が大きく異なります。 BehaviorQuant が登場するまでは、これらの側面に関する体系的な知識はありませんでした。 しかし、財務リスクとリターンの荒波を乗り越えてうまく舵を切るには、まさにこれらの側面が重要です。

したがって、BehaviorQuant を使用すると、顧客のアドバイスを効率的にパーソナライズし、投資決定を最適化し、資本配分やマネージャーの選択における目に見えないリスクを回避できます。

金融専門家としての経験に関係なく、人々に関する体系的かつ定量的な知識を提供するシステムから常に恩恵を受けることができます。 当社のクライアントは、資産マネージャー、投資チーム、クライアントに関する予測的な知識を受け取ります。 そして、クライアントとより効果的に対話するか、チームの意思決定を最適化するか、有望な専門家を雇用するか、相性の良い外部ファンドマネージャーを選択するかなど、はるかに優れた意思決定を下します。 BehaviorQuant を使用すると、これらのタスクを簡単にマスターできるようになります。

BehaviorQuant の主要顧客は誰ですか。 どうすれば彼らに届きますか？

オーバーレヒナー: 実際の意思決定者に関する知識の欠如は蔓延しており、特に XNUMX 種類の金融会社に影響を及ぼしています。 これらの企業は当社の主要顧客でもあります。 まず、私たちは、市場に積極的に投資し、自らの意思決定プロセスを改善することで生み出す利益を最適化したいと考えている金融会社や資産運用会社と協力しています。 次に、BehaviorQuant を使用してファンド マネージャーを評価し、選定するファミリー オフィスやその他のアロケーターと協力します。 そして XNUMX 番目に、当社は顧客へのアドバイスに優れたいと考えている銀行や投資アドバイザーに応えます。 彼らは、クライアントに真に沿った、高度にパーソナライズされた方法でアドバイスをしたいと考えています。

こうした顧客にどうやってアプローチすればよいでしょうか? 私たちは、最初のクライアントが私たちを見つけてくれたことを誇りに思っており、その逆ではありません。 もちろん、その間に、当社はソーシャルメディアやその他のメディア上で積極的な存在感を維持し、Finovate などの関連カンファレンスに参加することで、営業およびマーケティングチームを拡大し、アウトリーチ活動を拡大してきました。 そして、当社のソリューションを気に入ってくださったお客様からの口コミが、新規顧客を獲得するための当社の取り組みをますますサポートしていることに気づきました。

あなたのテクノロジーの実装または展開で気に入っているものを教えてください。

オーバーレヒナー: 大西洋の両側のユーザーから熱狂的なフィードバックを受けています。 BehaviorQuant はあらゆる意思決定プロセスにおいて必須のツールであるべきだと彼らが言ってくれたとき、BehaviorQuant のソリューションが体系的かつ持続可能な方法でより良い意思決定を下すのにどのように役立つかを彼らが強調したとき、そして彼らが熱意を表明してくれたとき、私とチームはとてもうれしく思います。それが顧客との関係を深めるのにどのように役立つかについて。

しかし、私が個人的に気に入っている当社のテクノロジーの展開は、つい最近市場に登場したばかりのものです。 これにより、最初に当社のフレンドリーな営業チームに連絡することなく、より多くの顧客に影響を与えることができます。 2023 年の秋シーズンに間に合うように、当社は財務および資産アドバイザー向けにまったく新しいセルフサービス オプションを導入しました。 当社の Web サイトで詳細情報を簡単に入手し、積極的に試してみることができるようになりました。 BQ アドバイザリー。 その後、顧客との仕事に使用する単一の製品を購入できます。 これは、クレジットごとに Web サイト上で直接行うことができます。 このセルフサービス オプションと、当社の魅力的なライセンス サービスとともにクレジット ベースで参加できる機能により、特に限られた数のクライアントにアドバイスを行う多くの独立系アドバイザーにとって、BQ アドバイザリーがはるかに簡単になりました。 また、すでに当社を利用しており、BehaviorQuant ができることを同僚に簡単に見せたいと考えている大規模な機関のアドバイザーにとっても最適です。

この課題に自信を持って対応できるようになった背景は何ですか?

オーバーレヒナー: 私はもともとウィーンで臨床心理士としての訓練を受けており、人々の違いや意思決定の仕方に常に魅了されてきました。 私は長年、大学教授として、人々が実際にどのように財務上の意思決定を行うのか、そして私たち全員が異なる財務上の意思決定者であるという事実に焦点を当ててきました。 私は幸運にも、ゴールドマン・サックスからメリルリンチ、UBSに至るまで、数十の世界有数の金融機関と研究協力することができました。 私の共同創設者の女性、ゲルリンデ・バーグホーファー博士と私は二人とも博士号を取得しており、行動科学の強力な背景を持っています。 私たちはハーバード大学、マサチューセッツ工科大学、コロンビア大学で何年も研究を行ってきました。 私たちは、トップファンドマネージャーから銀行、アドバイザー、金融顧客に至るまで、何百、何千もの投資意思決定者と協力し、研究してきました。 私たちは学術界から、この研究を投資専門家向けのターンキー行動テクノロジーに変換するために、最初はシリコンバレー、そして現在はウィーンに移りました。

