レポート | 18 年 2024 月 XNUMX 日
画像: CCAF および WEF、2024 年グローバル フィンテックの将来レポート2024 年フィンテック レポート: 回復力、規制、包括的な成長
2024 年グローバル フィンテック レポート – 回復力と包括的な成長に向けてとのコラボレーション と ケンブリッジ代替金融センターで発表されました。 ダボス2024 回復力、イノベーション、変革的な成長を特徴とするフィンテック業界の軌跡に関する極めて重要な洞察。この包括的な分析により、 フィンテック企業 227 社の調査に基づくでは、消費者の傾向、規制の動向、金融テクノロジーの将来を形作る技術の進歩についての重要な考察を提供します。
重要な洞察：
回復力のある顧客の成長
フィンテックセクターはポストコロナ時代にも継続的な成長を示しており、 調査対象となったすべてのビジネスモデルにおいて平均顧客増加率が50%を超えている インシュアテックが 66% (2021 ～ 2022 年) で群をリードしています。 SSA (サハラ以南アフリカ) を除くすべての地域 (50 ～ 2021 年) で顧客の増加率は 2022% を超えました。顧客獲得のトップ 3 ソースはソーシャル メディア (70%)、紹介 (68%)、ウェブサイト (65%) でした。
以下を参照してください。 チャタム ハウス: グローバル デジタル プラットフォーム規制に関する洞察
顧客の需要を新しい顧客セグメントに拡大しようとするときに直面する最大の課題は、顧客教育 (51%)、競争 (43%)、コンプライアンスと規制 (34%) でした。以下の表を参照してください。この堅調な拡大は、この分野の回復力とデジタル金融サービスへの世界的な移行の加速を浮き彫りにしています。
CCAF と WEF 2024 グローバル フィンテックが顧客成長の拡大における課題を報告規制環境は諸刃の剣
フィンテック企業の 63% は、自社の規制環境は適切であると考えていますが、コンプライアンス、ライセンス、および登録のプロセスには依然として課題があります。報告書は、イノベーションの促進と消費者保護のバランスを取る規制の枠組みの必要性を強調している。
CCAF と WEF 2024 グローバル フィンテック レポートによる規制環境の認識全体的に、 フィンテックが直面する最大の課題は、ライセンス、登録、権限の調整でした。これらの分野は、特にライセンスが重大な課題となっている新興市場および発展途上国（EMDE）で最も否定的な評価を受けました。さらに、「過度かつ過度に制限的な」規制環境に批判的なフィンテック企業は、一般的に規制のあらゆる側面において低い評価を与えています。
CCAF および WEF 2024 グローバル フィンテック レポートの主要な規制側面の評価最前線のテクノロジーの進歩
人工知能 (AI) はフィンテック業界の変革をもたらすものとして注目されており、調査対象企業の 70% が業界の今後 XNUMX 年間を形作る上での重要性を認めています。これは、将来のフィンテック開発を推進する上でのテクノロジーの重要な役割を浮き彫りにしています。
以下を参照してください。 IMF、AIが世界の雇用に与える影響について警告
金融包摂と十分なサービスが提供されていない市場
フィンテックは、金融包摂を推進し、サービスが十分に受けられていないセグメントにますます重点を置いています。同報告書は、新興市場のフィンテックの大部分がこれらのグループへのサービスの提供に専念し、男女格差や持続可能性などの主要な社会問題に取り組んでいることを指摘している。
CCAF と WEF 2024 グローバル フィンテック レポート、十分なサービスを受けられていないグループをターゲットとしたフィンテック従来の銀行は歴史的に 特定の顧客セグメント、主に正式な金融履歴があり、都市部に住んでいる顧客への融資に焦点を当てています。このアプローチは、多くの場合、 除外された低所得者、特に新興市場および発展途上国経済（EMDE）において、重要な金融サービスや商品へのアクセスが困難になります。
Fintechs、デジタル技術と携帯電話の普及を活用して、 金融サービスの利用可能性と手頃な価格が大幅に拡大しました。彼らは、世界中でさらに1.4億人の銀行口座を持たない人々、そしてさらに多くの銀行口座を持たない人々にリーチする可能性を秘めています。
フィンテックは 従来十分なサービスを受けられていなかったグループへのサービス提供が増加、女性、低所得者、地方または遠隔地の顧客が含まれます。これらのセグメントは世界のフィンテック顧客ベースのかなりの部分を占めており、平均して女性顧客が 39%、低所得層が 40%、地方または遠隔地の顧客が 27% を占めています。このアプローチは、顧客ベースの成長に大きく貢献します。
以下を参照してください。 BoC: CBDC の金融包摂を再定義する
ボーマン サービスが十分に受けられていないセグメントも、フィンテックの総取引額に大きく貢献しています39% が女性、26% が低所得者、31% が地方または遠隔地の顧客からです。この傾向は先進国経済（AE）とEMDEs全体で一貫していますが、多少の差異はあります。たとえば、AE は女性顧客の割合が高いと報告していますが、EMDE フィンテックはより低所得層や地方の顧客にサービスを提供しています。
フィンテックは製品やサービスの提供を通じて、環境の持続可能性にも貢献しています。
国連事務総長のデジタル金融タスクフォースは、フィンテック企業が持続可能な開発目標（SDGs）の資金調達を加速する主要なプレーヤーであると特定しました。 2015年に国連で採択されたSDGsは、貧困やその他の社会問題に取り組むことを目的としています。フィンテック企業は国連の SDG を自社のビジネス戦略にますます組み込んでおり、持続可能な金融を促進し、グリーンで包括的な経済を促進する主体となっています。
CCAF および WEF 2024 グローバル フィンテック レポート SDG リンク、AE と EMDE の比較閉鎖
2024年グローバル・フィンテック・レポートの調査結果は、このセクターの回復力と成長の可能性を浮き彫りにし、包括的で持続可能な金融環境の形成における消費者の需要、規制の枠組み、技術革新の重要な役割も強調しています。フィンテックは金融セクターを変革しているだけではありません。彼らは金融包摂の促進において重要な役割を果たしています。
以下を参照してください。 持続可能性: フィンテックの成長には必須
サービスが十分に受けられていない層をターゲットにすることで、従来の銀行サービスによって残されたギャップを埋め、より公平で環境的に持続可能な金融環境を提供しています。この包括的なアプローチは、特に銀行口座を持たないコミュニティや銀行口座を持たないコミュニティが多い地域において、より経済的に力のある世界人口を構築するために不可欠です。フィンテックが包括性を重視することは、より包括的で公平なグローバル金融エコシステム経済に向けた重要な一歩です。
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National Crowdfunding＆Fintech Association (NCFA Canada) は、数千のコミュニティメンバーに教育、市場インテリジェンス、業界管理、ネットワーキングと資金調達の機会とサービスを提供する金融イノベーションエコシステムであり、業界、政府、パートナー、関連会社と緊密に連携して、活気に満ちた革新的なフィンテックと資金調達を創出します。カナダの産業。 分散型かつ分散型の NCFA は世界的な関係者と連携し、フィンテック、オルタナティブ ファイナンス、クラウドファンディング、ピアツーピア ファイナンス、決済、デジタル資産とトークン、人工知能、ブロックチェーン、暗号通貨、レグテック、およびインシュアテック分野におけるプロジェクトや投資の促進を支援します。 。 加入 カナダのFintech＆Funding Communityは今日無料です！ またはになる 貢献メンバー 特典を取得します。 詳細については、以下をご覧ください。 www.ncfacanada.org
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- 情報源： https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/