したがって、当社のソリューションは、多くの世界有数の投資機関との長年にわたる科学的研究に基づいています。 そして、私たちはその利点を実証的にテストするために多大な努力を払ってきました。 たとえば、私たちは次の予測能力を体系的にテストしました。 バーベキューパフォーマンス プロのポートフォリオ意思決定者とともに。 彼らの平均年間パフォーマンスは約 10% でしたが、システムがそれを上回ると予測した人々の年間パフォーマンスは 90 倍以上高かったのです。 別の例を挙げると、BQ Advisory はウェルス アドバイザリーの顧客に関する包括的な調査において、解約のリスクがある顧客を 50% の精度で特定しました。 これを、BehaviorQuant を使用しない場合の XNUMX% の精度と比較してください。

オーストリアのフィンテックエコシステムはどのようなものですか? テクノロジー、フィンテック、そして従来の金融サービス企業の間にはどのような関係があるのでしょうか?

オーバーレヒナー: オーストリアとウィーンは、BehaviorQuant が提供する特定のタイプのフィンテックの肥沃な温床であることが証明されています。 ウィーンは歴史的に、フロイトの精神分析からオーストリア経済学派に至るまで、個人および集団の行動をより深く理解する科学において大きな役割を果たしてきました。 サンフランシスコでフィンテックの開発に何年も費やした後、オーストリア政府が BehaviorQuant をここに導入するために寛大な助成金を提供してくれたことが非常に幸運だと感じました。 

フィンテック業界はフレンドリーで非常に革新的であり、n26 や Bitpanda など、オーストリアにルーツを持つすでに有名な国際プレーヤーがいくつかいます。 伝統的な金融機関とフィンテック新興企業とのコラボレーションは、オーストリア市場におけるイノベーションの主要な推進力となっています。 老舗銀行は、サービス内容を拡大し、顧客エクスペリエンスを向上させ、デジタル時代の競争力を維持するためにフィンテックパートナーシップに目を向けています。 ウィーンはフィンテックのホットスポットとなり、国内外の人材と投資を惹きつけています。 フィンテック企業は、首都の魅力に関する国際調査でウィーンが常に上位にランクされていることから恩恵を受けています。 市は、コラボレーションを促進し、フィンテックスタートアップの成功を支援するコワーキングスペース、インキュベーター、アクセラレーターのエコシステムを提供しています。

BehaviorQuant では、オーストリアの「伝統的な」金融会社や銀行の多くと緊密な個人的関係を維持しており、また、その歴史と東海岸と西海岸の両方での強力なネットワークに基づいて、米国との非常に積極的な架け橋となっています。

今年初めにロンドンのFinovateEuropeでデモを行いましたが、その経験はどうでしたか？

オーバーレヒナー: おお！ 当社の製品に対して受け取った信じられないほどの反響に本当に興奮しています。 関心と私たちが築いた新しいつながりの数は本当に圧倒的でした。 私たちはカンファレンス中だけでなく、参加やプレゼンテーションの準備段階でも、主催者の方々から素晴らしいサポートをいただきました。 参加者からのフィードバックは、私たちに信じられないほどの自信とモチベーションを与えてくれました。 素晴らしく素晴らしい経験をさせてくれたチームに改めて感謝します。

BehaviorQuant の目標は何ですか?今後数か月で何が期待できますか?

オーバーレヒナー: BehaviorQuant の目標はシンプルです。体系的な行動データと意思決定サポートを通じて、世界中の金融意思決定者がより良い意思決定者になることを望んでいます。 そして私たちは、金融専門家や投資会社のための予測行動データの世界有数のプロバイダーになりたいと考えています。

最近、アドバイザリー ソリューションのセルフサービス支払いオプションを開始したことについて簡単に説明しました。 今後数か月間で、BQ Performance を使用した金融専門家の分析用に、エキサイティングな新しいセルフサービス オプションが用意されます。 これにより、個々の投資専門家は、チームや会社全体など、より広い文脈で使用する前に、個人の未開発のパフォーマンスの可能性だけでなく、潜在的な行動バイアスやパフォーマンスの阻害要因についての包括的な分析を簡単に開始できるようになります。 今後のリリースにご期待ください。

アレシア・コジクによる写真

• SEO を活用したコンテンツと PR 配信。 今日増幅されます。
• PlatoData.Network 垂直生成 Ai。 自分自身に力を与えましょう。 こちらからアクセスしてください。
• プラトアイストリーム。 Web3 インテリジェンス。 知識増幅。 こちらからアクセスしてください。
• プラトンESG。 カーボン、 クリーンテック、 エネルギー、 環境、 太陽、 廃棄物管理。 こちらからアクセスしてください。
• プラトンヘルス。 バイオテクノロジーと臨床試験のインテリジェンス。 こちらからアクセスしてください。
• 情報源： https://finovate.com/finovate-global-austria-behaviorquant-leverages-predictive-knowledge-to-enhance-the-investment-process/